反洗钱报告。
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反洗钱报告【篇1】
银行反洗钱自查报告 州分行
根据甘邮银发（xx）120 号文件精神安排，我县支行结合本县 邮政金融反洗钱工作实际， 对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工 作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！ 一、反洗钱组织机构建设情况 1、 我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重 新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任 是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗 钱工作正常运转。
2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗 钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。
3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客 户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格 保密。
二、反洗钱内控制度建设和执行情况 1、 加强内部控制制度建设。
县支行在行内及各个网点转发了 《甘 肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》 、 《甘肃省银行业金融机构 反洗钱考核评估办法》 、 《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细 则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。
2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定 业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。 3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记 录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失 泄密情况。
4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄 20 万元以上、 公司业务 50 万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整， 报告按照人行规定及时规范上报。
5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定， 安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱 监督，防范洗钱风险。
6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表， 报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根 据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗 钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。
7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等 异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级 报告重点可疑交易情况， 积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展 反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。
8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审 计，对审计结论积极整改落实。
9、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，反 洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、 报表、规章制度等反洗钱文件资料。 10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展 反洗钱宣传。
根据上级行本年度反洗钱培训计划，以集体学习和自 学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训， 。
11、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行 开展各类反洗钱检查和相关工作。
12、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱 综合考核评估，基本合格。
综上所述，我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工 作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工 作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需 要不断增进相关知识， 改进反洗钱工作， 我县支行会根据自身的欠缺， 弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。
反洗钱报告【篇2】
银行、保险、证券是金融行业的三个重要的组成部分。随着经济社会的迅速发展，经济犯罪形式呈多样化发展趋势，这对金融业反洗钱工作提出了新的要求。证券行业作为资本市场的融合体，具有市场交易资金庞大、交易品种复杂繁多、交易对手众多且不确定等特点，使得不法分子以此为掩护成功逃避执法机关的打击，成为洗钱犯罪新的重点领域。
一、通过证券业渠道进行洗钱主要有下面几种形式：
1、利用虚假账户或他人账户进行证券交易
主要表现为客户利用虚假身份证明文件、资料或租借他人的身份证件开立证券资金账户进行交易，掩盖犯罪资金的来龙去脉和真实的所有权关系。
2、短期集中交易
客户开户后，短期内大量买卖证券然后迅速销户。具体的表现形式为，客户开户后立即大量买卖证券，然后通过复杂交易模糊资金交易痕迹，将不法资金与合法资金融合，然后迅速卖出股票变现，以买卖股票盈利方式模糊资金性质。
3、频繁进行转托管、撤指定
客户在证券经营机构开设证券资金账户后，利用改变指定交易、转托管方式实现股票份额的转移，进而实现股票。比如开户人通过多次转托管把股票转到其他证券公司，然后将股票卖掉转移资金或者通过撤销指定交易方式重新在第二家指定交易实现资金的转移，掩盖资金流动痕迹。
4、通过证券公司内部不同账户进行证券转移
客户通过构造虚假事实，伪造各类证明文件到营业部办股票过户手续，然后将股票卖掉，转移资金，掩盖资金的流动痕迹。如客户为了达到洗钱目的可能构造虚假信息，办理假继承和假赠送业务从而实现证券转移。
5 、通过投资公司转移资金进行洗钱
洗钱分子为了掩盖资金的真实来源，将非法资金转移到投资公司，通过投资公司进行证券投资。此种方式能混淆资金的实际控制人，并且没有明显的交易痕迹。
6 、通过并购上市公司，公司公开上市进行洗钱
一方面，洗钱分子在上市公司并购过程中寻找机会，把非法资金用于收购兼并上市公司，取得从非法到貌似合法的地位，在收购完成达到洗白及获利目的后通过证券市场退出。另一方面洗钱分子在公司上市前以非法资金认购公司股份，成为原始股东当公司公开上市时，再从中抽出资金这种方式容易发生在筹建阶段和增资扩股阶段。
二、证券业营业部层面反洗钱对策
证券营业部是证券行业反洗钱工作的前线阵地，直接参与客户账户的开立、撤销，账户资金监控，可疑行为上报等工作，肩负着重要的任务。上述六种反洗钱的形式中，营业部层面可涉及到的主要是前四种。因此营业部层面必须针对反洗钱特点采取有效的反洗钱措施，有力打击反洗钱行为。
1、加强从业人员对开户人员提供信息真伪的.识别能力
在营业部开立账户是进行证券交易的第一步，这也是把好洗钱关的第一步。证券公司对开户需提供的资料要明确。一是客户身份识别的基本内容。这是对所有客户都要求的内容，具体可以包括现有客户身份基本信息中的内容，如自然人客户包括客户的姓名、性别、国籍、职业、收入状况、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等。法人、其他组织和个体工商户客户基本信息包括客户的其中包括住所、经营范围、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限、实际控制人信息等。因此，在现有的操作流程中，营业部从业人员要严格按照流程要求进程操作。提高从业人员对开户人员提供信息真伪的识别能力，降低虚假账户的开立机会。
2、按客户类别和风险类别设置识别程序
分别规定不同的客户身份识别内容，证券业金融机构客户身份识别可以按照客户类别，如国内公司、国外公司、私人所有的公司、对冲基金、私募基金、居民、非居民、来自高风险地区的投资者、政治敏感人物等类别分别规定不同的客户身份识别程序和内容。对于高风险的客户应该采取持续的客户身份识别和重新识别程序，以获取更多的信息以确定客户身份和交易目的。
3、加强可疑交易监控及上报
由于证券业的反洗钱工作比银行业的更为复杂更难控制，因此证券行业更加注重对可疑交易的监控。目前营业部设置有风险及可疑交易监控专员，发现问题及时上报。洗钱犯罪形式是不断更新的，更加隐蔽，更加难以被发现，因此这要求从业人员提高反洗钱敏锐性，加强学习，提高识别能力。
4、加大基层营业部反洗钱知识培训，提高全员反洗钱意识
由于洗钱犯罪的隐敝性、复杂性，在判断是否为洗钱时需要较强的专业结算、外汇、工商、海关等相关知识。如果反洗钱工作人员仅限于理解法规的字面含义缺乏经验与专业技能就不能真正发现洗钱的线索!而反洗钱工作也需要大量涉及法律、金融、会计等方面知识的适合型人才恰恰基层营业部的反洗钱人员在这方面比较欠缺各类监管机关要通过举办各种业务培训班来培养工作人员的专业技能提高工作人员的业务水平和对大额可疑交易的监测、分析水平。
反洗钱报告【篇3】
自开展反洗钱工作以来，____银行在人民银行和行领导的大力支持、帮助下，认真贯彻执行《反洗钱法》，根据《中华人民共和国反洗钱法》、
?金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律规定和____银行的各项规章制度，
在培训和宣传相结合的同时不断提升____银行员工对反洗钱工作的认识，切实履行反洗钱业务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱工作水平。
一、精心构建完善领导组织体系，为做好反洗钱工作奠定基础。
为切实保证反洗钱各项工作顺利开展，成立了以行长为组长，主管行长为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，
领导全行的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，各支行相应成立了由支行行长为组长的反洗钱领导小组，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
根据人行的工作要求，结合____银行的实际情况，制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了组织保障。
二、整章建制，健全和完善内控机制，为反洗钱工作提供制度支持。
建立健全反洗钱的相关制度，一是制定并下发了《____银行客户风险等级划分工作安排》《____银行反洗钱业务制度汇编》。
1、进一步明确各分支行内部各环节的工作流程，从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易，到领导审核，再到分支行反洗钱领导小组向上级行有关部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，限度地提高反洗钱工作效率。
2、要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落实，严格按照“业务创新，科技支撑”的有关要求，强调内部控制制度的优先制定原则，将反洗钱工作系统化、制度化、可控化、规范化。
三、严格培训，加强学习，为反洗钱工作顺利开展提供人员保障。
为增强对反洗钱工作的认识和顺利开展，____银行从以下几方面着手进行：
1、深刻领悟反洗钱工作的重要性。
提高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反洗钱知识的积累，为反洗钱工作的顺利开展，做好准备。
2、建立了支行反洗钱培训登记簿专门用于登记反洗钱内容的培训记录。
同时邀请有关专业人员来行进行专题培训，近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接受培训人员近600人次。
3、认真选配工作人员。
在工作中，要求分支行将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉反洗钱法等方面知识的机构人员安排到反洗钱工作岗位上来，从事反洗钱报告工作。
反洗钱报告【篇4】
根据公司下发的《关于做好20xx年反洗钱宣传月活动的通知》(东证合规内审字【20xx】第36号)文件要求，我部在20xx年11月积极响应公司“反洗钱宣传月”的活动安排和号召，有针对性开展了系列反洗钱宣传教育活动，并对员工开展了反洗钱知识培训，扬青春智慧，争文明先锋!现将我部20xx年反洗钱宣传月活动情况总结如下：
一、员工培训
1、我部于10月16日下午4：00-5：30对全体员工进行反洗钱知识培训，培训内容以《反洗钱26问》为主，通过培训，进一步加强了全体员工反洗钱业务知识和合规意识。
2、根据公司要求，我部全体员工包括渠道人员在内54人，都参加了反洗钱知识考试，通过考试进一步巩固了员工的反洗钱知识。(注：经了解，全体员工都通过考试。)
二、开展对外宣传活动
(一)、营业部场内宣传自20xx年反洗钱宣传活动以来，我部常年在营业场所内悬挂反洗钱宣传标语横幅，内容为：“预防洗钱犯罪维护社会稳定”，设置反洗钱举报电话牌匾，在资料架摆放反洗钱宣传手册，在投资者园地设置反洗钱知识专栏。
(二)、场外宣传情况09年反洗钱宣传活动，我部打破以往的宣传形式，结合新股民培训、投资报告会、高端客户座谈会、打击非法证券活动，联合将反洗钱知识对投资者进行宣传教育，大大提高了宣传的效果。
1、于10月17日晚上7点半在我部交易大厅举办反洗钱知识讲座。讲座内容有我部自己制作的反洗钱ppt，就反洗钱的概念、危害、洗钱形式等做了详细的介绍，同时还联系日常工作情况同客户就有关反洗钱的规定做了交流，最后着重就证券行业反洗钱的规定向客户做了一番介绍。客户事后反映，他们一些人没有想到生活中有这么多的事情和规定是同反洗钱有关，表示受益良多。
2、于10月18日晚上8点，我部在横沥镇新世纪华庭会所举办了一场小区反洗钱宣传活动。我部邀请一些横沥地区的客户，包括一些老客户和新开户的客户，加上新世纪华庭的部分住户和广发银行横沥支行的部分客户，共同进行了市场行情研讨会、客户交流会和反洗钱知识宣传教育。会场的前半部分，我部特别就反洗钱的概念、危害、洗钱形式等做了介绍，客户事后都反映这部分的内容丰富而又实用。
3、除了对营业部客户和特定地点客户外，我部还向常平镇的公众客户做了一次反洗钱的宣传推广活动。10月19日下午3点半-6点半，我部在人流量密集的天虹商场门口举办了一场宣传活动，员工积极向路人派发反洗钱宣传单张，并向有兴趣的客人就有关事项作相关的讲解;还有部分同事带上这些资料，向商场内部的人员和客户派发，通过这次活动，我部一方面向社会人士宣传了反洗钱的重要性，另一方面又树立了良好的企业形象。
三、反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作在今后的工作中我部将严格按照人民银行和总公司的要求，切实做好反洗钱工作，在业务过程中加强监督，同时更大范围更深入地开展反洗钱宣传，打击一切不法洗钱犯罪活动，维护社会稳定、金融体系稳定，促进证券业务的快速健康发展。内强素质、外树形象，让青春在岗位上闪光!
反洗钱报告【篇5】
反洗钱计划工作总结根据六安市分行相关反洗钱会议精神和皖农发[xx]216 号， 我 行再 xx 年对反洗钱情况进行了一次自查，现将情况汇报如下，不 妥之处，敬请指正； 一 反洗钱组织机构建设情况1、 我行根据县支行实际人员情况， 重新成立反洗钱工作小组。
县支行营业部主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责， 并监督我行反洗钱工作正常运转。
2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗 钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。
3、 各个岗位工作人员均能够认真履行职责， 能够按规定获取客 户身份资料， 对获得的客户身份资料、 大额交易和可疑交易信息严格 保密。
二 反洗钱内控制度建设和执行情况1、加强内部控制制度建设，我行认真学习了《安徽省银行业金 融机构反洗钱工作指导意见和评估办法》 中国农业发展银行反洗钱 、 《 内控管理制度》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执 行 2、 客户身份识别情况。
与客户建立业务关系或发生挂失等特定 业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。证件齐全。
3、 客户身份资料和交易记录保存情况。
客户身份资料及交易记 录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失 泄密情况。同时对客户身份及办理人员进行了联网核查。
4、 大额交易和可疑交易报告。
大额交易个人业务 20 万元以上、 公司业务 50 万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整， 报告按照人行规定及时规范上报。
5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定， 安排营业部主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，建立客户 风险等级档案，对新建业务关系的客户，在 10 日内完成评级结果调 整，强化洗钱监督，防范洗钱风险。
6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表， 报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根 据要求开展了反洗钱自查工作， 并及时上报自查报告， 对提出的反洗 钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。
7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等 异常资金交易及时关注， 认真分析和判定， 按照有关要求及时向上级 报告重点可疑交易情况， 积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展 反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。【WWW.j458.coM 励志的句子】
8、 反洗钱文件资料报送和报备。
及时上报人行反洗钱领导小组， 反洗钱信息员报备。
按照要求及时、 有效、 规范地报送各类工作报告、 报表、规章制度等反洗钱文件资料。
9． 严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存 制度 ，再我行单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营 业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及 经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有 关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办 理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效 证明文件和资料，进行核对并登记。
10、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行 开展各类反洗钱检查和相关工作。
11、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱 综合考核评估，基本合格 综上所述，我们支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在 工作中也主动学习反洗钱相关制度学习和宣传， 不断加强培训。
增强 反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄， 不断提高反洗钱工 作质量，我们支行会根据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提 高我县支行反洗钱工作质量。
反洗钱报告【篇6】
为贯彻落实总行《____银行20__年反洗钱宣传月活动方案》，同时进一步提高社会对反洗钱工作的认识，普及反洗钱知识。____银行三河支行特开展反洗钱宣传活动，现将活动总结如下：
(一)采用led屏循环滚动播放反洗钱标语，如：点滴行动，助力反洗钱”、“打击洗钱，人人有责”、“警惕身边的洗钱陷阱，远离犯罪”宣传洗钱危害，倡导广大群众远离洗钱犯罪。
(二)采用横幅、发放宣传页等形式开展活动。在活动期间，我支行三河周边各村设点宣传，向往来客户发放宣传折页，对群众讲解反洗钱基本常识：包括什么是洗钱，洗钱犯罪手段有哪些，客户身份识别应具备什么条件等;与此同时，我行结合工作实际，利用晨会开展反洗钱培训，提高员工的反洗钱理论水平及业务能力。
(三)最后，我行员工通过在微信中推送相关链接，并让亲朋好友积极转发，通过这样的方式进行宣传。毕竟现在大多数人最长活动的地方是朋友圈，利用媒体传播的形式进行宣传，能够保证宣传普及工作的覆盖面和触达率，同时，由大堂经理负责负责反洗钱知识咨询，向客户提供反洗钱业务咨询，在营业厅宣传栏摆放宣传页、宣传册等，方便客户了解反洗钱工作的相关知识，这样可以高效快速的达到宣传目的。
通过此次“反洗钱宣传月”宣传活动，进一步提高了我行员工对反洗钱义务工作的认识;同时也提高了广大社会群体的法律意识，为我行进一步开展反洗钱工作奠定了坚实的基础。
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