银行财务自查报告(经典20篇)

银行财务自查报告 篇1

为整体提升自助设备安全防护能力，根据《上饶银监分局办公室关于转发开展业务库专项安全检查暨自助设备专项安全检查后续整改工作的通知》（饶银监办发〔20xx〕20号）文件相关，结合村镇银行实际情况，根据村镇银行自助设备安全防范制度，开展了自助设备专项安全自查工作，现将有关情况汇报如下：

一、基本情况

截止目前，村镇银行安装自助设备共计3台，其中，穿墙式在行ATM自助取款机3台，安装位置分别在总行营业部、青云支行、齐埠支行。无离行ATM。

二、自查工作情况

（一）《ATM日常巡查登记簿》填写规范，做到一日三查，《村镇银行自助设备现金差错登记簿》正确填写，《村镇银行自助设备日常运行、维护登记簿》填写出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。

（二）村镇银行自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进／出钞期间的'图像、现金装填过程录像，回放图像清晰，无客户密码及保险柜密码操作图像，图像信息包括日期时间。

（三）设备管理人员变更按规定更换密码并记录，定期更换密码，备份密码按要求保管。

（四）钥匙使用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。

（五）现金申领经会计主管确认后按现金领取流程操作、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。

（六）加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。

（七）外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况；维修设备时，有我行员工全程陪同。

（八）按会计要求妥善保管流水日志纸。

（九）机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。

（十）加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试。

三、自查中存在的问题及整改情况

（一）在检查各项登记簿中出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。

（二）在检查中发现总行营业部在行穿墙式取款机内出现轻微渗水，已立即查明原因进行了整改。

（三）在检查中发现总行营业部在行穿墙式取款机因运行时间较长存在防爆灯损坏，已通知办公室购买安装。

以上是村镇银行自助设备专项安全自查工作情况。今后，村镇银行还将加大力度开展自助设备专项安全自查工作，建立起切实有效的自助设备管理机制，确保自助设备安全、稳定地运行。

为改善工作质量，提高工作效率，减少工作中的失误，杜绝不良行为，从而加强廉政风险防控的力度，联社开展了这次个人工作自查。本人对照制度执行情况和操作规范性进行自查，从思想道德上、岗位职责上、业务流程上、制度机制上等方面进行自查自纠、查漏补缺。下面是我对本职工作进行的总结及反思。

一、思想道德方面

本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。自入社以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、廉政文化培训了解了廉政风险防控的必要性；经案例防范实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。

二、岗位职责方面

能够服从领导工作安排，认真执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注重培养自己的综合素质和工作能力。认真履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自己的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进行知识更新，认真履行自己的责任和义务。

三、业务流程方面

在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记，大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管。

四、制度机制方面

能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，即使调拨和上解现金；能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作；正确使用有关登记薄，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长短款，发现差错及时汇报；严格按照广东省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。

五、廉政风险防控措施

加强银行员工的廉政风险防控意识，定期参加培训。加强制度基础建设，完善会计内控制度。基层行应根据总行的规章制度，在深入调查的基础上，结合各自实际情况对现有业务制度进行清理，在全面综合考虑各项业务特点的基础上，建立统一的、标准的柜员岗位责任制和业务操作流程。对每项业务的每一个步骤和环节都进行标准化设计，并通过授权和制约机制在操作上落实。例如，加强不同岗位、不同部门、不同机构间的人员交换与交流。对同一个客户的业务服务。

银行财务自查报告 篇2

工会，或称劳工总会、工人联合会。工会是工人阶级的群众组织，中华全国总工会及其各工会组织代表职工的利益，依法维护职工的合法权益。下面是小编为您推荐的工会全年自检自查报告，供您查阅。

市总工会坚持年初下达工作目标，年中督促检查，年底考核评比。先后制发了《XX市产业工会工作暂行办法》、《XXX乡镇工会工作暂行办法》、《关于进一步加强新建企业工会工作的意见》、《关于进一步加强改制企业工会组织建设的意见》、《关于乡(镇)建立总工会的试点工作意见》(征求意见稿)，规范指导各级工会工作。认真落实组织起来、

切实维权的工作思路，狠抓了《关于加强基层工会建设的意见》的贯彻落实，促进工会的规范化、制度化建设。在基层工会广泛开展创建职工之家活动、关爱员工、实现双赢活动，不断赋予建家活动新内容。与市工商联一起联合表彰了XXX双爱双评先进企业XX个，XXX关爱员工的优秀民营企业家XX名，XXX热爱民营企业的优秀员工XX名，增强了基层工会活力。今年全市建成全国模范职工之家X个、全国模范职工小家X个、省模范职工之家X个、省模范职工小家X个、市级模范职工之家XX个，XXX总工会抓基层工会工作的经验在某省省工会基层组织建设现场会上进行了交流。

1.认真做好换届选举工作和工会干部培训工作。顺利完成了市总工会的换届选举工作。在市委和省总工会的关心指导下，于X月初按照《中国工会章程》要求，如期召开了工会第二次代表大会，圆满完成了换届选举工作。积极督促基层工会按期换届，协助各级党组织配备好工会领导班子，注重选举程序，依法选举产生工会领导班子。注重工会干部的培训，增强服务能力。坚持请进来与走出去相结合，以会代训与专题培训相结合，共培训工会干部XXX余人次，基层工会主席培训率达XX以上，超额完成了省总下达的工会干部培训任务。

2.大力实施群众性经济技术创新工程。全市职工紧紧围绕促进技术进步，加强内部管理，提高经济效益，广泛开展形式多样的劳动竞赛和提合理化建议、技术创新、发明创造等活动，发动职工XX万人次，开展岗位练兵、技术比武活动，参与企业面达到XX。全市XX万人次职工参加了劳动竞赛，创造价值XX万元。提合理化建议XXX多条，被采纳XXX多条。由市总工会主办，市教育局承办，市XX集团有限公司协办的XXX女教师风采大赛历时三个多月，在全市女教师队伍中自下而上开展了普通话、三笔字、才艺展示的大比拼，展示了XX女教师的风采。

3.以劳模精神引领职工群众。五一前夕，在市委、市政府的领导下，召开了XXX第二届劳模表彰大会，大张旗鼓地表彰市劳模XX名，推荐表彰全国劳模X名，省劳模XX名。通过广播、电视、报纸等媒体及街头厨窗等形式广泛宣传劳模事迹，在全社会兴起学习劳模、争当劳模的良好氛围。组织职工文艺节目参加了全省五一暨劳模表彰文艺晚会，市总工会获优秀组织奖。同时我们以关心劳模生活，落实劳模待遇为已任，今年共为XX名省以上特困劳模发放困难补助金XX万元。起草了《XX市劳动模范评选管理办法》，报市委、市政府研究制发。

4.构建帮扶体系。帮扶中心作用日渐明显。市县两级工会均建立了特困职工帮扶中心，帮扶作用更加突出。今年各级帮扶中心共为XXX人(次)特困职工给予生活帮扶，为XXXX余名职工提供法律咨询、写作法律文书等法律援助，为下岗职工提供职业介绍XXX人次，帮助XX余名下岗职工实现再就业，培训下岗失业人员XXX余人。XX总工会在全省工会帮扶中心工作现场会上交流了工作经验。

元旦、春节期间，全市各级工会广泛开展进万家门、知万家情、解万家难，暖万家心走访慰问活动，共筹集资金XX多万元，走访慰问XX户企业，XXX户困难职工。在劳动节、儿童节、建军节、国庆节等节假日，我们还深入企事业单位慰问了困难职工、困难劳模、贫困儿童、贫困党员以及军转干部达XX余人次，送慰问金达XX多万元。金秋助学活动倍受欢迎。今年市总工会联合市直工委、市教育局发出了《关于认真开展XXXX年金秋助学活动的通知》，动员社会各方力量为困难职工子女捐资助学。全市各级工会共募集助学金XXX万元，帮助困难职工子女XXX人，结对帮扶贫困学生XX人。同时，还争取省总工会和机场集团公司资助XX名贫困学子XX万元。捐资助学活动已成为我市工会工作的一个精品工程。女职工大病互助保险工作取得新进展，全市新增XX名女职工参保，为X位患病女职工理赔XX万元。进一步深化创建学习型组织、争做知识型技能型职工活动。今年以来，全市各级工会建立健全工作机制，把学习好、宣传好、落实好党的十六届四中、五中全会和市二次党代会精神作为职工思想教育的重要任务来抓，以此深化创争活动内容，构建学习型团队，培养知识型技能型人才，进一步增强了广大职工的历史使命感、时代紧迫感、主人翁责任感。在创争活动中涌现出了一大批先进集体和先进个人，完成了省总下达的总结表彰推荐等任务。

1.着力构建党委领导、政府支持、工会运作、各方配合的整体联动维权机制。一是市委高度重视工会工作。今年市委在三次常委会议上专题研究工会工作，就劳模评选表彰、市、县(市、区)工会班子建设、市属行业工会主席配备、成立XX市职工劳动关系协调领导小组、解决厂务公开工作办公经费等问题作出了X项决定，对做好新时期工会工作提出了明确要求;二是政府全力提供物质保障。在即将召开的市政府与市总工会联席会议上，将就制定《劳模评选管理办法》、帮扶工作有关问题的落实等问题进行认真研究;三是各方全力配合。市人大就财政拨款的行政事业单位工会经费由财政代扣并及时拨入市总工会帐户作了专门批复，组织开展了《劳动法》执法检查，市政协组织开展了《工会法》等涉及职工切身利益的法律法规执法视察，市总工会与市级有关部门联合出台了XX个涉及职工切身利益的文件，与市司法局联合建立了禁毒定点包片制度，力保职工身心健康和社会稳定。

2.加大了《劳动法》、《工会法》和《某省省工会法实施办法》的贯彻力度。通过征订、翻印《工会法》和《某省省工会法实施办法》，组织XX万多职工参加四五普法知识竞赛，使广大职工广泛受到法制教育。在XX月X日全国法制宣传日，各级工会干部走上街头宣传《工会法》、《劳动法》，努力营造知法、懂法、依法开展维权工作的良好氛围。市总工会高度重视源头参与，在企业改制过程中充分发挥了工会组织的作用，坚持未经职代会审议的改制方案政府不予审批，未经职代会讨论通过的职工安置方案视为无效。

3.扎实开展职工法律援助和工会X工作。职工法律援助中心开通了XX职工维权热线电话，坚持值班制度。配合市长热线电话，通过电话、网络等形式，了解职工诉求，解答职工疑问，提供法律援助和生活救助，搭建了为基层服务、为职工服务的平台，使工会劳动法律监督、职工法律援助和法律服务、劳动争议处理工作做到经常化、制度化、规范化。据统计，全年接待职工来信来访XX件次，政策咨询XXX余人次，做到了件件有着落，事事有回音。

4.继续推进平等协商、集体合同制度的健全完善工作，促进三方协商机制建设，构建和谐劳动关系。今年来，我们在省总工会的指导下，积极在企业中广泛开展创建劳动关系和谐企业活动，转发了省总工会等X家单位《关于开展创建劳动关系和谐企业活动的通知》，转发了《关于加强XX省公司制企业职工民主管理的意见》，严格要求，狠抓检查和督促。到XXXX年XX月止，全市签订集体合同的企业XX户，新建企业签订率达到XX，三方协商机制、劳动关系协调机制在基层企事业中也有了较大的发展。劳动合同的普及率达XX%以上。今年，市、县两级工会还积极配合同级劳动、建设部门深入非公有制建筑企业开展了农民工欠薪检查，规范了企业分配办法，维护了农民工的合法权益。

5.贯彻落实国家劳动保护、安全生产等法律法规和政策，积极开展群众性监督检查活动和安康杯竞赛活动。今年以来，配合有关部门对事故多发行业和重点企业进行了以查隐患，反违章，添措施为主要内容的安全检查，参与事故调查X起，了结X起。在大中型企业和煤炭企业中组织参与全省安康杯竞赛活动，在全市煤炭企业中聘请了安全生产群监员XXXX名，会同有关部门加强督查，落实了群监员的业务培训。举办了全市工会劳动保护干部培训班，XX名工会劳动保护干部接受了劳动保护法律法规和监督职能职责的培训。与市安监局、煤监局召开了三方联系会议，通报了煤炭安全生产形势，就整体联动推动非公煤炭企业建会工作、构建群众安全监督检查网络体系，强化安全知识宣传培训、联合开展安全生产执法检查等问题形成了共识。市总工会与福善镇建立了安全生产帮扶关系，在摸底排查、事故分析、资金支持等方面做了大量工作。

6.坚持厂务公开、职代会制度，深化民主管理工作。在推进全市厂务公开工作中，今年我们注重规范化和制度化建设，严格按照《中共中央办公厅、国务院办公厅关于在国有企业、集体企业及其控股企业深入实行厂务公开制度的通知》精神，狠抓落实，大力推进非公有制企业建立厂务公开，民主管理制度，积极发挥厂务公开，民主管理在企业改革发展稳定中的作用。具体抓好了五项工作。一是抓宣传教育;二是抓制度建设;三是抓规范运作;四是抓检查评比;五是抓整体联动。我们借召开全省厂务公开电视电话之机，召开了全市的厂务公开电视电话会议，通报了全市厂务公开工作情况，市委常务副书记XX作了重要讲话，推动了厂务公开、民主管理工作的深入开展。同时我们还加强了督促检查，表彰厂务公开工作先进集体XX个，先进个人XX名。市总工会会同市教育工会对全市教育系统的校务公开工作进行了检查评比，市教育局、市教育工会还联合制发了《关于在检查推进校务公开中落实责任追究制度的通知》，有力地促进了全市教育系统校务公开的深入开展。据统计，全市尚未改制的国有、集体及控股企业XXX户中，建立了职工代表大会制度的占XXX%;科教、文卫等事业单位建立职代会、事务公开占XX%;公司制企业普通建立了职工董事、职工监事制度。

针对企业改制、民营企业迅速发展、X.X洪灾给企业生产经营和职工生产生活带来不利影响，工会经费收缴难的实际，我们强化组织领导，加大工作力度，积极应对困难。市总工会机关领导和部室人员整体联动，深入基层催收、促收。截止XX月底，已按比例上解工会经费XXX,XXX元，预计XX月底能够完成省总核定任务。同时，严格执行省总工会确定的年度支出预算和一支笔审签制度，合理安排经费支出，确保了抗洪救灾资金、工会自身建设补助金等省总专项资金的专款专用。市总工会获全省工会财务工作特等奖。

1.工会资产管理更加规范。健全了工会资产管理的各项制度，有购物登记，有使用责任人，并及时准确、完整地编制上报各类资产统计报表，保证了工会资产的安全完整和保值增值。

2.切实强化经审工作。市总经审机构健全，人员落实，开展了对本级工会的XXXX年工会经费收支预算的审计工作，并提出了审计意见，并对XXXX年预算执行情况进行了审计。同时对市工会干校的收支情况进行了审计，对市属的四个产业工会经费收缴计拨情况进行了审计。较好地促进了本级及下属工会经费的收支和管理。

3.进行了事业单位改革。年内按照市委、市政府的统一要求，对所属的市工会干校人事制度进行了改革。在公开、公正、公平的基础上，经全体干校职工民主讨论通过了改革及人员分流方案，科学合理设岗，对所有岗位实行了公开竞争上岗，做好了分流人员和竞聘落岗人员的思想政治工作，确保了改革的平稳进行。

银行财务自查报告 篇3

信用社客户经理自查报告

我参加农村信用社工作以来，认真学习农村信用社的有关法规和各项金融方针政策，不参加任何邪教组织，根据自治区联社下发的关于《中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》的要求，按我联社社领导班子的安排，我对自己进行一次全方位的自查。

一、学习方面：作为一名客户经，我在平时的工作中，能够学习信贷业务及相关知识. 二、信贷管理方面。自调入 信用社客户经理以来，时刻保持清醒头脑，办理贷款手续，力求完善，不出差错，确保手续真实合法。但在经济档案的整理上，贷前贷后的检查上，存在一定的惰性，小部分的档案信息没有完善，一些几千元额度的小额贷款，总是片面的认为手续办理的合规，片面的相信担保人、介绍人，而没有更为细致的调查。此一问题在今后的工作中将做为重点予以改进，杜绝违规行为，降低贷款风险。 三、内控制度的执行方面：多年来始终坚持按章办事，努力执行好各项规章制度。在经手股金的处理上，均能账款清晰，及时入帐，无截留行为；无截留贷款本息行为、擅自挂息等经营违规行为；无虚报费用，私设小金库待为；无擅自罚款，乱收手续费行为。

四、工作作风方面：我在工作中，兢兢业业，没有利用职权索要、接受他人财物的行为，也不曾经商，更无侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，始终保持一个信合职工的光辉形象。

此项工作的开展，非常必要，让我充分认识到，在信用社工作责任重大，想干好信用社的工作，更是要时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人，任何违规违法的行为都是对集体，对自己的不负责，通过此次三项治理工作的开展，通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我一定会做好每一件事，当一名优秀的信合员工而努力。

农村信用合作联社 信用社篇2：银行个人自查报告

银行个人自查报告 做客户经理有半年时间,认真反思和检察自己的问题和不足,自查剖析存在的问题的根源,认真面对,谨慎对待,深刻检察,提出改正自己的措施,为下步彻底改正自己的不足提供思路,我将自己按照以下措施改正自己,提高自己. 一、思想有时有所松懈，学习意识不强。

自入行以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、合规文化培训了解了行内合规文化的必要性；经案防实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。但有时工作一忙就对业务学习有所放松，自觉性不高，不能真正的做到在工作中学习，在学习中进步。今后要更深入学习并认真执行有关的规章制度和操作规程，提高意识，多思考，善总结以使自己得到提示。

二、工作积极性偶有下降。

长期枯燥的会计工作使得自己工作积极性偶有下降。在今后工作中，我会尝试克服这方面的影响，清醒把握尺寸，出现问题时尝试解决问题，同时应学会掌控工作节奏，在工作状态好坏的不同情况下，处理不同的工作。

三、创新意识不足。

通过自查以及与同事们的互查后，我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作，而对营业部的整体规划及其他员工的关

心和帮助做的还有所欠缺。作为一名老员工，在今后工作中不仅要做好自己的本职工作，还要考虑到要有能组织整个机构条理工作的能力，以及本机构和其他部门的协调能力，在工作中要起到模范带头作用。

四、工作积极性偶有下降。 长期枯燥的会计工作使得自己工作积极性偶有下降。在今后工作中，我会尝试克服这方面的影响，清醒把握尺寸，出现问题时尝试解决问题，同时应学会掌控工作节奏，在工作状态好坏的不同情况下，处理不同的工作。

五、风险意识有待提高。

对于相关规章制度理解不到位，执行不到位，造成工作中产生风险的可能性，应当积极组织全行员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。

总之，这次个人工作自查在改进工作不足之余对我来说是一种进步。在今后的工作中我们仍需怀着良好的职业操守，本着实事求是的职业作风，在问题面前不要害怕，要学会多看、多学、多想、多做，扎实自己的业务素质，不断完善自身业务水平。篇3：个人金融部2012年客户个人金融信息保护自查报告

××分行个人金融部客户

个人金融信息保护自查报告

为加强我行客户信息及相关数据库安全管理，按照人民银行××支行《关于转发《关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》的通知》（××【2012】1号）和省分行《关于开展客户个人金融信息保护自查工作的通知》（××

【2012】2号）要求，我行高度重视，对照自查方案，按照“边查边改”的原则，积极在辖内组织开展个人客户信息安全自查工作。现将自查情况报告如下：

一、自查工作的组织情况

接到省行开展客户个人金融信息保护自查工作部署的通知后，个人金融部主任立即组织相关人员对文件进行了学习，提出了工作要求和时间安排，并成立了以分管行长为组长，部门正副主任为副组长，个金部风险经理、产品经理；各网点负责人及辖内16个营业网点的业务经理为成员的自查工作小组，按照相关要求，重点对全辖理财经理、消贷客户经理的履职及管理、x-pad系统、crm系统、个人征信系统、银行卡业务个人客户信息管理等涉及客户信息保管与使用等环节中是否存在安全隐患，泄露客户信息等问题开展全面自查工作。 二、自查基本情况 （一）制度建设方面

1、我行领导历来就十分重视保密工作，在组织机构建设方 面，按照《中国银行股份有限公司保密管理办法》的相关要求，设立了保密工作委员会，成立了以行长为组长，副行长为副组长，各部门主任为成员的信息保密工作领导小组，负责领导全行保密工作，领导小组下设办公室，对全行的保密工作进行进行检查、指导，督促信息保密工作的落实，并且我行保密部门及关键岗位的工作人员均按要求签订了保密协议，自觉遵守和执行保密工作方针政策和法律法规。 2、我行规章制度健全，从每个环节做起，保密观念强，措施得力，落实较好。比如：档案室制定档案工作人员保密职责，查阅、借阅档案手续齐备；机密文件、内部资料的传递、回收、都严格按照相关规定办理，保密干部有变动后，均及时作出调整并上报省分行。

（二）系统管理情况

我行健全内部控制制度, 通过权限管理设置,加强对x-pad系统、crm系统、个人征信信息系统的管理，系统的使用人员都经过了严格的审批程序，并明确了管理责任,确保个人金融信息在收集、传输、加工、保存、使用等环节不被泄露和盗用。今年以来，我行通过对个人客户经理的风险排查和对基层网点常规业务检查对涉及个人金融信息的保密环节进行了自查和检查，目前尚未发现个人信息泄漏的情况。

（三）重点业务和关键环节的检查情况 为强化内部控制，加强个人金融业务操作风险管理，促进个人金融业务又好又快发展，预防和遏制由于内部监督控制不力、违规操作而导致的重大风险，个金部将重点业务和关键环节的检查均纳入检查计划作为常规检查项目，认真开展个人金融业务的检查。 1、银行卡业务管理

（1）在发卡审核环节，对所有申请进件进行了100%电核，对有疑问的或批量进件由风险人员和直销领队上门核实包括真实性，所有进件均实行了“三亲见”制度，并通过身份联网核查和人行征信系统进行了身份核查和征信调查。

（2）我行严把特约商户准入关。按照各级监管部门的有关规定，正确使用和设置特约商户的结算账户。落实特约商户实名制，在充分了解核实商户相关信息的同时，在人民银行联网核查系统和中国银联的不良信息系统核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份和资信。严格执行商户调查与审批相分离、商户档案管理与商户交易监控相分离、商户pos设备安装与商户pos设备入网控制相分离的要求。

（3）对于直销团队的管理，严格按照《中国银行北京市分行信用卡直销队伍日常管理制度》的要求规范管理，要求直销人员必须严格执行“三亲见”制度，一经发现未执行“三亲见”制度的立即予以开除处理，对数量较多的批量进件实行双人上门核实，对不符合发卡条件的坚决不予发卡。 2、零售贷款档案管理

我行注重信贷档案的管理工作，贷款审批通过后，客户经理能按相关要求将零售贷款档案进行整理移交，所有信贷档案归集到档案室进行统一管理，专人负责；在信贷档案调阅、使用过程中，系统内人员因工作需要借阅信贷业务档案，需经本行信贷管理部门负责人审批同意后方可借阅。将借阅资料逐笔详细登记到《档案调阅登记簿》上，并由借阅人签字；对于外部机构人员如公、检、法等部门需要查阅档案资料的，由其出具相关证件、证明材料，经有权人审批签字后方可办理查阅事宜。 3、业务操作管理环节，加强了客户身份资料识别，做好登记保管工作。 （1）我行在为客户办理相关业务时，按照规定对客户身份证件或身份证明文件的真实性进行认真审核，并按照规定登记客户身份基本信息，留存身份证件或身份证明文件复印件或影印件；对客户身份资料的真实性、有效性和完整性负责；个人金融部对辖属网点执行客户身份识别情况进行监督检查。

（2）严格按照规定落实保密原则，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息，除法律明确规定的情形外，不得向任何机构、个人提供、泄露因履行反洗钱义务而获得的信息；对于上报的可疑交易，严格保守秘密，决不能向客户透露任何信息。 （四）重要岗位人员管理情况 1、个人金融部现有员工24人，根据案防工作的要求，我部每年都将定期或不定期的对负责人、理财经理、消贷客户经理、银行卡业务经理（含催收保全）、银行卡业务员（信用控制）等人员从兴趣爱好、家庭状况、生活交际、日常工作表现等方面进行风险排查，截止检查日，尚未发现异常情况， 2、网点主任或业务经理通过家谈、谈心、询问的方式对本机构对所有员工进行了行为排查。从排查情况看，员工平时的兴趣爱好多为运动、看书等，无黄、赌、毒及参于高风险投资活动等行为。家庭情况也较为和谐，家庭成员中未有涉赌、涉毒行为的人员。经济收入与日常消费相匹配，未有债务纠纷。在日常工作中，员工能自觉履行相关工作，工作态度积极，对本职工作认真负责。

（五）、重要制度的贯彻执行情况

为防范风险，规范操作，个人金融部结合对重点业务和关键环节的检查情况，对涉及的制度、流程、系统等方面存在的问题定期组织学习和培训。并结合案防工作要求，组织员工结合自身业务和岗位职责认真学习相关制度，加深对规章制度的理解和把握。针对各项规章制度落实、执行过程中存在的问题，特别是核心系统上线以后，零售业务的操作流程发生了较大的变化，相关配套制度、易引发案件的业务环节等方面，开展学习讨论活动，加强员工对系统的深入了解，掌握系统优势，通过学习条线规章制度，个金业务风险提示，“六十个严禁“等制度，将流程与制篇4：业务自查报告

业务检查报告

根据总行的检查通知要求，我部牵头组织客户经理对2011年截止6月末有余额的银行承兑汇票及贴现业务进行自查，检查面达到100%，现将有关情况汇报如下：

一、整体情况

截止6月末，我行银行承兑汇票余额为13.16亿元，较年初增加2.26万元，增幅为20.73%。截止6月末我行贴现余额为零。

二、自查情况

本次我行对银行承兑汇票采取100%检查的方式，主要检查截止6月末有余额的银行承兑汇票业务，余额为13.16亿元 。 1、授信业务的合规性。

经检查，所有客户业务资料完整，授信均在我行授信额度内，符合我行要求。放款操作环节中均能够落实放款条件，落实保证金或其他担保条件，敞口部分均落实足额担保，并对所有质押的票据的真实性按规定进行审查审核，经业务部门及有权人员审批签章后进行放款，未出现越权放款的情况。 2、贸易背景真实性

所有业务合同标的物与申请人营业执照和章程表述的经营范围匹配，税票与交易合同有关要素一致，交易金额符合申请人的经营规模。担保人具备担保资格和担保能力；担保方式为质押

的已办妥质押手续。

3、银行承兑汇票的签发及帐务处理

银票的签发均是在签订承兑协议并经业务部门及有权人员签批的情况下开立。

保证金管理方面能够按要求填制好进账通知单并经有权人签字，并及时办理了保证金的存入和冻结手续，未出现贷款资金用于银行承兑汇票保证金的情况。 4、银行承兑汇票业务到期兑付情况

未出现发放贷款备付银票（或偿还银票垫款）和开新票（通过贴现套取资金）还旧票的情况。

5、银行承兑汇票业务资料的完备性情况

银行承兑汇票业务资料均能按照监管部门及我行总行的要求签订相关法律文本并提供相关业务资料。我行要求客户经理及时追踪企业税票到位情况，定期收集税票归档，确保票据业务的合规性，但检查中发现仍有部分税票未能及时补充，部分贸易合同上未注明以银行承兑汇票作为结算方式，少数客户提供了重复税票。

三、整改要求 1、结算方式未明确使用银行承兑汇票的业务，要求客户提供补充合同或交易双方作出以银票结算的说明，此问题涉及客户较多，要求客户经理予以重视，加快整改进度； 2、针对以银票作为预付款的客户限其结算完成后补充税

票；

3、针对业务中检查出来的重复税票，要求做到现场整改，团队长做好督办工作； 4、少数不能提供税票的客户，要求其提供货运单据等足以证明贸易真实性的材料，并不再受理此类业务。 5、对不能提供足额税票的敞口银票，要求其补足敞口保证金，并停止其续办银承业务。 四、工作打算

下一步工作打算，我行将在今后的票据业务发展中严格执行总行《关于加强银行承兑业务风险管理的若干意见》，做到严控规模，将票据规模控制在7月末余额内；严审合同，确保票据开立具有真实贸易背景；严查发票，对客户提供的发票做到原件查验，由客户经理在客户提供的发票原件上注明“已办理银行承兑汇票”字样，防止多次使用重复票据，并要求对发票进行税网核实后注明“已核实”字样，核实比例为100%；严明责任，明确各操作各环节的责任人及对责任人处罚措施。 xx分行

二〇一一年八月六日篇5：银行自查报告 xx支行个人金融业务自查报告

为配合分行个人金融部开展201x年尽职监督检查，本着规范业务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳健运行，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查：

第一，个人贷款业务方面

截至自查之日，我行个人贷款余额为49xx万元，其中“随薪贷”余额2xxx万元，其他个人贷款余额20xx万元(包括不良贷款余额1x万元）。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行严格按照《中国xx银行信贷业务管理办法的通知》和《中国xx银行xx分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的要求，及时采取有效措施以防止不良贷款的增长，并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息xx万元。“随薪贷”业务从受理、审查到发放全过程严格按照《x银x办发（2011562号）》等相关规则制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。 第二，客户管理系统方面

根据pcrm、cfe相关文件要求，我行及时更新新用户和清理冗余用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有4名操作人员。根据我行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、

培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的功能模块。

第三，客户关系维护方面

由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户维护人员。对此，我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。并组织全体员工进行培训，以保障为客户提供高效、优质的服务。

第四，基金代销业务合规方面

我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位员工，并根据《xx银行证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，从xx年到目前为止尚未销售成功，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销售资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书。

第五，个人理财及贵金属方面

在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资料，保管也尚不完善。对此，以采取积极的补救措施。贵重金属业务尚未开办。

通过自查，发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。对此，我行将及时根据制度要求进行整改，并在以后的工作中杜

绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。

银行财务自查报告 篇4

我中心校根据《xx省财政厅关于开展20××年义务教育经费保障机制资金专项检查的通知》和教育局《关于进一步完善学校财务管理的通知》精神，以及教育局计财科20××年9月22号召开的财务培训会议的相关要求，对我校财务工作认真进行了检查整改，现将整改情况汇报如下：

一、认真学习，提高认识

认真组织学习教育局财务文件，提高认识，结合我校实际，经校务会研究决定，成立了马街中心校财务整改领导小组。

组长：

组员：

二、依据制度要求认真进行整改

在整改中，要求财务人员，掌握财务制度，查问题，认真反思，找差距，寻原因。

通过查看20××年9月至20××年8月会计凭证、会计报表、会计账簿，在会计报表中没有问题，在会计账簿中银行日记帐，出纳的现金日记账也没有问题，无需整改。

存在问题：

1、出纳员中还没有取得从业资格证，正在学习争取；

2、在会计凭证中没有盖财务公章，财务主管章、报账员章、出纳章及附件章；

3、固定资产报废手续不规范。对全校资产清查上报工作不够细致。整改领导组针对这种情况进行分工协作，分块整改，把所缺的内容整改完整。

总之，财务工作是学校工作的基础，财务工作直接影响着学校的发展，要办好学校，首先要用资金来作后遁。为此，在今后的工作中，一定要以凤财联发97号文件作标准，努力做好所需的支撑材料，按教育局的要求管理好学校财务。坚持每月对经费的收支由财务审核小组审核后，再进行报账、公示。将财务有关事项等在栏目内公布，自觉接受上级领导、全校教职工的监督。做到“给群众一个明白，还领导一个清白”。使学校的义务教育保障机制经费的开支合法、合规、合理，确保学校义务教育保障机制经费的安全性，使义务教育保障机制经费发挥最大的效益。

我们接到乡镇基础站所领导人员执行财经纪律情况专项检查通知后，我们竖岗镇计生办领导高度重视，成立了领导组，及时召开会议，从以下几个方面逐一进行了自查：

1、我们没有存在隐瞒、滞留、占压、坐支应当上缴国库或财政专户的各项规费收入和罚没收入该上缴的全部上缴，没有私设小金库。

2、也没有多报、虚报、瞒报、变更名目虚列支出，我们没有这种现象。

3、我们不存在变通票据、白条抵库等形式报销违规开支、挤占、侵吞、挪用、私分公款等现象。

4、我们没有用公款报销支付应当由个人负担的费用。

5、我们不存在违反规定自立收费、付款、集资项目，私自提高收费标准，增加群众负担的现象。

6、我们不存在越权减免应征收的规费，也私自降低罚款标准问题，没有借机向群众索取、收受，谋求私利的现象。

7、在计生指标管理性工作过程中我们没有吃拿卡要、向群众索取、收受的现象。

8、我们没有其他，不廉洁履职的行为。

通过本次专项自查，我们计生办在以后工作中要严格按照财经纪律，对不合理的开支要严查，对乱收费、乱罚款损坏计生形象的人员要严格处理，对我们计生办的帐要严格按照收支两条线，不能多报、虚报、瞒报，对进行报销的票据要由领导签字、经手人签字，票据正规方可入账。

银行财务自查报告 篇5

为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，根据《关于开展支付结算管理和支付系统运行情况自查的通知》的文件要求，我部组织会出人员学习文件精神，提出了具体的检查要求，对我部所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。现将自查情况汇报如下：

一、基本情况

我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账户94个，其中，基本账户10个、一般账户28个、专用账户54个、临时账户1个、单位定期存款账户1个。至20xx年4月1日以来，我部共开出银行承兑汇票42笔，共计48600万元，贴现14笔，共计5924万元。

二、具体情况

（一）、银行结算账户的的管理和开立情况

1、我部银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。

2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料基本完整。

3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。

（二）、银行结算账户的使用情况

1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人

银行卡、个人结算账户的现象。

2、严格审核客户身份资料信息。法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联网核查系统对其身份进行核查。

3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。专用存款账户的开立具有合法依据。

4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设臵为不可取现，无违规支取现金的行为。

5、及时准确向账户系统报备信息。新开立的单位银行结算账户，自开立之日起3日后方可输付款业务。单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。

6、按照规定办理银行结算账户的变更。对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，及时办理变更手续。

（三）、票据业务自查情况

1、严密审核、受理支票业务，同城票据的提出、提入及退票均按照相关规定办理。

2、我部结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行相关收费标准，及时纠正错误的收费标准。

3、办理银行承兑汇票承兑、贴现时，对资料严格审查，对票据

查验执行经办行初查，市分行复查的双线查验制度，并向省分行进行资料的报备。

（四）、支付系统自查情况

1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后及时在人行前臵机上授权，处理时间控制在十分钟之内。

2、及时接收当日他行来账业务及查询业务，查询业务一般当日进行回复。

3、小额定期借记业务均进行及时回执，无借记业务包处于“已超期”的现象。

总之，通过这次自查，使我部的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。

银行财务自查报告 篇6

为了进一步加强学校财务管理，规范财务行为，进步财经使用效益，完善财务监视，充分发挥财务工作在学校教育教学工作中的重要作用，增进学校工作能更好更快地展开。依照上级要求，我校成立了财务自查自纠领导小组，在本校内展开了财务自查自纠活动，具体做法以下：

(一)动员部署

1、制定实施方案，学校成立了自查自纠领导小组，召开财务规范化检查活动会议。会议研究财务规范化管理活动的展开，做到责任到人，明确要求。

2、宣传发动。完小校长组织领导小组成员认真学习中心校关于财金管理制度的有关文件精神，展开以财务规范化检查为主题的专题会，使每一个小组成员明确财务规范化检查活动的目的、意义、内容和要求，进步思想熟悉，积极自觉地参与活动。

(二)组织实施

1、自查自纠。学校认真对比中心校财务工作会议要求及10个重点题目，全面、客观地分析现状，认真展开自查自纠，撰写自查报告。

2、重点整改。学校根据督导检查的结果，针对还存在的题目，分析缘由，制定整改方案，完善整改措施，落实整改责任，切实解决实际题目。

(三)分析总结

依照上级规定，学校按要求通过深进自查，学校财务管理均依照国家有关财经法规来执行，做到了收进、支出全部纳进中心校同一核算，没有侵占、截留国家和单位收进，没有单独帐户，更未设任何情势的小金库。具体体现以下：

1、依照上级财务管理的有关政策和法规，学校有严格的财务及财产管理制度，并做到了责任到人，落实到位，没有违规操纵的现象。

2、收费方面，除依照上级规定的最的低标准：收取学前班学生每人每学期200元的保育费外，对九义教育的学生，不但没有收过任何用度，而且还将国家下拨的三免一补中的文具费及时、足额的发放到每一个学生手中。

2、严格依照财政局、教育局的有关要求和学校实际进行了学校收支预算，因学校需要而购置或使用的，都要通过校委会决定并报请中心校领导审查通过。对重大资产购买或是触及基建项目的支出，都附有合同、结算表及相干材料。

4、严格执行支出审批制度，所有大额支出都事前召开了教代会通过后，方可展开工作，学校每一年在教代会或是全体教师会上都作了财务报告，并取得了通过，接受财经审查小组的监视。

5、学校严格加强预算内资金的管理。预算收进全额缴进财政专户，严格执行了一票三证，收支两条线，所有款项没有出现xxx私存的现象。

7、学校能做到帐目清楚，手续齐全。均忘我设小金库和xxx私存等违规现象。

8、学校各项经费支出，都严格遵守各项财经纪律和财务制度，无乱支滥用和浪费浪费等现象。

通过工作组认真细致的清算检查，目前固然还没有发现违规违纪的现象，但通过清算检查，进一步加强了我校财务规范化管理，严厉了财经纪律，加强了对学校领导干部及财务管理职员的法制教育，强化了财务监管职能，确保了各项资金收支正当，做到用之有据，查之有凭，使用更加科学、规范。

作为一位财务职员，在今后的工作中，我将会进一步完善相干财务制度，全面分析和总结财务管理中存在的题目，并认真做好整改，力争做到自己经手的各项账目日日清、月月清，进一步规范财务管理，完善财务工作。

银行财务自查报告 篇7

一、工作组织部署阶段

根据工作计划，公司对此次专项活动做了以下组织安排:成立工作领导小组和会议室，规范财务会计基础工作，办公室负责具体项目的实施。4月31日前，财务部将组织召开动员会，传达深圳证监局发[20xx]109号文件精神，全面深入开展规范深圳辖区上市公司财务会计基础工作专项活动，以及公司工作。

二、自查阶段

这一阶段的工作内容是公司全体财务人员首先了解财务会计基础工作的相关规章制度，了解财务会计基础工作的重要性和必要性，掌握财务会计基础工作的要求；了解后，按照《关于填报深圳地区上市公司财务会计基础工作调查表的通知》和《关于深圳地区上市公司会计基础工作常见问题的通知》的内容逐一自查，找出问题，确定整改方案。

三、整改阶段

现阶段主要工作是落实整改措施，提高财务会计基础工作水平，提高会计信息质量。

四、自检内容、发现的问题和纠正措施

根据《中华人民共和国会计法》、《企业内部控制基本准则》、《会计工作基本准则》、《会计电算化管理办法》、《会计档案管理办法》等相关规定，公司对照《问卷调查》和《常见问题公告》，进行了认真、全面的逐项自查、自检。

1、财务人员和机构的基本情况

1.1会计工作负责人和会计机构负责人

会计工作负责人由总经理提名，董事会决议任命。会计工作负责人和会计机构负责人未在其他单位兼职，在其他单位无人事关系，未发现违规行为。

1.2会计人员的岗位设置

会计岗位设置合理，符合内部牵制要求。岗位轮换制度已按要求建立并实施。公司虽然有回避制度，但是对于财务人员的聘任没有专门的回避制度。

整改措施:在财务人员管理制度上，增加关键岗位财务人员的回避聘任制度。

负责人:财务部

整改期限:10月15日前

1.3会计人员的专业系统培训

公司已安排会计人员定期或不定期参加各种内外部专项培训，包括内外部相关培训和新会计准则、税务及会计人员继续教育讲座。公司制定了《员工外出培训管理规范》，财务部会计人员遵照执行，未发现违规行为。

2.基础会计工作规范化

2.1会计凭证的编制和管理

会计凭证应由专人保管。一些原始单据(主要是银联采购订单和卡销售申请表等。)不附记账凭证后单独装订保存，主要是为了方便查询、管理和保存。在自查过程中，发现少量自制原始凭证保存不全，部分凭证或账簿未及时打印装订。

整改措施:总部财务部制定记账凭证附件要求，规范自制原始凭证格式。所有未能及时完成凭证装订印书的分行，将在10月15日前整改。各公司财务部严格遵守公司制度规定，财务部不定期抽查。一旦发现凭证的原始凭证不完整或凭证和账簿未及时装订，将作为会计质量问题进行通报批评。

银行财务自查报告 篇8

金融乱象心得体会

银行业在我国金融业中处于主体地位。按照银行的性质和职能划分，我国现阶段的银行可以分为三类：中央银行、商业银行、政策性银行。我们既有传统的国有五大银行：工行、农行、建行、交行、中国银行，又有光大、民生等私人银行。但国有五大银行在银行领域占有绝对的主导地位，国有五大银行几乎垄断了银行业。近十年来，随着我国经济的快速发展，银行业也都到了快速发展的机会，特别是国有五大银行迅速壮大。业务种类不断增加，服务范围不断扩大。但如今我国银行业出现了很多乱象。

存款利率低，（低于通货膨胀率）贷款利率高，吃存贷款利差，牟取暴利；巧立各种名目收取服务费；推出层出不穷的理财产品；优先办理大企业贷款业务，无限拖延中小企业的贷款请求；与保险行业签一些隐形协议，分得一杯羹；跨行收费；遏制私人银行发展；资金亏空等等。

首先，从行业发展地位看，国内银行业实际上处于一种“相对性垄断”地位，一方面我国的银行市场准入并没有完全放开，准入门槛非常高，另一方面，几大国有银行在市场上占的比例非常高，几大国有银行相互之间一沟通，消费者只能是被“绑架”。

其次，从资金供求面看，中小企业融资瓶颈多少年都没有解决。在资金紧张供求关系没有缓解的情况下，银行处于强势地位，借款人处于弱势地位，借贷双方的势差不断加大，在这样的情况下要想彻底杜绝贷款行为中不规范的做法难上加难。

再从行业竞争环境看，目前国内银行业的恶性竞争现象非常普遍，尽管突击式的检查和整治能够在短期内取得一定成效，但如果不能建立有序的竞争环境，一旦监管放松或者集中式的检查一过去，日常的监管跟不上来，乱收费、非规范的经营行为必然会再次抬头。因此在当前的金融环境下，整治银行业将是一个长期的艰巨任务，必须系统地去考虑。其中最为关键和根本是破除垄断。按理说，在一个健康的金融市场，各种银行应该是并存的，尤其是民间金融机构不可缺少。但在我国，民间金融机构基本是缺失的，造成了民间借贷乱象和小微企业“缺血”。尽管某些国有大银行声称服务于中小企业，但在现实中并不愿给中小企业提供资金服务。尽管民资新36条允许民间资本兴办金融机构，但依然面临多重限制。

银行垄断的改革，一方面是打破国有银行及大型银行的垄断局面另一方面，要真正扶持起民间金融，把民间金融纳入合法化、阳光化的轨道。尽管从长远来看，银行业摆脱行政主导、政策保护下的盈利模式去适应市场化竞争是大势所趋，但我们要意识到，实现金融真正市场化还有曲折的道路要走，还有最大的“拦路虎”——既得利益集团——垄断银行。+

友谊分社----常伟杰

银行财务自查报告 篇9

近期，银监会密集发文，在银行业开展多个专项整治行动。通过银行业金融机构自查和监管部门检查的“双查”方式，全面排查风险。其中，银监会近日发布《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知》，要求各银行业金融机构于6月12日前将自查报告报送监管部门，于11月30日前全面完成自查、“上查下”以及监管检查发现问题的整改和问责工作。整顿范围为20xx年末有余额的各类业务，必要时上溯或下延。

不少业内人士认为，今年势必是银行业的监管大年，各类违法违规、资金套利的金融乱象将被严厉整治，尤其是过去两年快速膨胀的同业业务和理财业务，将面临去链条、去杠杆的强监管。

纵观《通知》，其主要原则还是防风险，对当前银行业存在的套利行为进行了全面梳理。要求各银行业金融机构董事会切实负责同业、理财等通道业务的风控工作，对本机构通道类业务近年的发展情况进行梳理和总结，检查是否存在过激或与本行风险管控能力不相适应的发展战略及规划。通道类业务发展速度和规模过高且风险管理能力明显跟不上要求的机构，应制定切实有效的整改计划。

本次专项治理行动针对三方面套利行为展开。具体来看，针对监管套利，重点梳理规避信用风险指标、资本充足指标、流动性风险指标等违规套利行为;针对空转套利，重点梳理信贷空转、票据空转、理财空转、同业空转等套利行为;关联套利则主要涉及违规向关联方授信、转移资产或提供其他服务、违反或规避并表管理规定的操作。

值得注意的是，针对过去两年快速发展的同业业务，《通知》对其中存在的违规套利行为重点提及。其中，《通知》要求对于同业融入资金余额占负债总额超过三分之一的情况进行梳理。一城商行人士表示，此举意味着同业存单也需计算在内，这将在一定程度上抑制银行大规模扩张同业存单。此外，《通知》还表示严禁同业存单空转，要求机构和监管部门检查是否通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式来进行同业理财投资、委外投资、债市投资，导致期限错配，加剧流动性风险隐患，延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。

“上述规定都表明监管已经注意到同业存单前期爆发式增长带来的潜在风险，同业存单的扩张可能会显著放缓。不过，这对市场的冲击有限，因为市场对加强同业存单监管已经有预期和准备，在经历了过去两个月同业存单的冲量后，最近同业存单开始量价齐跌。”上述城商行人士对证券时报记者表示。

华创证券债券分析师屈庆认为，过去两年快速发展的同业链条将面临非常严格的监管。具体来看，一是负债端同业存单的发行将受到更严格的管理，未来发行规模将被动下降;二是委外投资的资产端将严格执行穿透管理，表外理财的资产端将进一步“表内化”管理;三是通过资管产品的多层嵌套延长同业链条进行监管套利的行为将受到严格限制;四是债券投资的杠杆操作将受到严格管理。

“监管的严格执行将使银行去杠杆速度加快，未来会有更多银行压缩同业链条，资产端也将同步承受抛压，近期银行委外产品已经出现收缩趋势，这对债市来说是利空。”屈庆说。

银行财务自查报告 篇10

通过自查，我委在财务管理和财务工作过程中还存在一些不足，在实施内部监督制度和内部控制制度时，还未能完全达到《会计法》所规定的要求，预算管理制度、财务分析制度、稽核制度尚未建立健全，今后要进一步完善这方面的制度，实行更有力的措施，力求将这方面的工作做得更好。

财务自查报告二

根据财政局文件【xx】号文件要求，为进一步加强事业单位财务管理工作，规范事业单位管理行为，提高财务管理质量，学校成立了自查领导小组，由总务主任牵头对xx年度财务收支情况、资产帐目进行了认真地自查，对自查情况报告如下：

银行财务自查报告 篇11

银行自查报告：解密银行业务的治理与风险之谜

近年来，银行业务的治理与风险问题备受关注。为了加强自律、规范业务操作，各银行纷纷进行自查，并面向监管机构和公众发布银行自查报告。这些自查报告以其详实、具体且生动的内容，为我们揭示了银行业务中的一些问题和改进之路。

报告的第一部分通常是银行的概述，包括银行的历史背景、经营规模、业务范围等。这一部分内容让我们对该银行有了初步的了解，也为后续的分析提供了基本资料。

接下来，报告会详细介绍银行的组织结构和治理机制。这部分通常说明银行的领导层结构、风险管理委员会设置等情况。通过对这些信息的分析，我们可以了解银行的权力分配、决策机制以及风险管理体系是否健全。

然后，报告进入了让人关注的核心部分，即银行业务的风险与合规问题。银行自查报告会列举各项业务涉及的风险类型，并进行详细分析。比如，信贷业务中的信用风险、流动性风险和操作风险；投资业务中的市场风险和流动性风险等。针对每种风险，报告会介绍银行的监控措施和存在的不足，并提出改进的措施和建议。这些内容让我们对银行的业务风险有了更直观、更具体的了解，也可以为银行在风险管理方面提供参考和借鉴。

此外，报告还会列举银行在合规方面存在的问题。比如，是否存在内控制度和操作流程不完善、职业道德问题等。对于这些问题，报告会分析其根源和影响，并提出相应的整改措施。通过揭示银行在合规方面的不足，报告促使监管机构和银行本身加强对合规问题的重视，更好地保障银行的经营合法性和稳定性。

最后，银行自查报告还会介绍银行对于上述问题的整改进展和取得的成果。这部分内容让我们了解到，银行在业务治理和风险管理方面采取了哪些具体措施，取得了哪些成效。这些具体案例和实践经验可以为其它银行提供借鉴和启示，也让公众对银行业务的监管情况有了一个初步的了解。

总之，银行自查报告以其详实、具体且生动的内容，为我们解开了银行业务治理与风险管理的谜团。通过阅读这些报告，我们不仅可以了解银行的组织结构、业务风险和合规问题，更能够了解银行对这些问题的关注和改进措施。相信在报告的推动下，银行业务的治理和风险管理会越来越完善，为社会经济发展和金融稳定做出更大贡献。

银行财务自查报告 篇12

在本学期中，我担任了10会计电算化专业一班、二班《财务管理》课程的教学，现对本学期期中教学工作做一回顾与总结：

1.课程完成情况：

《财务管理》每周12学时，该课程的理论教学和实训教学采用1∶1授课。基本按照开学初制订的教学进度授课，只是根据学生的接受能力，适当地调整了授课内容，降低了难度。《财务管理》教学内容共9章。

2.备课情况：

在备课过程中，注意既备教材，又备学生。由于我们使用的教材有一定的局限性，备课时综合几种不同版本教材的精华部分，认真做好教案。从学生的角度出发，我们的学生中有一部分基础较好，有一定的学习基础；而一些基础较差的学生，基本知识很不熟练。针对这两种不同情况，考虑到同时兼顾这两类学生，在理论讲解、例题和作业选取上适当和兼顾：使基础好的学生可以得到不断提高，学会新的知识；而基础薄弱的学生更易于接受所学内容，更快地进步。

3.授课过程：

采用多种授课方式和途径。实施讲授法、演示法、实训法等教学模式。本着该门课学习的目的，尽最大可能让学生多动手。重在培养学生的常见账务的处理能力，因此理论讲解够用就行，重在加强实践教学。

在讲课过程中，也发现了一些问题，从学生身上反馈的信息就是这门课的理论知识点很多，完全掌握有一定的困难。在以后的讲课过程中需要不断复习已经学过的内容。同时要求学生要做到课前预习和课后复习。

4.辅导及作业批改：

对学生的辅导分为课上辅导好和业余辅导两部分。在课堂上讲解理论知识时，每次课基本都留出5至10分钟的时间解答学生的问题；复习时间给学生制定出具体的练习内容，并及时解答疑难问题。除此之外，定期抽出课余时间，集中进行专门辅导，针对课上、作业中的普遍问题，进行讲解和训练。作业方面，布置各班级书面作业4次，每次作业都给予批改或讲解。

银行财务自查报告 篇13

银行财务自查报告 篇14

写此类报告要注意：总结工作内容要全面、具体，根据要充分。这样做，旨在便于上级检查工作，了解情况，以便促进本单位的工作，使之做得更好。

根据___银发【_____】_____号文件精神，我行对_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期间的业务经营状况进行了全面认真的自查，现将自查情况报告如下。

一、存款管理

我行均按存款管理有关规定组织存款，无拖欠漏缴存款准备金，无将集体资金或公款转人个人储蓄现象，无隐藏和虚增存款现象，没有通过滥用或改变会计科目等手段占用财政性存款，没有违规吸收金融机构存款，没有提高利率吸收存款行为。

_____市合作银行_____支行自查报告

二、贷款管理

我行完全按有关规定发放贷款，没有超范围、变相提高利率及向自办经济实体发放贷款现象，没有滥用会计科目发放、隐藏、虚增贷款，审查、批准手续齐全、有效，没有不具法律效力的抵押、担保贷款。

_____年_____月末的正常贷款中，含到期未做展期的贷款四笔，金额_____万元，加上已划为逾期的贷款_____万元，共计_____万元。但至_____年_____月末，清收比例已达到_____%。

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上述各笔逾期贷款形成原因各不相同，多数企业是在经营中受市场的影响，未达到预期的收益，经调查分析，贷款均能在近期收回。为了给企业施加压力，加大催收力度，所有逾期贷款均未作展期手续。现有逾期贷款_____万元，除一笔_____万元的贷款正在法院执行期间外，余下两笔均可在年底前收回。

三、投资和拆借资金管理

我行的投资全部是国债投资，无超范围投资，没有向自办实体投资。拆借资金有一笔属违规，是拆给农行总行信托投资公司，金额_____万元，未通过融资中心。其余的拆借皆合规。

四、账外经营情况

我行无账外吸收存款，账外发放贷款，无账外“小金库”。

此外我行没有占用信贷资金炒股、炒房地产，没有违规吸存、支付手续费和好处费等问题。

____市合作银行____支行

______年____月______日

银行财务自查报告 篇15

银行自查报告

近年来，由于金融危机和各种金融丑闻的发生，社会对金融行业的监管越来越严格，银行作为金融行业的代表，在监管及自身发展上承担着重要的社会职责。因此，银行对自身业务的风险、合规和资本充足等方面进行自查，全面提升银行的风险防范能力和服务质量，成为银行发展的重要途径。

一、自查报告的必要性

自查是指银行依据法规、规章等要求，对自身业务进行的全面评估，通过查漏补缺，弥补不足，进一步完善银行的各项制度和内控体系，提升整体风险管理水平。由于金融行业的风险性质和特殊性较强，很多问题在发生前很难察觉或在形成时已经进入无法控制的阶段。因此，银行态度要谨慎，采取主动的措施，加强自我约束，主动发现问题，及时纠正，避免大量损失发生。

自查报告作为银行自查的重要成果之一，是银行为满足监管部门和社会公众对银行运营情况透明化要求而编写的详细报告。 借助自查报告，银行对自身的经营管理、内部控制、信贷风险、市场风险、合规管理等各方面进行了全面评估，给出改进意见和行动计划，这些都为银行的风险防范和业务发展提供了参考。

二、自查报告的编写方法

银行自查报告编写应遵循客观、真实的原则，不掩盖不真实的事实，不虚报夸大的结果，对银行实际状况公正透明。通常，银行自查报告应包含以下核心内容：

1.经营管理情况分析

涵盖了银行的业务规模与结构、机构设置、人员组成、内部管理体系（包括业务流程、岗位职责、现场监控等）、风险管理体系等方面。

2.风险管理情况分析

该部分主要分析银行在信贷、市场、操作和资本等方面的风险管理情况，评估风险识别、测量、控制和监控情况以及资本充足性的状况等。

3.内部控制情况分析

包括银行内部控制框架、内部控制流程、内部控制执行情况等各方面的情况，目的是评估银行内部控制体系的有效性。

4.合规管理情况分析

该部分主要分析银行业务和管理活动是否符合国家法律、法规和业务规范，是否遵守行业准则和企业社会责任的要求等各方面情况。

5.社会责任情况分析

在这部分银行需要阐述自身在业务运营过程中对社会的贡献、扶贫、环保、员工福利保障等方面做了哪些努力，并给出具体数据证明。

三、自查报告的作用

自查报告是银行开展自查的重要成果之一，在银行的风险管理、治理结构、法律合规、内部控制等方面都有着重要的意义。

1.提高银行内部管理水平

自查报告的编制过程中，银行需要全面调研、归纳、分析自身业务，对内部管理的不足进行总结，制定出相应的完善措施，能够提高银行内部管理水平。

2.提高银行的透明度和公信力

发布自查报告有助于加强社会监督，增强公众对银行的信任感，提高银行的公信力和透明度，促进银行与社会的良好关系。

3.更好地满足监管要求

自查报告作为银行官方的自评报告，能更好地向监管机构展示银行自身的情况，增强监管机构的信任和理解，满足实体经济和金融市场对银行严格监管的要求。

4.保险公司合规经营的重要工具

自查报告有助于银行发现存在的风险和问题，并及时整改，为银行的健康稳定经营提供规避风险的措施和资源保障。

综上所述，自查报告是银行开展自查的重要成果，在加强风险防控、完善管理制度和提高服务质量方面都具有非常重要的意义。银行要在加强内部管理的同时，认真办好自查报告，切实发挥自查报告的作用，全面提升银行的风险防范能力和服务质量，以更好地推动银行的可持续发展。

银行财务自查报告 篇16

一、背景

在过去的一段时间里，我作为公司财务团队的一员，认真履行职责，确保财务工作的顺利进行。本报告旨在对我这段时间的工作进行全面而深入的自我评估，总结工作亮点与不足，并提出对团队及公司的建议，以期提高工作效率和优化工作流程。

二、工作亮点

1. 预算管理：我主导并完善了公司的预算管理流程。通过与各部门密切沟通，根据实际业务需求和市场变化，我及时调整预算方案，确保了公司资金的合理分配和有效利用。在预算执行过程中，我实施了严格的监控措施，对于超预算的项目进行及时预警和调整建议，有效避免了不必要的开支。

2. 成本控制：我针对公司运营中的成本进行了深入分析，通过优化采购流程、合理调配资源、减少浪费等方式，成功将多个项目的成本控制在预期范围内。同时，我还提出了成本核算的精细化管理方案，使每一笔支出都能追溯到具体项目和责任人，提高了成本管控的透明度和效率。

3. 风险管理：我高度重视财务风险防范工作，通过建立和完善风险预警机制，实时监控公司财务状况。针对潜在的风险点，我制定了一系列应对措施，有效降低了财务风险的发生概率。同时，我还定期组织财务团队进行风险培训，提高团队整体的风险防范意识。

4. 系统优化：为了提高财务工作的效率和准确性，我主导了财务系统的升级和优化工作。通过对系统的功能进行定制化改进，我们实现了自动化处理和数据实时更新，减少了人为错误和信息滞后的问题。

5. 团队建设与培训：作为财务团队的一员，我积极推动团队内部的沟通和协作。通过组织定期的团队建设活动和专业知识培训，我不仅增强了团队的凝聚力，还提升了团队整体的专业素质。在工作中，我鼓励团队成员积极分享经验和提出创新建议，激发了团队的活力和创造力。

三、自我评估

在过去的一段时间里，我认为自己在工作中表现出了较强的责任心和专业能力。在预算管理、成本控制、风险管理等方面取得了显著的成绩。同时，我也认识到了自己在时间管理和沟通协调方面还有提升空间。为了更好地适应公司的发展需求，我将继续努力提升自己的综合素质。

四、建议与改进

1. 加强部门间沟通：建议公司加强各部门之间的沟通与协作，以便更好地整合资源、提高工作效率。

2. 优化流程管理：建议公司对现有流程进行全面梳理和分析，找出瓶颈和低效环节进行改进或优化。

3. 技术升级与创新：鼓励公司在适当的时候引入先进的财务管理软件和技术，以提高工作效率和准确性。

4. 强化员工培训：建议公司加大对员工的培训投入，提高员工的专业素养和创新能力。

5. 完善激励机制：建议公司建立健全的激励机制，激发员工的积极性和创造力。

银行财务自查报告 篇17

为了加强贺派乡小学工会财务工作规范化建设工作，不断提高贺派乡小学教育工会财务工作水平，根据《耿马总工会关于基层工会财务工作规范化建设的实施意见》耿工字【20xx】52号文件的要求，我们于20xx年12月21至24日进行自检自查工作，自检自查内容三大项，17小项，自查结果得分为95分(合格)，自检自查情况报告如下：

一、工会财务会计基础工作方面40分

1、在工会财务管理工作的过程中，我们做到工会独立开设账户。依法建立银行账户，并按工会财务会计制度的经济业务进行单独核算和管理。此项满分10分，自评分10分。

2、在财务管理工作工作的过程中，我们实行“一支笔”审批制度。各项经费开支有预算、审批，并有书面记录。

此项满分5分，自评分5分。

3、在财务管理工作的过程中，我们配备专(兼)职会计、出纳人员，并做到分工明确，各负其责。

此项满分10分，自评分8分。

4、我们按有关规定，设置总账、明细账、现金和银行日记账簿。工作程序符合有关规定。

此项满分3分，自评分3分。

5、在会计工作运行过程中，会计符合规范，做到账证、账账、帐表、账实相符。

此项满分5分，自评分5分。

6、在财务工作的过程中现金支出符合《现金管理暂行条列》规定。

此项满分5分，自评分5分。

7、在工会财务工作管理过程中，我们按规定建立会计档案且妥善保管。会计档案按照国家会计档案管理制度的规定定期整理归档，妥善保管，调阅和销毁符合规定手续。

此项满分2分，自评分2分。

二、收好工会经费方面30分

8、做到工会配合有关部门督促本单位按全部职工工资总额的2%及时足额计提拨交工会经费。

此项满分15分，自评分15分。

9、做到积极争取行政支持补助经费。

此项满分5分，自评分4分。

10、在工会工作的过程中，做到按规定收好用好工会费。

此项满分7分，自评分7分。

11、我们工会各项收入合理合法。工会的收入和代管项目按《工会法》和工会会计制度规定办理，对不符合规定的资金和经费不收取，也不进入工会账户代为管理。

此项满分3分，自评分3分。

三、管好用好工会经费方面30分

12、做到严格执行预算制度。工会按上级工会规定及时编报年度预算和结算，按时上报资产负债表。

此项满分7分，自评分7分。

13、在工会经费的支出过程中，我们按年度预算安排项目，做到量入而出，收支平衡，工会滚存结余不出现赤字。

此项满分5分，自评分4分。

14、做到工会经费使用合理。在经费使用中，经费重点用于维护职工权益，用的合理，职工满意。

此项满分5分，自评分4.5分。

15、我们严格按照财经纪律和财务制度。各项支出按国家和上级工会的有关规定办理。

此项满分5分，自评分5分。

16、在财务管理工作的过程中，我们实行民主管理，定期公布财务收支，接受广大教职工的监督。

此项满分5分，自评分5分。

17、我们做到工会资产安全完整。工会资产做到定期盘点。

此项满分3分，自评分2.5分。

本次自检自查共三大项，17小项。满分100分，自评95分(合格)。

银行财务自查报告 篇18

财务自查报告是企业财务管理重要的工作之一，它通过对企业财务状况的自查自评，及时发现问题，解决隐患，确保财务数据的真实性和完整性，为企业经营和发展提供可靠的财务信息支持。在进行财务自查报告时，一般要包括对企业资金运作情况、资产负债情况、财务成本情况、财务绩效情况等方面进行全面细致地检查分析，以便全面了解企业财务状况，为经营管理决策提供依据。

财务自查报告要对企业资金运作情况进行详细分析。资金是企业经营的生命线，必须合理运用，才能确保企业正常运转。在资金运作方面，要注意现金流量情况、资金周转速度、资金利用效率等指标的分析，并及时发现问题，采取相应措施加以解决。

财务自查报告要对企业资产负债情况进行细致审查。资产是企业的重要财务资源，负债是企业的债务责任，两者之间的关系必须平衡。在资产负债方面，要关注资产结构、资产负债比率、资产流动性等指标的分析，及时调整资产配置，降低债务风险，确保企业的长期稳健发展。

财务自查报告要对企业财务成本情况进行详细审查。财务成本是企业成本的重要组成部分，直接影响企业的盈利能力和竞争力。在财务成本方面，要关注财务费用、融资成本、税务成本等指标的分析，通过控制成本，提高效益，增强企业的盈利能力。

财务自查报告要对企业财务绩效情况进行全面评估。财务绩效是企业经营管理的重要指标，直接关系到企业的发展前景和竞争优势。在财务绩效方面，要关注财务报表准确性、财务指标达成情况、财务风险控制等指标的评估，及时发现问题，采取有效措施提升绩效，实现企业可持续发展。

财务自查报告是企业财务管理工作中不可或缺的重要环节，它通过对企业财务状况的全面自查自评，确保财务数据的真实性和完整性，为企业的经营和发展提供有力支持。在进行财务自查报告时，要做到详细具体且生动，全面分析企业的资金运作情况、资产负债情况、财务成本情况、财务绩效情况等方面，及时发现问题，解决隐患，为企业的长期发展打下坚实的基础。只有不断完善财务自查报告制度，提高自查自纠的水平，才能够有效提升企业的经营管理水平，实现企业的可持续发展目标。

银行财务自查报告 篇19

银行财务自查报告 篇20

为进一步提高公司会计信息质量，规范日常财务管理工作。根据集团多元化投资管理部相关要求，我公司财审部组织进行了对会计信息质量自检自查活动，范围主要涉及公司20xx年度、20xx年1—9月的相关财务会计信息，内容主要包括公司财务人员岗位设置、相关财务会计制度、现金及其他资产管理、往来款项的核对、会计业务处理、会计档案装订保管等。现就自查情况报告如下：

一、财审部基本情况

目前公司财审部共计设置十名财务人员，设财务总监一名，财务室主任一名，会计六名（其中包括两名新来人员，目前正处于使用期），出纳一名、会计档案专管人员一名。出纳没有兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权债务账目的登记工作。财务印章按规定保管，现金收（付）讫章、银行转讫章由出纳管理，财务专用章、发票专用章等印章由指定人员管理。

会计人员定期或不定期参加新会计准则和新税收法律法规等专题培训活动。就今年来说，公司专门开展“营改增”一系列专题学习活动，并通过考试等方式进一步强化落实相关业务会计处理。公司财审部明确制定了货币资金管理制度、固定资产管理制度、财务开支审批管理制度、预算管理制度、内部控制制度、经济合同管理制度及机动车驾驶员风险金管理规定，并在日常工作中严格按各项制度执行。

二、现金及其他资产管理

我公司办理有关现金收支业务时，严格遵守国务院发布的《现金管理暂行条列》及其实施细则和公司货币资金管理制度。现金的使用严格按规定，现金由出纳保管，现金收入当天存入银行。出纳根据审核无误的支付申请，按规定办理货币资金支付手续，及时登记现金和银行存款日记账。为了认真执行有关库存现金限额的规定，并保证公司费用开支、公出借款和医药费用报销等业务使用现金。凡一次借款或报销在20xx元以上的，应提前一天告知出纳，以便筹款备付。出纳每日对现金进行盘点，公司建立了定期现金盘点制度，无坐支、设置“小金库”、“公款私用”等违法行为。

对于银行存款，出纳及时逐笔序时登记，每日终了结出余额。定期核对银行账户，每月至少核对一次。公司日常使用的票据种类为支票，设置了票据登记薄，对票据购买、领用、注销进行记录。

我公司固定资产主要包括房屋建筑物、运输车辆、机械设备、通用设备及器具工具等。为加强固定资产日常管理工作，提高固定资产使用效益，根据国家相关法律法规，结合公司固定资产管理制度，实施专业化分类管理，固定资产归口管理部门负责建立归口固定资产分类台账。每年11月由财审部牵头，组织归口管理部门和使用部门对固定资产进行实物盘点，财审部根据盘点表及时进行账务处理。

三、往来款项的核对

我公司按照国家、行业、集团及公司本身的规定组织公司物资收发会计核算工作。及时做好各项客运、货运及仓储装卸收入与成本核算工作，定期做好与集团等相关部门的往来账并做出正确的财务分析。期末与物资管理员核对账务，确保账实相符、账账相符，及时核对各供应商供货记录并确保与各供应商核对往来账，确保会计核算的规范、合法，保证会计信息准确、完整、及时。

四、会计业务处理

我公司在处理会计业务时，按实际发生的各项业务取得真实合法可靠的原始凭证。通过取得的原始凭证做账，记账凭证所附原始凭证单据齐全；如果是采购业务记账凭证，其后还附付款申请单、合同、采购订单、入库单、银行付款单等相关原始凭证。并按时装订会计凭证和会计账薄，同时编制出会计报表。另外，公司积极计算并及时缴纳各种税金，不存在偷税漏税行为。

五、会计档案管理

我公司根据财政部《会计档案管理办法》的规定，科学管理财务会计档案，建立、健全会计档案管理制度，保证会计档案妥善有序存放。并设有专职会计档案管理人员负责会计档案的整理、编号、归档、调阅、借阅等相关工作，及时将超过两年的会计档案移交公司档案室统一管理。

通过开展以上各方面自查自纠活动，我公司会计处理方法和财务管理工作总体符合会计准则及相关会计法律法规的要求，所提供的会计信息及时、真实、可靠、合法。公司财务会计各项工作不存在违法违规现象。但是还存在一些不足，目前公司财务人员实行的是定岗制度，今后会往定期轮岗这个方向考虑。另外，由于恰逢“营改增”这一政策，虽然公司在不断组织新政策培训学习活动，财务人员也在不断努力接受并按新政次执行，但仍然需要一个过渡时期，才能做到更完善。

严格管理、认真执行是做好财务会计工作的重要保障，今后我公司会依托信息化进一步加强财务会计管理力度，严格执行各项规章制度；与时俱进，积极学习新会计法规，不断提高工作质量。认认真真的把财务会计工作落到实处，及时提供真实可靠合理合法的会计信息。

为认真做好会计基础工作，建立规范的会计秩序，不断提高会计工作水平，我集团在接到贵局通知后，马上组织下属各公司对会计基础工作进行了全面的自查和检查，并按工作规范标准客观地进行了考评打分，对自查、检查中发现的问题和不足之处，制定纠改措施，落实责任，限期改正。现将我集团会计基础工作自查情况报告如下：

一、会计机构和会计人员配备方面

我集团下属各公司遵守国家法律法规，依法经营，科学合理的设置会计机构，配备了各岗位会计人员。会计工作从上到下实施了统一管理，指导、监督和检查，会计人员变动、交接严格执行监交制度，资料完整、齐备。

二、会计核算方面

会计出纳人员严格按照《中华人民共和国会计法》和国家统一会计制度的规定，规范处理日常业务。按照规范取得原始或自制原始凭证，会计账簿记录规范，会计凭证、会计科目使用正确，装订整齐合规，档案管理规范。年终决算前，对全年的过渡性账户和固定资产进行清理，内外账务进行核对，年终经营状况反映真实。

三、会计监督方面

根据各项财经法律法规等，严格审查各项原始凭证，全部财务收支纳入公司统一核算，对各项资产进行监督，接受各级机关的监督检查。

四、内部管理制度

按照按照《中华人民共和国会计法》和国家统一会计制度的规定，建立了集团会计管理体系，各公司会计管理体系。建立会计人员岗位责任制度等，建立了有效的内控管理和考核制度，层层落实责任，加强内部管理。

五、存在的问题和不足

一是各项管理制度建设在新形势下还需进一步完善，会计有关登记簿建立不够全面。二是内部管理制度不强，管理制度落实不够深入。三是会计工作缺乏创新，按部就班工作，缺乏积极主动性。针对以上问题我集团将及时纠正，抓好制度建设和会计出纳人员素质建设，抓好各级管理制度的落实，力争将我集团的会计基础工作迈上一个新的台阶。

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