银行自查报告

银行自查报告(精选15篇)。

仔细审题后，笔者精心创作了名为“银行自查报告”的文章。那句俗话不错，“勤劳的人才有收获”，近年来，社会一直朝着进步的方向努力。在工作中，我们时常需要撰写报告，报告不仅能帮助我们总结自己的工作内容，更能促使我们反思工作中的问题。我相信这将对各位有所裨益！

银行自查报告(篇1)

近年来，随着金融市场的快速发展和金融机构的不断壮大，银行业对社会和经济的作用也越来越重要。而在这样一个金融领域中，银行的运营和管理显得尤为关键。银行自查报告便是银行对于自身运营和管理进行全面检查的重要举措。

银行自查报告是指银行按照国家或行业规定，对自身管理、业务运营、风险控制、内部审计等方面进行自查，并形成书面报告进行反馈的一种制度性行为。自查报告不仅可以提高银行自身的管理水平和风险防范能力，还可以加强银行与监管部门之间的沟通和合作，确保银行业的健康可持续发展。

银行自查报告具体包括哪些方面的内容呢？首先是银行的内部管理制度。银行需要对其内部管理制度的健全性、完整性、实施效果等方面进行全面检查，并在自查报告中给出具体意见和改进方案。其次是银行的业务经营。银行需要对自身涉及的各类业务进行详尽检查，包括存贷款、外汇交易、资信评估等方面，以保障自身业务规范、合法和合规。此外，银行还需对其风险控制措施进行评估，以便及时谋划和实施风险控制策略。

另一方面，银行自查报告需要从内部审计的角度出发，对银行的内部审计工作进行全面检查。较全的银行自查报告中还会对银行的信息技术、财务管理、对外合作、文化建设等方面进行检查。

银行自查报告的作用是多方面的。首先，它有助于银行的自我诊断和发现问题，使银行能够及时对自身的管理缺陷和业务漏洞进行修补和调整。其次，银行自查报告有助于银行和监管部门之间的沟通和合作，可以增进银行与监管部门之间的信任和协作，加强监管部门对银行业的监督和指导。

银行自查报告的编制是一项细致、繁琐的工作。由于银行自查报告的范围涉及几乎整个银行业务的方方面面，所以报告的编制需要各个部门的积极配合和协调。一份较为全面的银行自查报告可能需要数百页，同时还需要对发现的问题点进行分类和整理，以便详尽的列出在自查报告中。除此之外，银行自查报告还需要对问题点给出解决方案和改进建议，以协助银行加强管理和业务规范。

总之，银行自查报告是银行在运营和管理方面的一项重要举措，具有一定的自查、自纠、自改作用，对于加强银行内部管理、规范银行业务运营、提高银行风险管理能力有着重要的作用。银行需要逐步完善自查报告的制度和管理，以更好地满足市场和监管部门对银行业的需求，为银行业的长远发展创造更加健康、稳定的运营环境。

银行自查报告(篇2)

银行单位账户自查报告

尊敬的各位领导：

本次自查报告是我行账户管理工作的一次自我审视，督促我们深入了解我行的弱点，彻底纠正账户管理工作中存在的问题，进一步提高工作质量，确保我行账户管理工作的规范、安全和高效。

一、账户管理机构设置是否合理

我行设有专门的账户管理机构，职责明确、责任分工清晰，其中具体人员配备合理，但需要进一步加强账户处理人员的培训和业务水平提升，以确保账户处理工作的专业性和高效性。

二、账户开立及变更的审批流程是否严谨

我行账户开立和变更的审批流程相对严谨，需要进一步加强审批人员的履职能力和审批程序的标准化，从源头上防范各种不规范、违规操作的发生，保障账户交易的安全和稳定性。

三、业务操作流程是否清晰

我行业务操作流程相对清晰，但需要进一步强化流程标准化，以避免因为流程不规范而产生的风险，同时还需要加强对业务的全面监管，确保业务操作风险的防范控制。

四、账户管理工具及系统是否及时升级

我行的账户管理工具和系统相对先进，但需要及时升级，提高系统的稳定性和可靠性，同时需要加强系统的故障排除和恢复能力，以提高账户管理工具和系统的安全性和防护能力。

五、账户管理的风险控制等级是否得到合理评估

我行账户管理工作的风险控制等级评估相对合理，但需要进一步提高评估和监管的科学性和准确性，从而及时防范风险的发生，确保账户管理工作的稳定性和安全性。

六、账户管理工作的效率是否高效

我行账户管理工作的效率相对较高，但需要进一步提高处理速度和处理质量，以实现账户管理工作的快速和高效，同时也需要加强对账户管理工作中人员的激励和考核，促进账户管理工作的创新和发展。

综上所述，我行账户管理工作还需要进一步加强，加强人员培训、流程标准化、系统升级等方面的工作，进一步完善账户管理工作的机制和方法，以切实提高我行账户管理工作的质量、安全和高效。在未来的工作中，我们还将继续以这次自查为契机，持续加强账户管理工作，实现安全、稳健、高效的账户管理。

银行自查报告(篇3)

银行线路自查报告

一、背景

随着互联网金融行业的快速发展，银行的线上业务快速增长，越来越多的客户开始通过互联网平台进行银行业务的操作和管理。银行线路作为保证用户能够顺利使用银行线上服务的关键设施之一，必须保证其平稳、高效，避免因各种原因导致线路故障或者中断。

为此，银行必须认真开展线路自查工作，及时发现和解决潜在问题和风险，提高银行线路的稳定性和可用性。本报告旨在总结银行线路自查的情况，分析存在的问题和隐患，提出具体的改进措施，从而更好地保障银行线路的安全和顺畅。

二、银行线路自查情况

1. 自查的范围和周期

银行选择了包括数据中心、服务器、存储设备、网络设备等在内的全部 IT 基础设施进行自查。自查周期为两次，每次自查的时间间隔为六个月。

2. 自查的依据和标准

银行根据相关的行业标准和规定以及自身的运营经验，形成了一套自查依据和标准，以确保自查的全面和有效性。其中包括技术、管理、服务等多个方面的指标和标准。

3. 自查的主要内容

银行线路自查主要包括如下几个方面的内容：

（1）硬件设备运行状态的检查，包括存储设备、网络设备、服务器等的运行状态、温度、电力供应等的检查。

（2）网络性能和带宽的检查，包括网络带宽的利用率、传输速度、传输延迟等。

（3）所有系统的漏洞扫描和检查，包括操作系统、数据库、Web 系统、服务器、应用程序等系统的漏洞检查。

（4）所有设备的补丁升级和安全策略的检查，确保所用设备的软件和补丁版本都得到最新的安全维护。

（5）安全事件的管理和记录，包括防火墙、入侵检测、日志记录等安全系统的管理和运行记录。

三、存在的问题和隐患

在自查中，银行发现了一些需要改进的方面，主要包括：

1. 缺少定期的维护和升级计划，设备运行稳定性差。

2. 网络性能不足，调试不及时，导致访问速度慢，用户体验差。

3. 漏洞扫描和安全策略缺乏及时的更新和应用。

4. 安全事件的管理和记录不够完善和规范，难以追溯源头。

四、改进措施

为解决存在的问题，银行制定了以下改进措施：

1. 将维护工作纳入日常任务，制定固定的维护计划，并确保不断升级更新设备软件。

2. 加强网络性能优化的调试和应用，采取强化带宽、缓存技术、网络流量控制、延时优化等措施，缩短网站的响应时间，提高用户体验。

3. 定期扫描和更新漏洞，加强安全策略的实施和应用，及时防范各类攻击和漏洞缺陷。

4. 建立可追溯的安全事件管理和记录系统，对每个安全事件进行详细记录和分析，并把所有信息都纳入安全审计体系，以便于追溯源头和根因定位。

五、结论

通过本次自查，银行发现了存在的问题和隐患，并采取了具体的改进措施，以进一步强化和提升银行线路的安全性和稳定性。银行将在今后的工作中，不断加强自查和管理，严格按照标准要求和自身经验，不断提高银行线路的质量和服务水平。同时，也希望通过本次报告的发布和交流，与全行业共同分享经验，促进整个互联网金融行业的健康和可持续发展。

银行自查报告(篇4)

XXX卫生院医疗乱象专项整治自查报告

XXX卫生健康局：

为加强我院乱象专项整治活动，根据

XX、XX、XX、XX、XX、XX、

联合印发《 XX 医疗乱象专项整治行动实施方案》的要求， 月份我院针对本单位及下设 纠，现将自查情况汇报如下： 一、应查的主要问题

1、严厉打击各类违法违规职业行为； 2、严厉打击医疗骗保行为；

3、严厉查处发布违法医疗广告和虚假信息的行为；

2019 年 6

9 家村卫生室的实际情况进行了自查自

4、坚决查处不规范收费，乱收费，诱导消费和过度诊疗的行为

二、存在的主要问题

我院在自查时并未发现主要问题的错误行为三、整改问题的主要措施

加强行业监管， 加强对医院成员的教育培训，举办培训班，重点进行政治理论、医院管理、行风建设以及纪律法制等内容的培训，切实提高医院工作人员的政治素质、管理水平和工作能力。

努力侯建和谐的医患关系， 加强医患沟通， 健全完善各项告知制度，畅通投诉举报渠道，认真办理患者投诉，继续扎实开展平安医院建设，加强医院治安综合治理，构建和谐医疗环境，维护正常医疗秩序，促进医患和谐。

加强监督检查， 要完善监督检查办法、考核标准和奖惩，建立健

全以病人和社会群众为主体的第三方评价， 更加注重用预防的思路和治本的办法，以发现医疗机构存在的问题， 更有针对性地督促搞好整改。

严肃行业纪律， 坚决查办各种违纪违法案件， 针对收受甚至索要患者及其家属“红包” ，收受药品、器材等经营企业商业贿赂，各种形式乱加价、乱收费、开单提成，开大处方、过度检查、过度治疗，科室出租、承包， 违反规定配置大型医用设备，以及医疗机构违反规定将医务人员收入直接与科室收入挂钩等问题， 要发现一起，严肃查处一起，并按照规定追究相关人员的责任。

加强组织领导， 确保各项工作的落实， 严格落实医疗乱象专项治理工作责任制，按照谁主管谁负责的原则，发挥整体效果，扎实推进医疗乱象专项治理工作，确保专项行动取得实效。

XXXX

卫生院

2019.7.2

银行整治乱象工作总结报告

银行业市场乱象工作总结报告

银行整治乱象工作总结

市场乱象整治工作汇报报告

银行业市场乱象工作总结

银行自查报告(篇5)

2015年东诚镇保密自查报告

市保密委员会：

根据关于对全市保密进行自查的通知精神，我镇有关人员按照规定的检查内容进行了认真的检查，现将自查情况汇报如下：

一、领导重视，切实把保密工作当作一项重要工作抓紧抓好 领导重视是做好保密工作的前提。一是建立保密领导小组，成立了由分管主任任组长，相关人员为成员的保密领导小组。二是列入党组议事日程。领导多次部署研究保密工作。党组理论学习中心组组织了两次保密工作精神的学习，学习了中央、省委及市委关于保密工作的重要指示精神，明确了公文和计算机网络保密工作面临的新形势和新任务，并结合实际工作进行了探讨研究，制定了改进意见，提出了公文管理意见。分管领导经常召开保密工作例会，组织有关人员认真学习有关精神。同时，为更好地做好保密工作，建立了领导干部保密工作责任制，并将保密工作列入机关岗位责任考核目标。三是模范遵守保密制度。领导干部参加会议带回的材料，当天交文管人员登记管理，不携带秘密文件出入公共场所，不横传涉密文件，不在亲属、子女等无关人员面前谈论国家秘密，不在普通电话和移动电话中谈及涉密事项。

二、多措并举，保密宣传成效显著

认真研究确定宣传教育计划，做好重点兼职保密干部的业务培训，做好涉密网络管理操作人员的保密教育，深入开展保密理论调查研究工作，加强定密工作，实行保密工作目标管理，加大对电子公文、电子商务保密管理的培训教育工作，开展保密专项检查等，保密工作稳步发展。

三、落实制度，保证保密工作规范化

镇领导始终注重制度建设，以制度规范保密工作，制定了保密守则，并张贴在会议室墙上，落实保密职责。配备保密兼职干部做好保密工作，并制定了岗位责任制，建立健全电子公文传输管理制度，指定专人使用和管理，做到专机专用，确保电子公文传输准确、及时、安全、高效。制定了传真机使用管理规定，严禁任何人使用传真机收发秘密载体，秘密载体传递必须使用机要件。并规定凡是市机要局下发的密码电报，专管人员要在领导阅完签字后立即收回，防止无关人员阅读，密码电报都准时清退。

四、突出重点，杜绝失泄密事件发生

根据我镇实际，做好涉密公文和涉密计算机管理是保密工作的重点。为做好这两项工作，我们严格按照各种规章制度办事。在涉密公文方面，严格把好收文办理、公文归档、公文管理三个环节，安排专人管理，做到对收到的涉密公文严格签收、登记、审核、拟办、承办、催办程序，不横传直传公文。对公文管理，严格遵守机关公文处理制度，密级和注明不准翻印的公文，严禁翻印，其它需要翻印的公文，也严格按照程序组织翻印。在涉密计算机管理方面，规定凡涉及人防机密的公文，不得使用公用网络进行传输，所有计算机系统不与国际互联网相联。

五、督促检查，确保密工作落到实处

为使各项保密制度落到实处，我们坚持经常不断地督促检查工作，每月都进行计算机网络保密工作检查。针对当前保密工作存在的重点难点问题，结合市人防办保密工作特点，镇保密领导小组确定将计算机及网络安全作为保密工作重点，进行一次全面彻底的检查。重点检查是否落实各项保密规章制度。文件、纸质秘密载体、计算机软硬盘、光盘、磁带等磁介质秘密载体以及其他形式的秘密载体是否存放于符合保密要求的场所，并由专人保管。指挥自动化系统中的计算机及其网络是否与其他计算机及其网络物理隔离等。通过检查，目前没有出现涉密文电短缺的问题，没发生计算机失泄密的现象。

东诚镇人民政府

2015年5月13日

银行自查报告(篇6)

银行单位账户自查报告

一、前言

为了进一步提高我行的管理水平，规范企业账户的管理，我们银行自2018年开始就对账户管理实行了全面的自查和审定流程。本次报告就我行对单位账户自查情况作出的总结和分析。根据我行的相关政策和规定，我们进行了全面的自查，发现了一些问题，同时也取得了许多的成果。在此，我们将自查的情况汇总总结，增强自查的宣传、意识，提升组织的自查能力。

二、自查的基本概况

通过本次自查，我行对账户管理工作的合规性、规范性和有效性进行了检查，自查得出的数据分析如下：

1.自查的主体：本次自查涉及我行所有的银行单位账户。

2.自查的时间：从2018年1月1日到2019年12月31日，历时2年。

3.自查的内容：自查主要针对企业资料、账户开办、账户使用、账户销户等方面进行了全面的，细致的检查，自查的内容分别如下：

（1）企业信息的真实性和完整性检查；

（2）账户开办的合规性检查；

（3）账户使用的合规性和规范性检查；

（4）账户销户的合规性检查。

三、自查的情况分析

经过对单位账户自查的核查，我们发现如下问题：

1.企业信息的不完全和不真实：在自查过程中，我们发现有些企业在开办账户时，企业信息存在缺漏或不真实的情况，这些问题主要集中在企业名称、地址、税务登记等方面。

2.账户开办的合规性和规范性问题：我行发现，在账户开办过程中，有些账户未按照规定的程序出具开户许可证或未按照规定的流程走操作，出现了手续不全、材料不齐等问题。

3.账户使用的合规性和规范性问题：从账户使用方面来看，在自查的过程中，我们发现使用账户的客户存在较大的差异，一方面有一些企业在使用账户时没有严格遵从规定，比如转账用途不明确、不履行购汇、汇出汇款的告知申报等规定，另一方面，还存在一些企业未及时对账，账户余额存在短缺。

4.账户销户的问题：我们发现，在账户销户方面，有些企业由于账户金额较小，未能及时申报销户需要，或是由于网络问题导致销户失败，甚至有些企业的账户实际已激活但未销户，这些问题需要得到解决。

四、问题的解决方案

针对自查出现的问题，我们对账户管理进行了进一步的规范、管理和完善。具体做法如下：

（1）规范企业信息的标准：我们将对银行账户的建档资料进行规范化的标准化，根据商户类型分为不同的资料类型进行规定，以确保资料得到真实、完整、准确的呈现。

（2）完善账户开办流程：我行对账户开办流程进行了全面的规范化，并制定了具体的操作流程，以确保账户开办的合规性和规范性。

（3）强化账户使用管理：在账户使用过程中，我行加强了账户监督、集中管理，对不合规的操作加以处罚，并对未及时的账户进行额外的检查和管理。

（4）完善账户销户程序：对账户销户的程序进行了全面的修订和完善，对账户捆绑系统和账户销户业务需求进行统一模块化、去耦合，提高销户流程的完成度，降低销户出错率。

五、结语

在本次的自查中，我行对账户管理工作进行了全面的检查和总结，发现了账户管理方面存在的问题，并针对性地提出了相应的解决方案。通过本次自查和整改，我行的账户管理工作得到了进一步的规范化，落实了企业账户管理的安全性和规范性。同时，也进一步提升了我行的资信度和客户服务高级性，全面提高了企业发展质量和效益。

银行自查报告(篇7)

银行线路自查报告

尊敬的领导：

我们是某银行的网络部门，经过对银行互联网系统的自查，特别是对线路管理的检查，现将我们的报告提交给您，望批示。

一、自查情况

本次自查主要针对银行互联网系统的线路管理进行了检查。我们首先对线路的完整性和稳定性进行了检查，包括合格的接入点、设备端口、线路类型等。

第二步，我们对线路的策略和安全进行了检查。我们主要关注的是防火墙和安全策略，以确保加密通信、欺骗、拒绝服务等安全威胁得到控制。

接下来，我们进行了对线路权限和审查的检查。我们确保每个用户都有正确的访问权限，并确保所有的访问都被记录和审查。

最后，我们还对线路的故障报告和排查流程进行了检查。我们确保所有的网络故障都得到及时解决，并且在处理过程中，故障和解决方案都得到记录和归档。

二、自查结果

通过我们的检查和采取一系列措施，我们现在得出结论，我们的银行系统的线路安全和可靠性已经得到了高度保证。

我们发现了少量的故障和错误，但是我们已经及时解决了这些问题，并确保它们不会再次发生。我们还发现一些潜在的安全隐患，例如密码重置的策略、默认设置和安全考虑等方面，我们已经着手改进，并且加强了所有的线路安全控制点。

三、建议和改进

基于我们的检查和评估，我们提出了以下建议和改进措施：

1、加强对密码策略的管理，包括周期性的强制更改密码，以及重新设置密码时需要进行身份验证的机制。

2、改进审查和监视程序，以确保所有的访问和数据都能够得到准确记录和审查。

3、在发生故障时，加强对原因和影响的分析，以及在解决问题时采取一系列措施，以避免类似的问题再次发生。

4、加强对数据隐私和安全性的管理，例如加密通信、安全传输等，以确保机密数据的完整性和保密性。

综上，我们认为，银行线路的管理和维护是非常关键的工作，在保证银行系统稳定和安全的同时，也必须确保和满足客户的安全需求。我们将继续加强对线路安全和管理的评估和监视，以保护客户利益，维护银行声誉和形象。

此致

敬礼

网络部门

银行自查报告(篇8)

银行制度自查报告

随着我国金融市场的不断发展，银行在经济中的地位日益重要。为了维护银行的正常运转，需要建立健全的银行制度。因此，银行制度自查报告的编写和实施显得尤为重要。本文将从银行制度自查报告编写的背景和意义、银行制度自查报告模板、银行制度自查报告中各节的内容以及银行制度自查报告的实施与监督等方面进行阐述和探讨。

一、银行制度自查报告编写的背景和意义

银行制度自查报告是银行管理的一种自我检查和监督机制。随着银行业务的不断扩大和复杂化，银行在运作中也面临着越来越多的风险。银行制度自查报告的编写和实施可以帮助银行发现和纠正存在的问题，促进银行健康发展。

银行制度自查报告的编写还可以帮助银行建立健全的内部管理体系。通过自查报告，银行可以及时发现问题，及时处理，避免问题的扩大和带来更大的风险。同时，银行制度自查报告也可以帮助银行建立起相对独立的内部审计和监管体系，提高内部管理效率，并保障客户资金安全。

银行制度自查报告的编写和实施，可以帮助银行更好地应对监管要求。近年来，银行监管规定不断变化，要求更为严格。银行制度自查报告的编写和实施可以帮助银行及时了解这些变化，调整自身的内部管理体系和制度。同时，也可以帮助银行满足监管部门对内部管理和制度完善的要求。

二、银行制度自查报告模板

银行制度自查报告的模板分为两部分，基础评估和风险评估。基础评估中包括机构管理、业务管理和风险管理三个方面，风险评估中包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险和法律风险。

银行制度自查报告的基础评估主要包括以下几个方面：

（一）机构管理

1.组织结构是否完善，制度是否健全；

2.管理层是否具备丰富的经验和财务知识，是否能够有效地领导机构的各项工作；

3.银行的岗位设置、职责分工是否明确，岗位职责是否与银行的实际经营情况相适应；

4.银行是否建立相应的风险管理体系，是否建立起内部风险管理部门，并且配备专业的人员；

5.银行是否建立了有效的信息披露制度和内部审计制度，是否建立了有效的管理激励制度和风险控制制度。

（二）业务管理

1.银行的业务范围是否合规，是否与银行的实力和经营理念相适应；

2.银行的运营效率是否高效，收益率是否合理；

3.银行是否建立了完善的产品开发和营销体系，是否能及时准确地满足客户的需求；

4.银行是否接受适当的客户尽职调查程序，是否能准确评估贷款风险。

（三）风险管理

1.银行是否建立了合适的风险管理政策和流程，是否能及时发现并妥善处理各种风险；

2.银行是否对贷款风险进行了充分评估和审批，是否能及时调整贷款风险；

3.银行是否建立了充分的内部控制机制，防止内外部风险的出现。

（四）信用风险

银行要确保借贷活动不受不良贷款的影响，防止借款人无法履行契约义务，避免银行资产损失。

（五）市场风险

银行需要识别和评估资产和负债的市场价值变动对银行的影响，通过调整业务预测和投资策略来规避市场风险。

（六）流动性风险

银行应确保随时能够满足债务的偿付和资金需求。

（七）操作风险

在银行的业务中，存在着因人员、流程、系统或外部事件导致损失的风险。

（八）法律风险

银行应评估银行业务的法律和法规风险。银行需要遵守法律和监管政策，同时，要在业务中避免诉讼、罚款等风险。

三、银行制度自查报告中各节的内容

1.前言

前言主要对银行制度自查报告的编写背景和目的进行说明，同时将阐述银行运营的情况和客户群体情况，描述银行面临的市场环境和发展机遇。

2.目录

目录是银行制度自查报告的重要组成部分，主要用于引导读者快速定位信息。

3.执行总结

执行总结是银行制度自查报告的重要组成部分，主要用于总结自查评估的情况、发现的问题、整改措施及防范措施，以及监督机制的执行情况等方面的评估和分析。

4.基础评估

基础评估是银行制度自查报告的重要组成部分，主要评估银行的机构、业务和风险管理情况。基础评估分为三个部分，分别包括机构管理、业务管理和风险管理。

5.风险评估

银行制度自查报告的重要组成部分之一是风险评估。风险评估主要评估银行面临的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险和法律风险，并建议相应的措施。

6.附录

附录是银行制度自查报告的一个重要组成部分，主要包括数据、图表和相关信息。附录通常提供具体的数据和图表，以便读者了解银行运营的详细情况。

四、银行制度自查报告的实施与监督

银行制度自查报告的实施与监督主要包括以下四个方面：

1.自查评估

在自查评估中，银行应重点关注机构管理、业务管理和风险管理三个方面，并根据评估情况制定相关的整改措施和防范措施。

2.内部审核

内部审计部门对银行制度自查报告进行内部审核，以确保银行操作程序和管理程序的合规性，并检查银行是否能够完全履行其职责和义务。

3.民间监督

银行制度自查报告的民间监督由监事会和股东会等主体进行。这些主体通常会对银行的自查评估和内部审计报告进行审核，并提出相关建议和意见。

4.制度要求

银行制度自查报告的实施和监督还应遵守国家和银行监管制度要求。在银行自查报告编写和审核过程中，银行应遵守各项规定，确保制度自查报告的真实和客观性。同时，银行也应对自查报告内容的透明性进行考虑。

总之，银行制度自查报告的编写和实施是银行管理的重要环节，对银行的健康发展、保障客户资金安全具有重要意义。银行应有计划地对自身的管理体系和制度进行自查和评估，并在遵守国家和银行监管制度要求的基础上，采取有力的防范和整改措施，确保银行顺利运转。

银行自查报告(篇9)

银行账户清理自查报告

为了加强银行账户管理，规范银行行业，保护客户资金安全，本公司决定进行账户清理自查。本次自查围绕账户管理、贷款与授信、风险管理、反洗钱等方面进行了全面的自查。现将自查结果报告如下：

一、账户管理方面

本公司账户管理制度完善，但仍存在一些小问题。首先，一些账户录入时缺乏对身份证等核实，虽然没有出现严重后果，但这样的操作仍然不规范。其次，是否签署委托协议、账户实名情况核实、账户挂失的监管不够到位，为此我们决定进一步完善账户管理监管流程。

二、贷款与授信方面

公司对于每一笔贷款与授信都进行了审慎评估，但是在风险控制和问责机制方面仍有欠缺。我们着重考虑了以下问题：资产负债平衡、应收款项的清理、还款逾期的处理、违约债权的清收等问题。本次自查的目的就是要找出隐患，我们将进一步加强风险管控，完善问责机制，规避风险。

三、风险管理方面

风险管理是银行行业的重中之重，此次自查我们主要着力于客户风险、市场风险、操作风险、信用风险以及内部管理风险等。我们始终坚持以客户为中心的服务理念，完整识别和管控客户风险；在市场风险和操作风险中，我们制定了完整的风险管理流程以及管理工具，将其置于重要位置，确保风险管控有序和规范；在内部管理风险方面，我们对现有管理制度进行了全面检查，发现了一些违规行为，并进行了停止亏损分析。此次自查的本质意义是不断强化风险管理，稳固银行风险管控的基础。

四、反洗钱方面

本公司一直强调防范洗钱、反恐融资工作，认真落实反洗钱制度，确保客户的资金安全不受洗钱和恐怖主义的影响。此次自查对于反洗钱方面也进行了全面的检查，覆盖了客户背景资料、账户共同持有人、可疑操作、稽核结论等方面。在此次自查中未发现重大问题，表明我们在反洗钱管理上已经取得了阶段性的进展。

综上，本次账户清理自查工作取得了较好的成果，但还有一些欠缺和不足需要进一步完善。我们会进一步加强账户管理、贷款与授信、风险管理、反洗钱等方面的工作，完善管理流程，保障客户资金安全。同时也欢迎各部门对我们的检查工作提出宝贵意见和建议，我们会加以改善和提升，为客户提供更加完善的服务。

银行自查报告(篇10)

银行电子银行自查报告

一、前言

随着信息技术的快速发展，互联网的浪潮席卷全球，人们生活方式发生了改变，各行各业也迎来了变革。在金融行业中，电子银行成为了一种重要的金融服务方式，为客户提供了更加便捷、快捷的理财和支付服务，也为银行提供了更为高效、安全地进行业务操作和管理的方式。银行作为社会的治理者和监管者，在发展电子银行的同时，也必须保证其安全性和健康发展。本报告旨在通过对电子银行业务的自查，分析其存在的问题和不足，提出完善的建议和措施，保证电子银行业务的可持续发展。

二、企业概述

我行成立于2014年，是一家以商业银行为主要经营业务的金融机构，拥有多年的银行业务经验和专业技术。作为一家现代化商业银行，我行一直致力于服务客户，提供高效、安全、便捷的银行金融服务，满足客户的多元化需求。为了适应时代发展和顺应客户需求，我行积极开发电子银行业务，实现线上和线下的一体化服务，力争为客户带来更为便捷的理财和支付方式，也为银行提高了经营效率和管理水平。

三、自查工作的内容和方法

为了保证电子银行业务的可持续发展，我行提出了自查工作的内容和方法，对现有的电子银行业务系统进行了全面细致的自查和评估，具体工作如下：

一、对电子银行业务系统的各个模块进行全面排查，发现漏洞和问题。

二、组织专业团队对漏洞和问题进行深入分析，确定解决方案和修补措施。

三、对银行内部员工进行电子银行知识培训，提高员工对电子银行业务风险的认识和防范能力。

四、加强对客户的教育和宣传，提高客户使用电子银行的安全意识，防范诈骗和欺诈行为。

四、自查结果

通过对电子银行业务系统的自查和评估，我行发现了一些存在的问题和不足：（www.xd63.Com 心得体会大全）

一、电子银行系统容易受到黑客攻击，存在安全隐患。

二、客户使用电子银行的意识和防范能力不足，容易被诈骗和欺诈。

三、使用电子银行的客户信息和资金安全得不到保障，存在泄露风险。

四、电子银行使用的技术和设备存在缺陷，不符合行业标准和要求。

五、对于电子银行的风险控制和监管体系不完善，缺乏有效的内部审计和外部监管机制。

五、改进措施和建议

为了进一步完善电子银行业务系统，保障客户的财产和信息安全，我行提出以下改进措施和建议：

一、加强系统安全性，升级技术和设备，确保系统的可靠性和稳定性。

二、加强客户教育和宣传，提高客户信息安全意识和防范能力，建立健全的客户保护机制。

三、建立完备的风险控制和监管体系，严格按照行业标准和要求制定管理和操作规程，加强内部审计和外部监管。

四、加强员工培训，提高员工对电子银行业务的风险识别和防范能力，避免员工操作错误导致的风险。

五、加强与相关金融机构和监管部门的合作，共同推进电子银行行业的风险控制和监管水平，实现行业健康持续发展。

六、结论

本次自查评估体现了我行对电子银行风险防范工作的高度重视和责任心。同时，也揭示了电子银行业务存在的一些问题和不足。借此机会，我行将在现有的电子银行基础上，加强管理和监管，完善自身的风险控制体系，提高业务风险防范能力，为广大客户提供更为高效、安全、便捷的金融服务。

银行自查报告(篇11)

银行单位账户自查报告

一、前言

银行作为金融行业中的龙头企业，在经济社会发展中扮演了重要角色。银行所持有的大量资金以及金融数据对整个金融体系的稳定发展起到了不可替代的作用。因此，银行要想实现可持续发展，就必须保证自身的内部管理和风险控制。

作为银行的基本账户形式，单位账户数量庞大，运作过程中存在多个风险点，如各种非法行为、内部欺诈、经营风险等。并且，随着科技的不断发展，网络安全风险和信息安全风险也不容忽视。为此，本报告旨在按照监管要求，对我行单位账户进行自查，发现并解决存在的问题，保障金融机构内部的稳定运作。

二、自查内容汇总

1.业务流程检查

银行的业务流程对客户的资金安全、客户数据隐私以及交易记录信息的准确性具有决定性影响。为此，我们对业务流程展开了全面的自查，检查了交易是否符合规定、是否有超出业务授权范围的操作等情况。

2.账户信息检查

为保障客户资金安全，银行要求客户向银行提供相关证件资料。我们对银行的账户信息进行全面的审核，包括账户开户手续是否完备、账户对应的公章是否真实确凿等。

3.合规检查

银行的合规性是监管部门最为关注的问题之一。我们在自查过程中重点关注了银行是否存在违背《银行法》、《反洗钱法》、《防范非法金融活动法》等法律法规的行为以及相关制度规定是否完备、执行是否到位等情况。

4.风险管理检查

银行是一个综合性金融机构，拥有巨大的业务量和资金风险。我们重点对银行的风险管理制度进行了检查，保障客户资金的安全和稳定性，其中重点关注资金流动监控、客户风险评估、空账户监测等方面。

5.信息安全检查

随着科技的不断发展，网络安全和信息安全问题也成为银行的重要安全风险之一。我们对银行的网络架构、系统配置、数据安全管理、防御措施等进行了全面的检查。

三、自查结果分析

我们在自查过程中发现，我行在业务流程、账户信息完整性、合规性、风险管理以及信息安全方面均存在一定问题，均需要加强完善。

1.业务流程方面

我们发现，我行在业务流程上存在缺陷，如部分业务人员对新业务操作流程不够熟悉，出现了违规操作的情况；部分业务操作存在缺少审查的问题，导致交易安全隐患。因此，我们需要加强对业务人员培训，完善交易操作流程，确保交易合规安全。

2.账户信息方面

经过检查，我们发现一些账户信息资料不够完整乃至错误，甚至存在假冒账户和借用他人账户等现象，给银行和客户造成了潜在的风险隐患。因此，我们需要重新审视账户信息的审核流程，强化审核标准、完善制度、强化对客户真实性的确认，确保账户信息真实、准确、完整。

3.合规性方面

在自查过程中，我们也发现，我行在一些重要制度、流程上存在不足，如在反洗钱方面管理不够严格、客户身份核实不到位等。因此，我们需要加强内部管理，健全制度，完善反洗钱等合规体系建设。

4.风险管理方面

银行的核心竞争力在于风险管理。我们在自查过程中发现，我行的风险管理程序存在放松、违规操作等问题，需要注意增强风险管理的敏感性和应变能力。此外，在资金进出、反欺诈、客户申诉等环节，银行需要加强监控策略和应急处置预案的制定。

5.信息安全方面

当下，网络安全风险已成为银行安全管理中的一个重要问题。在自查过程中，我们发现我行对信息安全的管理不够到位，存在数据泄漏、病毒入侵、黑客攻击、密码丢失等多种安全问题。因此，我们需要完善网络安全管理体系，制定严格的网络安全方案，完善防御体系，加强应急管理能力。

四、自查整改措施

我行对自查中发现的各项问题已采取相应的整改措施：

1.业务流程方面

加强对业务人员培训，完善交易操作流程；严格交易操作审查，确保交易合规安全。

2.账户信息方面

重新审视账户信息审核流程，强化审核标准、完善制度，确保账户信息真实、准确、完整。

3.合规性方面

加强内部管理，健全制度，完善反洗钱等合规体系建设。

4.风险管理方面

增强风险管理的敏感性和应变能力；在资金进出、反欺诈、客户申诉等环节，加强监控策略和应急处置预案制定。

5.信息安全方面

完善网络安全管理体系，制定严格的网络安全方案，完善防御体系，加强应急管理能力。

五、结论

自查出问题不是目的，发现问题并及时解决是关键。通过自查报告，我行对自身存在的问题进行了全面的总结，也找到了相应的解决方案。下一步，我们将持续推进整改措施，不断提高自身的管理水平和服务质量，让银行能够更好地服务于广大客户，保障客户的金融资产安全。

银行自查报告(篇12)

银行同业账户自查报告

一、前言

作为银行业中的同业账户，其在成为银行公司成员之后，具有相互配合、互通有无等作用。然而，历史上也曾有银行为满足自己的经营需要，借助同业账户进行违规操作和逃避监管的行为。为维护银行监管体系的完整性，以及同业账户的稳健性，中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）已经要求各银行机构在定期自查中，对同业账户进行核查，发现问题及时解决。本篇报告，即为我行的同业账户核查自查报告。

二、核查基本情况

我行同业账户总量共计300个，其中大小额同业存款账户（以下简称“存款账户”）141个，同业拆借（以下简称“拆借”）159个。此次核查采用的是抽查制度，通过随机抽查一定数量的账户进行核查和审核，以此推算出我行同业账户总体状况。

三、存款账户核查

我行存款账户主要涉及的内容为账户开设、资金收付、账户会计及定期核对、十日报备、大额自动转账、非关联方账户等六个方面。

1. 账户开设：主要核查存款方资本实力、资信情况、业务稳定性等方面的信息，在账户开设时进行满足“五证”、“七核准”等规定的合规性检查。我们发现，我行在账户开设方面的管理较为稳健，所有账户均已完成“五证”、“七核准”的审批，无不规范账户的存在。

2. 资金收付：主要涉及资金收付的收费和规范性。我们抽查了10个存款账户，发现资金收付的凭证、流程均符合库存目录中的规定，不存在可能产生违规操作或资金套利的情况。

3. 账户会计及定期核对：主要核查存款账户在财务和会计方面的规范。我们发现，我行在这方面的管理井然有序，所有账户的财务和会计问题均得到妥善解决。

4. 十日报备：主要涉及本行十日报告的合规性。我们发现，在存款账户的报备方面，我行均已定期上报相关信息，符合当前所有规定要求。

5. 大额自动转账：主要核查大额资金自动转账过程中的规范性。我们通过随机抽取的10个账户，对大额自动转账的相关文件逐一核查，发现所有账户的大额自动转账均符合相关规定。

6. 非关联方账户：主要核查账号间是否存在关联交易，以及所有的关联交易是否符合法规、监管规定等要求。我们发现，我行所有的非关联方账户均不存在上述问题。

四、拆借账户核查

我行拆借账户的核查主要涉及账户开设、拆借计划和拆借资金使用等三个方面。

1. 账户开设：主要涉及银行的审批、合规性、资信等方面的要求。我们观察了随机抽取的10个拆借账户，发现我行在审批、合规性和资信方面的要求较为规范，所有账户均符合银行的开户要求。

2. 拆借计划：主要涉及拆借银行计划的合规性和规范性。我们调查了随机抽取的10个拆借计划，发现我行对拆借人、拆借金额等均有规定，贴近实际业务操作情况。

3. 资金使用：主要涉及拆借资金的使用情况，以及拆借使用过程中可能存在的违规操作与资金套利情况。我们调查了随机抽取的10个拆借账户，并对拆借的主体、金额和用途进行细致核查，发现我行没有发现任何违规行为或潜在风险。

五、结论

通过本次核查，我行同业账户和拆借账户都未发现任何违规操作和存在风险事件。然而，本次核查只是样本抽查，我们不能断言我行所有银行同业账户和拆借账户没有问题。因此，我们仍需加强对银行同业账户的管理和监督，进一步完善我行的管理体系和规范条件。我们应该通过完善本行的银行同业账户开具和审批制度，优化银行同业账户的账务管理及监控机制，并建立起更加完善的风险监测机制，加强市场监测和分析，及时发现和解决各类问题和风险事件，确保我行的同业账户规范有序、安全稳健。

银行自查报告(篇13)

银行单位账户自查报告

一、前言

随着经济的发展，各大企事业单位账户的管理变得愈加庞杂，而一些不规范操作和管理不善的现象也逐渐加剧，为单位带来了不小的风险和损失。因此，为了提高单位账户的管理水平，规范账务处理流程，强化账户安全防范意识，我们开展了银行单位账户自查工作。

二、自查内容

1.账户核对

通过查阅银行账户资料，核对账户名称、账号、开户行、开户日期、开户许可证及法人代表信息等，确保与单位实际情况一致。

2.账户权限核实

查阅账户授权书、登记表、官方文件等，核实账户权限，检查是否有违规操作，确定账户权限是否规范。

3.账户收付款核查

根据银行账单核对收付款记录，检查收入和支出是否符合实际情况，是否存在挪用公款等违规行为。

4.账户安全

查阅资料，检查账户密码、密钥等安全措施的落实情况，是否有人员共同使用账户，定期更换密码等安全措施是否得到有效落实。

三、自查结果

通过自查，我们发现了一些问题，主要包括：

1.账户调配未按规定流程进行，没有经过必要的审核、审批程序，对账户的管理和安全存在隐患。

2.账户密码共享现象较为普遍，部分账户密码存在较长时间未修改的情况，有人员私自修改账户密码。

3.凭证管理制度不够完善，部分单位存在凭证管理不合法、不合规范等现象。

四、针对问题的解决方案

针对以上问题，我们制定了以下解决方案：

1.加强账户管理流程，严格按照规定的程序办理调配手续，加强监督。

2.落实密码保护措施，确保密码不被外部泄露，并定期更换密码。

3.完善凭证管理制度，加强凭证保管和审核程序，健全内部控制机制，避免凭证被恶意使用。

五、结论

通过本次自查，我们加强了对银行单位账户管理的认识，发现了存在的问题并制定了解决方案，为进一步规范单位账户管理、健全内控体系、提高管理水平奠定了基础。同时，我们将进一步加强对账户管理的监督和管理，在未来的工作中落实好各项解决方案，确保单位账户的安全、规范和合法性，为单位工作的开展提供保障。

银行自查报告(篇14)

据近日消息，多家银行已经开始了自查报告的工作。这一举措是银行业监管部门对于银行风险防控的重要要求。那么，银行开展自查报告究竟意味着什么呢？接下来，本文将从以下几个方面进行深入探讨。

一、自查报告是什么？

自查报告是银行的一种内部审计方式。银行通过对自身的各项工作进行审核，总结其中存在的风险，同时提出改进方案，以此来提高整个银行业务的风险防控能力。

二、为什么需要银行开展自查报告？

银行的风险控制一直是银监会高度关注的问题，银监会强化金融风险控制的主要手段之一就是下达监管要求，要求各银行加强自主性内控建设，加强各个环节业务管理和风险防控。而自查报告正是银行为了满足监管要求而采取的重要措施。通过自查报告，银行可以做到在第一时间发现自身存在的问题，并及时进行改进与修正，从而提高自身的风险防控能力。

三、自查报告有哪些内容？

自查报告的内容主要包括：内部控制、经营管理、贷款业务、风险管理、反洗钱等方面的自我审核。涉及的具体指标包括：公司治理、内部审核制度、人力资源与管理、业务拓展与管理、有效责任分配与执行、客户风险评估、反洗钱组织规划与实施等。

四、自查报告的作用

银行开展自查报告的作用主要有以下几个方面：1、帮助银行及早发现经营或管理上存在的问题；2、帮助银行加强对内控制度的建设和完善；3、提高银行经营风险防控的能力；4、提高银行业务竞争力。

五、自查报告还有那些注意事项？

银行开展自查报告需要注意的问题也比较多。首先，银行在自查时要按照监管要求制定自查方案，保证自查内容的全面性。其次，银行要充分利用自查报告的数据，及时整理、分析并提出改进建议。最后，银行要适时地改进整个自查的流程和方法，不断提高自查的质量。

综上所述，银行开展自查报告是银行的一项重要工作，有助于帮助银行及早发现问题，加强对内控制度的建设，提高银行竞争力，进而提升银行业务的风险防控能力。希望银行在开展自查报告的过程中能够严格遵守相关规定，切实增强自身的风险管理水平，确保银行经营的稳定性和健康性。

银行自查报告(篇15)

银行线路自查报告

一、背景

近年来，随着互联网金融的快速发展和技术的逐渐成熟，银行的线上业务也逐渐成为了业务的重点。同时，也出现了一些针对银行线上业务的安全风险。为此，银行需要加强线上业务自查，及时发现并解决问题，以保障银行和客户的资金安全。

二、自查目的

本次自查目的是为了分析银行在线上业务领域存在的风险，同时制定切实可行的措施，加强工作安全，推进银行业务的稳定发展。

三、自查范围

本次线上业务自查范围包括银行网上银行、手机银行、微信银行、支付宝银行等线上渠道，以及电子商务、手机支付、P2P等互联网金融领域。

四、自查内容

本次线上业务自查主要以下列五大方面进行:

1.系统漏洞自查

为了确保银行在线上业务领域的安全，银行需要定期自查已有系统的漏洞并及时修补，同时加强集中监测，及时发现异常情况并采取遏制措施。

2.系统日志自查

银行应当加大对于在线上业务领域的日志监控，使日志能够及时上传公司内部专用日志分析工具，并对其进行分析和研判，以弥补缺失，确保账户安全。

3.交易监事自查

为防范线上交易的风险，银行应全面规范银行的监察制度，对交易环节进行监事，确保交易安全，同时及时发现和处理异常交易。

4.人员安全自查

作为银行的重要业务之一，银行在员工安全方面也应加强检查。定期进行员工安全教育，具体身份验证，加大一线管控护卫员巡逻频率等方面，建立完整人员安全体系，防范不法人员入侵。

5.数据维护自查

银行在管理一款业务时，应加强数据的维护，并始终保持数据的规范。同时银行应加大日常维护力度，定期对于数据库进行备份，以避免重要数据的丢失。

五、自查结果

在本次自查过程中，银行发现了一些安全隐患。例如，在系统漏洞自查中，银行发现公司网站的xss漏洞存在较多，同时也暴露了很多数据泄露的风险。考虑到此情况，银行加强对于公司网站的监测，并对已有漏洞进行了修复。在数据维护自查中，银行发现公司数据库在备份方面的漏洞较多，备份不够及时，造成重要数据丢失的风险。银行决定对备份机制进行优化，并建立周期性自动备份机制，以保证数据的安全。通过此次自查，银行不仅及时发现并解决了问题，同时也对于未来的工作提出了合理的建议，这对于银行的稳健发展具有重要的意义。

六、总结

此次银行在线上业务领域的自查，旨在提高银行的风险管理能力，加强银行的业务安全保证，同时也是银行所承担的社会责任。银行将在今后更加重视安全管理工作，定期进行自查，并加大在日常工作中的案件监控和检查力度，以保证银行业务的安全性。同时，银行也将持续加强对于员工的安全培训，建立健全的业务流程，保证银行客户的权益。

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银行内控自查报告15篇

在我们的学习或者工作中,写报告是必不可少的，写报告的时候要有具体的方向，不可毫无头绪。你知道怎样写报告才能写的好吗？幼儿教师教育网编辑反复修改和改进终于推出了这篇最优秀的“银行内控自查报告”，为了及时查看还请您收藏本页网址！

银行内控自查报告 篇1

银行内控合规自查报告

2012年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：

一、加强制度的梳理及学习

今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。

二、继续落实重要岗位人员管控措施

我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。

三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控

我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空 1

白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。

四、积极开展今年的各项风险排查工作

根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。

（一）公司条线

根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次对大额交易查证的.标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。

（二）个金条线

1、根据《关于发送的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。

2、根据《关于发送的通知》文件要求，我行对2017年8月至2012年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。

（三）监察及法律合规方面

1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的培训力度。

2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理 2

文化，规范柜台操作流程。

五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位

近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。

在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。

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银行内控与合规自查报告2017-05-09 16:12 | #2楼

根据省联社X信联发〔2017〕91号文件的要求，我认真学习了《X信联发2017年91号文件》、附件以及相关规章制度的内网文件和书刊资料，现结合自身实际，将自查情况报告如下：

一、自身行为

本人爱岗敬业，未曾参与民间借贷，未充当资金掮客，不存在消费异常、交友谨慎，无不良嗜好，未参与经商办企业，不存在工商企业兼职。

二、内控操作

针对内控和案防，每月的例会分理处主任传达精神，我们认真学习，把各项规章制度都贯彻落实，我们时常学习《50个严禁》等文件资料，分理处无费用账务，不存在财务管理风险。无未经批准，擅自违规开办中间业务，不存在中间业务收入不入账，挪作他用问题。不存在占用客户资金，给客户造成经济损失等问题。不存在未通过规定系统办理中间业务等问题。能够按照规定对银行卡业务进行有效的管理，对于银行卡的发行，我们严把风险关，做到开户申请书要素填写完整，利用联网核查系统对申请人进行联网核实。

三、安全工作

我们认真学习了各种案防文件及预案，并进行了安全演习和消防演习，做到一旦情况发生，能够临危不惧，处乱不惊。对进出营业室的人员严格按照规定流程进行审查和登记，正确开启防

尾随门。值班守库时，值班人员和住社人员各司其职，认真检查周边环境后，防暴系统和心理防线双重设防，保持极高的警醒度，晚上不允许任何人进入金库，从内到外根治各类案件的发生，绝不弄虚作假。

通过此次自查，我会不断提高对合规工作的认识，主动查找工作中的风险隐患，学习各项内控和安防的文件精神，绝不弄虚作假，若发现同事有不合规的行为，会及时善意提醒，发现有重大问题，会及时上报，确保日常工作的安全、有效运行和信用社的稳健发展。

车X分理处 XX

二零一四年六月二十二日

银行内控自查报告 篇2

银行内控自查报告

——以某银行为例

一、引言

银行是现代金融体系中的重要组成部分，作为金融服务提供者，其内控体系的健全与否直接关系到金融市场的稳定与发展。为了进一步加强内控管理，确保风险控制的有效性，某银行于近期展开了内控自查工作，并针对自查结果编写了本报告。本报告将从整体内控管理概况、内控运行状况、存在的问题以及改进措施等方面进行概述并提出建议。

二、整体内控管理概况

1. 组织架构：该银行设有独立的内控部门，并根据业务特点划分了风险管理、合规性管理、内部审计等职能部门。

2. 内控政策与流程：该银行建立了一套完善的内控制度，并对各项流程和操作规范进行了明确规定。

3. 内控培训与宣传：该银行定期开展内控培训，提高员工对内控的认识和理解，并积极开展内控宣传工作。

4. 内控评估与监测：该银行建立了监测评估机制，对内控制度的实施情况进行定期评估。

三、内控运行状况

1. 风险控制：该银行风险控制方面表现较好，建立了风险预警机制，并通过内部审计、合规性管理等手段对各项业务进行了全面监控。

2. 内部审计：该银行内部审计部门定期对各项业务进行检查，并及时发现问题并做出整改。

3. 合规性管理：该银行高度重视合规性管理，建立了内控框架与制度从而确保各项业务规范地开展。

四、存在的问题

1. 内控风险感知不足：部分员工对于内控的认识不深入，对于风险的判断与防范不够敏锐。

2. 内部审计发现问题较多：内部审计发现了一些内控缺陷和操作不规范的情况，但整改意识和效果有待提高。

3. 部分流程不规范：在某些操作流程上存在流程不完整、操作规程不明确等问题。

4. 内控评估缺乏科学性：内控评估主要依靠人工调研和样本分析，存在一定的主观性和局限性。

五、改进措施

1. 强化内控培训：加强对员工的内控知识培训，提高风险意识，确保内控制度的全面执行。

2. 加强内部审计整改效果评估：对内部审计发现的问题，要及时跟进整改情况，并建立有效的评估机制，确保问题的整改效果。

3. 完善流程规范：对存在的流程问题，加强制度建设，明确流程规范，提高操作的规范性和一致性。

4. 探索科技手段在内控评估中的应用：引入科技手段，开发相应的内控评估系统，提高评估的科学性和客观性。

六、结语

银行内控自查工作是持续改进和优化内控管理的重要手段，通过本次自查工作，某银行充分认识到内控管理存在的优势和不足。银行将不断加强内控建设，提高内控管理的水平和有效性，以更好地为客户提供安全可靠的金融服务，为行业的发展做出贡献。

银行内控自查报告 篇3

银行内控自查报告主题范文

一、引言

自查报告是银行内控管理的重要组成部分，通过对自身内控制度的全面评估和检查，旨在进一步提升银行的管理水平，防范和化解风险，确保经营的安全稳定。本报告将就银行的内控管理情况进行全面回顾和分析，并提出改进意见，以促进内控体系的完善。

二、内控管理综述

1. 内控管理的重要性

银行业务的复杂性和风险性使得内控管理显得非常重要。有效的内部控制能够帮助银行识别、衡量、管理和监控风险，确保银行资产的安全性、完整性和可靠性，同时提高银行的运营效率和竞争力。

2. 内控管理的基本原则

银行的内控管理应遵循以下原则：风险导向、全面覆盖、分工合作、科学决策、信息化支持、有效监督。只有在这些原则的指导下，银行才能建立健全的内控体系，从而实现风险的识别、预防、控制和处理。

三、内控管理存在的问题

1. 内控制度不完善

银行的内控手册和流程图没有完整、全面地覆盖银行的各项业务和管理环节。缺乏具体的操作标准和规范，导致内控体系的实施不到位。

2. 内部审计不够准确

银行的内部审计工作没有得到充分的重视和认可，造成了内部审计人员在业务审计和风险评估方面的能力不足。

3. 信息化的不完善

银行的信息化建设尚未达到预期目标，存在系统投入不足、数据质量不高、信息安全性不够等问题。这些问题影响了内控管理的实施和效果。

四、内控管理改进建议

1. 完善内控制度

银行应制定完整、合理的内控制度，明确各项业务和管理环节的操作规范和程序，确保内控体系的全面覆盖和有效实施。

2. 提高内部审计的准确性

银行需要加大对内部审计工作的投入，提高内部审计人员的专业能力，并建立起科学、规范的审计工作机制，确保审计结果准确无误。

3. 加强信息化建设

银行应加大对信息化建设的投入，提高信息系统的安全性和稳定性，提高数据的质量和准确性，以支持内控管理的实施和监控。

五、结语

本报告通过对银行内控管理的全面评估，明确了内控管理的重要性和存在的问题，并提出了改进建议。银行将根据报告中的建议，进一步完善内控体系，提高内部管理的水平和效果，从而促进银行持续、健康、稳定的发展。

银行内控自查报告 篇4

为进一步推进我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实，我行行自接到银党纪办【20xx】13号文件《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实情况进行自查的通知》后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上认真学习了相关文件并明确专人负责此项工作。会议后，对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度工作进行了自查，现将自查情况汇报如下：

一、加强组织领导，确保自查工作顺利开展

我行接到通知后，县行党支部立即召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查领导小组，行长亲自担任组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。为顺利开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作打下了良好的开端。为切实做好自查工作，县行合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动，展开了更细、更深入的自查工作，实行“双管齐下”工作方针，查找问题分析原因，确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作落到实处。

二、自查情况

（一）重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的开展提供了保障，全面提高了重要岗位及敏感环节工作的安全性。在强制休假方面，我行按照上级行文件的规定，要求休假人员休假时间必须达到5—10个工作日，休假期间并安排代指管理人员代替休假人员的岗位，确保了工作的正常开展。今年以来，我行休假人员为2人。

（二）县行领导班子成员情况。按照中国农业发展银行干部交流暂行规定文件精神，我行正副行长属于异地交流任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄不足50周岁。县行两位副行长年龄不足45岁，我行行长在本地任职未达到5年。

（三）换户管理及客户管理工作情况。我行在貸款客户的管理中，坚持两个以上客户经理工作制度并实行客户经理每隔两年进行一次换户管理。今年以来，我行客户经理应换户管理人数三，换户管理人数三次。确保了换户管理工作的有效开展，为提高服务质量和工作效率打下了坚持的基础。

农发行封丘县支行在此“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”自查工作中能够从严、从谨，并且坚持与实际工作相合，督促了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度”的落实，坚持突出重点与全面自查相合，在检查信贷、财务、会计等重点业务领域的同时，全面了解了“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”工作进展情况，经过自查我行在“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假”等内控制度落实不存在问题。

银行内控自查报告 篇5

在合规文化建设工作中，我行始终坚持“制度是保障、体系是基础、文化是根本”的合规建设方针，多措并举，多点开花，在合规经营上谋思划策，已初步取得了合规文化建设和业务经营齐头并进的良好局面。xx年，我行主要业务发展创历史新高，人民币各项存款增量、中间业务收入、拨备前利润和委托资产清收处置全面超额完成上级行下达的任务计划，存款存量和增量、贷款存量和增量、中间业务收入的同业市场份额均居四行首位，近三年来未发生一起经济刑事案件、严重违规违纪行为和责任事故。我们的主要做法是：

一、以宣传动员倡合规

为了统一全行员工的思想认识，明确“培育合规文化”的重要性，树立“言行合规、操作合规、经营合规、管理合规”文化理念，20xx年xx月，我行召开了全市农行合规文化建设活动启动大会，全面部署合规文化建设活动，引导广大员工充分认识合规文化是立行之本、经营之本和企业文化重要组成部分的深刻内涵，营造合规文化建设良好环境和氛围。同时，我行制订下发了《xx年—xx年合规文化建设规划》和《20xx年合规文化建设实施方案》，市分行和各支行成立了合规文化建设领导组，具体负责抓好这次活动的领导、组织、指导、督促和检查工作，为合规文化活动扎实开展奠定了坚实的基础。

二、以加强教育学合规

合规文化建设是一项系统工程，必须遵从“行为——习惯——文化”的路径。为此，我行制订并贯彻实施了严格的学习计划和落实措施，全市农行统一实行周四集中学习制。我行专门组织人员编写了《强化合规意识，告别违规操作——防范案件和行为规范有关制度汇编及案例警示录》，精心编印了6000余套《执行力提升计划员工读本》单行本，分为“强化合规意识，告别违规操作”、“自觉遵章守纪，远离违法犯罪”、“提高服务水平，树立良好形象”三个系列，分发到全行每个员工手中，作为全行合规文化建设的重点学习资料。

为增强规章制度的影响力和威慑力，我行还专门抽调6名业务骨干组成规章制度宣讲团，用一个多月的时间在各支行进行巡回宣讲，重点宣讲了员工行为守则、案件防范与查处、违规积分管理以及会计结算、信贷管理、清收管理等业务风险点，宣讲团深入各支行利用晚上时间进行宣讲，保证每个支行至少宣讲一场以上，取得了较好的宣传效果。

三、以完善流程保合规

银行不仅是经营货币的企业，更是管理风险的企业。操作合规、风险可控，是合规文化建设的重要内容之一。我行以完善和优化操作流程为出发点和落脚点，切实强化内控合规制度建设。自合规文化建设活动开展以来，我行积极查找当前制度建设与公司治理要求不相适应、与公司章程要求不相符，制度之间衔接不顺、相互冲突、交叉重复，职能不清和过度控制等问题，先后制定完善了《县级支行委派会计主管管理办法（试行）》、《城区离行式自助设备管理办法（试行）》、《xx年营业网点运营主管考核办法（试行）》、《会计监管员集中管理考核办法》、《派驻风险合规经理考核办法（试行）》、《农户小额贷款客户分类管理实施细则（试行）》、《互联网上网管理实施细则》等一系列制度办法，确保合规经营有章可循、有据可依。与此同时，定期对柜台业务、信贷业务等新制度理解和执行标准不一的的问题进行了收集和整理，适时对计制度执行及业务操作流程予以明确，仅运营管理条线就先后下发了多期“问题解答，具有很强的针对性和操作性，较好地控制业务操作风险。

四、以开展活动促合规

合规文化建设做到一时一事、一年一月的合规比较容易，而做到时时事事、长年累月的合规就非常困难。我行通过形式多样的活动推进合规文化建设推陈出新，每年都开展不同形式的合规文化教育活动，如知识竞赛、征文比赛、知识论坛、演讲比赛等增强合规文化建设的持久性。市分行先后举办了“合规文化大家谈”征文、“员工行为守则暨违规积分管理”知识竞赛和“迎国庆、倡廉洁、树新风、促和谐”书法摄影展览等活动，各支行也相继开展了不同形式的活动推动合规文化建设，如xx支行组织员工合规宣誓和签名活动，争做一名依法经营、合规操作的农行员工，xx支行开展了“廉洁文化进家庭”读书活动，为员工家庭办理读书卡、赠送购书券，举行读书征文和员工子女读书成果评比活动。

五、以监督检查助合规

一方面，积极构建以运营主管、会计主管为主体的第一道防线，完善事后监督员、会计监管员为主体的第二道防线，夯实以纪检监察、内控合规、风险管理为主体的第三道防线，着重强化委派会计主管、风险合规经理、会计监管员三支队伍管理，充分发挥其在合规管理中的“宪兵队”作用。另一方面，做到每年一个主题、每季一个重点，加大监督检查、问题整改、风险提示和责任追究力度。仅xx年，就组织了现金业务管理、个人帐户资金核查、整体移位大检查、会计内控大检查、查库“飞行队”突击检查、条线部门尽职检查和滚动式常态化案件风险排查等各种检查项目xx个，发现问题xx笔、涉及金额xx亿元。xx年以来，共对xx名违规或相关责任人给予了纪律处分，起到了“惩处一个、教育一片”的作用。

银行内控自查报告 篇6

为进一步推进我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实，我行行自接到银党纪办【20xx】13号文件《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实情况进行自查的通知》后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上认真学习了相关文件并明确专人负责此项工作。会议后，对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度工作进行了自查，现将自查情况汇报如下：

一、加强组织领导，确保自查工作顺利开展。

我行接到通知后，县行党支部立即召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查领导小组，行长亲自担任组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。为顺利开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作打下了良好的开端。为切实做好自查工作，县行合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动，展开了更细、更深入的自查工作，实行“双管齐下”工作方针，查找问题分析原因，确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作落到实处。

二、自查情况

(一)重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的开展提供了保障，全面提高了重要岗位及敏感环节工作的安全性。在强制休假方面，我行按照上级行文件的规定，要求休假人员休假时间必须达到5-10个工作日，休假期间并安排代指管理人员代替休假人员的岗位，确保了工作的正常开展。今年以来，我行休假人员为2人。

(二)县行领导班子成员情况。按照中国农业发展银行干部交流暂行规定文件精神，我行正副行长属于异地交流任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄不足50周岁。县行两位副行长年龄不足45岁，我行行长在本地任职未达到5年。

(三)换户管理及客户管理工作情况。我行在贷款客户的管理中，坚持两个以上客户经理工作制度并实行客户经理每隔两年进行一次换户管理。今年以来，我行客户经理应换户管理人数三，换户管理人数三次。确保了换户管理工作的有效开展，为提高服务质量和工作效率打下了坚持的基础。

农发行封丘县支行在此“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”自查工作中能够从严、从谨，并且坚持与实际工作相合，督促了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度”的落实，坚持突出重点与全面自查相合，在检查信贷、财务、会计等重点业务领域的同时，全面了解了“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”工作进展情况，经过自查我行在“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假”等内控制度落实不存在问题。

为进一步完善邮储银行内控管理工作，全面提升邮政金融整体合规经营水平，邮储银行上海分行根据邮政集团公司和总行的统一部署，于近日联合上海市邮政分公司储汇局全面启动了20xx年“内控达标年”活动。

据悉，本次活动重点围绕“与上市规范对标”、“与监管要求对标”、“与内控评价对标”、“落实整改问责”和“内控知识培训及考试”开展，同时合“两个加强，两个遏制”回头看活动，组织全体员工开展内控案防“天天微课堂”、学习《内控达标年学习手册》、撰写自查报告和学习心得体会。其中，对标查找是关键，问题整改是核心，违规问责是保障。

“内控达标年”活动是邮储银行在20xx年至20xx年连续三年合规活动取得良好效果的基础上，开展的又一项重要的内控管理活动。活动旨在通过与上市规范、监管要求和内控评价对标，深入查找邮政金融在内控管理上存在的差距和问题，切实强化整改问责，不断提升各级机构内控管理水平，有效支撑全行改革发展。

为保障“内控达标年”活动顺利开展、取得实效，邮储银行上海分行、上海市邮政分公司储汇局联合成立活动领导小组，制定了切实可行的活动实施方案，对活动内容和步骤进行了周密部署。同时，银邮联合全程督导，建立专项考核机制，以督导促执行，以考核促提高，有效调动了各级机构和全体员工的积极性，确保活动扎实有序推进。

银行内控自查报告 篇7

为贯彻落实年银监局对我市行信贷业务的专项治理工作。我行信贷人员积极开展学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：

一、自查情况与总体评价

1、通过自查我行全体信贷人员都能够合规操作、顾全大局，不为眼前利益所动，站在我行与客户的角度去想问题、做工作。、不计较个人得失，办理信贷业务时恪守原则，不怕吃苦，勇于奉献。、能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到干一行、爱一行、专一行，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信贷人员。

2、恪守规章制度能够按照国家金融法令，有关法规制度和我行信贷管理条例，具体办理信贷的相关业务，严格遵守信贷员八不准和十严禁。在办理信贷业务的过程中，严格按规章制度进行贷款调查、审查审批，无违规放贷行为。对于调查中存在的风险隐患，也认真分析加以讨论，尽可能规避风险。对于贷后检查中发现存在问题的，及时加以关注，防控不良。

二、自查发现存在的问题、学习信贷业务不够深入，因我行为新开办信贷业务网点，信贷员均为新培训上岗员工，实践经验不足，在信贷业务的发展和产品的认知方面不够深入，对客户的风险把控能力不足。、工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。、工作缺乏创新，按部就班;许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭主观。

四、下一步改进措施和有关建议在以后的信贷工作中，我要兢兢业业，时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人。通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我一定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信贷员。

今后的努力方向。一是始终坚持抓信贷业务学习，不断为自己充电。二是进一步提高风险防控意识和自我防范能力，警惕各种腐败思想的侵蚀。三是坚持按章办事，努力执行好各项规章制度，把制度落实到实处。在发展贷款业务的同时，防控好贷款的不良和逾期。

银行内控自查报告 篇8

今年以来，XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是：

一、高度重视，组织领导到位

自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。

一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。

二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。

三是实行“一把手”负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书XXX份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。

二、抓合规意识教育，培训学习到位

为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社做了以下工作：

一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。

二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到“内控优先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。

三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。

结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。

四是运用激励机制，检验学习效果。10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐XX名员工进行了合规知识竞赛；11月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。

三、强化基础管理，岗位责任制落实到位

加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。

联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制XXX个，撤并低效网点XX个。

二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。

三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。

四是打造“流程银行”。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。

四、狠抓制度执行，监督检查到位

区联社：

一是抓自查。制定了《XX区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照20xx—20xx年各项现场检查发现的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同XX省银监局《20xx—20xx年对XX省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自20xx年6月25日以来接受银监部门、省联社XX办事处、区联社及自查中发现的各类问题，梳理成条，分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。

二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，发出整改通知书XXX份，落实专人限期进行整改。

三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了《稽核大队管理办法》，实行分组划片包社，开展“突袭式”的检查，按照省联社提出稽核工作实行“序稽核，业务全覆盖”的管理要求，已完成对XX个网点的序稽核，并对检查发现存在的问题发出了整改通知。加强后续稽核，强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序稽核后的整改落实情况进行了复查，确保了稽核工作的严肃性。

四是抓账务会审，规范操作行为。各信用社按季将辖内分社（储蓄所）的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。

五是加强责任监督。搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区XX个信用社的高管人员离任进行了审计；对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的XX名员工的离职进行了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款XXX笔，金额XXXX万元（其中个人违规责任贷款XXX笔，金额XXX万元），被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷计划。

六是抓排查。针对“XXX案件”和贷款本息对账反映出的问题，5—6月，联社在全区范围内开展了以是否有参与“九种人”和员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班（旷工）或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的重点人员XX人，仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适进行了岗位调整；X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查XXX社次。同本着安全坚固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新；新安装更换报警器X台、维修警器具XX社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。

五、建立问责机制，责任追究到位

我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。

一是层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。

二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。

三是建立“双向”问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步，1—10月，受诫勉谈话的信用社班子X社次，通报批评的XX社次（含分社、储蓄所），经济处罚XX人次、罚款金额XX元，待岗X人，免职X人，除名X人，待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了“红牌”，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。

银行内控自查报告 篇9

保险公司合规自评报告

公司已按照《xx证券交易所上市公司内部控制指引》等相关规定建立健全并保持重大投资内部控制的有效;公司已在《公司章程》中明确股东大会、董事会对重大投资的审批权限，制定相应的审议程序。

公司《投资管理办法》按照符合公司发展战略、合理配置企业资源、促进要素优化组合，创造良好经济效益的原则，就公司对外股票、债券等证券投资、公司兼并、合作经营和租赁经营等投资项目，和对内的重大技改项目、更新、基本建设、购置新设备、新产品开发等投资项目进行了规范。

(6)信息披露

公司已按照《xx证券交易所上市公司内部控制指引》等相关规定建立健全并保持信息披露内部控制的有效。

公司制订了《信息披露事务管理制度》和《重大信息内部报告制度》，从信息披露机构和人员、文件、事务管理、披露程序、信息报告、保密措施、档案管理、责任追究等方面作了详细规定。

(四)信息系统与沟通

公司建立了信息与沟通制度，明确内部控制相关信息的收集、处理和传递程序、传递范围，确保了对信息的合理筛选、核对、分析、整合，保证了信息的及时、有效。公司按照中国证监会和xx证券交易所的有关信息披露有关规定制订了《信息披露事务管理制度》、《重大信息内部报告制度》和《投资者关系管理制度》，对涉及信息披露的内容及披露标准、信息披露责任人及管理部门、信息披露程序等进行了具体规定。同时，公司要求对口部门加强与行业协会、中介机构、业务往来单位以及相关监管部门等进行沟通和反馈，以及通过市场调查、网络传媒等渠道，及时获取外部信息。通过这些措施，公司董事会及时获得内部和外部重要信息，并及时解决信息沟通过程中发现的问题，同时确定信息披露的内容。

公司购置并使用ERP 资源管理软件等信息化软件，ERP 资源管理软件包括财务、库存、生产、销售、统计、人事管理等方面，基本涵盖了公司的主要经营活动。为保证信息系统的正常、有效运行，设立了信息管理部，配备专职人员负责信息系统的维护，开通并使用OA 网上办公系统，保证业务处理的及时性，使公司经营目标、方针计划顺畅下达到各职能部门和全体员工，并使各层级部门、员工将信息及时上传给管理者;随着公司的发展，公司目前正在对ERP 系统进行升级，保证更有效高速的交流、传递信息。

(五)内部监督

公司董事会下设审计委员会，负责审核公司的财务信息及其披露，审查公司的内控制度。审计部在审计委员会的直接领导下依法独立开展公司内部审计工作。审计部设专职人员，对公司内部各部门及分、子公司的财务收支、生产经营活动进行审计、核查，对经济效益的真实性、合法性、合理性做出合理评价，对公司工程结算进行复审，并对公司内部管理体系以及各部门内部控制制度的情况进行监督检查。

公司制定并通过董事会审议通过了《内部审计制度》，对审计部的职责、权限、内部审计工作程序做了明确规定，确保公司内部审计工作的规范性。内部审计遵循“以合规审计为基础，以效益审计为重点，以提高经济效益为目的”的工作方针，确保公司内部审计工作的规范性;对公司业务流程中的风险点进行辨识，加强风险防范，保证内部控制的有效开展。

公司定期对各项内部控制进行评价，同时一方面建立各种机制使相关人员在履行正常岗位职责时，就能够在相当程度上获得内部控制有效运行的证据;另一方面通过外部沟通来证实内部产生的信息或者指出存在的问题。公司管理层高度重视内部控制的各职能部门和监管机构的报告及建议，并采取各种措施及时纠正控制运行中产生的偏差。

五、xxx年公司为建立和完善内部控制所进行的重要活动、工作

xxx 年度公司执行内控制度的总体情况良好，内控相关部门或机构均已按照法律法规、公司章程和相关制度的规定设置，并在公司内部控制活动中发挥作用。公司各部门均能按照内部控制流程从事经营活动，有效控制了运营风险。

xxx 年公司为建立和完善内部控制所进行的重要活动、工作，主要表现在以下方面：

1、为了加强和规范企业内部控制，提高企业经营管理水平和风险防范能力，结合公司实际情况及需要，xxx 年内公司进一步修订了《公司章程》、《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《总经理工作细则》、《投资管理办法》、《套期保值业务内部控制制度》等内部控制管理制度;

xxx 年内，公司新制定颁布《外部信息使用人管理制度》、《内幕信息知情人管理制度》、《对外提供财务资助管理制度》等内部控制管理制度。

2、xxx年度内，公司对职能部门设定、部门职责、工作流程、子公司的组织架构进行全面的划分、梳理，进一步保证了公司的内部控制管理。

3、为了加强和规范企业内部控制，加强信息的控制、传递、分析、汇总、报告及提高工作效率，xxx 年内公司集中力量计划使用SAP 企业资源计划管理系统。

4、报告期内，对上年度公司治理自查活动中需要整改落实的问题，公司予以足够的重视，并在报告期内得到持续改善和提升。

本年度，公司进一步加强内部审计工作，定期和不定期地对公司的制度执行情况进行检查，关注重点、热点问题及高风险领域，突出抓好关键问题和关键环节的审计，适当扩大审计工作范围，发挥审计对各项业务的控制与监督作用，进一步提高了内部控制制度的统一性、系统性和有效性。

六、内部控制缺陷及整改情况

(一)内部控制缺陷认定

公司对内部控制缺陷的认定，以日常监督和专项监督为基础，结合年度内部控制评价发现的内部控制缺陷及其持续改进情况，对内部控制缺陷及其成因、表现形式和影响程度进行综合分析和全面复核后，向董事会、监事会或者经理层报告。重大缺陷应当由董事会予以最终认定。企业对于认定的重大缺陷，应当及时采取应对策略，切实将风险控制在可承受度之内，并追究有关部门或相关人员的责任。

(二)公司内部控制缺陷及整改情况

公司xxx年度内部控制评价中，未发现公司存在重大内部控制缺陷。

根据公司近年发展状况，对于风险预警、风险评估、识别、应对机制和在建项目管理等内部控制方面，公司将持续加大建设和执行力度，以进一步完善内部控制流程和相关制度。

七、内部控制自我评价有效性结论

本公司现有内部控制制度基本能够适应公司管理的要求，能够为编制真实、完整、公允的财务报表提供合理保证，能够为公司各项业务活动的健康运行及国家有关法律、法规和公司内部规章制度的贯彻执行提供保证，能够保护公司资产的安全、完整，在公司管理的各个关键环节、重大投资、对外担保、关联交易、信息披露等重点控制事项方面不存在重大缺陷。

本公司管理层认为，根据财政部颁布的《内部会计控制规范-基本规范》(试行)及相关具体规范的控制标准于xxx年12月31 日在所有重大方面保持了与财务报表相关的有效的内部控制。

一、以身作则，强化学习，营造和谐氛围

风险合规管理部是合规管理体系中的第二道防线，是各项风险排查、问题整改、合规管理的组织者、协调者、监督者。做好这项工作，不但要具有爱岗敬业、以身作则的工作态度，还要具备广泛的业务知识，更要有发现问题的洞察力及处理疑难问题的沟通协调能力。针对部门工作特点，我带领部门人员时时以传统文化精髓对照自己的言行，主动提升学习能力、工作能力及处理复杂问题的能力，才能保证各项工作的顺利完成。

我部门坚持每周二集中学习，通过学习，提高了对国家政策的把握和运用能力及工作技能;分享国学心得及人生感悟，提升了对照自己、查找不足、营造工作和谐氛围的能力。

二、完善制度，明确职责，夯实工作基础

针对合规管理工作面广点多，敏感度高、难度大、原则性强等特点，在全面梳理和整合的基础上，制定了具有针对性、可操作性的文件。

分别制定下发了《xxx年风险合规管理工作指导意见》 、《审计整改管理办法》、《重大保险司法案件风险应急预案》、《纪委工作规则》等;把近几年分散的监管政策、合规、法务、审计、问责处罚等方面的管理制度进行归类整理，印制呈555页的《合规管理工作手册》，予以下发，为各级机构做好合规管理工作提供了学习和管理的工具，提升了工作的效率和质量。另外还根据公司近两年全面、全员及重点领域风险排查结果，结合审计中心对我公司各层级的审计情况，全面梳理业务全流程风险隐患分布、表现形式，制定下发了《内控合规评估考核办法》，依此对各机构内控合规情况进行考核、评价。共整理出内控风险提示涉及三级机构##条、分公司各条线##条，并提出了排查要求，为提升各条线内控管理水平提供了工作指向。

三、突出重点，强化监督，确保合规经营

(一)推进合规目标责任制，进行全面合规考核评价

一是对全省所有人员签订合规承诺书、合规责任书的情况进行排查，对因漏签、新进、岗位变化等原因,需要签订的人员及时予以补签，确保其持续有效。二是对全省系统各机构合规管理工作进行全面考核评价。根据考核结果，进行分类监管,并与绩效考核挂钩。

(二)开展合规管理检查和审计整改检查

于今年8月至9月，分别对8家地市机构xxx年风险合规管理考核评价自评情况进行核查，并对xxx年风险合规管理工作开展、审计整改情况及反洗钱工作等进行现场检查。检查组通过制定检查方案、发现问题及时沟通、现场反馈、下发通报、风险提示等工作的开展，有效提高了被检查机构对合规工作的认识及整改落实力度。

(三)组织开展重点领域风险排查

今年以来，按照总公司部署及监管部门的要求，结合部门工作计划，分别对司法案件管理、对外借款、担保、非法集资、印章管理、反洗钱管理等重点领域进行了风险排查。各项风险排查，都做到了制定排查方案，确定排查重点、排查方法，提出排查要求;针对存在的问题，制定整改措施及整改时限，并及时进行督导落实。

(四)加大宣导力度，加强合规培训，提升岗位人员从业技能

5月份举办了风险合规管理工作会议及培训，各中支公司合规岗位人员及机关各部门合规兼岗人员37人参加了培训。4月份，审计中心在结束了对我公司为期18天的农险专项审计后，利用视频形式对审计情况进行了反馈，分公司借此机会邀请审计中心周主任就“如何积极配合外部监管检查、有效化解经营风险”对全省进行了培训。分公司总经理室成员、各部门负责人及各中支公司班子成员、管理部门负责人150余人参加了培训。

5月份还在全省系统内开展了打击非法集资宣传月活动及打击和预防经济犯罪宣传活动。

今年8月组织了分公司系统xxx年反洗钱基础知识在线考试，三级机构反洗钱专兼岗人员及业务条线相关人员共计96人参加了考试，达到了以考促学的目的，营造了学习反洗钱知识的氛围。

(五)加大问责力度，维护问责制度的严肃性和权威性

根据公司《违规行为处罚办法》、《内部责任追究办法》、《案件责任追究办法》等文件，分公司下发及责成机构下发问责文件共21份，涉及分公司机关人员和#家中支公司共#人，其中解除劳动合同#人，留用察看#人，退回劳务派遣#人，免职#人，警告#人，警告并罚款#人，通报批评18人，通报批评并罚款##人。通过对违法违规行为和司法案件责任进行追究，构筑和完善了公司违法违规行为问责和重大案件的风险防范体系，维护了问责制度的严肃性和权威性，起到了警示作用。

(六)加大司法案件的管理力度，防控案件风险

随着司法环境、监管形势的变化，近几年保险业司法案件呈多发事态，监管部门对司法案件管理的日益加强，今年省行业协会出台了《司法案件管理工作测评办法》，对公司案件管理工作进行考核。为了防控案件风险，今年共制定下发案件管理考核方面的文件三个。为做好司法案件管理提供制度支撑。

按照案件考核要求，在全省系统开展了案件考核的26项管理内容风险排查。通过对二、三级机构案件管理所涉及内容的风险排查，及时发现各机构在案件管理上存在的问题，制定整改措施，完善制度，不断提升管理水平，规避各类风险。

今年，把部门工作称作案件管理加强年，一点也不为过，自年初，按照上级公司及监管要求，并依据案件管理流程，历经近一年时间，对已发生已报告的案件进行了妥善处理。其中案件的问责，是司法案件管理中较为复杂和敏感的工作，为了做到不枉不纵，既能使责任人受到追究，又能保护公司的骨干，还能达到监管部门的要求，我们对每件问责的司法案件，都进行现场调查，在掌握较为详实材料的基础上，对每一件司法案件进行深入研究和分析，对问责起关键作用的涉案金额、损失金额反复推敲，与监管部门进行多次沟通，在合规的前提下，对10名责任人进行了问责。

(七)做好非保险合同审核工作

非保险合同种类较多、内容广泛，而且还不断有新的合同类型出现。为了提高经办人员的法律意识、签订合同的专业能力，在审核时，部门具体经办人员积极与地市沟通，指出存在的问题，提出修改建议，做到通过一个合同解决一类问题，提高签订合同的规范化水平。截止12月16日共审核非保险合同###件次，合同金额总计####多万元。通过坚持不懈的努力，合同的一次通过率与去年相比，提高##个百分点。

(八)认真做好反洗钱制度建设、宣传培训、现场检查、整改落实等工作。

(九)有效沟通协调，全力配合审计检查

今年，审计中心对部分公司进行了农险专项审计、经济责任及常规审计，并对审计发现问题进行调查。每次审计时，都能提前沟通，认真准备，检查中积极组织、协调、，结束时听取反馈，结束后，认真组织整改。

(十)及时准确报送合规报告、合规信息、案件管理、违规处罚、非法集资、内控评估、风险排查、反洗钱管理等资料的月报、季报、年报。

(十一)加强纪委监督力度，做好纪检监察工作

一是加强组织建设，不断完善组织结构，督促条件成熟的中支机构成立纪委，对不符合要求的中支纪委组织进行了调整，搭建了纪委组织构架。二是完善纪委工作制度，制定下发了《分公司纪律检查委员会工作规则》。三是做好信访案件的调查和处理。四是组织召开廉政教育视频培训会。

四、工作中存在的问题和个人不足

在即将过去的xxx年，尽管工作取得了一定的成绩，但仍存在很多不足，一是在合规管理上，有工作的主动性，但工作方法创新不够;二是对政策、合规制度的宣导、培训力度需进一步加大;三是个人深入基层督导检查不够。四是“行有不得，反求诸己”意识需进一步加强。

五、xxx年的打算

xxx年，我将时刻结合传统文化内涵，转变观念，不断加强学习，改进工作方法，将紧紧围绕公司整体目标，着重做好以下几个方面的合规管理工作:一是加强风险管理组织体系与作风建设，强化岗位培训;二是健全制度，加强合规人员管理及考核，完善合规管理运行机制。三是加强合规检查，完善风险管理监督机制。四是继续开展风险排查，建立风险排查长效机制。五是继续加大反洗钱工作管理力度，降低洗钱风险及监管风险。六是加强案件管理，降低违法违规法律风险。七是做好非保险合同管理，严控合同风险。八是进一步加强问责管理，做好惩戒与教育相结合。九是做好审计检查的协调、配合工作。十是加强与地方纪检监察部门的沟通与联系，做好纪检监察工作。

各位领导、各位同仁，xxx年，我将继续以平和、谦虚、低调、谨慎、负责的态度带领部门人员客观公正、实事求是、尽职尽责扎实做好各项合规管理工作，为公司稳健持续经营保驾护航，为打造幸福企业添砖加瓦!以上报告，如有不妥，请批评指正!借此机会，对一直对我工作支持、帮助的各位领导、同事表示由衷的感谢，感恩感谢大家!

银行内控自查报告 篇10

保险公司自查报告范文

银行内控自查报告 篇11

合规经营是办理信贷业务的基本要求，信用风险管理是确保我行信贷资产安全的有力保证。为此，我们所有的信贷经营活动都必须符合相关的法律法规、信贷政策和监管制度要求。近日，分行根据总行《关于开展小企业业务合规风险及信用风险检查的通知》的精神，结合自身实际情况，在辖内全面开展了小企业信贷业务专项自查。现就我行自查工作情况报告如下：

一、总体情况。

市分行领导高度重视此次自查工作，专门成立了由副行长任组长、风险主管参与指导，小企业中心、风险部等部门负责人为成员的工作小组，认真梳理年以来的各项信贷业务风险点、经营管理的薄弱环节，严格按照总行通知要求和相关业务制度规定逐户、逐个风险点进行认真排查。本次共检查了年月至今笔信贷业务，金额共万元，检查覆盖率达。针对检查出现的问题，我行采取了不放过的原则，明确责任，逐一落实核查、整改责任部门和责任人，并要求风险隐患不查清不放过、原因分析不透彻不放过、整改措施不落实不放过，对存在的问题，进行全面整改，消除风险隐患，进一步提高了信贷经营管理水平。

三、下一步措施。

通过本次自查，信贷人员的合规意识得到了增强;屡查屡犯的顽症得到了整治;信贷基础管理的`薄弱环节得到了消除;风险管理能力得到了提高。为了促进小企业信贷业务健康快速发展，下一步我行将采取以下措施：

1、强化业务培训。信贷经营环境越来越复杂，风险管理的要求越来越高。只有不断提高客户经理的合规意识和风险意识，才能适应小企业信贷业务经营的管理要求。为此我行将强化培训，重点培训信贷业务知识、宏观政策、信贷政策和财务分析技术进一步提高信贷人员的风险意识，强化风险监测、风险预警和风险处理的能力。同时加强对信贷人员业务交流，使每一位客户经理都能明政策、知产品、用制度，实现小企业工厂标准化作业、规范化经营、动态化监控、精细化管理。

2、强化责任意识。认真贯彻总行颁布的《员工职业操作守则》，积极促进信贷人员依法办事、合规操作，使合规理念贯穿于业务经营活动始终，渗透到业务操作各个环节。只有不断加强信贷人员的责任意识，才能不断提高我行的精细化管理水平。

3、培育合规文化。合规经营是银行稳健运行的基本要求，也是防范金融案件的前提条件，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。培育合规文化，增强员工的风险防范意识、制度执行意识、尽职履责意识和自我保护意识，让合规的观念和意识渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造时时合规、事事合规的良好氛围。

4、加强贷后管理。针对小企业规模小、资金流动性变化快的特点，在贷后管理中要更加注重防范和控制风险。严格贷款三查制度，严格抵押担保手续，严格小企业准入和退出制度。强化动态监控与管理。如发现风险信息，立即预警，并及时采取防范、化解措施，确保信贷资金安全。

银行内控自查报告 篇12

邮储银行内控合规自查报告

邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。下面是的邮储银行内控合规自查报告范文，欢迎阅读参考! 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动

一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。

二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化 * 有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。

三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤” 监督者要给经营者制造压力。压力的最好是机构内部的实时监督

监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。

环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。 根据省行开展“人人遵章、全行整改”的 * 活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次 * 活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次 * 活动的意义和重要性。

作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。版权声明:依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者:绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途，转载。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，xx年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。

一、正视问题，构建金融合规管理体系。

邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距: 一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。

二是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。

三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。

四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施: 一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法; 二是建立“三条线”的合规防控体系:一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查 * 门履职体系的进一步完善; 三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，按照银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则，实行业务线、管理线“双线”问责，上追两级。四是银企密切配合，按照家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。

二、建章立制，构建金融合规制度体系。

银行号称三铁 :“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应该是这样。

1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订;对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行建立的83项制度，就是我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83项制度中去寻找答案。

2、认真执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要按照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查。此外，特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异常情况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁” 等制度的执行情况。做到相互制约，相互监督。

3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩罚。特别是要经常对“十种人”( 涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严重的人员、无故经常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员)进行风险管控和排查，对有章不循的员工，要将其调离原岗位，并严肃处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到约束和激励并举。

内容仅供参考

银行内控自查报告 篇13

保险公司自查自纠报告

为进一步强化管理、规范操作、防控风险，促进保险代理业务健康有序发展，我社按照县联社下发的《关于转发银监会办公厅开展商业银行代理保险业务自查工作的通知》(晋银监办

〔20xx 〕191号) 的要求，对我社代理保险业务进行了全面自查，现将自查情况报告如下：

一、保险代理人资格，我社现在所有人员均未取得相关保险代理资格。这样不利于我社代理保险业务的开展。

二、销售及宣传情况，经过检查未发现我社在保险销售过程中存在误导行为，在销售过程中未擅自增加保险责任、金额。宣传方式主要为营业柜台宣传，无违反相关规定行为。

三、财务方面，经对保险财务凭证的检查，暂无发现违规行为。 存在的问题：

一、应在营业场所显著位置悬挂《保险代理许可证》。

二、应在销售保险产品的柜台设置明显标志。

三、应在营业场所显著位置张贴我社制定的意外保险投保提示。

四、应由持有《保险代理从业人员资格证书》的工作人员从事保险产品销售工作。

保险公司自查自纠报告

我单位自接到《20xx20xx20xx20xx 保险行业治理整顿工作方案》后，立即按照工作方案中相关要求，随即召开开展自查自纠工作指导会议，要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重要环节，作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益的一个重要环境。同时成立自查自纠小组。以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点，客观反映自身存在问题，并采取具有针对性的有力措施进行整改。

一、保险企业证照手续：我单位各种经营证照手续齐全，具有中国保险监督管理委员会颁发的保险经营许可证，

20xx20xx20xx20xx 工商局颁发的营业执照，20xx20xx20xx 质量技术监督局颁发的组织机构代码证以及20xx20xx20xx20xx 国税、地税颁发的国税、地税相关证件。营业执照以及组织机构代码证每年按时到工商局、质监局进行年检，并且年检合格。

二、纳税情况：自20xx 年20xx20xx20xx20xx 【20xx 】14号文件下发后，我单位即按照属地管理的原则，向当地地税局缴纳代扣代缴的车船税以及营业税及其他附加税种。自文件下发至今，我单位应缴代扣代缴车船税108.71万元及营业税等其他各项税费总计56.76万元，实缴车船税108.71万，营业税及其他附加税费合计56.76万元。

三、理赔服务问题：理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置，让客户监督我们理赔服务，同时客户承保时由出

单人员提供报案、投诉便捷卡片，可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的理赔服务。

四、中介市场情况：我单位共有中介代理人23人，均具有有效的保险代理人从业资格证书，同时在保险监管系统内登记展业证合格。自20xx 年底，我单位即按照总、分公司要求车险实行“见费出单”，且自我单位成立至今，无保费超期应收问题存在。 本次自查自纠工作结束后，各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识，各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机，加强学习，切实提高依法合规经营意识，严格自律，进一步规范经营行为，确保持续、健康发展。

保险公司自查自纠报告

为了端正工作态度，改进纪律作风，促进做好工作，公司开展了纪律作风整顿活动，在这学习一阶段，始我在思想上、工作上、生活上、对自己要求和实际行动都有很大提高，现在对照工作实际谈谈我的心得体会。

一、 存在的主要问题：

1、在电话服务过程中的技巧还有待进一步加强。

2、业务知识不够专业。(其主要表现在：对待工作有时不够主动，不注重业务知识，认为只要按时完成工作就算了事了。缺乏一种刻苦专研的精神。

3、在组织纪律方面存在执行制度不严，有窜岗的现象。

二、存在问题的主要原因

上述这些问题的存在，虽然有一定的客观因素，但更重要的还是有主观原因所造成的。在这段时间，对于存在的主要问题和不足也进行多次反思。从主观上找原因，主要概况几个方面：

1、电话技巧不够灵活，业务知识不够专业。没有深刻认识到业务水平的高低对工作方面存在的依赖性，认为领导会有指示，上面有安排在工作。

2、工作作风还不够扎实，对工作缺乏系统化合提高自身要求。

三、今后的整改措施

1、加强业务知识和政治理论学习，不断提高自身的政治素质和业务知识。 业务知识要进一步提高，以高度的责任心、事业心、扎扎实实的工作，完成党和领导给的各项指标任务，积极提高工作水平。要不断加强学习，努力提高业务知识。加强自己的工作能力和修养，想办法把工作提高到一个新的水平。

2、尊守各项规章制度，明确自己的职责，告诉自己可以做什么，不可以做什么，严格的要求自己，努力加强自我进取，自我完善，努力提高自我综合素质。

3、严格纪律，转变工作作风，提高工作效率

如果没有严明的纪律，就没有坚强的队伍，因此，我们应该认识到当前整顿的重要性，要迅速的认识到把思想统一到上级的决策部署上，我们要严明工作纪律，要忠于职守，其次是要严格执法办事，热情服务。

总之，通过这次学习整顿，深刻领会和准确把握领导的工作部署，坚持用学习整顿促进工作开展，以工作成效检验整顿效果。

银行内控自查报告 篇14

按照上级行关于20xx年度基层行内控综合评价工作的部署和要求，工行济南明湖支行为客观、公正、真实地评价支行的内控管理状况，进一步促进完善内部控制体系建设，提高内控管理水平，采取三项强有力的措施，保证内控评价工作高效率、高质量地展开。

一、加强组织领导，强化责任落实。

为把20xx年度内控评价的各项工作落实到位，迅速成立了该行内控评价领导小组，并在风险部下设办公室。该行在加强组织领导的同时，还强化了各部室、网点的责任落实：内控评价领导小组具体负责、组织、协调支行内控评价有关事项和工作；风险部作为牵头部门负责支行与上级行内控管理部门的请示和沟通工作，统一认识、统一标准、统一进度，统筹安排和调度各部室、网点的内控评价工作落实到位，确保内控评价自评工作的顺利进行。

二、加强内评文件资料的学习和培训，正确理解和掌握各项评价指标的评价标准、评价要点、评价依据及评价方法。

该行内控评价领导小组组织部室、营业网点负责人和相关人员认真学习总行《基层行内部控制评价实施细则（20xx年版）》和《基层行内控评价操作手册（20xx年版）》等文件制度，吃透精神，熟练掌握评价方法，提高自评工作质量。

三、加强过程评价指标的量化分解，保证该行进行内控评价自评的完整性和可操作性。

基层行的内控评价工作主要是过程评价，该行结合本行经营管理的实际情况，按照评价操作手册的.要求，对过程评价指标的评价内容、标准、要点、依据及方法等进行量化分解，确定被评价的部室、网点以及进行评价的具体项目和操作方法。

四、加强和完善内控评价自评工作的基础管理，实现内控评价日常管理行为的制度化。

内控评价的目的不仅仅是促进内控管理制度、措施的完善，更重要的是将内控评价过程中形成并完善了的各项内控管理行为制度化，真正在各级、各部门日常的`管理中自觉执行到位。该行针对评价过程中发现的内部控制中存在的缺陷或问题，在充分弥补完善和整改的基础上，对相关日常操作规程和管理考核实施细则等进行了修改和补充，力求结合执行力建设实现内控评价日常管理行为的制度化。

五、加强评价工作的信息交流和沟通，充分发挥职能部门的作用。

基层行之间、部室之间、网点之间的经营和管理状况不同，进行内控评价的内容和方式方法也不尽相同。为保证支行自评工作的质量和进度，作为支行牵头部门的风险部充分发挥职能部门的积极作用，在认真学习领会和掌握上级行精神和要求的基础上，吸收借鉴其他行的先进经验，在支行部室、网点之间加强评价工作的信息交流和沟通，上下联动、协调一致，使各项自评工作高质量按时完成。

通过20xx年度内控评价自评工作，该行使员工充分认识到加强内控管理的重要性，正在不断完善内部控制体系建设，强化内控管理执行行为，提高管理水平，促进各项业务稳健运行。

银行内控自查报告 篇15

银行内控自查报告

一、引言

银行是金融体系中至关重要的组成部分，对于经济的发展和稳定起着关键性的作用。然而，随着金融行业的迅速发展和金融风险的不断增加，内控成为银行管理的重要环节。本报告旨在对某银行的内控体系进行自查，并提出改进建议，以提高该银行的内控水平。

二、背景

某银行是一家国有五大行的分支机构，业务范围涵盖存款、贷款、投资、国际结算等众多领域。然而，在过去的一段时间内，该银行因为内部操作的不规范、员工的不诚信等问题频频受到负面报道，严重影响了其声誉和市场地位。为了改善这一局面，该银行决定对其内控体系进行自查，主动发现并解决存在的问题。

三、目的和方法

本次自查旨在对该银行的内控体系进行全面深入的评估，主要目的有以下几个方面：

1. 确定已有内控措施的有效性和可靠性；

2. 发现存在的弱点和缺陷；

3. 为改进现有的内控体系提供合理的建议。

为了达到以上目的，我们采取了以下几个方法：

1. 对比分析：将该银行的内控体系与其他同行进行比较分析，找出差距和优势，为改进提供参考；

2. 走访调查：与该银行的员工、管理层和客户进行交流，了解内控体系的实际情况和存在的问题；

3. 文件审核：审查该银行的内部文件、规章制度和报告，了解内控体系的运行情况；

4. 数据分析：通过对该银行的经营数据进行统计和分析，找出潜在的风险点和问题。

四、分析和评估

根据对该银行的内控体系进行细致的梳理和分析，我们得出了以下结论：

1. 风险管理不足：该银行的风险管理体系相对薄弱，对内外部风险的识别、排查和控制不够全面和有效；

2. 内部控制流程不完善：该银行的内部控制流程存在多个节点和环节，但在实际操作中未能严格执行和落实；

3. 信息技术安全薄弱：由于信息技术的快速发展和黑客攻击的增加，该银行的信息技术安全存在一定的隐患；

4. 员工素质不高：部分员工素质不高，缺乏对内控的理解和重视，导致内部操控的失误和失控。

五、改进建议

为了解决以上问题和提升该银行的内控水平，我们提出了以下改进建议：

1. 加强风险管理：建立完善的风险管理制度，加强对内外部风险的识别、控制和处理；

2. 优化内部控制流程：对内部流程进行优化和简化，减少节点和环节，提高执行的严格性；

3. 提升信息技术安全：加大对信息技术安全的投入和培训，提升银行的信息技术安全能力；

4. 培训员工：通过加强培训和教育，提升员工对内控的理解和重视，增加员工的责任心和专业素养。

六、总结

通过本次自查，我们发现该银行在内控方面存在一些问题和弱点，但同时也发现其内控体系已经取得了一些成绩。我们相信，通过积极改进和落实上述改进建议，该银行能够提升其内控水平，为持续健康和稳定发展奠定坚实基础。

七、附录

1. 内控自查表格：包括风险管理、内部控制流程、信息技术安全、员工等多个方面的评估表格；

2. 相关文件和报告：包括银行的内部文件、规章制度和历史报告等；

3. 数据分析结果：包括该银行的经营数据统计、风险点分析等内容。

以上是对某银行进行内控自查的报告，通过对现有内控体系的评估和分析，提出了相关的改进建议。希望这份报告能够对该银行加强内控，提升管理水平有所帮助。

银行自查报告

俗话说，实践是智慧的泉源，融入到我们的日常生活和工作中。在我们的工作和生活中，我们总会不时地写报告，编写报告能让我们对自己已经完成的工作更有把握。编辑为了您的利益而精心编辑了这份实用的“银行自查报告”，希望您能收藏我们的网站，继续关注我们的最新动态！

银行自查报告 篇1

银行自查报告：持续提升风险管理能力

近年来，我国金融市场经历了快速发展的时期。银行作为金融市场的重要组成部分，以其专业的金融服务和严格的风险管理，扮演着保障金融市场稳定、维护社会经济发展的角色。而在这一过程中，银行的风险管理水平和能力也成为了衡量银行发展的重要标准之一。

为深入推进风险管理能力的持续提升，银行制定了一系列的管理制度和流程，并通过自查报告的形式不断完善和提升自身的风险管理体系。以下是几个方面的自查报告：

一、对贷款业务的风险管理

银行是以贷款业务为主要盈利方式的机构之一。然而，随着社会经济的发展，贷款业务的流程也变得越来越复杂，风险的发生率也越来越高。针对这种情况，银行对贷款业务的风险管理进行了自查：

（一）制定了完善的贷款流程管理规范，包括审批、发放、监管等环节，确保整个贷款流程的合规性和风险可控性。

（二）建立客户风险评估制度，对贷款申请人进行资信评估和风险定价，确保贷款额度的合理化和风险的可控性。

（三）严格执行风险防范制度，包括贷款名单核查、重点客户关注、不良资产处置等，确保风险得到有效控制。

二、对资金管理的风险控制

银行作为金融机构，其资金管理的风险控制是其业务发展的基础。在这方面，银行也进行了自查：

（一）建立资金配置策略和资产负债管理制度，合理配置和运用资金，并严格控制风险。

（二）制定额度配额管理制度和风险限额制度，对资金的使用和风险进行量化化管理。

（三）加强对资金来源的监管和管控。包括客户资金监管、内部款项监管、一级分行资金监管等，确保资金来源的合法性和安全性。

三、对内部管理的完善

（一）建立内部审计制度，通过完善的内部审计机制加强对内部业务进行监管和管控，发现内部安全隐患及时进行整改。

（二）加强对员工行为的监管，定期进行员工教育培训，并建立内部违规处罚制度，确保员工遵守内部规章制度。

（三）建立投诉处理与反馈机制，及时了解客户的意见和反馈，对客户投诉的问题积极处理，做好客户服务工作。

以上是银行自查报告的一些方面。通过自查报告，银行能够深入了解自身的风险和问题，进而制定相应的管理制度和流程，进一步完善和提升风险管理能力。银行将会持续推进风险管理能力的不断提升，为金融市场的发展和社会经济的稳定做出积极的贡献。

银行自查报告 篇2

银行电子银行自查报告

一、引言

尊敬的领导、各位同事：

根据银行业务发展需要，本行积极推进电子银行业务的创新和发展，为客户提供更加便捷、高效的金融服务。为确保电子银行业务的稳健运行和信息安全，我们制定了本次电子银行自查报告，旨在对电子银行业务的各项安全管理措施进行全面自查和评估，并提出改进意见和建议，以确保电子银行业务的可持续发展。

二、自查内容及结果

1. 系统安全管理

我们对电子银行系统的安全管理措施进行了自查，在系统建设和维护过程中，采取了合理的安全策略和技术措施，确保系统的稳定性和可靠性，减少系统遭受黑客攻击和恶意软件感染的风险。

2. 客户信息保护

我们对客户信息保护的措施进行了自查，包括客户隐私保护、信息加密传输、数据备份等。通过加强对客户信息的保护和管理，确保客户信息不被泄露和滥用，提高客户对电子银行业务的信任度。

3. 资金安全管理

我们对电子银行业务的资金安全管理进行了自查，加强了对交易风险的识别和控制，通过控制交易金额、设立风险预警机制等方法，确保客户的资金安全。

4. 业务流程和操作规范

我们对电子银行的业务流程和操作规范进行了自查，通过优化业务流程、简化操作步骤，提高了操作的便捷性和效率，减少了人为失误和潜在风险。

5. 监测和防范措施

我们对电子银行业务的监测和防范措施进行了自查，建立了健全的风险监控系统和报警机制，在发现异常交易或系统漏洞时能够第一时间进行处置，减少损失。

三、存在问题及改进建议

1. 客户信息保护方面仍存在薄弱环节，需要加强对员工的信息安全意识培训，提高他们的责任心和专业水平，确保客户信息得到妥善保护。

2. 部分业务流程繁琐，需要进一步优化和简化，提高业务操作的效率和便捷性，提升客户的使用体验。

3. 需要加大对恶意攻击和网络病毒的防范力度，定期进行系统漏洞扫描，并及时修复，减少系统遭受黑客攻击的风险。

4. 建立完善的交易风险评估模型，能够更准确地识别风险交易，提高资金安全的管理水平。

四、改进措施及落实计划

1. 加强员工信息安全意识培训，定期组织信息安全培训活动，提高员工的信息安全素养，确保客户信息的安全和保密。

2. 建立快速反馈机制，鼓励员工对业务流程进行改进和优化的建议，并及时落实有效的改进措施。

3. 增加信息安全投入，引进最先进的防护技术和设备，确保系统的安全可靠性。

4. 定期组织模拟演练和风险评估活动，提升对风险的识别和应对能力，加强资金安全管理。

五、总结

通过本次自查报告，我们对电子银行业务的安全管理措施进行了全面梳理和评估，确保了电子银行业务的稳健运行和信息安全。同时，也发现了一些问题和不足之处，并提出了针对性的改进建议和措施。我们将按照改进措施和落实计划，不断完善电子银行业务的安全管理，为客户提供更加安全、便捷的金融服务。

致此自查报告，谢谢大家！

银行自查报告 篇3

银行电子银行自查报告

随着信息技术的不断进步，银行业也正处于数字化转型的前沿。电子银行已经成为银行业的重要组成部分，在传统的银行业务中扮演着越来越重要的角色。为了在激烈的市场竞争中立于不败之地，各家银行都在积极扩大其电子银行业务的规模，以此提高客户满意度，并提高其市场份额。作为银行管理者，电子银行的安全性和可靠性是银行生存和发展的重要保障。因此，本文将对浙江农信银行电子银行的安全性和可靠性进行自查报告。

一、电子银行的基本情况

浙江农信银行作为浙江省农村信用社联合社的成员单位，主要从事农村范围内金融服务的提供。为了满足客户的需求，浙江农信银行开展了多项电子银行业务，如手机银行、网上银行、手机应用程序等，使得客户能够24小时实现银行业务的处理和查询。

二、电子银行的安全性自查

1. 安全管理制度

银行电子银行业务的安全性首先需要建立有效的安全管理制度。经过自查，浙江农信银行已经建立了完善的信息安全管理体系、网络安全管理体系和数据安全管理体系，并严格按照相关法规和规定开展各项业务。

2. 系统安全性

银行电子银行的安全性直接受到信息系统安全的影响。经检查，浙江农信银行所有电子银行业务的信息系统均按照信息技术安全管理规范要求，建立了完整的系统安全体系，安装了杀毒软件、防火墙等安全设备，确保信息系统运行安全可靠。

3. 网络通讯安全性

银行电子银行的网络通信安全性也是银行安全保障的重要部分。经检查，浙江农信银行的电子银行业务均建立了安全的VPN网络，并采用了网络加密技术和数字证书等措施，以确保网络通讯安全。

4. 身份认证安全性

银行电子银行业务的身份认证安全性非常重要。经检查，浙江农信银行的电子银行业务均采用了多种身份认证方式，包括数字证书、密码、指纹识别等，并对银行客户的身份进行了多重验证，提高了用户账户的安全性。

5. 业务流程安全性

银行电子银行业务的流程安全性也是非常重要的。浙江农信银行的电子银行业务都已经建立了严格的工作流程和操作流程，并在每一个环节都采取了实时监控措施，保障了业务流程的安全可靠。

三、电子银行的可靠性自查

1. 系统规划和设计

银行电子银行的可靠性在于其系统的规划和设计。经检查，浙江农信银行电子银行业务已经完成了良好的系统规划和设计，并按照商业运作需求和技术标准开发和实施。

2. 系统功能和性能

银行电子银行业务的可靠性也直接受到系统功能和性能的影响。经检查，浙江农信银行电子银行业务的系统功能和性能达到了业界标准，并能够快速响应业务需求。

3. 可扩展性和容错性

银行电子银行业务的可靠性还在于其可扩展性和容错性。经检查，浙江农信银行的电子银行业务已经具备了良好的可扩展性和容错性，并能够在业务量增大时快速扩展资源。

4. 数据备份和恢复

银行电子银行业务的可靠性在于数据备份和恢复的能力。经检查，浙江农信银行的电子银行业务能够对系统中的数据进行实时备份，并且在系统出现故障时，能够快速实现数据恢复功能。

结语

综上所述，浙江农信银行的电子银行业务已经建立了完善的安全性和可靠性管理体系，并在各方面具备了良好的技术和管理能力。未来，银行将进一步加强其电子银行业务的安全管理和可靠性，以实现银行业务的优化和进一步的发展。

银行自查报告 篇4

银行制度自查报告

一、前言

银行作为金融机构的重要组成部分，对于经济的发展和社会的稳定具有重要作用。然而，随着金融领域的不断创新和发展，银行面临着越来越多的挑战和风险。为了完善银行制度和规范运作，本报告将对银行制度进行自查，并提出改进建议。

二、银行业的基本原则

1. 保护客户利益：银行应以客户利益为中心，确保客户资金和信息的安全，提供优质的金融服务。

2. 风险管理：银行应建立健全的风险管理制度，包括信用风险、市场风险、操作风险等，确保银行的稳定运营。

3. 合规经营：银行应遵守国家法律法规和监管要求，开展合规经营，防范洗钱、恐怖融资等非法行为。

三、银行制度自查

1. 内部控制制度

（1）是否建立了完善的内部控制制度，包括业务风险管理、内部控制流程等；

（2）是否能够及时检测并解决内部控制问题，确保风险得到有效控制；

（3）是否建立了科学的内部审计机制，对内控制度和流程进行审核和评估。

2. 风险管理制度

（1）是否建立了风险管理部门和相应的岗位设置，确保风险的有效识别和评估；

（2）是否建立了风险控制指标和限额制度，对于各类风险进行有效的控制和管理；

（3）是否建立了应急预案和风险处置机制，以应对可能出现的风险事件。

3. 内部合规监督

（1）是否建立了内部合规管理制度，确保银行的各项业务符合法律法规和监管要求；

（2）是否建立了合规培训机制，对员工进行合规意识的培养和教育；

（3）是否建立了合规监督和审计制度，及时发现和纠正违规行为。

四、问题与建议

在完成银行制度自查的过程中，我们发现了以下问题，并提出改进建议：

1. 内部控制制度存在不足之处，流程不够完善，需要进一步优化和完善。

建议：银行应加强对内部控制制度的研究和改进，流程应更加精细，保证各项风险得到有效控制。

2. 对风险管理的重视程度不够，风险控制指标和限额制度尚未完善。

建议：银行应加大对风险管理的投入，建立科学合理的风险控制指标和限额制度，确保风险得到有效控制。

3. 内部合规监督机制存在欠缺，合规培训和监督不够健全。

建议：银行应加强对内部合规监督机制的建设，加强对员工的合规培训和监督，确保银行各项业务符合法律法规。

五、结语

通过本次银行制度自查，我们对银行的运营情况和制度状态有了更清晰的认识。然而，还有很多问题需要进一步解决和改进。我们将继续加强制度建设，完善内部控制流程，强化风险管理，加大合规监督力度，确保银行制度的健康发展，为客户提供更加安全和高效的金融服务。

银行自查报告 篇5

银行单位账户自查报告

为进一步加强银行单位账户的管理，提高账户的安全性和可靠性，我行针对银行单位账户开展了自查活动，特别制定本报告，总结自查过程中的问题、不足和解决措施，并对下一步的工作提出建议和要求。

一、自查的目的和内容

我行自查的目的是全面排查和解决银行单位账户领域存在的问题，加强账户的管理，提高账户的安全性和可靠性。自查的主要内容包括：

1.账户的管理体系是否完善，各项管理制度是否健全、执行是否到位。

2.账户的收支是否规范合法、准确完整，账务处理是否及时、严谨。

3.账户的风险控制、信息管理、保密管理等是否得到有效管理和防范。

4.账户使用环节中是否存在问题，存在问题的原因和解决方案。

二、自查的结果

在自查过程中，我行发现了以下方面的问题和不足：

1.账户的管理体系存在缺陷，各项管理制度没有得到充分执行。对账单和账户余额核对的制度不够完善，尚存在查询账户不够及时的情况。账户打印、存档和挂失处理的流程需要进一步规范。

2.账户收支管理不够规范，存在账务处理不及时、无法准确反映账户情况的问题。部分账户的收入和支出没有得到妥善控制，账户资金面临风险。

3.账户使用环节中存在问题，例如员工使用账户不规范、转账单核实不够严谨等。存在账户信息泄露、存取款人认证不严格、账户保密管理不完善等安全问题。

三、自查的改进措施

为解决自查所发现的问题和不足，我行制定了以下改进措施：

1.加强账户管理制度的完善，补齐制度缺失，完善各项管理流程和规章制度，确保各项管理制度能够得到有效贯彻。

2.针对账户收支管理问题，制定专项整治方案，加强对账、稽核、监测等措施，提高账户收支管理的规范性和精细度。

3.加强账户风险控制、信息管理、保密管理等方面的工作，制定完善的防范措施和制度，确保账户的资金安全和信息安全。

4.加强员工的培训和教育，确保员工按照正确的操作流程使用账户，提高账户使用的规范性和精细度。

四、下一步要求和建议

为全面提高银行单位账户的管理水平，确保账户的安全性和可靠性，我行提出以下要求和建议：

1.加强对账户使用环节的监控和管理，严格按照规定流程操作，防范账户资金、信息等安全风险。

2.加强账户管理制度的研究和完善，确保各项管理制度得到有效贯彻。

3.加强对账户收支管理的监测和评价，及时发现和解决问题，提高账户情况的反映精度和准确性。

4.加强员工的培训和教育，提高员工的素质和能力，确保员工按照正确的操作流程使用账户。

五、结语

本次自查工作共发现并解决银行单位账户领域的深层次问题2个，上提高账户的管理水平，确保账户的安全性和可靠性。今后，在银行单位账户的管理工作中，我行将进一步加强监管和管理，积极探索各种有效的措施，确保账户管理工作的规范、科学、有序发展。

银行自查报告 篇6

银行线路自查报告

一、引言

银行线路作为现代银行业务的基础设施之一，对于银行业务的正常运转和交易安全具有重要意义。然而，随着科技的不断进步和金融市场的日益发展，银行线路的复杂性和故障风险也在不断增加。为确保银行业务的正常运转和客户资金的安全，本文将对银行线路进行自查，以发现问题并提出解决方案。

二、线路设备的安全性检查

1. 防火墙的设置

银行线路中的防火墙是保障网络通讯安全的关键设备。因此，我们需要对防火墙的配置进行全面检查，并确保其安全策略的有效性和规范性。此外，还需对防火墙的固件进行及时更新，以应对新的安全威胁。

2. 网络隔离措施

银行线路中不同区域的网络应进行合理的隔离，以防止网内攻击对其他区域造成影响。因此，我们需要核实各区域间网络隔离策略的有效性，确保其符合银行的安全标准。

3. 通信链路的安全性

银行线路中的通信链路是交换各个终端之间数据的关键介质，其安全性直接关系到银行交易的安全性。因此，我们需要对通信链路的物理安装情况进行检查，确保其接头稳固可靠，并排查是否存在非法设备连接。

三、线路故障及容灾措施

1. 故障诊断机制

银行线路中的故障会导致业务中断和客户的资金安全问题。因此，我们需要对故障诊断机制进行检查，确保其能够及时发现故障，并迅速采取措施修复。

2. 冗余备份及容灾

为降低银行线路故障所带来的影响，我们需要进行冗余备份和容灾措施的检查。包括但不限于备用线路、备用设备、数据备份等，以确保在主线路故障时能够迅速切换到备份设备，避免客户资金的损失。

四、安全监控机制

1. 日志记录与分析

银行线路的安全监控需要通过日志记录与分析来完成，以便及时发现和应对各类安全事件。我们需要检查银行线路安全监控系统是否能够有效记录日志，并对其进行分析，确保能够发现异常情况。

2. 安全事件报告与响应

银行线路中存在的安全事件可能对银行业务和客户资金产生重大影响。因此，我们需要检查银行线路安全事件报告与响应的机制，确保在发生安全事件时能够及时上报和采取相应措施。

五、结语

通过对银行线路的自查，我们对线路设备的安全性、故障及容灾措施以及安全监控机制进行了检查，并提出了相应的解决方案。通过做好银行线路的自查工作，能够有效提升银行业务的安全性和可靠性，确保客户资金的安全。最后，我们将密切关注线路发展动态，及时更新和完善相关设备和机制，以适应不断变化的金融市场需求。

银行自查报告 篇7

银行线路自查报告

一、引言

银行作为金融行业的重要组成部分，其线路的稳定性和安全性对于金融体系的正常运行至关重要。为了确保银行线路的顺畅和安全，我行对线路进行了全面自查，并形成了本次报告，旨在总结问题、提出改善方案，以及提高整体网络线路的质量和安全性。

二、自查问题总结

1. 高负载问题

经过自查发现，在某些高负载情况下，我们的银行线路会出现速度下降和延迟增加的问题，影响了客户的交易体验。这主要是由于线路带宽较小，无法满足高负载情况下的需求。

2. 线路安全问题

我们发现，目前的银行线路的安全措施相对较弱，容易受到黑客攻击和信息泄露的风险。虽然我们已经采取了一些基本的安全措施，如防火墙和入侵检测系统，但仍存在一定的风险。

3. 线路冗余度不足

我们发现，线路冗余度不足是导致银行线路断连和服务中断的主要原因之一。目前，我们只有一条主线路供客户使用，当主线路发生故障时，客户无法正常访问银行服务。

4. 线路监控不及时

我们发现，当前的线路监控系统相对滞后，无法及时发现线路故障和异常情况。这导致我们往往无法在第一时间采取措施解决问题，从而使服务中断时间延长。

三、改善方案

1. 增加带宽

为了解决高负载问题，我们计划逐步增加银行线路的带宽，确保在高峰时段也能够满足客户的需求。

2. 提升线路安全性

为了加强线路的安全性，我们计划引入先进的网络安全技术，如入侵防御系统和数据加密技术，以确保客户信息的安全和机密性。

3. 增加线路冗余度

为了解决线路中断问题，我们计划增加线路冗余度，建设备用线路，并设置自动切换机制，当主线路发生故障时，能够自动切换到备用线路，确保客户不受影响。

4. 完善线路监控系统

为了提高线路监控效果，我们计划引入先进的网络监控系统，实时监测银行线路的状态和性能。当发现异常时，将及时报警，并采取相应的措施进行修复，以保证服务的稳定性和可靠性。

四、结论

通过本次银行线路自查，我们发现了当前线路存在的问题，并提出了一系列的改善方案。我们将采取有效措施，逐步解决线路的问题，提高线路的质量和安全性。相信随着改善方案的执行，我们的银行线路将更加稳定、安全，为客户提供更优质的金融服务。

五、参考文献

- 银行线路优化研究报告，作者：某金融科技有限公司，发表于XX年。

- 网络安全技术研究与应用指南，作者：某科技出版社，发表于XX年。

- 网络监控技术与实践，作者：某网络技术杂志，发表于XX年。

- 银行线路冗余设计与应用，作者：某银行科技研究院，发表于XX年。

银行自查报告 篇8

银行电子银行自查报告

一、自查目的和基本情况

本次电子银行自查报告是为了进一步加强银行金融机构电子银行业务的监管和管理，发现存在的问题，及时整改，确保电子银行业务的正常运营和安全可靠。自查期间，本行全面梳理了各个业务环节的风险点和隐患点，并根据实际情况进行了风险评估和控制，制定了相应的防范和应对措施。

二、自查结果

（一）技术控制方面

1. 本行制定并实施了信息技术安全管理制度，确保信息技术安全。

2. 本行电子银行系统已通过第三方认证和加密处理，具有较高的安全性和可靠性。

3. 本行已尽最大努力确保电子银行系统的稳定性和可用性，可提供24小时不间断服务。

（二）操作控制方面

1. 本行加强了对客户身份认证的控制，采取多种身份认证方式，包括数字证书、短信验证码、动态口令等，确保电子银行业务的安全性。

2. 本行制定了严格的内部控制措施，对业务操作进行了细分，实行了制度管理、操作审批、业务复核等控制措施，确保业务操作的合法性、规范性、安全性。

（三）风险管理方面

1. 本行制定了电子银行业务风险管理制度和风险管理体系，实行了风险评估、风险控制和风险预警的措施，确保电子银行业务的合规性和安全性。

2. 本行积极开展了电子银行业务的培训和宣传工作，提高了客户的风险意识，增强了客户的自我防范能力。

三、存在问题及解决措施

（一）存在的问题

1. 电子银行业务的技术风险仍然存在，需要进一步加强技术保障措施。

2. 电子银行业务的客户投诉问题仍然存在，需要进一步做好客户服务和解决问题的工作。

（二）解决措施

1. 建立“三重备份”机制和紧急预案，确保电子银行系统的数据安全性和稳定性。

2. 加强对客户的培训和宣传工作，提高客户的风险意识，引导客户合理使用电子银行业务。

3. 加强与第三方机构的合作，确保电子银行业务的安全性和可靠性。

四、总结

本次电子银行自查工作全面深入，发现的问题和隐患已得到及时的整改和解决，确保了电子银行业务的安全可靠。作为一家金融服务机构，本行将不断提高自身的风险管理水平，不断完善和发展电子银行业务，为客户提供更加便捷、安全、高效的金融服务。

银行自查报告 篇9

银行电子银行自查报告

1. 前言：银行电子银行业务在当今社会已经成为金融行业中的重要组成部分，随着科技的进步和数字化时代的来临，电子银行业务对于银行的发展和客户的需求都起到了巨大的推动作用。为了确保银行电子银行业务的稳定运行和有效管理，我们对该业务进行了全面自查，并撰写此报告，以期总结经验，发现问题，改进工作。

2. 自查背景：

银行电子银行业务涵盖了包括网上银行、手机银行、电话银行等多种形式，在业务规模、业务范围、技术应用等方面都具有一定的复杂性和风险性。为了保证电子银行业务的正常运行，我们需要对相关流程、风险控制措施、技术支持等进行全面自查，以确保业务的安全性和高效性。

3. 自查目标：

本次自查主要目标为：

1) 检查电子银行业务的运作流程，确保各个环节的顺利衔接和流程规范；

2) 审查电子银行业务的安全防护措施，确保数据的机密性和用户信息的安全；

3) 检查技术设备的稳定性和可靠性，确保业务平台的正常运行；

4) 分析电子银行业务的发展趋势和用户需求，优化产品和服务的设计。

4. 自查内容和方法：

自查内容主要包括以下几个方面：

1) 电子银行业务的运作流程和各个环节的规范性；

2) 安全防护措施的落实情况，包括网络安全、用户身份认证等；

3) 技术设备的状态和运行情况，包括硬件和软件的更新和维护；

4) 用户需求和投诉情况，对已有产品和服务的满意度进行评估。

自查方法主要采用了以下几种：

1) 文件资料的审查，包括业务流程图、安全防护措施文件、技术设施维护记录等；

2) 现场检查和观察，包括对业务现场的巡检、用户服务的观察等；

3) 财务数据的分析，包括电子银行业务的收入状况、成本状况等；

4) 用户调查和满意度调查，通过问卷调查了解用户对于电子银行业务的需求和满意度。

5. 自查结果分析：

根据对电子银行业务的全面自查，我们得出以下结论：

1) 电子银行业务的运作流程较为清晰，但在某些环节存在一定的规范不足；

2) 安全防护措施的完善度较高，但在某些细节上存在风险；

3) 技术设备的稳定性和可靠性良好，但需要加强软件的更新和维护；

4) 用户需求和满意度整体较高，但仍有一部分用户存在不满意的情况。

6. 改进措施：

根据自查结果，我们提出以下改进措施：

1) 完善电子银行业务的运作流程，加强规范性管理；

2) 加强安全防护措施，提升用户数据的安全性；

3) 加大对技术设备的维护力度，确保业务平台的稳定性；

4) 深入调研用户需求，优化产品和服务的设计。

7. 结语：

通过本次自查，我们对银行电子银行业务的管理和发展情况有了更深入的了解，发现了问题，也找到了解决问题的方向。我们将密切关注相关领域的发展动态，不断完善和创新，为客户提供更安全、高效的电子银行服务。

（以上内容仅供参考，具体的自查报告内容可以根据实际情况进行调整补充。）

银行自查报告 篇10

银行线路自查报告

主题：银行线路自查及改进措施报告

摘要：本报告旨在通过对银行线路进行全面自查，发现潜在问题并提出改进措施，以确保银行的正常运营和安全性。

第一部分：引言

随着信息技术的不断发展，银行业务越来越依赖于电子线路的通信和数据传输。银行线路的畅通与稳定对于保证银行的正常运营至关重要。因此，为了确保银行的安全性、效率和客户满意度，我们进行了一次全面的银行线路自查，并提出本报告。

第二部分：自查目的和方法

2.1 自查目的

本次自查的目的是评估银行线路的性能和安全性，发现可能存在的潜在问题，以制定相应的改进措施，确保银行的流动性和数据传输的安全性。

2.2 自查方法

我们采用以下方法对银行线路进行自查：

1. 收集相关的线路维护和监控记录，对线路的故障率、丢包率、时延等性能进行评估；

2. 协调与线路供应商的沟通，获取他们对线路性能的评估和建议；

3. 审查线路通信设备的配置和安全措施，检查其是否能够满足银行运营需求和安全标准；

4. 与线路使用部门的相关人员进行面谈，了解他们对线路性能和问题的感知。

第三部分：自查结果

3.1 线路性能评估

通过收集相关数据和与供应商沟通，我们发现大部分线路的故障率和丢包率较低，时延也在接受范围之内。然而，在某些地区的线路存在时常性的断线和丢包问题，这可能会影响到银行的即时交易和客户服务。

3.2 设备配置和安全措施审查

我们对银行使用的通信设备进行了审查，并发现一些设备的配置没有按照最佳实践进行设置。此外，一些通信设备的安全措施较弱，可能容易受到外部攻击。

3.3 线路使用部门反馈

通过与线路使用部门的沟通，我们了解到他们对线路性能和问题的一些感知。大部分部门反馈的问题主要集中在某些线路的不稳定性和传输速度过慢上。

第四部分：改进措施

基于自查结果，我们提出以下改进措施：

4.1 线路维护和监控

加强对线路的维护和监控，及时发现和解决故障。增加线路的冗余备份，以应对突发情况。针对时常性断线和丢包的线路，与供应商进行进一步沟通和合作，找到解决方案。

4.2 设备配置和安全措施

对通信设备的配置进行优化，确保其能够最大化线路性能。加强设备的安全设置，防范外部攻击。定期对设备进行安全检查和升级，确保其适应最新的安全标准。

4.3 人员培训和意识提升

加强对线路使用部门人员的培训，提高他们对线路问题的识别和处理能力。同时，加强对线路安全的意识培养，教育员工如何防范社会工程和网络攻击。

第五部分：结论

通过本次银行线路自查，我们发现了一些存在的问题，并提出了相应的改进措施。我们相信，在对线路进行相应改进和优化的情况下，银行将能够提供更加安全、高效和稳定的服务，进一步增强客户信任和满意度。

参考范文如上，如有需要进一步补充或修改，请根据实际情况进行调整。

最新银行自查报告(精选7篇)

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银行自查报告 篇1

银行支付结算自查报告

一、

随着金融科技的迅猛发展，银行支付结算领域的风险也越来越显著，为了保障金融市场的稳定运行，银行机构经常进行自查报告，以及时发现和解决可能存在的问题。本文将围绕“银行支付结算自查报告”这一主题展开，详细介绍银行支付结算自查报告的意义、内容和实施过程，并引用具体案例生动地展示自查报告的重要性。

二、意义

支付结算是银行系统的核心业务之一，涉及到大量资金和敏感信息的流动。通过自查报告，银行能够全面了解自身业务存在的风险和问题，及时采取措施加以解决，确保支付结算的安全和有效进行。同时，自查报告也是银行合规管理的重要手段之一，对于规范金融市场秩序、加强风险防控具有重要意义。

三、内容

银行支付结算自查报告的内容主要包括四个方面：风险管理、合规管理、内部控制和信息技术安全。

1. 风险管理：主要涉及支付结算风险识别、评估和控制。银行需要根据自身业务情况制定相应的风险管理政策和流程，对支付风险进行全面评估，并采取相应措施加以控制。

2. 合规管理：包括法律法规合规和内部制度合规两个方面。银行需要严格遵守支付结算相关的法律法规，制定和完善相应的内部制度，确保支付结算的合规性和稳定性。

3. 内部控制：主要涉及内部审计、内部监督和内部报告制度的建立和执行情况。银行需要建立健全内部控制体系，加强内部审计和监督力度，确保支付结算的可靠性和准确性。

4. 信息技术安全：包括网络安全和数据安全两个方面。随着电子支付的普及，银行需要加强对支付结算信息技术安全的保护，防范黑客攻击和信息泄露等风险。

四、实施过程

银行支付结算自查报告的实施过程主要包括资料准备、问题发现、整改措施和报告编制等几个环节。

1. 资料准备：银行需要搜集和整理支付结算相关的文件、协议、制度和规范等资料，作为自查报告的基础。

2. 问题发现：通过对各项业务的梳理和风险评估，银行能够发现可能存在的问题和风险。例如，可能存在的支付风险、违规操作等情况。

3. 整改措施：针对问题和风险，银行需要制定相应的整改措施，明确责任人和完成时间，并加强内部交流和督促，确保整改工作的完成。

4. 报告编制：根据自查结果和整改情况，银行需要编制自查报告，详细记录自查的过程和结果，并提出合理建议和改进建议。

五、案例分析

某银行在进行支付结算自查报告时发现，由于内部控制不完善，存在某项业务操作不规范的情况。经对问题的深入分析，银行发现该业务存在重大风险，有可能造成资金损失和客户信息泄露。银行立即采取措施，对该业务进行彻底整改，并补充建立相关的内部控制机制。最终，在接受监管机构的检查时，银行顺利通过，并获得了表彰和奖励。

六、

通过银行支付结算自查报告，银行能够及时发现并解决可能存在的问题和风险，确保支付结算的安全和有效进行。自查报告是银行合规管理的重要手段，也是提升金融市场秩序和加强风险防控的重要举措。我们应该充分认识到自查报告的重要性，加强自身业务的风险管理，提高金融市场的稳定性和可靠性。

银行自查报告 篇2

根据《xx分行xx年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织xx分行营业部、b支行、b支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况汇报如下：

一、组织工作

2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会计主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要求各机构于2月22日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。财会部在一季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。

二、整改措施及整改完成情况

（一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识

针对“会计人员风险意识淡薄”“查询查复不规范。”的情况，我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门根据实际需要不定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。

财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、xx行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。

各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习效果。

（二）加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养

针对“会计人员不足，存在风险隐患”的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。具体是，第一步，由b行二级主办c接替zx担任b支行会计主管。zx调回xx分行工作，主要负责票据管理等重要职责。e支行录用的会计主管在对公柜台担任会计经办工作。第二步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现金区工作满3年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮换。此次人员调整是为了充实xx营业部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理。另外财会部加紧了事后监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。

（三）建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责

“会计档案管理混乱”“现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题，我行分析原因是由于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步健全会计岗位责任制。会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发现问题，及时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗

位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连贯性，尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，无法履职的情况。会计主管将新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出意见建议，并照此分工进行会计监督检查。

（四）优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设

目前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象。对此问题我行采取的措施是，根据《兴业银行会计内控要点》、《必知必会》、《综合业务核算操作规程》等的要求来确定。制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执行的原则。全面规范本单位的各项会计工作。只有制定了先进合理的实施细则和操作流程，会计工作才能避免出现纰漏和风险。

近期财会部下发了《关于加强会计管理工作的通知》对风险监测信息回复要求、会计管理、业务操作提出了要求。修订了《现金管理实施细则》对现金管理、查库管理执行操作按上级行制度做出了新的规定。营业室制定了《印鉴卡领用、出售、建库管理操作流程》，对印鉴卡使用管理流程进行了规范，

（五）提高会计管理人员素质，加强会计业务检查监督

针对“检查问题整改不到位”“屡查屡犯问题严重”、“大额及对账业务不规范”等问题，我行分析了存在问题的原因。主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点；二是违法必究。

突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，避免做表面文章，避免查而不处、不了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。

各级会计管理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的步伐，做好规章制度的解读、传达、再培训。检查辅导人员要加强事中监督，避免以罚代管的工作方式，将监督重心前移。

（六）整改完成情况

本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“xx”由于需要客户配合重开财政五联单，正在积极整改中。对于“对xx年11月起开立的结算账户进行机构信用代码证的核对并留存复印件。”的情况，已对11月份以来开户的单位逐个打电话联系，目前还有20个账户没有提供机构信用代码证。

根据省分行《转发总行关于开展中国xx银行xx年度行规行约贯彻落实情况自查工作的通知》（xx[xx]32号）的文件精神，我行迅速组织全体员工进行系统的学习，同时结合文件精神进行了认真的'自查。通过细致认真的学习和自查，全员合规意识得到进一步强化，现将行规行约自查情况汇报如下：

一、全行上下高度重视，成立工作领导小组

为了有效开展此项自查工作，市分行成立了行规行约贯彻落实情况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施，领导小组由行长担任组长，副行长担任副组长，各部室主要负责人为成员。

各区县也相应成立了行规行约贯彻落实情况自查工作小组，以区县为单位，切实做好自查工作。

二、自查工作组织开展情况

为确保此次自查工作深入开展，我行确定专门人员负责此项工作，行长作为此项自查工作第一负责人，亲自抓、负总责、确保行规行约自查工作深入到每个岗位，每位员工。

1、加强员工教育，筑牢员工思想防线。

通过下发电子文本，印刷纸质手册等方式，积极组织员工学习《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务

公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行业零售业务服务规范》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、《中国银行业存款业务自律公约》《中国银行业柜面服务规范》等一系列相关规章制度。

要求广大员工在日常工作中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内控机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高银行业公平对待消费者意识，规范银行业服务工作，保护消费者的合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展银行业治理商业贿赂的各项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行业服务质量和水平，树立银行业良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。

2、组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度。

要求我行员工办理业务过程中，严把工作质量关，要求员工规范行举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错下降到最低。同时反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。

审计部门对行内存款业务是否做到交易真实、凭证齐全、各项账务是否相符；贷款业务是否严格按照“三法一指引”执行，是否有违规贷款；票据业务是否严格按照有关法律法规以及制度要求办理进行了严格检查。

三、自查结果

1、办理存款业务时，严格按照《中国银行业协会存款业务自律公约》的要求，不搞恶意竞争，严格执行人民银行及银监会等规定办理存款业务，以优质服务赢得客户信赖，公平合理，促进我行存款业务又快又好发展。办理个人住房贷款业务时，严格按照《中国银行业协会个人住房贷款业务自律公约》的要求，执行规定的贷款利率，不任意提高或降低贷款利率。

2、办理业务时，严格按照《中国银行业票据业务规范》的要求，对票据业务进行认真细致的办理，审查各项要素是否合理齐全，对不符合规定的票据坚决不予办理，发现假票据及时与公安部门进行联系，确保票据业务合规合法。

3、对于服务收费项目，我们除在营业大厅进行公示外，还通过电子显示屏等多种方式进行公告，充分尊重客户的知情权的选择权，并为客户选择方便快捷的服务项目，同时尽可能地帮客户选择收费低的结算方式。

4、我行按照《中国银行业文明规范服务工作指引》要求专门规定客户部负责全行服务工作的管理，由专人负责，明确了相关工作职责，并制定了服务工作应急预案，日常工作中通过监控录像或下网点等进行各种形式的检查，确保文明规范服务工作制度化、规范化、经常化。认真处理日常客户投诉，做到100%反馈回复。

5、认真对待《中国银行业公平对待消费者自律公约》的具体落实情况，对立健全了相关工作制度，反对不正当竞争行为，并加强从业人员的职业道德教育和培训，为客户提供文明规范的服务。对客户信息严格保密，不对外泄露。对客户业务咨询认真给予解答，使客户心中有数，明明白白。

经自查，我行在行规行约执行方面未存在安全隐患，员工都能认真执行相关制度，今后我行将继续贯彻各项规章制度，发现差错及时改正，同时将不定期组织员工进行学习，加强行内自查，杜绝业务差错发生，将行规行约制度一直贯彻落实下去。

银行自查报告 篇3

银行制度自查报告

引言：

作为一家银行机构，我们深知银行制度的重要性。银行制度的规范性和有效性对于我们银行的经营和服务质量具有决定性的作用。为了评估我们银行的制度执行情况，我们进行了全面的自查，并整理了以下报告，以期找出存在的问题并加以改进。

一、制度概述：

1.1 制度的定义和目标

我们银行的制度是为了规范我们银行各项运营活动，确保我们银行的经营行为合法合规，并保护客户的权益。制度的目标是建立一个良好的管理和监督框架，以确保银行业务的正常运行并提供一流的服务。

1.2 制度的层级和内容

我们银行的制度由总行和各分行共同制定，包括但不限于组织结构、内部控制、风险管理、信贷业务、资金运作、营销活动等内容。制度分为总行级制度和分行级制度，总行制度对各分行具有统一约束力，分行制度则侧重于本分行的具体情况。

二、自查结果及问题分析：

2.1自查范围和方法

我们本次自查的范围包括总行和各分行的制度执行情况，自查通过调查问卷、文件审核和现场检查等方式进行。

2.2自查结果总结

经过自查，我们发现了以下问题：

1）总行及分行在制度颁布后，未能完全贯彻执行制度要求；

2）个别分行对制度的理解存在偏差，实际执行与制度要求存在不一致；

3）部分员工对制度的培训和宣贯不到位，不了解制度的具体要求；

4）一些制度缺乏适应性，对新兴业务和创新性产品的规定不明确。

2.3问题分析

以上问题的存在主要是因为总行和分行对制度的重视不够，制度执行的监督落实不到位，导致员工对制度的理解和执行出现问题。此外，一些制度本身需要做进一步完善，以适应日益变化的金融市场和客户需求。

三、改进措施：

3.1领导重视与监督

总行将加强对分行制度执行情况的监督，确保其按照制度要求履行相应职责。分行要高度重视制度执行，确保执行到位。

3.2加强员工培训与宣贯

总行将提高对员工的制度培训力度，确保员工对制度的理解和执行达到要求。分行要加强对员工的宣贯工作，将制度目标和要求落实到每一个员工。

3.3制度的完善与修订

总行将召开专门会议对现有制度进行全面的审查，对一些不适应的制度进行修订，并增加适应新兴业务和创新性产品的规定。

四、结论：

银行制度是银行运营和监管的基石，制度执行情况对银行的经营和服务质量具有重要影响。通过本次自查，我们发现了一些存在的问题，并制定了改进措施。我们将一如既往地重视并加强对银行制度的执行，以确保我行的经营合规和服务质量的提升，更好地满足广大客户的需求。

参考词汇：

1. 银行制度 - banking system

2. 规范性 - normativeness

3. 有效性 - effectiveness

4. 自查 - self-inspection

5. 经营行为 - operational behavior

6. 合法合规 - legal compliance

7. 保护客户的权益 - protection of customer rights and interests

8. 良好的管理和监督框架 - sound management and supervision framework

9. 内部控制 - internal control

10. 风险管理 - risk management

11. 信贷业务 - credit business

12. 资金运作 - fund operation

13. 营销活动 - marketing activities

14. 制度颁布 - promulgation of regulations

15. 统一约束力 - unified binding force

16. 制度要求 - requirements of the system

17. 制度的理解和执行 - understanding and implementation of regulations

18. 监督落实 - supervision and implementation

19. 加强员工培训与宣贯 - enhance staff training and promotion

20. 审查 - review

21. 适应新兴业务和创新性产品 - adapt to emerging businesses and innovative products

22. 落实到每一个员工 - implement to each employee

23. 广大客户 - vast customers

24. 符合广大客户的需求 - meet the needs of vast customers.

银行自查报告 篇4

银行轮岗自查报告

近年来，随着金融行业的迅速发展，银行作为重要的金融机构，承担着日益增加的金融服务任务。为了适应这一变化，银行普遍采取轮岗制度，以提高员工的综合素质和职业素养。随着金融风险的增加和金融诚信问题的凸显，银行轮岗自查成为了银行管理的重要环节。

轮岗自查是银行推动员工职业发展的一种重要方式。银行作为金融机构，员工的素质和技能直接影响到其服务质量和客户满意度。轮岗制度可以让员工在不同岗位上积累经验，提高工作技能和专业素养，从而更好地适应和应对不同的工作任务和需求。通过轮岗自查，银行可以发现员工工作中的不足之处，并提供相应的培训和提升机会，进一步增强员工的综合素质与职业发展潜力。

轮岗自查有助于完善金融风险的防控措施。随着金融业务的多元化和复杂化，各种风险也相应增加。轮岗自查可以让员工深入了解不同金融业务流程和操作规范，从而更好地发现潜在风险和漏洞，并加强防控措施的制定和执行。通过轮岗自查，银行可以建立一套完善的内部风险控制体系，提高对外界金融风险的应对能力，从而保护客户利益和维护金融市场的稳定。

轮岗自查还有助于提升银行员工的服务意识和服务质量。金融服务业是一个高度依赖客户信任和满意度的行业，良好的服务质量是银行赢得客户信任的关键。轮岗自查可以让员工亲身体验一线业务，了解客户需求，更好地理解和满足客户的期望。通过轮岗自查，银行可以及时发现并解决服务过程中的问题，提高员工的服务意识和服务质量，从而增强银行品牌形象和竞争力。

轮岗自查也面临一些挑战和问题。轮岗自查需要投入大量的人力和物力资源。银行每年都要组织数百名员工参与轮岗自查，需要安排人员安全出行、薪酬调整、岗位交接等工作，这些都需要耗费大量的精力和资源。轮岗自查需要进行有效的监督和评估。银行需要建立科学合理的自查评估机制，确保轮岗自查的质量和效果，及时发现和解决问题，提升自查工作的有效性和可持续性。轮岗自查需要得到员工的积极配合和支持。银行需要加强员工培训和沟通，提高员工的自觉性和主动性，增强员工参与自查的积极性和责任心。

小编认为，银行轮岗自查在银行管理中具有重要的作用。它可以推动员工职业发展，完善金融风险的防控措施，提升服务意识和服务质量。轮岗自查也面临一些挑战和问题，需要投入大量资源、进行有效监督和评估，并得到员工的积极配合和支持。银行应不断完善轮岗自查的机制和方法，提高其管理水平和效果，以推动银行业的可持续发展和健康稳定。

银行自查报告 篇5

银行线路自查报告

近年来，随着金融科技的快速发展和金融市场的不断扩大，银行的线路承载压力也日益增大。为了保障金融交易的安全性和稳定性，银行每年都会进行线路自查，以查找问题并及时解决。本文将通过详细且生动的描述，阐述一份银行线路自查报告。

一、概述

本次银行线路自查报告是由某银行自发组织的一次全面自查活动所得。该银行是一家大型综合性银行，拥有较为庞大的金融网络，服务范围广泛。此次自查主要目的是为了保障银行线路的稳定性和安全性，并尽量提高服务质量。

二、自查范围

本次自查范围包括了该银行的各个分支机构、数据中心以及与相关合作伙伴之间的线路。自查过程中，我们对每个连接点进行了逐一检查，包括线路设备、连接线路及相关硬件设施等。

三、自查过程

1. 线路设备检查

我们检查了所有线路设备的正常运行情况。包括路由器、交换机、防火墙等设备的供电、温度、风扇运转情况等。对于有标明故障的设备，我们及时更换或修理。同时，也注意对设备进行了清洁工作，避免灰尘或其他杂物对设备运行产生影响。

2. 连接线路检查

在自查过程中，我们对所有连接线路进行了检查和测试以确保其正常运行。我们使用专业设备对线路的带宽、延迟、丢包率等进行了测量，并与相关指标进行比对。对于发现的异常情况，我们及时进行处理和修复，确保连接线路的质量。

3. 硬件设施检查

此次自查还对相关硬件设施进行了检查，主要包括存储设备、服务器、电源供应等。我们对设备进行了全面清理，并检查了设备的供电情况。同时，我们也确保了设备的冷却系统正常运行，以保证硬件设施的稳定性和安全性。

四、自查结果

经过了一段时间的自查活动，我们得出了以下：

1. 大部分线路设备运行正常，未发现严重故障。

2. 在连接线路方面，一些较为老旧的线路出现了一些问题，需要及时替换或升级。

3. 在硬件设施方面，存在少量设备供电不稳定的情况，需要加强维护。

五、对策建议

根据自查结果，我们提出了以下对策建议以进一步提高银行线路的稳定性和安全性：

1. 加强老旧线路的替换或升级工作，以提高连接质量和速度，减少故障发生的可能性。

2. 加强对硬件设施的维护工作，定期检查和清洁设备，修复供电不稳定的问题，确保设备正常运行。

3. 提高员工技能和意识，定期进行培训，以应对突发情况，并及时提供有效的解决方案。

通过本次银行线路自查活动，我们发现了一些问题，并提出了相应的对策建议。这些措施将有助于提高银行线路的稳定性和安全性，同时也能提高服务效率和用户满意度。银行将继续加大对线路自查工作的力度，以确保金融交易的安全和顺畅运行。

银行自查报告 篇6

银行同业账户自查报告

银行同业账户自查报告是银行机构进行内部自省和管理的重要工具。通过对同业账户的自查，银行能够及时发现和解决潜在的风险问题，加强自身的合规管理，提高业务的稳定性和可持续发展能力。本文将从标题所给的主题出发，详细具体且生动地介绍银行同业账户自查报告的相关内容和影响。

自查报告的编制过程需要银行机构深入了解和熟悉同业账户的特点和运作方式。银行同业账户指的是银行之间相互开设的账户，用于存放资金、结算交易和开展金融业务。与个人账户相比，同业账户在规模、交易频率和复杂性等方面更加庞大和复杂。银行机构在编制自查报告时需要仔细研究同业账户的具体情况，包括账户开设的原因和目的、账户余额的动态变化、账户间的资金流向等。只有深入了解同业账户的运作方式和特点，银行机构才能准确把握其风险和问题的本质，提出有效的整改措施和建议。

自查报告的编制需要银行机构全面分析和评估同业账户存在的风险和问题。同业账户作为银行的重要业务渠道之一，其涉及的风险和问题也是多样而复杂的。例如，同业账户可能面临资金流失、信用风险、洗钱风险等多种风险，这些风险可能会对银行的稳定性和声誉产生巨大的负面影响。在自查报告中，银行机构需要对同业账户的风险进行全面地分析和评估，包括风险的潜在原因、可能的影响和治理措施等。通过对风险的全面分析和评估，银行机构能够更好地把握同业账户存在的问题和风险的本质，为下一步的整改工作提供有力的依据和指导。

然后，自查报告的编制需要银行机构制定具体的整改措施和建议。根据自查报告的分析结果和评估，银行机构需要针对同业账户存在的风险和问题提出具体的整改措施和建议。整改措施是指为解决同业账户存在的问题而采取的具体行动和措施，例如加强内部管理、完善业务流程、加强监督和控制等。整改建议是指针对同业账户存在的潜在风险提出的具体建议和意见，例如加强风险管理、加强合规审查、加强信息披露等。通过制定具体的整改措施和建议，银行机构能够及时解决同业账户存在的问题，提升自身的合规管理水平，保障业务的安全稳定性。

银行同业账户自查报告对银行机构的影响是深远的。自查报告能够帮助银行机构发现和解决同业账户中的潜在风险和问题，提升业务管理的能力和水平，提高整体风险防控能力。自查报告能够加强银行机构的合规管理，提高对法律法规和监管规定的遵守程度，增强公司治理的透明度和规范性。自查报告也可以为银行机构的内外审计、监管和评级提供参考依据，增强银行的透明度和可信度。

小编认为，银行同业账户自查报告是银行机构进行内部自省和管理的重要工具。通过细致的自查和整改措施，银行机构能够加强自身合规管理，提高业务的稳定性和可持续发展能力。自查报告对银行机构的影响是深远的，能够提高风险防控能力，加强合规管理，增强公司治理的规范性和透明度。银行机构应认真编制和实施自查报告，不断完善自身的风险管理体系，为持续健康发展奠定坚实的基础。

银行自查报告 篇7

第一条为促进银行业持续稳健发展，确保依法合规经营，营造公平、有序的同业竞争秩序和良好的发展氛围，维护银行业社会形象，共同提高管理能力、服务能力和综合竞争力，促进地区经济发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国反不正当竞争法》等有关法律法规，以及《中国银行业自律公约》等有关的规定，经淄博市银行业协会会员协商同意，制定本自律公约。

第二条严格遵守并自觉执行国家相关的金融法律法规，执行各项银行监管法规和制度要求，遵循同业自律公约，遵守商业道德和市场规则，杜绝以不当手段谋取部门利益，杜绝恶性竞争、垄断市场等行为。

第三条严格遵守公开、公平、公正和诚实守信的原则，参与行业发展和市场竞争，维护合理有序的金融环境。不得以诋毁、毁誉他行声誉、泄露他行商业秘密、变相或擅自修改行业标准等不当手段发展业务。不得损害国家利益、客户利益和行业利益。

第四条依据法人和分支机构的各自要求，建立健全以资本金管理为核心的约束机制，强化自身自我约束、自我完善和风险管控能力，加大不良资产的处置力度，依法提足拨备和增加股本，建立长效资本补充机制，不断提高银行业整体竞争力。

第五条完善公司治理和内部控制机制，增强从业人员内控和案防制度执行力，切实解决有章不循、违规操作等突出问题，引导干部员工合规操作、依法经营。实施重大案件责任追究制度，防止重大恶性案件的发生。

第六条严格执行有关账户和现金管理的各项规定，不得为不符合条件的企事业单位开立银行账户，严禁违反有关规定支取现金。

（一）不得擅自减免验资、开户、购买凭证、结算密码器等开户环节的费用；定期与人行账户管理系统核对，做到二者相符；

（二）严禁为企业注册虚假验资提供方便；

（三）不以任何手段强制客户；

（四）不向非基本账户单位提供现金，不违规支付大额现金和办理现金票据，不纵容客户利用银行卡违规套取现金；

（五）不吸收客户为了逃废其他会员单位债务而转移的资金；

（六）积极开展反的洗钱工作，做好大额交易风险监控，及时向当地人行上报相关的报表资料。 第七条办理各项存款业务时，严格执行国家法规制度规定，不以不正当手段吸收存款。

（一）不得违规提高利率吸收存款；

（二）不得采取存款“贴水”及其他擅自或变相提高存款利率等方式吸收存款；

（三）不得向存款人或关系人支付正常利息以外任何名义的吸储费、协储费、手续费等不当费用；不得以任何名目向客户、单位存款经办人或关系人馈赠物品和现金、报销费用等；

（四）不得以调整存款结构为由强制客户将对公存款转为个人存款，依法遵守为客户存款保密的义务，不为企业藏匿存款、躲避司法执行提供方便；

（五）建立科学、合理、公正的存款考核机制，废止各种存款单项考核和奖励办法，不得对非营销部门下达或变相下达单项存款考核指标，不得将单项存款考核指标作为对员工个人的奖惩依据；

第八条严格执行银监会银行卡业务管理办法，制定科学的银行卡业务财务管理制度，规范收费标准，防范支付风险。

（一）不得以向经办人和持卡人支付费用、馈赠礼品等不当手段争取客户资源；

（二）不得与特约商户签订违反行业标准的受理合约，以及为不符合条件的商户擅自安装POS机和减免手续费；

（三）在银行卡业务规定中不得有同业内排斥性条款；在已经开展银行卡联网的地区和单位安装POS机、ATM机等机具，不得具有排他性；

（四）客户根据需要自主选择使用银行卡和存折，银行不得以无折为由争发银行卡；

（五）规范特约商户管理，实行定期监督检查制度，淘汰违规商户，防范打击恶意、变相从事银行卡违规第九条开展理财业务要严格执行商业银行个人理财管理办法、风险管理指引等有关规定，合理设计和推荐理财产品，进行必要的风险提示，不得违规承诺固定收益、保本收益、高额收益等不当宣传。理财协议书应有客户本人阅读后亲签，不得他人代签。不得在亏损让利的条件下为争夺客户资源推出理财产品，不得挪用理财资金等。从事理财产品销售的人员应取得相应的资格证书。

第十条规范保险等代理业务市场，严格执行银监会、保监会制定的有关制度规则，不得违规开办保险代理业务，严谨未取得代理保险上岗证书的代理保险人员在大厅协助银行理财人员销售保险产品，不得对保险产品进行不切实际的虚假宣传，诱导、欺骗客户投资，不得允许保险公司销售人员进驻营业厅。

第十一条办理各项授信业务时，严格遵守各项制度规定，做到合理、有序竞争，共同维护市场秩序。

（一）按照《贷款通则》、《商业银行授权、授信管理暂行办法》、《商业银行实施统一授信制度指引》、《商业银行内部控制指引》等规定开展业务；

（二）认真执行《银行信贷登记咨询管理办法》，准确、及时录入贷款发放、贷款收回、贷款担保等客户信息。除国家政策规定范围外，不得向无贷款卡或无效贷款卡的客户发放贷款和其他信用支持。不得向银行业协会已经公布的“黑名单”客户增加贷款额度。

（三）严格执行法定的贷款利率、票据贴现利率，不得超出规定的贷款利率变动范围发放贷款、办理票据业务；

（四）不得在贷款营销中向经办人和关系人违规返点、支付各种不正当费用等；

（五）不得以降低贷款条件方式挣揽客户、开展授信营销；不得向关系客户发放信用贷款，发放担保贷款的条件要一视同仁；

（六）客户可以自主选择一家银行为基本账户开户行，银行不得以发放贷款为条件，强制客户转移基本账户；不得强迫客户将贷款转作存款和约定之外的控制存款支付；不得从客户贷款本金中收取利息保证金。

（七）不得向客户收取利息以外、监管部门明确规定不能收取的咨询费、信息费、手续费等其它任何形式的费用；

（八）规范票据业务操作，严禁承兑和贴现不具有或不确定真实贸易背景的商业汇票；不得以办理存款保证金为授信条件，强制企业办理票据业务；严禁将贷款转移为票据保证金。

第十二条严格遵守支付结算办法以及相关的管理规定，会员单位应提供如下服务：

（一）严格按照支付结算办法及会计核算手续处理各项结算业务，在风险可控的前提下，按照方便、快捷的原则尽量减少核算环节，合理配置人员分工，提高工作效率；

（二）票据交换、电子汇兑、票据解付等跨行业务，依据票据法和支付结算办法办理，不得采取恶意退回、故意压票等拒绝和拖延支付行为；

（三）提供自助转账服务（包括网上银行、电话银行、手机银行以及其他银行自助设备等）时，应提供自助服务的操作方法、注意事项、风险提示、安全措施及收费标准等资料；

（四）银行的各类电子化支付结算业务，应采取必需的安全措施、电子交易记录备份，以及建立必要的第三方认证机制等，以确保客户资金安全和方便客户查询。

（五）在开展电子银行业务时，应制定措施保证业务的安全性；应明示客户可能存在的风险以及降低风险的正确措施；应保证有便捷通畅的渠道让客户及时向银行通报出现的问题。

第十三条办理国际业务时，会员单位应按照中国人民银行和国家外汇管理局发布的最新国家外汇管理政策，在履行规定的审批手续后，为客户提供外汇贷款和国际结算等外汇业务服务，并提供国际主要通用货币的外汇买卖、结售汇和兑换业务服务，以及携带证业务服务等；规范信用证业务，严禁开具融资类进口信用证。

公开、诚信和质价相等的原则，加强同业之间沟通，按规定收费，杜绝恶性竞争。

（一）严格执行业务收费标准，不得擅自提高和降低政策规定的收费标准，收费标准要对外进行公示；

（二）针对不同客户实行的差异化定价策略，其浮动范围应符合国家有关规定；

（三）不得以不正当手段压制其他会员单位的公平竞争；

（四）不得以损害商业银行自身利益或同业利益获得客户；

（五）不得以减免或承担相关费用为条件进行不正当竞争；

第十五条发挥协会自身优势，建立多层面、多渠道、多形式的交流平台，实行信息交流共享机制，促进同业之间相互借鉴、相互交流，达到在竞争中加强合作，在协作中实现共赢的目的。会员单位应积极参与并加强在银团贷款、开立信用证、缴纳保证金、保函业务、转让贷款及票据转让等方面的业务合作，共同防范业务风险，提高自身经营效益。

第十六条不得超出中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和国家外汇管理局批准的业务经营范围，从事经营活动。依规定应报批、报备后方可实施的业务，应及时向监管部门报批、报备。向客户提供产品及银行服务时，应当严格遵守各项监管规定，不得采取违法、违规行为，不得损害客户或第三方利益。

第十七条依据国家有关法律、法规，加强协调配合，联合维护金融债权，防范金融风险。及时通报有关企业的情况，共建同享风险信息资源；统一维权行动，对逃债、无故拖欠银行利息的企业，共同实施包括信贷、结算及其他中间业务方面的联合制裁或通过协商制订的统一制裁措施，有效打击企业和个人逃废债务等一切损害会员单位利益的行为，自觉维护国家和银行业合法、正当权益。

第十八条遵守商业道德和市场规则，自觉执行国家金融法规制度，遵循公平、公正、公开经营原则，共同维护正常的市场秩序。

（一）不得以任何形式贬低、诋毁其他会员单位；

（二）不得窃取其他会员单位的商业机密；

（三）未经同意，不得披露、使用其他会员单位的商业机密；

（四）不得利用政府行政资源干预或影响市场竞争；

（五）不得以不正当手段，谋求在同业或区域中的垄断地位或竞争优势；

（六）不得不计成本或采取违规、越权方式挣揽客户；

（七）不得向其他会员单位的高端客户提供与该客户在本行客户级别不相符的优惠或折让。 第十九条在进行广告宣传与信息披露时，应确保信息的真实性、及时性和完整性。

（一）对外披露年度报告等信息，要及时、准确、充分、完整，做到依法缴纳各种税收，不偷税、不漏税，不违反财务成本管理制度。

（二）推出新业务、新产品时，应如实宣传产品功能，揭示可能产生的风险点及化解措施，辅导客户掌握使用技巧、使用要领；不得对金融产品进行弄虚作假、故意夸大、引人误解或歧义的宣传，不得以排挤、贬低和诋毁其他会员单位的产品和服务方式进行不当竞争；

（三）不得滥用市场优势地位或其他特殊资源，片面夸耀自身的优势，贬损其他会员单位的信誉，损害同业的形象和利益。

第二十条加强服务工作，完善培训、考核、检查通报制度，提高从业人员的服务意识、服务质量，为公众提供优质、便捷、高效的银行服务，共同维护银行业的社会公信力。制定科学的投诉处理机制，公正、公平、及时有效地处理客户投诉。设立接受客户投诉的专线电话，在承诺的时间内对客户投诉做出答复。

第二十一条严格遵守劳动法，支持和促进人员的有序正常流动，以部门为单位的整体性“跳槽”接收方应予以拒绝，

（一）会员单位不得以人才流动形式招收、聘用下列人员：

解除劳动合同的人员和其他依法不得录用的人员；

行政机关依法、调出单位审查尚未结案的；

3 3．处于劳动仲裁和法律诉讼程序中的；

重点科研等项目尚未完成、中途离开可能影响该项目正常进行的；

5．按有关规定需要离任审计尚未完成的；

侵犯单位知识产权或商业秘密的;

重大违规事项等原因受到开除处分的，受到除名或辞退处理不适合从事金融工作的；

8．因个人辞职或自动离职未办理完相关手续的。

（二）除不得流动的人员之外，对其他可流动人员，会员单位不得以无端理由阻止人才正常流动。

（三）发现会员单位有不遵守人才流动约定行为时，应及时按程序向协会书面报告或举报，由协会组织调查核实，视情节轻重给予相应处理。

第二十二条遵循银行从业人员职业操守、行为公约、行业准则等规章规则制度，奉行合规优先、主动合规、全员合规的合规理念，将依法管理、合规管理贯穿于各个业务、各个环节。加强从业人员职业素养和道德品质教育，秉持勤奋认真、爱岗敬业、尽职尽责的工作态度和工作作风，牢固树立责任意识，忠实履行岗位职责，实现自我约束和自我管理，共同维护银行业在社会的良好形象。

第二十三条严格遵守党纪、政纪和廉洁执业有关规定，加大反腐倡廉的工作力度，坚持标本兼治，从源头抓起，从细节抓起，抓好员工失范行为排查，杜绝发生各类大案要案。防范和打击不正当交易、商业贿赂、以权谋私、贪污受贿等不法行为，建立重大案件责任追究制度，深入开展案件综合治理，建立防范案件风险的长效机制。

第二十四条会员单位对客户提供的各项资料负有保密责任，国家法律、行政法规另有规定的除外。 第二十五条协会理事会下设自律服务专业委员会作为行业自律管理的组织执行机构，负责行业自律公约、管理办法的制定、修改及解释，检查、考核、评估会员单位执行自律公约及各项管理办法的情况。

协会自律服务专业委员会下设办公室，办公室设在协会秘书处自律服务部，具体负责行业自律管理的日常工作。

会员单位应明确相关职能部门作为协会自律管理的联络部门，指定专人配合协会的工作并参加协会组织的各项活动。

第二十六条会员单位有义务对公约的执行情况进行相互监督，发现问题应及时以书面形式向协会反映或举报，对会员单位违反协会章程、自律公约、行业规范的行为和投诉，一经核实确认，协会按照有关规定实施自律性处罚的，及时向监管部门报告，并建议监管部门给予相应的处罚。

第二十七条会员单位对协会处罚决定，包括提醒、警告、协会内部通报批评、暂停行使会员权利、取消会员资格等自律处分措施有异议的，有权力按照一定程序，提请协会理事会进行复议，会员对答复不服的，可向会员大会申请裁决，会员大会作出的裁决为最终裁决，会员单位必须无条件执行。

第二十八条协会对涉嫌违法违规的银行业金融机构、从业人员的投诉和发现的业内违法违规的行为，及时告知监管部门，做好监管部门批转投诉件的调查处理工作。

第二十九条会员单位之间发生业务争议、纠纷时，当事双方应本着互谅互让，友好协商的原则妥善解决；双方协商不能解决的，可提请协会进行调解、裁决；协会作出的处理决定，上报监管部门予以指导和监督，会员单位必须严格执行；协会协调无效时，会员单位可通过法律程序处理争议。

第三十条协会对外公布投诉举报电话，接受会员单位和社会公众的监督与投诉。会员单位应设立客户服务投诉电话，在营业网点设立意见箱（簿），在承诺的时间内对客户投诉做出答复。

第三十一条本着公开、客观、促进的原则在协会会刊、网站公布各会员单位的自律工作情况，对严格执行自律规定的单位进行褒奖，同时公布各会员单位相关的违纪及其处理情况。

第三十二条本公约经协会会员大会审议通过并全体会员单位签署后实施

最新银行自查报告实用15篇

俗话说，实践是智慧的源泉，随着个人素质的提升，撰写报告是极为平常的一件事。一份优秀的报告该怎么去写？推荐一篇关于“银行自查报告”的文章希望能对您有所帮助，热烈欢迎你参考这些资料愿你在工作和学习中走向更高的峰巅！

银行自查报告 篇1

会计信息部：

根据X银发[202x]94号文件的有关精神，我社及时认真地进行了一次全面的专项检查，现将我社对人民币银行结算账户的自查情况汇报如下：

一、支付结算业务。

1、对核准类银行结算账户能按照规定及时报人民银行审批；对备案类银行结算账户能按照规定时间通过账户管理系统向人民银行备案，没有违规开立银行结算账户情况。

2、我社一直按照《人民币银行结算管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法（试行）》、《个人存款账户实名制规定》、《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》，以及相关法律、法规和规章制度办理银行结算账户的开立、变更和撤销业务。

3、我社的银行结算账户的开立、使用和撤销的审查和管理主要由会计主管，并设有专人复核，有份健全的开销户登记。对人民币银行结算账户的现金提取及可疑支付交易，我社严格按相关的登记和审批制度执行，并及时上报县联社，未发现违规现象

二、国库业务。

我社对当地财政所交来的缴款书内容进行认真审核，对不符合要求的缴款书拒绝受理；在受理缴款书后，及时办理转账，没有出现无故压票现象；我社没有违规为征收机关开立预算收入过渡户；除国家另有规定外，不得向缴款人收取任何费用。

通过这次自查，进一步加强了我社的银行结算账户的管理，也从中总结出我们的不足，具体有：一是业务人员对人民币银行结算账户有关知识学习不够，业务素质不高；二是相关管理监督措施有待进一步加强，鉴此，我社将继续发扬好的方面，针对不足，努力把人民币银行结算账户的管理工作做得更好。

XX分社

202x年4月21日

银行自查报告 篇2

xx银行基础金融服务情况汇报xx银行辖内设立营业网点x个，其中：农村网点x个，城区网点x个，从业人员x人。根据银监局相关要求，我行对辖内基础金融“村村通”服务情况进行了调查，现汇报如下：

一、基本情况

截止9月末，我行在辖内x个网点共布放自助取款机x台、存取款一体机x台；布放POS机x台，其他机具x台，其中：助农取款服务机具x台，自助机具到村覆盖率x%，累计办理查询、存取款及转账业务x余万笔。全行累计发行福祥卡x万张，拓展手机银行用户x户，网上银行用户x户，累计办理各项查询、转账、缴费业务x余万笔。累计代理发放各项涉农补贴x万笔、金额x万元。

二、主要做法

（一）领导重视，统筹安排作为服务农村金融的主力军，xx银行坚持“改制不改向、更名不改姓”，始终坚持立足农村、支持农业、服务农业的“三农”服务理念，董事会下设成立了专门的三农发展规划委员会，统筹安排农村金融服务工作。

（二）开展宣传，稳步推进近年来，我行先后开展了送金融知识下乡宣传活动x场、手机银行业务推广宣传x次、金融知识进校园专题活动x次；举办了“xx杯”xx比赛、xx走进x银行、xx有礼助学活动等宣传x场；在x个营业网点布放宣传展台x份、业务宣传资料x余份，对辖内基础金融服务进行了广泛宣传和推广。

（三）合理规划，拓展服务年初，我行就对辖内布放自助设备及自助机具进行了合理规划，对金融服务空白区域及部分农村网点布放自助机具情况进行了摸底统计。截止9月末，我行在xx社区、xx园区增设自助银行x个，计划布放自助存取款机具x台，在各近郊农村网点增加在行式自助取款机x台，可为辖内x万余户农户提供方便快捷的金融服务。

三、存在不足

（一）农村基础金融服务仍有空白区域。农村基础金融服务是一项综合性的工作，涉及到多方面要规划、推动、落实。目前我行辖内仍有xx、xx、xx乡镇未设立营业网点。

（二）业务宣传力度有待进一步加强。作为全市网点最多的金融机构，我行在业务宣传上做了大量工作，但仍有部分村组未覆盖到，今后我行将进一步加强进村入户的业务宣传。

（三）普惠金融服务能力有待进一步提升。改制后的x银行，开展普惠金融的责任更大，我行在辖内推行了x卡、手机银行等新业务新产品，在此基础上，将推出xx、xx等产品，进一步丰富金融产品服务普惠金融。

银行外汇业务自查报告

关于对外汇管理内控制度建设与执行情况进行自查和整改情况的汇报省分局内控监督检查组：接到省分局内控检查通知后，我局首先组织人员开展了外汇业务的自查和纠改工作，目前此项工作已基本结束，现将主要情况报告如下：

一、20xx年内控监督检查中所发现问题的整改情况汇报20xx年，省分局内控监督检查组对我行内控制度建设及执行情况进行了全面的检查，针对存在的问题，下发了《内控监督检查意见书》。我局收支《内控监督检查意见书》后，主管局长非常重视，专门召开外汇管理科全体人员会议，要求认真对待检查意见，研究整改方案，落实整改责任，并制定了具体的措施，要求在规定的时间内整改完毕。针对20xx年检查中发现的“我局内控制度中缺少局长和副局长的工作岗位职责”问题，检查结束后，我局立即制定了局长和副局长岗位责任制，并将其充实到制度汇编中。针对“国际收支（综合、科技）和经常项目各项制度、岗位责任制和操作规程在装订汇编时缺少目录”问题，我局组织全体人员重新校对了制度汇编，对制度中不完善的内容进行了完善，同时附加了目录。

二、对20xx年1月至20xx年9月的业务自查情况汇报20xx年10月8日－10日，我局主管局长和外汇科正副科长通过实地核查方式，对中心支局20xx年1月－20xx年9月的各项外汇业务开展及内控制度执行情况进行了自查。核查了重要单证和印章的保管、登记情况；对各类报表进行了复查和数据核对；对已办结的各类业务留存的单证资料进行了核查复审；对各业务系统计算机操作流程进行了复查核实。

(一)业务办理情况1.出口收汇核销业务。建立了企业领用核销单、注销登记薄等，认真完整做好登记；对核销单实行入保险柜双人妥善管理，没有丢失现象发生；对由于各种原因作废的核销单及时作好登记并在“中国电子口岸”上注销；在具体办理出口收汇核销业务操作中，能严格按操作规程办理，操作规范，单证资料齐全；能按规定及时上报各种报表，不存在错报、漏报现象；根据不同业务要求分类保管各类资料，核销资料、报表资料按期进行装订归档。 2.进口付汇核销业务。进口付汇核销业务系统操作规范，付汇核销资料及单证齐全；及时、完整打印报关单电子底帐，确保了报关单的真实有效；能及时准确上报各类进口付汇核销报表，无错报、漏报现象。

3.个人结售汇业务。业务人员能通过“个人结售汇系统”对因私购结汇进行实施监控；按时上报“个人结售汇报表和报告。

4.外商投资业务。核准件的领用、使用、保管、作废及核准专用章的使用均建立了相应登记簿，认真完整进行详细记载；核准件及核准专用章严格实行双人分管，核准件与IC卡严格按重要空白凭证管理规定入保险柜管理，并按期对库存情况进行盘点，无丢失情况发生。业务处理中，严格按规定要求填制“资本项目业务内部审批表”，由经办、复核、领导逐级审核，认真上机操作，换人复核，操作手续规范；外商投资企业档案资料严格按规定分类建档，妥善保管。

5.贸易信贷业务。办理预收货款额度外人工确认时做到审核资料齐全，操作规范。

6.国际收支。对国际收支形势按月、季进行监测、分析并形成报告上报分局。 7.外汇统计。严格执行银行结售汇统计工作制度，并按旬、月报送报表，能做到数据准确无误，没有错报、迟报情况发生；统计报表档案资料按旬、按月进行装订，并妥善保管。

8.现场检查。程序合法，实体处理得当，档案资料完整规范。

9.非现场监管。业务人员充分利用非现场检查系统，不定期监测可疑数据，定期上报非现场检查报告。

(二)内控建设工作责任落实情况1.注重制度建设与责任落实相结合。多年来，我们局始终把制度建设作为一项重要工作来抓，内部监督检查分层次实施，形成了分管局长主管抓，部门领导重点抓，岗位人员具体负责，一级抓一级，层层落实。

2.注重制度修订与业务规范相结合。检查期内，我局在制度建设方面主要做了以下工作：

一是完善了包括部门职责、岗位职责及业务操作规程等内控制度,明确了部门职责和岗位职责分工。

二是根据外汇管理政策的变化及时修订相关内控制度。20xx年《国家外汇管理局行政许可项目表》修订后，我中心支局根据新的行政许可项目及设立依据等，及时对公示内容进行了更新替换。进口核销制度改革后，我中心支局对原有的进口核销内控制度进行了更新修订，为进口核销改革工作的有序推进提供了保障。

(三)风险防范和应急管理措施1.重大事项决策方面。成立了外汇案件查处审议委员会。在疑难业务处理、外汇查处等重大事项处理方面，我们通过案件查处审议委员会进行集体审议做出决定。

2.风险点控制方面。在容易发生政策和操作风险的业务领域和工作环节，严格遵守各项规章制度，执行操作规程。同时，针对易发风险部位，制定了内部风险控制措施及责任表。

3.领导层履行检查职责。根据我们内控监督检查制度规定，部门领导按月对岗位人员外汇业务执行情况进行全面检查，局领导每年检查至少一次。

4.审批或授权方面。为了岗位各层级职责权限明确，我们根据内控有关规定，对业务审批处理事项按权限进行了授权。对不同层级的岗位所具备的业务审批权或事务决定权以制度形式，进行了严格划分，对权限划分事项或金额标准等做出了明确界定。

5.不相容职务分离方面。岗位之间权责明确、相互制约，对不宜兼任的职务进行了严格分离。主要表现在凭证保管与使用相分离，印章保管与使用相分离、凭证与印章保管的分离。

6.重要事项报告方面。重要事项、重大差错和事故按有关规定及时做到上报。 7.应急方案制定方面。对于突发事件或紧急情况，制定了应急预案，预案涵盖了对突发事件或紧急情况的预测预警、信息报告、应急处置、恢复重建及调查评估等内容；并结合情况适时演练，能够及时预警并反应，保证不受损失或将损失降低到最低程度。通过这次内控自查，一方面，进一步健全和规范了中心支局的内控制度和各项业务操作规程，另一方面也让我们清醒地认识到工作中还存在一定的差距。我局将以此次省分局组织的内控监督现场检查为契机，提高内控自律意识，进一步完善内控监督管理，提高履行职责效能，使我局的外汇管理工作进一步规范化、程序化。

银行自查报告 篇3

为配合人民银行综合执法中相关国际业务部分的检查内容，同时也加强国际业务的管理工作，确保国际业务安全、稳定、持续运行，根据要求对我行20xx年度及20xx年度的外汇业务开展情况进行一次自查。整个自查工作情况汇报如下：

1、总体情况介绍

我分行自开展国际业务以来执行外汇管理规定情况整体较好，未发现超业务范围经营等重大违规情况。我行能够及时、准确、完整地报送外汇数据、信息和报表，内控制度和业务操作规程比较健全，能及时进行外汇政策反馈。在岗位设置上我行设有记账、复核、授权三个岗位，确保了每笔业务的准确性以及合规性。

1、业务合规方面：我行严格按照相关规定合理合规的办理业务。

2、数据质量方面：我行有专门外汇人员负责上报银行结售汇统计报表，且做到数据的准确性、及时性和完整性；办理结售汇业务时，外汇操作人员录入数据准确、完整，对于出现错误按规定及时、准确进行修改、撤销、冲正处理；

3、内控制度方面：我行积极参加外汇培训，宣传外汇相关规定，建立完善的内部制度，积极向外汇管理局反馈执行情况。

2、自查相关内容

我行于20xx年4月28日对20xx年1月1日—20xx年12月31日发生的相关业务进行了自查。其中：

1、出口收汇业务：在20xx年出口收汇4笔，总金额为：USD13833。12，全部为贸易项下的款项，我行已按规定出具出口收汇核销专用联4笔，客户已全部签收。20xx年全年未发生该业务。

2、结售汇业务：20xx年结汇业务4笔，总金额为USD13833。12元：售汇业务15笔，总金额为USD1344270。00：20xx年未发生结汇业务，售汇业务4笔，总金额为USD1947557。63：结汇业务全部是贸易项下出口收汇结汇，无其他项下结汇业务。结售汇业务严格执行分级审批制度，业务操作严格按照外管及我行外汇操作规程和操作流程办理，手续齐全。

3、境外汇款业务：20xx年境外汇款15笔，总金额为：USD1344270。00，20xx年境外汇款3笔，总金额为：USD456324。00，所有业务均严格按照我行业务操作规范进行账务处理。

4、对外付款/承兑通知书业务：20xx年对外付款3笔，总金额为USD154400。00，20xx年对外付款1笔，金额为：USD1491233。63，并为其办理海外代付业务，以上都为信用证项下付款，款项根据我行要求申报，申报内容正确手续齐全。

3、落实整改情况

本次自查，总体情况较好，今后，我行要进一步加强外汇管理政策的梳理和培训，规范各项业务的操作和制度执行，以保证我行外汇业务健康、合规、有序的发展。

**银行**分行

银行自查报告 篇4

银翱管理咨询深耕于银行机构网点布局、网点布局、网点选址服务，高级顾问高先生曾作为外部专家，参与和支持建行总行的网点转型工作，根据他的经验，银行网点规划咨询项目的服务方案至少包括以下内容：

一、网点定位。分析本行城市规划区域内机构网点布局存在的问题，并对网点现有问题进行合理分类、归纳、总结。结合城市经济发展特征、本行网点发展前景和网点功能定位合理划分本行现有网点，并对网点规划进行合理定位、区分。

二、客户分布。分析城市规划区域内各类客户的分布，划分经济功能区域，明确机构发展的重点目标地区、重点目标地区的核心区域和机构网点辐射半径、范围。其中应包括：

1、渠道目标定位：确定本行业务发展的重点目标区域，重点目标区域的地域范围及业务辐射的有效距离、半径。区域内各网点业务发展目标；

2、服务对象定位：确定、划分目标客户群，说明目标客户群的特征；

3、渠道形式定位：建议网点所采用的形式和定位；

4、渠道竞争定位：明确本行在各区域内的目标竞争者，本行和目标竞争者的优势和劣势、以及对本行的管理建议。

三、年度计划。根据本行现有营业网点布局，结合城区的发展规划，提出机构调整（包括迁址、撤并、新设等）的分年度、分进度合理化建议。

四、自助渠道。提出离行式的自助银行、ATM机等自助渠道的建设建议。

五、规划方案。根据本行网点布局战略要求，结合城市经济发展和金融需求提出网点布局规划及功能定位的合理化建议，最终形成科学的规划方案，方案中应包含：

1、总体规划的数据依据（如：该区域的整体经济总量、人流（客流）总量、房地产销售均价、门面租金水平等）；

2、总体规划中网点配置的方式与总比例及分年度、分进度操作计划，即自有（购置）与租赁的配置原则、合适的比例，迁址、撤并、新设、升格机构的分年度、分进度实施方案和具体方法。

六、电子地图。根据最终规划方案，绘制可以综合反映网点信息的城市城区电子地图。

银行自查报告 篇5

作为xx支行一名普通的综合柜员，我的一言一行都代表着本行的形象，因此工作中不能有一丝马虎和松懈。Xx支行是才成立不到一年的县域支行，正处在开拓发展阶段，因此每日的业务量不算太大，相对于市区支行显得轻松多了，在这样的工作环境中营业部主任要求我们一定要认真认真再认真，严格按照行里的制定的各项规章制度合规操作。依照总行下发的文件精神，为深化“合规执行年”活动，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，根据自身情况展开自查，现将自查情况汇报如下：

一、 牢固思想防线，本人能够自觉主动的学习国家各项金融政策法规，加强政治理论学习，提高政治意识，以维护国家的金融稳定和银行业的声誉为己任，树立正确的政治方向和立场，顾全大局，站在单位角度想问题、做工作，以银行整体利益为重，做一名合格的银行工作者。

二、 行为规范，热爱本职工作，恪尽职守、兢兢业业、追求每一分进步，用认真负责的态度去做好每一件事，细化工作内容，努力做到大事做细、平常事做精，坚持“柜台服务准则”企业信誉，从我做起。

三、 业务操作，态度端正，认真细心，按照规定的工作流程不越权行事，不违章办理，工作中不徇私情、不弄虚作假、不营私舞弊、不红包收红包，自觉履行对国家、对银行、对客户的义务和责任，确保银行经营安全和客户资金安全。

四、 存在问题及努力方向，一是工作缺乏创新，按部就班，很多工作只是按照别人的做法学却不明白为什么，不钻研不思考，凭经验凭主观；二是基础知识不扎实，时常出现较为简单或低级的错误，或有部分新业务不熟悉操作流程，因此要坚持不懈、积极主动的学习专业知识，以适应自己的岗位需要，牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，严格约束自己，秉承“诚·立信 德·致远”的企业文化理念，勤勤恳恳做事，踏踏实实做人，在xx银行的宽阔舞台上，舞出自己的精彩未来。

银行自查报告 篇6

一、存在的风险

（一）客户信用风险：着力防范市场业务单位和系统内口碑存疑公司的信用风险；严格信用等级划分，对信用可疑单位，做好风险防控。

（二）违背制度评审程序风险：严格遵守招投标程序、合同评审程序。严控预算，严把投标底线，严格标前论证评审，严禁低于成本投标；严格执行合同评审流程，对合同评审中提出的修改意见均要进行意见修改反馈。

（三）违约风险：严格履行合同，谨防出现不遵守合同质量约定、收付款时间和金额约定，谨防出现违反从义务和附随义务风险。

（四）产品质量和安全风险：着力防范产品质量和安全事故风险发生，一定要严格把控产品质量及其证明文件的索要和保管；注意装车卸车运输安全、防止安全事故发生

（五）严控债务规模、严控债务周期，着力化解债务风险：达到一定债务周期不回款、达到一定债务规模不回款，就要考虑停供、资金融通、发催款函、发律师函，采取仲裁或诉讼等方式追讨。

（六）加大既有的融资性贸易风险处置力度，防止出现新的风险

（七）加强员工劳动合同、劳务合同管理、规章制度等管理，严格遵循民主程序。

二、拟采取的措施

1、建立健全公司合规管理制度体系，严格执行民主程序；加大力度宣贯股份、集团和公司近期出台的管理制度；

2、严格执行项目决策管理、杜绝先斩后奏、斩而不奏等违规行为；

3、加强客户管理和业务审批，严格客户信用评级，要充分揭示风险且有相应的控制预案，经济可行，合作方诚实信用，实力有保障；

4、全面执行招投标程序和制度、合同评审程序和制度，确保决策要素贯彻落实；严把项目关、通过信息化等手段，切实加强项目和合同签订履行过程管控，确保资金安全和投资收益；

5、修订和完善公司现有的格式合同文本，确保合同文本内容合法、条款完备、可操作性强。

6、加强合同综合管理水平：加强合同章管理、授权管理，实现从竞标、谈判、评审、签约、履行到纠纷处理、资料归档等各个环节的全流程闭环管理

7、做到一案一策，引进有实力的律所和资产公司，加强既有贸易风险的处置力度。

8、认真开展普法宣传和法律培训，提升法律顾问的履职能力和全体员工的法治素养。

银行自查报告 篇7

※※单位机构编制核查情况自查报告

根据《 县机构编制核查工作实施方案》有关要求，我单位对机构编制相关情况进行了自查，现将有关情况报告如下。

一、基本情况

（一）、行政机构

1、机构情况：

机构全称（合署单位、加挂牌子）：

机构级别：

内设机构个数：

内设机构名称、级别：

内设机构设置与三定规定是否相符，不相符的逐一列出名称。

2、编制及实有人员情况

编制情况：包括编制数总数、各类编制数（行政、工勤、事业编制）。

在编实有人员情况：实有人员总数，使用各类编制的实有人员数。

编外聘用人员数、借调人员数。

3、领导职数及实际配备情况

包括单位领导职数核定及配备情况、内设机构领导职数核定及配备情况、非领导职数核定及配备情况。

（二）、事业单位情况

我单位所属事业单位**个，具体情况为：事业单位个数、实有人数、领导职数等。

二、存在问题

经过自查，我单位存在以下问题：（例如）

- 1

机构编制核查自查报告

机构编制核查工作自查报告

2021机构编制自查报告

机构编制自检自查报告

机构和人员编制核查工作汇报（共7篇）

银行自查报告 篇8

XXXX：

俗话说，无规矩不成方圆。凡事都要有个规矩，有了规矩，便有了度量是非的原则。国有法，家有规，对于民生银行员工来讲，“行内小法”就是我们的“家规”。上周总行老师莅临分行指导重温行内小法，结合近些年来具体案例，组织了这次“重操守，防风险，促腾飞”的培训，使我受益匪浅，如醍醐灌顶。个人要进步，企业求发展，一切都应遵循“严肃纪律，合乎规范”的原则，这样才能稳步，才能长久。只有自律严纪，方能稳步腾飞。

在经济全球化的今天，金融市场可谓是百家争鸣，欣欣向荣，高速发展的繁荣背后也隐藏着急功近利的浮躁。很多企业为了片面的追求利益最大化，走了畸形发展的路子，违背了法规法纪，到头来也只是昙花一现，过眼浮云而已。孙子有言：将者，智信仁勇严也。作为企业的领军人物，董事长很明确的提出民生银行的运营策略，那就是“扎扎实实，规规矩矩 ，开动脑筋”去，正是这句话镌刻在心，民生银行才能在短短15年里走完了其他银行30年甚至更长的路。事实很好的证明，只有规规矩矩，自律严纪，才能使企业稳步腾飞。

作为民生银行的一名员工，应当严肃纪律，时刻铭记行内小法，自我约束。对于银行从业人员来讲，风险无处不在，既要有良好品德，遵守法规，杜绝内部风险，又要善于观察，积极应对，防范外部风险。结合自身工作来讲，日常每一笔业务的受理不仅要严格执行金融法规、政策，还要认真审核票据凭证的真实性、有效性、合理性、合法性，尽量使风险在可控范围之内。在合乎法规的基础上，针对每一位客户的不同心理和需求,为他们提供快捷优质的服务，以“点点滴滴打造品牌”的服务理念来吸引客户;始终坚持“客户第一”的思想,把客户的事情当成自己的事来办,换位思考问题,急客户之所急，想客户之所想，针对不同客户采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质满意的服务。

民生银行“二次腾飞”的新目标是把民生银行建设成最具特色、盈利能力强，具有国际竞争力的中国最佳商业银行。这就要求我们每一位员工不仅必须精通金融理论知识和业务技能，还必须熟悉国家金融法律法规、党纪党规和我行各项规章制度，依法办事，合规经营，做“规规矩矩”的典范;同时，要从自身做起，自律严纪，关爱他人，为民生的二次腾飞挥洒青春的激昂!

银行自查报告 篇9

银行自查报告

作为金融机构，银行在经营和管理过程中，必须符合行业法律法规的要求，保证员工诚信经营，客户资金安全，以及合规经营等方面的要求，以维护金融系统的健康稳定。随着金融监管越来越严格，银行要想保持竞争优势，不断提升自身的风险管理能力和合规水平，就必须建立完善的自查机制，在日常运营中及时发现问题并加以解决，这也是银行自查报告的意义所在。

一、自查背景

我行秉持合规经营理念，并把法律法规合规作为首要任务，积极推进自查工作，进一步提高法律法规合规意识和水平，推动各项业务部门、支行落实合规经营要求，确保金融安全健康发展。

二、自查目标

本次自查工作的核心目标是：进一步加强对重点业务、重大风险的自查，全面发现问题、查找漏洞，建立有效的风险防范和管控体系。重点抓好以下工作：

1、制度规范化建设：严格落实总行各项制度规定，推行“三重一大”特别是反洗钱制度落地，不断提高规范化与制度化管理水平。

2、服务规范化建设：着力优化基层经营管理流程，切实规范各项业务操作，对存款业务、贷款业务、信用卡业务、综合金融服务等业务进行全面自查，以确保服务流程规范，规避违规违法行为及风险。

3、风险防范体系建设：针对非现场交易业务的安全性、保密性、作业风险、运营风险等方面，认真落实内控、网络安全、数据安全、管理安全、操作安全等安全管理制度，进一步加强安全生产、应急管理、业务前台状态监管等方面，提升风险防范体系建设水平。

三、自查结果

通过本次自查，我行发现以下问题：

1、仍有个别员工在业务中存在规避制度、擅自放宽贷款条件等行为，工作纪律管理较为淡漠，需要采取进一步强化制度落实，加强员工教育、培训，严格执行员工考核评价、奖惩制度等措施进行整改。

2、部分支行在贷款业务中，存在不合理认定客户还款能力、贷款落实晚延、流程不规范等问题。我们将采取进一步加强支行风险管控，加强风险审核、文件材料审查、合同文件备案等管理，并派出专人加强对项目验收、资金监控的审核工作。

3、一些产品销售人员存在“变相推销”、“误导消费”等行为，客户交易费用成本过高。我们将进一步提高产品销售人员的合规素养和专业水平，推进产品交易佣金和费率的公开透明化，合理对产品整体结构进行调整和管控。

四、自查总结

深化自查工作，是建设风险防范和管控体系的必经之路，也是实施合规经营策略的重要手段。我们应进一步加强机构内部的风险意识和法律法规意识，全员动员，形成合力，推动银行自查工作持续深化，不断完善自查机制，使自查成为实现风险防范、合规经营、规范服务的有效工具，为金融系统的和谐稳定贡献力量。

银行自查报告 篇10

成都成华支行自20xx年3月21日开业以来，在分行各级领导的带领和指导下，严格按照银监局各项文件和规章制度进行案防风险管理，结合我行目前情况，针对柜员十严禁、授权柜员十严禁、营业机构负责人十严禁、自助设备业务管理十严禁、对公账户和结算管理十严禁、借记卡源头风险管理、票据贴现业务重点环节风险、支付密码器风险隐患、电话银行柜面签约风险等重点环节进行了严密复查，现将自查情况汇报如下：

1、针对营业柜员十个严禁

我行目前各项系统采用的是账号+指纹和账号+密码两种方式，现金柜员执行上四天休两天，非现金柜员执行上五天休两天的的轮休制度，严格按照相关规定执行工作交接并建立各项工作交接登记薄，以及详细的工作日志记录，尚未涉及上门收款业务以及代发工资业务。

（1）营业柜员未存在共用账号、密码以及持有非本人账号和密码；

（2）未存在在未签退系统、未妥善保管好账号、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)；

（3）未存在没有履行交接手续，将本人保管的业务印章、钥匙、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；

(4)未存在利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金;

(5)未存在办理本人业务和将非工作用包带入现金区；

(6)未存在代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡和折以及代客户签名、设置∕重置∕输入密码；

(7)未存在输入密码时不进行物理遮挡；

（8）未存在借银行名义私自代客理财；

（9）未存在私自泄露、修改客户信息；

（10）未存在明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。

2、针对授权人员十严禁

我行目前采用的是综合柜员授权和会计主管授权两种授权制度，综合柜员授权权限为现金5万以下，转账20万以下。

（1）授权人员未存在在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章；

（2）未存在使用他人名章、账号密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；

（3）未存在将账号密码交他人授权；

（4）未存在擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作；

（5）对已调离、停用柜员的柜员号进行了注销；

（6）按规定检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库锁箱，每周查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助设备现金箱并建立查库登记薄备查；（7）对柜员违规操作行为进行制止、纠正和处理；

（8）未存在弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息；

（9）未存在泄露客户信息及本行商业秘密；

（10）无案件发生，未存在重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。

3、营业机构负责人十严禁

（1）未存在负责人指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责；

（2）未存在使用其他柜员名章、账号密码办理业务；

（3）未存在个人经商或违规参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；

（4）未存在个人名章、账号密码交给他人使用；

（5）按规定的频率和方法查库，每月查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助设备现金箱；

（6）未存在违规揽存；

（7）未存在泄漏客户信息及本行商业秘密；

（8）未存在开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书；

（9）未存在任何形式的账外经营和各种形式的小金库；

（10）未存在对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报。

4、自助设备业务管理十严禁我行现有集中管理模式的现金自助设备共计2台，暂无分散管理模式的自助设备，严格按照银监局相关文件，将每台现金自助设备均作为机器柜员录入在核心系统内来进行管理，自助设备保险柜钥匙和密码分离管理，密码管理员、钥匙管理员每五日进行一次岗位轮换。对于吞卡吞钞情况，我行严格按照相关规定执行退卡、上账的制度并建立自助设备吞没卡、吞钞登记薄，从开业至今，设备于20xx年4月13日吞卡一张，尚未出现吞钞情况，吞卡卡号：6221533630000140166，属于他行卡，我行吞卡代保管时限为3个工作日，已于20xx年4月18日剪角上缴分行个金部；我行卡的吞卡代保管时限是20个工作日。

（1）所有的现金类自助设备均安装视频监控上线对外投入运行；

（2）未存在单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续；

（3）同一自助设备保险柜钥匙和密码由双人分别保管，钥匙、密码坚持平行交接和交接后密码更改；

（4）进行自助设备现金业务操作均在视频监控之下；

（5）未存在自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙入库（柜）保管；

（6）每周对自助设备钞箱进行查库；

（7）清、装钞后与系统内的会计账务核对现金情况是否一致；

（8）加钞完成后经测试正常才可对外营业；

（9）未存在不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅；

（10）对自助设备服务商维修人员进场前需要其提供工作证和身份证来核实身份，并全程监督控制其使用存储设备。

5、对公账户和结算管理十严禁

我行现有对公开户户，其中基本户户，一般户户，保证金专用账户户。

（1）受理开户、法定代表人变更、挂失补办印鉴以及更换法人预留印鉴时不仅要求企业按照我行相关规定提供营业执照等相关原件、复印件，还通过了“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息打印并专夹留存，通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查并打印专夹留存；

（2）受理单位新开户时均由双人上门核实，查看是否与开户单位提供的资料相符，在新开户的账户档案中还需留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的电子信息档案和文本资料；

（3）未存在明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝；

（4）针对已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，必须以密码进行验证，未存在员工代客户领取或保管重空、支付密码器和网银k等情况；

（5）未存在一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算；

（6）设立专人负责对账管理，建立按季度对账制度，尚无单位到对账期，未存在对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账；

（7）未存在不按要求审核对账回执及验印；

（8）未存在银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账；

（9）未存在违规办理账户冻结、解冻、扣划；

（10）关注没有使用支付密码的账户，并列为风险账户管理，现无上门收款账户。

6、借记卡源头风险管理

我行按照银监局各项文件和规章制度结合自身情况进行借记卡源头风险管理，对开户、激活、挂失补卡、密码重置、办理电子银行等业务均要求柜面“三亲见”即亲见客户本人、亲见本人身份证原件、亲见本人签字，同时需要通过人行居民身份证联网核查系统对客户进行联网身份核查并连同身份证复印件专夹留存。核查姓名与身份证号码是否一致且存在照片与本人是否相符，出现无照片和照片有明显差别的，需要客户出示驾照等辅助证件判断是否为客户本人办理并复印专夹留存，授权人员进行核实后授权开户。我行开业至今办理借记卡开户共计户，均严格按照银监局相关文件进行防范借记卡源头风险。

7、我行暂未开通票据贴现业务。

8、支付密码器风险隐患

我行按照银监局各项文件和规章制度，认真贯彻四川银监局关于支付密码器存在的系统性风险专题的会议精神，及时向总行进行了专题报告，并采取措施严防风险隐患。对单位客户进行账户结算和购买重要空白凭证时，必须使用支付密码器进行密码验证并打印密码相符字样的页面留存附传票，并由会计主管和一名其他经办人员双人进行柜面热线验证填制热线验证单确认。热线验证单内注明客户名称、账号、办理业务内容，热线验证时间，单位联系人等信息，并录音留存，严格防范支付密码器风险隐患。

9、我行暂未开通电话银行柜面签约。

以上为我行的自查情况，请领导指示。

银行自查报告 篇11

银行同业账户自查报告

一、前言

银行同业账户是指银行间进行资金结算、融通和拆借所使用的账户，是保持金融市场流动性平衡的重要工具。为确保同业账户的安全和合规运营，我行按照监管部门的要求，组织开展了一次自查工作。本报告旨在总结自查过程中发现的问题、提出改进建议，为进一步规范同业账户业务提供参考。

二、自查过程

自查工作于某年某月启动，经过对同业账户的全面梳理和内部流程的回顾，我行确定了同业账户的运营模式、管理机制和相关制度文件，并成立了自查小组负责具体工作。

自查主要内容包括但不限于：

1. 同业账户的开立、销户和变更流程的合规性；

2. 资金的使用，是否符合监管部门的要求；

3. 账户余额及利息结算的准确性和规范性；

4. 风险防控措施和内部控制体系的完善情况；

5. 监测措施的有效性，如账户异常交易的监测和报告等。

自查工作主要依据我行的制度文件进行，包括同业账户管理办法、账户流程操作规范等。自查数据主要来源于内部系统和各部门提供的相关文件。

三、自查结果

在自查过程中，我行发现了一些问题，具体结果如下：

1. 同业账户开立流程不够规范。包括申请资料不全、审批程序不严格、资料审核不严谨等。建议进一步加强开户程序的规范性，并完善相关文件。

2. 资金的使用不够安全。部分同业账户的资金流向不够清晰，存在一定的风险。建议进一步加强对资金流向的监测和审查，确保符合监管要求。

3. 账户余额及利息结算存在错误。由于人工操作的原因，部分账户的余额和利息结算可能存在错误。建议引入自动化的结算工具，提高结算的准确性和效率。

4. 风险防控措施不够完善。我行对同业账户的风险防控措施存在一定的缺陷，未能及时发现和处理潜在的风险。建议进一步加强风险管理，优化风险预警机制。

5. 监测措施的有效性有待提高。我行目前对同业账户的监测措施主要依赖人工操作，效率较低。建议引入自动化的监测工具，并加强监测结果的分析和报告。

四、改进措施

根据自查结果，我行制定了一系列改进措施，具体如下：

1. 完善开户程序。建立规范的开户申请流程，明确资料要求和审批程序，严格审核开户资料。

2. 加强资金流向的监测。建立完善的资金监测和审查机制，加强对账户资金流向的监控，确保符合监管要求。

3. 引入自动化的结算工具。更新结算系统，引入自动化的结算工具，减少人工操作带来的错误和风险。

4. 加强风险管理。制定完善的风险防控措施，加强对账户风险的监测和预警，确保风险的及时发现和处理。

5. 提升监测措施的效能。引入自动化的监测工具，提高监测的效率和准确性，并加强监测结果的分析和报告。

五、结语

通过本次自查工作，我行对同业账户业务的合规性和安全性有了更全面的认识，并提出了一系列改进措施。我行将按照改进措施的要求，不断完善同业账户管理，提高运营的规范性和安全性，确保同业账户的正常运营和监管要求的履行。

银行自查报告 篇12

确保两个责任制在我行落实到位，全年无案件发生，具体工作情况做如下汇报：

一、加强组织领导，明确责任分工。

在支行形成了行长对党风廉政建设和案件防范工作负总责;领导班子其他成员党风廉政建设和案件工作负直接领导责任的领导格局。支行各部门在党风廉政建设工作中认真落实廉政建设的部署和要求，年初支行与各基层单位层层签订党风廉政建设及案件防范目标责件书，定期进行抽查。对支行案件防范任务、党风廉政建设廉洁自律任务、从源头上预防和治理。

二、xx县支行持续开展以“廉洁从业、依法合规”为主要内容的教育活动，不断强化法律意识、廉洁意识与合规意识。

xx县支行邀请县检察院同志到行内，组织信贷客户经理、二级支行长、中层干部等员工上法制廉洁从业教育及案例课。、20xx年组织开展了“合规大讨论”、“合规大行动”。20xx年组织开展“安防知识我知晓”等教育学习活动。xx县支行定期召开风险排查会，使廉洁从业与内控合规教育活动常态化。

三、积极做好重点部位和人员的思想排查工作的落实，组织开展好员工行为评价工作。

支行严格按照市分行的做好每季度的员工排查工作，对重要岗位、重要部位的员工都要进行排查，做到能及时发现问题、解决问题。结合每季度的员工思想动态分析工作，切实把员工的思想摸准、摸透，做到能及时掌握员工在想什么、在关心什么、想做什么，做到有的放矢。每年两次的员工行为评价工作，对员工的行为掌握及员工的思想动态起到了一定的作用，起到了的排查重点员工的作用，收到了一定的效果。

四、按照“条线管人、层级管人”的原则，抓住关键环节和风险点，持续强化监督检查和违规惩戒力度，形成长效工作机制。

针对重点部位(与权、钱、人相关的部门和岗位)、重点环节(存在风险点、容易发生案件的业务环节)、重点机构和人员(基层机构、网点及其负责人)、重点区域和时段(经济活跃、案件和违规问题高发区域和节假日、非营业时间、机构改革、人员调整等时段)，抓实日常检查，每年组织4次全员行为排查，强化了案件的有效预警与防范。

五、认真开展员工的职业道德教育活动，提高员工的职业道德素质。

为了搞好我行的职业道德教育，深入开展“服务最后一公里”活动，进一步增强广大员工的服务意识，提高员工的从业道德素质，塑造积极进取的企业精神，创立共同的价值观，打造卓越的企业形象，提高服务竞争力，全年支行开展了“银行从业人员职业操守”职业道德教育，及“优质服务从点滴做起，优质服务从我做起”职业道德教育活动。我行积极参加上级行和当地人行组织的技能大赛，提高员工的职业技能，并多次获得荣誉。

六、xx县支行党总支对在群众路线教育实践活动中查摆出“四风”问题

“严”当头，专项整治，认真执行中央“”、“六项禁令”和邮政集团公司“二十项规定”，对深入调研、公务接待、车辆管理、厉行勤俭节俭、廉洁从业等作出明确规定。对基层行和员工反应的问题，认真对待及时回复。牢固树立“后台服务前台前台服务客户”、“干部服务职工”思想。

七、20xx年行积极盘活人力资源，20xx年经员工自愿申请，有2名内养;在职工人数减少的情况下，行严格控制后台人员，增加一线营销人员。

县支行探索建立健全公正的人才培育、选拔、任用机制，xx县支行拿出部分职位，实施公开竞聘选拔上岗，有效激励了各级管理人员，释放了强大的正能量，裸官、违规兼职情况，涉及人员提拔的一切按考察、公示、任命等流程办事。

八、xx县支行按照上级行党委的要求执行“三重一大”事项集体决策制度。

针对重大决策事项，比如牵涉到年度工作报告，年度综合经营计划，财务预算，本行薪酬分配，年度经营考核、绩效考核以及涉及职工重大切身利益等重大利益调配事项，本行党的建设和安全稳定的重大决策，年度党建和稳定等重要工作安排，领导班子、人才队伍、党员队伍、党风廉政、企业文化、信访维稳等方面的重要制度、意见、办法等都严格按照“三重一大”决策制度要求通过领导班子集体决策;针对重要人事任免事项，所辖各机构对中层干部的调整都是通过领导班子研究讨论决定的;针对重大项目安排事项，比如办公场所的装修改造，营业网点的装修改造等都能严格按照流程，领导班子集体决策通过决定。

九、信访维稳。

为了让广大群众更好监督我行服务，在群众信访投诉渠道上，我行畅通各种渠道，做好群众的来访工作，在每个网点张贴公布服务投诉电话，设置客户意见箱、投诉登记簿，时刻接受客户的监督。

银行自查报告 篇13

20xx年3月31日接到合规部通知后，非常重视此项工作，于当日日终后组织全体员工学习了农行和田李玉广案例剖析，并在会后对照自身工作进行了讨论及自查，现将自查情况汇报如下：

1、ATM钞箱钥匙由支行库管员管理，人员变动时严格按照规定办理交接，并在重要物品交接登记薄中进行登记。

2、保险柜钥匙由柜员轮流保管，人员变动时做到了平行交接，并在重要物品交接登记薄中进行登记。

3、办理银行卡批量开卡业务时，由单位人力资源管理部门核实客户身份证原件，经核实无误后向营业部提供客户身份证复印件，由营业部经联网核查无误后办理开卡。若核查不能通过时，联系客户本人提供另一身份证明文件方可办理。营业部在办理该业务时完全按照上述操作流程处理，不存在风险隐患。

存在没有身份证原件的情况下，凭身份证复印件办卡的个别现象 ，该类业务是因代发工资批量办卡时客户未及时给单位提供身份证复印件，造成后期补办时由单位经办人员代办的现象，营业部根据联网核查后按代理人代办处理了该类业务。 办理银行卡开卡业务时，个别柜员存在先开卡后核查现象，已对柜员做出批评教育。

4、大额存取款严格按照规定办理，执行预约制度，并履行审批手续。

5、企业网银办理时存在提供资料不全的现象，现正督促企业整改。

吐哈分行营业部将以此案件为警钟，在较长时间内对照自身工作不断进行自查、排查及剖析工作，严格控制风险，为吐分行合规经营做出自己的贡献。

昆仑银行吐哈分行营业部

20xx年4月5日

XX分行自助设备专项安全自查报告

为整体提升自助设备安全防护能力，根据《XX银监分局办公室关于转发开展业务库专项安全检查暨自助设备专项安全检查后续整改工作的通知》（银监办发〔20xx〕75号）文件相关要求，结合我行实际情况，根据我行自助设备安全防范制度，开展了自助设备专项安全自查工作，现将有关情况汇报如下：

一、基本情况

截止目前，我行自助设备的统计情况如下：

自助设备网点：总共有33个自助设备网点，其中6个在行式自助网点、27个离行式自助网点。

自助设备机具数量：总共有59台自助设备，其中单取款机21台，存取款一体机（CRS）33台，查询机3台，自助封包机2台。

二、自查工作情况

1、我行的自助设备机具的维护、清机、加钞、清分、卫生保洁全部外包给广电运通金融电子有限公司，由广电运通派驻员工到我行进行专项服务。自助设备日常管理职责归属我分行运营管理部，由运营管理部对自助银行的工作进行监督、检查、指导。

2、我行自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进／出钞期间的图像、现金装填过程进行录像，回放图像清晰，图像信息包括日期时间。

3、设备管理人员变更按规定更换密码并记录，每季度定期更换密码，备份密码按要求保管。

4、钥匙使用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。

5、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。

6、加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。

7、外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况；维修设备时，有我行员工全程陪同。

8、按会计要求妥善保管流水日志纸。

9、机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。

10、加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试。

二、自查中存在的问题及整改情况

1、在检查中发现个别ATM自助网点内部的电灯损坏、空调漏水等问题，已经安排电工全部维修完毕。

2、XX支行的自助设备没有焊接，现在已经焊接了地板钢条，但ATM机身与地板钢条没有焊接，需要再做一次焊接，已安排师傅进行整改，计划于20xx年7月底前将所有自助机具的焊接问题全部整改完毕。

以上是我分行自助设备专项安全自查工作情况。今后，我分行还将加大力度开展自助设备专项安全自查、整改工作，建立起切实有效的自助设备管理机制，确保自助设备安全、稳定地运行。

中国XX银行XX分行

20xx年xx月xx日

银行自查报告 篇14

银行电子银行自查报告

一、背景介绍

随着当今社会信息技术的日新月异，电子银行已成为现代银行业不可或缺的部分。电子银行的发展为客户提供了更加便利、高效的服务，但同时也给银行带来了一定的风险。为了保障客户的资金安全和银行的信息安全，银行需要对电子银行进行自查和评估。

本篇报告旨在介绍银行对电子银行的自查情况，评估电子银行的风险和安全情况，以及提出改进建议。

二、自查情况

本银行对电子银行进行了全面自查，主要内容包括：

1.信息安全管理

对银行的信息安全管理体系进行了自查，包括人员、设备、软件、网络等方面。

2.密码安全

对银行电子银行的密码安全措施进行了自查，包括密码强度、处理方式、加密技术等方面。

3.网络安全

对银行电子银行关键网络进行了安全评估，包括流量、防火墙、入侵检测等方面。

4.操作流程

对银行电子银行的操作流程进行了自查，包括注册、登录、转账、支付等方面。

三、评估电子银行的风险和安全情况

通过自查和评估，本银行对电子银行的风险和安全情况得出了以下结论：

1.信息安全控制不到位

虽然本银行有完整的信息安全管理体系，但仍存在人员管理、设备管理等方面的不足。应加强员工宣传教育和设备管理，提高安全意识。

2.密码安全需要加强

本银行在密码设置方面采用了严格的要求和加密技术，但密码过于简单的情况仍然存在，应加强密码安全和密码策略。

3.网络安全需要优化

本银行的网络安全措施较全面，但网络攻击的风险并不容小视。本银行应加强防火墙、入侵检测等安全措施，及时发现和防范网络攻击事件。

4.操作流程可以优化

本银行的操作流程较为繁琐，登录和支付等操作需要经过多个环节，消费者需进行多次确认。本银行应优化操作流程，提高客户体验。

四、改进建议

针对以上评估结果，本银行提出以下的改进建议：

1. 提高安全意识

针对员工和客户，本银行应进行安全教育工作，提高安全意识。员工培训应包括信息安全法律法规、防范网络攻击、密码安全、设备管理等方面。客户教育应包括密码安全、账号管理等方面。

2. 加强密码策略

本银行应加强密码策略，要求客户设置复杂的密码，避免选用过于简单的密码。

3. 加强网络安全措施

本银行应加强网络安全措施，包括加强防火墙、入侵检测、网络审计等方面。

4. 优化操作流程

本银行应优化操作流程，改进界面设计，提高客户体验。同时应简化操作步骤，降低客户的使用门槛。

五、结论

通过全面自查和评估，本银行发现电子银行存在一定的风险和安全问题，但也找到了解决问题的方向。本银行将根据改进建议，加强安全意识教育，加强密码策略措施，优化操作流程等方面工作，保障客户资金安全和银行信息安全，提高客户体验。

银行自查报告 篇15

下面是小编为大家整理的2022年度某某银行关于网络平台涉政负面信息自查报告,供大家参考。

xx省农村信用社联合社：

根据《关于开展全省农商银行网络平台涉政负面信息专项检查的通知》要求，某某银行领导高度重视，认真研究，紧盯落实，坚决打赢网络意识形态斗争，对我行网络平台进行了认真详实的自查自评，彻查了涉政负面信息，现将具体情况报告如下。

一、及时进行传达，全面安排部署

一是领导带头学。在省联社下发通知后，我行迅速行动、及时安排部署，党委班子先后召开会议，组织学习相关会议和文件精神，明确党委成员要严格落实意识形态主体责任，研究部署网络意识形态工作，严格依法依规办网，巩固当前网上传播秩序和生态治理良好局面，维护清朗网络空间，坚决打赢网络意识形态斗争。二是召集全员学。8月26日，我行召开了中层干部会议，向全员传达省联社关于开展网络平台涉政负面信息专项检查的通知精神。要求全员规范网络平台，落实正确舆论导向，防范处置网络意识形态风险，树立全面的、科学的、严谨的网络平台涉政负面信息风险控制观，形成合力回头看、往细看、往深看，对负面舆情高发领域和业务环节进行一次全面梳理、认真排查，齐心协力打造有利于我行稳健发展的软环境。

二、认真对照要求，逐一查摆问题

全面检查清理我行所有公共平台，包括微信公众号、抖音号、视频号。对每条发布内容逐一检视，对传达精神认真检查，确保不出现政治性错误和低级疏漏、过失。

经自查，我行在落实正确舆论导向要求、健全内容管理审核制度、规范网络传播秩序、加强舆情监测和应急响应、强化跟帖评论管理、防范处置网络意识形态风险、提升信息内容安全技术保障能力、加强内容采编和审核人员队伍建设等方面未发现问题；我行对外发布的每条内容都严格执行“三审三校”制度，没有出现政治导向错误、关联中央主要领导姓名称谓编辑错误、重大活动名称表述错误等问题，不存在网络平台涉政负面信息。

三、加强员工培训，提升业务技能

我行加强网络安全员、内容采编和审核人员业务能力提升及监管，提供人才保障。一是明确我行舆情工作承责部门及联系人员为保证网络舆情监测及银行网络意识形态风险排查的有效开展，经领导研究决定，我行的舆情监测部门由办公室负责并由该部门指派相关人员负责具体工作的实施以及相关信息的上报、轮值监测等工作。二是加强对互联网内容管理从业人员的思想引导和教育培训，重点针对“八项要求”进行学习，全面提高人员业务能力，努力建设和自觉维护健康有序、天朗气清的网络空间。

四、下一步工作计划

（一）加强正面宣传。深入学习贯彻习近平总书记新闻舆论工作座谈会和网信工作座谈会重要讲话精神，积极贯彻落实《江西辖内农商银行党委（党组）意识形态工作责任制实施细则》，积极运用微博、微信、门户网站等宣传阵地，宣传上级党委的重要决策部署，强化正面宣传。加强网上内容建设和导向管理工作，推进“网军”建设，组织推动党员干部上网发声。

（二）夯实思想工作。要切实履行主体责任，加强员工管理，确保思想上认识到位、组织上领导到位、措施上落实到位。领导班子主动与员工交心谈心，听取意见建议，及时了解掌握员工的思想动态，引导员工切实提高政治站位、增强政治意识，不断提升政治判断力、政治领悟力、政治执行力，做好思想政治工作，及时进行正面引导。上下齐心，全员联动，营造业务发展的良好舆论环境，为维护清朗网络空间，坚决打赢网络意识形态斗争贡献力量。

（三）强化舆论管理。要以此次专项检查为契机，建立健全并严格落实“三审三校”制度，加强网络平台内容审核和定期巡检，坚持抓常抓长，健全长效机制。要密切关注与我行紧密相关的舆论热点，通过网络等媒体搜集社情民意、及时发布信息、主动回应关切、正面引导舆论；及时收集、研判、处置可能引网络舆情和不良口碑造成的影响，制定应对预案；持续保持网络平台涉政负面信息风险防控高压态势，主动有效地防范负面信息可能造成的损失和负面影响，进一步夯实提升全行内部管理和案件防控基础。