资金管理报告。
在我们的平时工作生活中,都需要进行报告，写报告时要检查有无逻辑或语义上的错误。一篇优秀的报告是什么样的？这篇文章主要介绍了一下“资金管理报告”希望大家能够喜欢，这些材料供你参考和使用希望对你的研究和工作有所帮助！
资金管理报告 篇1
一、公司概况及财务情况简介
公司是以石油、化工为主要产品的制造业。在经历了近几年的运营发展，在同行业中已小具规模。现如今的规模即将突破亿元大关，预计净利润也达千万。公司现有员工近千人。
目前公司的流动比率与同行业相比，大相径庭。产品的平均毛利率均达到20%以上。多元化的产品经营为公司创造了良好的赢利能力。不过，从近两个月的财务报表来看，随着公司销售规模的日渐扩张，公司的现金流量产生了一定的缺口。同时，应收账款周转期延长，存货周转率的下降，给公司的流动资金带来巨大的压力。如果这种情况持续下去，将会给公司带来较大的财务风险，造成企业资金链的断裂。
资金流是企业生存与发展的基础，尤其在“现金为王”的时代，现金流远比利润更为重要，因为资金链的吃紧使企业走向破产的案例比比皆是。可能企业的账面利润很可观，但是纵观其现金流量表，当期经营现金流量为负，那么企业的后果一定是银行信贷吃紧，企业经营周转失灵。公司是以化工产品为主的行业，对于现金的依赖比一般行业更为强烈，化工产品的价格波动性，使得企业必须拥有一定的储备资金去应对市场行情的多变化。看准市场时机，随时备货，随时出货。所以，公司对于货币资金的要求是比较高的，在保证一定的存量自有资金的前提下，要与银行保持紧密的联系，争取较高额度的信贷资金。
从利润表中可以看出，公司的财务费用还是相当偏高的，说明公司良好的利用了信贷政策。但是，在取得信贷资金的同时，也应时刻保持警惕。目前，国家的宏观经济形势非常严峻，国家的货币政策一再缩紧，存款准备金一再上调，收紧了市场上大量的流动资金。造成银行信贷额度紧缩，同业拆借利率上升，放贷的利率随市场利率的波动一再上升，给企业带来较高的资金成本。在这种状态下，对企业的风险控制能力是一个巨大的考验。一旦“锦上添花、落井下石”的银行对公司停止放贷，将会给公司的经营带来致命的冲击。
二、公司应收账款的情况及合理建议
从公司的应收账款余额，在与前期的纵向比较，以及与同行业间的横向比较来分析，是呈现上升趋势。这样，也就伴随着坏账风险也在悄然增大。随着公司销售规模的扩大，有些业务员为了提高自己的销售业绩，大量使用信用政策，可能造成回款控制不力，货款不能及时收回，这样就给公司的货币资金带来了很大的压力。因此，在利润和现金流的选择面前，公司的管理层应该综合分析，是在保证资金回笼的前提下最大化的去追求利润?还是在实现利润最大化的前提下去保证资金流?在这一点上，我们认为应该选择现金流第一，在保证资金回款的基础上再去实现利润大化，这里我们作一假设，如果a公司的款能在开票后100%的收回，利润为80万;另一家b公司利润是100万，但是开票后只能收回50万元，那么我们应该选择做a的业务。
公司的应收账款应该实行总额控制，即在现有的余额基础上，设定一定上限，如果达到或者超出这个上限，那么就示为警戒，应该适当压缩应收账款规划。对于这一点，我们可以分几种情况来考虑，区别对待。
1)对于公司现有客房中合作良好、且付款记录也一直良好的企业，可以继续延用我们的销售政策，最大限度的予以一些诸如商业折扣、现金折扣等的信用政策。
2)对于一些央企，即国家控制股的企业，由于其现金基本上有保证，这些企业的业务，销售人员可以主动出击，因为，资金对于他们而言，一般不是问题，不用受信用额度的控制。
3)对于其他企业，应该定期对于这些客户作一调研，内部评级，确定一定合理的回款期限，或者垫付资金设定一个合理区间。随时关注这些企业的资金动态。
我们应该对客户进行优化，全保优质客户，淘汰掉劣质客户，来增加企业的抗风险能力。“二八法则”是有道理的，80%的利润是由20%的客户所创造的，因此，告诉我们不要迷恋客户的数量，更应该注重他们的质量。
三、关注存货与应付账款的周期，合理运用银行资源来降低企业成本
公司目前账面上的存货金额较高，与前期相比，增长了近20%。这就意味着公司的流动资金被占用了一部分。同时，存货的增加，导致应付账款的增加。财务上需要分析存货的结构，看是否有库存呆滞物资。检查是否有物资超过了系统设定的安全库存。是什么原因导致此种情况的发生。如果是为了市场行情看涨屯货，那就要随时关注市场。协助销售人员做好期权交易。对于存货上升，造成应付款余额的上升，采购人员要引起密切关注。与供应商谈妥合适的付款价格与付款条件，适当的延长应付款的日期。但同时也要注意，并不是一味拉长付款周期就是好事，在一定程度上，可能会困扰资金的预测。如果在未来的期间，企业的资金一旦紧张，无法按期支付货款时，将会给公司的信用造成一定的影响，也为后期的继续交易带来较大的难度。其实，应付账款也是买方采用的一种最简单、最方便的短期负债融资方式，公司在利用时，只要适度掌握，控制赊购商品数额，防止失控和滥用，就能让此种方式为公司带来经济效益。同时，在付款方式时，也是有很大的可选空间的。例如，选择银票的方式付款，可以为企业带来一定的定存利息。而且目前银行的融资产品也非常丰富，每个银行会有自己的特定的产品优势，可以为客户量身定做合适于自己的融资产品。常见的有短期变长期、大变小、多变少等银票转换方式，远比直接贴现银票的成本要低的多。当然，这也取决于客户与银行的关系与谈判能力。总之，公司决策层要懂得利用银行资源降低企业成本。
四、对于公司发展的合理化建议
1)从业务层面上，精干主业，业务剥离。基于行业特性，公司在业务规模扩张的同时，要多选择利润增长点较高的业务，同时及时摈弃一些利润率相对较低、或者已退出市场的业务，突出核心业务，结构化有重点投入资金，这样会给企业的流动资金带来极大的缓和。
2)压缩公司存货规模。给各产品核定合理库存，由采购部对总体库存承担管理责任，各产品系负责人承担各自库存管理责任;发货未开票部分，将由销售部列出清单，该安排生产的赶紧生产，尽快开票，加强资金的快速回笼。
3)与供应商建立战略合作伙伴关系。选择几家有实力的供应商作为战略合作伙伴。公司在保证约定时间付款，同时向其提供最低采购数量或者采购金额，要求供应商按时保质保量交货，且能获取比其他客户更优惠的价格。这样就可将公司的一部分资金压力转嫁到供应商上面。
4)避免不恰当的融资行为。时刻关注企业资产负债率、流动资金比率、速动资金比率、现金比率等关键性反映企业流动资金周转能力的指标，开拓思路;在一定程度上，变企业外源融资为内源融资。充分利用内源融资的原始性、自主性、低成本性、抗风险性等优势。同时拓宽融资渠道的多样化，如考虑简单的银行信贷转变为商业银行贷款、融资租赁、担保融资、信托融资等。与银行保持密切的联系，可以选择公司的交易银行与关系银行，即交易银行是公司日常业务所操作的银行，在结算速度与结算成本上能取得较低的费率。而关系银行，则是可以给企业提供优质融资服务多样化的银行，企业可以在这上面与银行实现“双赢”。
综上所述，企业要树立“现金为王”的价值理念;建立销售信用管理体系，保障债权安全;加强资金周转达效率管理，缩短现金周期;尝试新的融资方式，方开资金来源渠道。在财务控制上，实现集权有度，分权有序，这样方能实现公司的整体战略目标。
资金管理报告 篇2
按照教委通知精神，我校对体育工作进行了深入、细致的自查。随着素质教育改革的推进，素质教育理念的全面提升，学校体育卫生工作逐渐占据其应有的地位。基于新课程理念下对体育工作的这些认识，近几年来，我校力所能及、不遗余力地加强和改善体育工作，使我校体育工作在教育管理和教育水平上有了较大提高。现将自查结果汇报如下：
一、组织管理
1、学校组织成立了体育工作领导小组。校长担任组长，提出学年度体育、健康教育的目标；副校长分管体育工作，根据目标制定体育工作的学年计划和活动安排；德育主任和教学主任负责体育教学及体育活动的具体组织落实，以及体育教研组教师的学习培训和课题研究，做到专项管理，专人负责，规范体育工作。
2、体育健康工作目标明确。在学校“十一五”规划的指导下，学校年度工作计划把落实“健康第一”的指导思想放在了首位。各部门在学校体育工作专项计划的指导下制定出部门工作计划，德育处还制定出了体育安全工作防范制度。期初召开例会，总结上年体育工作的成绩和不足，讨论今年体育工作年度计划的落实及器材的添置。
3.规范管理，建立体育、健康教育管理机制。
（1）师资配备。学校现有21个教学班，配备了五个体育教师，全部本科学历，定期参加组内研讨和各项学习培训，在学校每学期期初召开的体育工作研讨会上，提出自己设想的新学期体育活动计划，以供讨论和补充，为学校制定体育年度和学期计划提供依据。
（2）硬件建设。基于校园布局限制，学校千方百计地压缩其他开支，购进必备体育卫生器材，修善场地，以保证体育、健康教学和活动的正常开展。现学校建设有篮球场地2个，排球场地2个，乒乓球训练室一间，乒乓球台3付，单双杠各两套，跳高架二付，跳高厚海绵垫四个中号垫8块，小号50块，新购跳绳200根，羽毛球拍40副，篮球各50个，乒乓训练用球50个，以及部分《国家学生体质健康标准》测试必测项目器材。
（3）制度建设。建立了《国家学生体质健康标准》档案，坚持新生入学体检制度，和各班每天晨检制度，制定了体育教师奖惩制度，体育成绩作为体育教师、各班及班主任评先额外加分。
二、体育教学
1、教学研究
学校按规定开设了三节体育课，体育教师依据教学大纲，结合学校现有的条件，按年级制定学期计划、单元计划和教学计划，教案书写工整，规范，内容详细，体育组每月开展两次教研活动，每位教师上好两节组内公开课，平时作好学生考勤记载，期末按计划进行考核，并根据考核结果总结得失。
2、课堂教学
体育教师基本做到着运动装，穿运动鞋，能自觉遵守课堂常规，合理地安排场地，利用现有的器材和自制器材，克服硬件条件不足，灵活地开展体育教学，教学目标明确，注重培养学生的能力和意志品质，让学生获得保持身心健康方面的基本知识。
三、课外活动
（1）学校大型活动
学校每年组织小型运动会两次，在统一组织安排下，召开了冬季长跑活动启动仪式，制定方案实施了冬季长跑活动，并把活动延伸到全体教师当中。
（2）常规活动
每天坚持上午做课间操，下午做眼保健操，学生出操整路队入场，有专人带操，下午第三节课后为课外活动时间，由体育老师组织学生进行活动。
五、存在的主要问题
1、《学生体质健康标准》，对学生测试后，测试结果不满意，优秀学生较少。肥胖学生较多。
2、学校器材场地等硬件设施不达标，没有环行跑道，没有投掷场地，导致有些项目无法练习。
总之，学校体育工作在各级领导的重视和关心下，通过全校师生的共同努力——特别是体育教师们的勤奋工作和无私奉献，取得了一些成绩。尽管我们工作中还存在着这样或那样的'不足和缺点，但我们要珍惜所取得的成绩，并在此基础上，踏实的工作，不断进步来回报关心和支持我们工作的领导、同行和同学，为努力开创学校体育工作的新局面而作出自己的贡献。
资金管理报告 篇3
扶贫互助社管理情况报告
***县位于***地区的核心区，长期以来，“贷款融资难”制约了贫困农户脱贫增收致富，为满足贫困村农民短期小额资金需求，***年以来先后启动***个扶贫互助社，互助资金总额达***万元，入社农户***户（其中贫困户***户），组建互助小组***。发放借款主要用于种植业、养殖业、加工业、商业及运输业，有效缓解了贫困农户发展资金短缺，贷款农户增收明显。规范管理
进退有序
***年以来，有效盘活结转的贫困村互助资金，从省级试点资金中安排***万元，精准扶贫试点资金安排***万元，新启动了***村、***村、***村等*个扶贫互助社。截止目前，全县**个村级扶贫互助社，集体资本达**万元，累计经营利润**万元。大胆探索
创新机制
扶贫互助社是农村合作金融的一种组织形式，是农户自愿结成的社会团体，是探索农村金融扶贫的一种积极偿试。
一是严格按照国家金融政策法规，实行注册资本自筹实缴，财政专项扶贫资金作为集体资本注入，扶贫互助社按照民有、民用、民管、民享的原则，不对外吸储放贷，入社社员自愿有偿使用互助资金。二是强化扶贫互助资金县、乡两级共管，乡镇财政所、县扶贫移民局各安排一名工作人员利用金融机构互联网支付平台，对扶贫互助社的银行基本账户进行支付信息录入和复核授权，基本实现了互助社内部管理民主、治理结构完善、风险补偿完备、互助资金直贷到户和封闭运行，给扶贫资金装上了“防盗门”和“安全锁”。三是把握“整贷零还”基本原则，适当设置费率水平，灵活设计还款期限，尽量方便社员用款还款，有效防范贷款风险。四是积极探索扶贫贷款贴息办法，对运行良好、管理规范的村级扶贫互助社按年度增量贷款的一定比例贴息，直接补贴按期还本付息的建档立卡贫困农户，降低贫困农户的融资成本，尽最大可能帮助贫困户脱贫致富。深入推进
成效显著
扶贫互助资金是对其它扶贫方式的有益补充，它的最大优势在于能使一些贫困户和特殊群体真正受益，可以尽快满足贫困户的短期小额资金需求，解决生产、生活急需，特别适合农户家庭经营，同时通过社员之间互助放大资金规模，也可以满足适度规模经营的资金需求。我县村级扶贫互助社贷款投向主要是用于农户购买农用物资，发展 “***”、“****”、“***”、“***”、“***”、“***银耳”等优质农产品的生产、加工和流通，部分农户从事运输和农业生产资料经营，少量农户用于业务技能培训、子女上学、家庭成员看病等急难问题。以**社员为例：今年**月利用互助社贷款**元，分批购买“**”***只，发展林下养殖，到**月底出栏销售**余只，取得现金收入**余元，加上存栏喂养的土鸡，全年现金收入可突破**元，扣出粮食、饲料和劳动成本，该项纯收入在**元之间；社员伏修周，利用**元互助资金，加上其他渠道融资近**元，从事种子、化肥运销，今年大春期间，就获利**余元。扶贫互助社在我县的试点运行，得到了试点村干部群众普遍认可和满意，认为这是扶贫资金到户的有效方式。下一步，我县扶贫互助社试点工作将从以下几个方面突破发展。一是在巩固保留和新增规范扶贫互助社的基础上，良性运行，提升扶贫资金的扶贫精准度和贫困户的目标瞄准，扩大互助资金对扶贫对象脱贫致富的引领带动作用，突出扶贫互助社在贫困地区农村金融体系的互补优势。二是逐步探索吸收社会资本，量化成股，充实互助社资本金，同时大胆探索与农村金融单位的合作，采用互助社理事长担保引进涉农金融机构再贷款，扩大互助资金贷款规模，创新互助社发展方式。三是创新适合贫困农户需求的金融服务，完善用款还款管理制度，加强对贫困村互助社管理人员、乡村基层干部、新型农业经营业主、普通农户进行农村金融改革、小额信贷及合作经济等方面的宣传培训，提高农户的信用意识和自我管理能力。四是通过扶贫互助社的试点试行，建立一套可复制的经验和办法，创造条件，争取**到**年内在每一个贫困村都成立一个扶贫互助社，走出一条扶贫互助社向互助资金联合社融合发展的道路。
资金管理报告 篇4
民政部门的强农惠农资金主要有：农村低保、农村大病医疗、农村五保、救灾资金。20xx年以来都全部纳入县财政局的“民政专户”统一管理。并出台了《县民政资金管理使用办法》，着力加强对民政资金的管理、使用和监督，积极探索新形势下民政资金管理的制度化和规范化，确保民政强农惠农资金安全健康运行，真正把资金用在刀刃上，充分发挥民政强农惠农资金的“救命钱”、“及时雨”作用。
一、以机制促规范，确保强农惠农资金运行科学，民政资金的管理、使用及监督是广大群众最关心的热点难点问题，关系到党和政府的形象。我局把民政强农惠农资金的管理、使用和监督列入重要议事日程，作为重中之重的工作，实行一把手负总责，分管领导具体抓，各股室齐抓共管的工作格局。并印发了《县救灾款物管理使用办法》、《进一步加强城乡低保资金的管理》、《关于进一步完善民政专项资金下拨程序》、《对卡名与享受人不符事项进一步规划》，以通知形式下发，做到制度常态化、责任追究具体化。
二、严把对象审批环节关。农村低保、受灾对象，我局严把审批环节关，所有对象都按照个人申请、入户调查、民主评议、张榜公示、乡镇政府审核、民政部门审批的程序进行。对低保的审批，与公安、工商、税务、交警、房产、人保、住房公积金等部门联系，做到信息共享，全面掌握申请人的银行存款、房产、车辆购置、务工收入等情况，做到低保对象纳入准确无误。对受灾群众坚持三个到位，一是灾情调查到位；二是救灾款物发放到受灾程度相符；三是事后核销、审计到位。对所有对象进入达到公正、公平、公开。享受标准划分清楚。
三、资料核实准确，按政策执行。对农村五保、大病医疗救助，我局严格按相关政策和程序执行。做到五保对象进入准确，大病医疗救助合理、合规。
四、严把资金拨付环节关。所有民政资金都实行一卡通发放，直接发放到享受人手中。如卡名与享受人不符的要求享受人授委托书，村（居）委领导，与当地民政所长双方签字方能下拨。做到民政资金真正落到享受人手中。
五、加大监管力度，确保资金正常运行。民政资金千条线，线线都是高压电。一是加大与审计、财政部门联合检查力度，确保资金运行安全；二是建立资金管理预警机制；三是规范民政资金核算办法，民政部门会同财政部门对有关帐目作出统一规定，杜绝资金“一锅煮”，确保民政资金核算帐目清晰，帐物相符；四是经常性审核一卡通电子资金发放表格，防止因失误造成的重发、漏发现象。
资金管理报告 篇5
重点工作落实情况自查报告
重点工作落实情况自查报告
根据《xx市委市政府目标管理督查办公室关于对全市部分重点工作落实情况进行督查的紧急通知》(x委督〔2015〕4号)文件要求，乡党委、政府高度重视，组织人员对相关工作开展全面、深入、细致的自查，对取得的成绩，注重总结经验，予以推广。对发现的问题，制定整改措施，落实责任人员，立查立改。现将相关情况汇报如下：
一、高度重视，全面部署
5月19日，乡党委、政府组织相关人员召开了重点工作落实情况自查专题会议，会议确定成立由乡党委书记陈守红同志任组长的自查工作领导小组，确定了自查工作方案，进一步明确了自查工作的范围、内容和任务。要求自查工作小组要高标准、严要求对我乡涉及的各项重点工作开展全面、深入、细致的自查，对存在的问题进行集中梳理，立查立改，确保各项目标任务落到实处，取得实效。
二、突出重点，深入自查
围绕上级下达的各项任务，结合我乡中心工作，自查工作小组，有的放矢、突出重点，进行了深入自查。
(一)九个抓紧抓实工作。一是抓项目投资工作。共招商引资160余万元。包括引导返乡创业青年袁得见投资60多万元建立中药材基地;引进蜀科药业投入100万余元流转土地发展山药、药葵等中药材基地1个。二是抓基础设施建设。完成6村1社区一事一议项目申报工作;邓徐坝村及白果树村新建集中供水池各1口，有效解决群众饮水困难;新建兰草河至马鞍寨公路1条，里程2.5公里;新建青龙嘴平板桥1座，维修索桥4座。三是抓新型城镇化建设。场镇改造房屋20间，郑家坪村新村聚居点新建房屋3间，木马寺村新村聚居点新建房屋2间。新铺设场镇新区污水管线410米，更换路灯4盏。四是抓扶贫开发工作。按照上级要求，确认了精准扶贫村及精准扶贫户，编制了帮扶工作计划，为全乡406户精准扶贫户建立了帮扶台账。积极同xx市质监局、就业局、粮食局等帮扶部门衔接，实施各类造血工程，帮助脱贫致富。五是抓依法治理工作。成立依法治理工作领导小组，制定了法治宣传教育及年度普法计划措施，组织集中学习28次;深入开展法治宣传工作，报送法治信息16条。开展矛盾纠纷化解年活动，有效化解矛盾纠纷18件，领导包案调解信访积案4件。扎实开展依法治理十大行动，督促中心校开设法治课程，帮助协调普法教材200套。
(二)安全生产工作。一是安全监管工作。组织人员对分别对五红社区的建筑、道路交通、工厂、饭馆、个体户、学校消防安全、食品卫生安全、建筑安全等进行8次拉网式安全大检查，截止目前，全乡无安全责任事故发生。二是交通监管。落实了办公场所，配备了5名工作人员、1两交通执法摩托车和1台执法仪。建立健全了工作机制，实行车辆出行签到制。三是防汛防灾。制定了《2015年防汛工作预案》，同各村签订目标责任书，进一步调整充实了应急队伍至40人，加强救生衣、对讲机、汽油、特产等应急物资储备，组织人员及时对河道疏通、对洪涝隐患进行了排查整治，制定了防汛值班制度，保障24小时通讯畅通。四是森林防火。在主要路口和重要节点设置防火标语，发放宣传资料200余份;督促各村(社区)严格执行年初签订的目标责任书;组织林政管理人员开展定期或不定期巡查，及时处置出现的火险、火情。五是地灾防御。针对全乡境内5个地质灾害点，开展5次安全隐患排查，对监测人员开展了培训工作。设置安全警示标志5处;开展防灾减灾知识宣传和培训活动，灾害隐患点群众知晓率、明白率100%。六是产品质量安全。发放食品安全宣传册120册，为农户提供农产品、畜禽产品种养殖技术指导20余次;对农药、兽药经营户实行登记检查制度，对畜禽产品集中饲养户抽查5次。截至目前，辖区内无重特大产品质量、食品药品安全事故及动物疫病发生。
(三)党风廉政建设工作。一是认真贯彻三严三实具体要求，强化两个责任主体工作落实，加强对《党风廉政建设一岗双查实施办法(试行)》和《惩治和预防腐败体系制度建设与执行责任追究办法》的学习贯彻。二是严格执行市纪委年初下达我乡的党风廉政建设目标任务，严肃查处违纪案件，严格执行公务接待标准，三公经费开支同比下降20%。加大宣传力度，制作党风廉政建设宣传标语12幅，文化墙3面。三是加强正风肃纪工作，认真贯彻省委两个意见，整改落实四风方面问题21条。
(四)信访交办件办理情况。截止目前，我单位共收到上级信访交办件4件，针对转来的信访件，乡党委政府高度重视，严格按照办理程序合法合规处理，所有信访件均得到按时结办。
三、存在的问题及下一步工作打算
通过自查，虽然各项重点工作开展有条不紊，但由于诸多主客观条件限制，也存在一些问题，需要在今后的工作中花大力气，下狠功夫予以解决。一是部分工作力度不够。比如我乡至今还未通客车，致群众出行多有不便，更给交通管理工作带来安全隐患。二是一些工作相对滞后。由于财力薄弱，我乡基础设施建设特别是道路和饮水难题，仍未得到彻底解决。三是产业发展不足。我乡发展基础差、底子薄，现代特色农业发展模式才刚刚起步，带动群众增收致富能力仍需要提升。
在下一步工作中，乡党委政府将以群众为本，以问题导向为原则，加大工作力度，全面推进各项工作进度。一是加强沟通衔接，尽早开通客运班车，方便群众出行。二是充分利用政策优势，科学谋划，分步实施，加大力度，完善我乡基础设施建设。三是通过土地流转，以中药材等特色种植业为基础，以提档升级马鞍寨景区为重点，加强我乡产业发展。
资金管理报告 篇6
资金管理实训报告心得
在这次资金管理实训中，我收获了许多宝贵的经验和知识。通过参与各种实际案例的分析和操作，我对资金管理的重要性有了更深刻的理解，也学到了很多实操技巧和策略。
首先，资金管理的重要性不可忽视。无论是个人还是企业，合理地管理资金都是非常关键的一项能力。在实际操作中，我发现只有通过合理的资金管理策略，我们才能确保拥有足够的资金来支付日常开支和应对紧急情况。良好的资金管理还可以帮助我们规划未来的投资和发展，以实现财务目标。
其次，我学到了一些实操技巧和策略。比如，合理制定预算是非常重要的一步。在实训中，我们被要求制定一个月的个人预算，并根据实际情况进行调整。通过这个过程，我意识到了预算的重要性。预算可以帮助我们规划收入和支出，避免消费超支，并更好地控制和管理自己的资金。此外，在投资方面，我也学到了一些技巧，如分散投资、定期定额投资等。这些技巧帮助我们降低风险，提高收益。
在实训过程中，我还发现了一些需要改进的地方。首先是关于风险控制的问题。在实际操盘中，我注意到有时候我会过于冒险，盲目追求高回报率，而忽视了风险的存在。作为一个资金管理者，我们需要时刻关注风险，并制定相应的风险控制策略。另外，我也发现了自己在资金管理方面的一些盲点。比如，在预算制定和支出管理方面，我有时候会忽视一些小额的开支，导致最终花费超出了预期。因此，我意识到需要更加注重细节，并加强对资金的管理和控制。
通过这次资金管理实训，我不仅学到了很多理论知识，更重要的是通过实际操作，我对资金管理有了更深入的理解。我认识到资金管理不仅仅是一个理论框架，更是一个需要我们时刻关注和不断调整的过程。只有不断优化和改进资金管理策略，我们才能更好地把握资金的运作规律，实现资金的最优配置和利用。
综上所述，这次资金管理实训是一次宝贵的机会，让我更加深入地了解了资金管理的重要性和实操技巧。通过这次实训，我也发现了自己在资金管理方面的不足之处，并提出了相应的改进措施。我相信，通过不断地学习和实践，我能够提高自己的资金管理能力，并在未来的人生和职业发展中取得更好的成果。
资金管理报告 篇7
29号）的文件精神，大水坑镇党委在全镇范围内开展涉农惠农资金使用情况自查，以此完善涉农惠农专项资金管理，规范使用和监管机制，促进全镇农业经济发展，确保涉农专项资金安全、规范、有效使用，切实维护农民利益。具体情况如下：
一、领导重视
在县纪委召开涉农惠农资金专项行动会议后，镇纪委书记迅速向镇党委、政府主要领导汇报此次会议精神及其重要性。经研究，成立了以党委书记为组长的大水坑镇涉农惠农专项资金清查领导小组。全面负责全镇涉农专项资金清理及起草领导小组相关文件、工作总结，协调解决清理工作中重点、难点问题，并对清理检查中发现的问题进行整改。
二、资金使用情况
由于涉农专项资金涉及面广，内容多，此次清理，主要以20xx年-20xx年这一阶段为重点。
*年我镇涉农惠农资金有粮食直补、农资综合直补、良种补贴、退耕还林、民政救灾救济、农村、城镇低保、五保供养、临时救助、扶贫资金、秋季农田水利建设资金、危房改造及环境卫生综合整治资金等十二个主要专项资金；经查各类资金的来往账目明细准确无误，兑付情况真实到位。召开座谈会群众对专项资金的使用认可无异议。通过资产镇党委未发现我镇关于套取挪用侵占涉农惠农资金案件线索。
三、主要做法
1、早动员、早部署，自收到县纪委印发《XX县开展查处套取挪用侵占涉农惠农资金案件专项行动实施方案》（盐纪发
资金管理报告 篇8
20××年度，我会严格按照xx总工会《关于下拨20××年度中央财政第一期专项资金的通知》、xx总工会《关于下拨20××年度中央财政第二期专项资金的通知》及《xxxxxx困难职工帮扶中心专项补助资金管理办法》（x财社〔20××〕7号）规定，切实加强工会帮扶补助资金的使用和管理，确保了资金的专款专用，提高了资金的使用效益。现将管理使用情况报告如下：
一、专项资金管理使用的具体情况：
1、管理制度制定情况：
我会根据财政部、全国总工会和xx财政厅、xx总工会及市总工会的要求，结合我区实际情况，制定了《xx区总工会“三重一大”制度》、《xx区总工会困难职工帮扶工作实施细则》、《xx区总工会困难职工帮扶中心资金管理实施办法》等相关的帮扶资金使用管理规章制度，进一步严格、规范财务管理制度。
2、资金拨付情况：
我会专项帮扶资金分配使用方案，都经过领导班子集体讨论研究，严格执行“三重一大”制度，邀请区纪委综合管理办公室派员列席会议。资金按时足额拨付给帮扶中心，做到专款专用，无截留、滞留等现象；做到收支平衡，有无跨年度使用、超范围使用等现象。
3、资金监管情况：
我会帮扶中心存档的帮扶资金会计资料完备，按照预算安排使用资金，资金预、决算报表及帮扶情况实名制汇总表做到内容真实完整、数据准确无误、上报数据与存档数据一致；帮扶资金、地方财政配套资金、工会拨款做到专户管理、全口径预决算，按照有关规定建立财务监管制度。
4、档案管理情况：
我会困难帮扶档案制度完善，审核程序规范，建立有公示制度，档案信息真实完整；建档标准科学合理，能及时对档案进行动态调整，及时将帮扶信息录入工会帮扶工作管理系统。到目前为止，我区10个乡镇、11个系统工会均建立了困难职工档案，区总工会共建立困难职工档案1396个。
5、帮扶项目情况：
我会严格按照“先建档、后帮扶、实名制”原则进行帮扶，帮扶对象在建档困难职工范围内。生活救助、子女助学、医疗救助的标准确定合理，实名制报表与财务入账凭证一致，相关证明材料完整。
6、资金发放情况：
我会在资金使用过程中没有存在虚列开支、冒领、挪用、占用、随意扩大资金使用范围、超标发放等问题；资金发放程序比较规范，手续完备；我会是建立银行卡发放帮扶资金的。具体资金使用发放情况如下：一是中央财政专项帮扶资金使用发放情况：中央财政下拨给我区的专项帮扶资金为21万元（第一期6万，第二期15万），我会共救助129人。其中，用于生活救助3.108万元，共救助困难职工62人；用于助学救助1万元，共救助困难职工5人；用于医疗救助12.5万元，共救助困难职工50人；用于特困日常生活救助4.392万元，共救助特困职工12人。二是xx财政专项帮扶资金使用发放情况：1、xx财政下拨给我区的专项帮扶资金为11万元，我会共救助135人。其中，用于开展“金秋助学”活动1.55万元，共救助困难职工家庭大学生14人；用于生活救助5.2万元，共救助困难职工104人；用于医疗救助4.25万元，共救助困难职工17人。2、xx财政下拨特困职工日常生活救助3.168万元，共救助特困职工9人。
二、存在的不足之处：
（一）帮扶资金使用的形式较单一，仅局限于生活救助、医疗救助及助学救助三方面。
（二）我会是通过银行卡发放帮扶资金的，但在发放时只发卡，没有要求帮扶对象签名领取、盖手印，手续不够完善。
（三）由于把关不够严谨，有时出现困难职工档案个别住处不全，有的身份证号码不正确，有的没有联系电话，个人信息不完整的现象，给信息的录入和监督查询带来不便；存在个别帮扶对象由于交通条件和外出不在家等原因有代领代办手续的现象。
（四）帮扶对象材料在录入帮扶系统时遇到问题不能及时得到解决。
三、今后努力方向：
（一）我们要学习兄弟县市区好的经验和做法，坚持不懈地抓好困难职工帮扶工作，积极探索，多策并举，开展形式多样的帮扶活动。帮扶资金除了用于困难职工的生活救助、医疗救助、助学救助，还可以用到困难职工的法律援助、职业培训和职业介绍上。
（二）进一步完善专项资金管理、使用、发放的制度、做法，使专项帮扶资金更好地惠及困难职工。
（三）对专项资金的管理使用及帮扶资料审核、录入必须做到：各项制度健全完善，管理科学有序，资金账目安全规范，数据真实一致；信息准确完整，变动更新同步，逻辑关系正确，岗位熟练稳定，考核验收达标。
（四）在帮扶信息录入中遇到问题，要及时请教上级工会，防止问题的滞留，造成录入信息的不规范。
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