风险分析报告

风险分析报告十四篇。

这篇文章将带您从多个角度分析和探索“风险分析报告”，对于职业人。我们经常会使用到报告，报告是下级机关向上级机关行文，为上级机关进行宏观领导提供依据，在写报告时我们需要注意什么？希望您能从本文中学到一些实战技能。

风险分析报告 篇1

技术创新的日新月异，可能改变银行在电子货币和电子银行中所面临的风险的性质和范围。监管人员希望银行制定一些管理办法，来对付目前存在的风险，同时对新出现的风险也有相应对策。风险管理办法应包括3个基本要素，即：评估风险，控制风险和监控风险，只有这样才能达到银行和监管当局心中预期的目标。

1、安全政策和措施。

安全是系统、应用和内部控制的统一，其作用是保证数据和操作过程的完整性、真实性和保密性。安全的保障取决于银行制定和落实合适的安全政策和安全措施，也取决于银行与外部各方的交流是否安全顺畅。安全政策和措施，可以限制内部和外部的对电子银行和电子货币系统攻击的风险，也可以限制因安全违规而引发的声誉风险。

安全措施是硬件、软件工具和人员管理的统一，这样才能保证系统和操作的安全。这些措施包括很多，例如：密码技术、口令、防火墙、病毒控制和雇员遴选。密码技术是将文本数据转换成密码以防非授权的阅读。口令、口令串、个人身份识别数字、硬件标志和生物测量学都是用来控制进入和识别用户的技术。

防火墙是硬件和软件的结合，用来遴选和限制外部进入与开放型网络（如因特网）相连接的内部系统。防火墙也可以把使用因特网技术的内部网络，分隔成几个小片。防火墙技术，如设计合理且实施得当的话，能够有效地控制进入、保证数据的保密性和完整性。由于该技术设计复杂且成本昂贵，防火墙的强度和性能必须与被保护信息的敏感度相适应。一个好的设计应该包括：整个银行的安全要求，一目了然的操作步骤，职责的分解，选择可靠之人来负责防火墙的设计和操作。

虽然防火墙遴选来自外部的信号，但是并不一定能够完全防止从因特网下载来的已被病毒感染的程序。因此，管理层应该制定防止和检测的控制办法，来减少病毒入侵和数据破坏的机会，特别是对远程银行业务更应如此。缓释病毒感染风险的程序应该包括：网络控制、终端用户政策、用户培训和病毒检测软件。

并非所有安全威胁来自外部。在可能的情况下，电子银行和电子货币系统，应防止现职或已离职的雇员的非授权操作。与现有的银行业务一样，对新雇员、临时雇员、顾问的背景进行审查、内部控制和职责分解，都是保证系统安全的重要预防措施。

对于电子货币，额外的安全措施可以帮助阻止攻击和误用（包括伪造和洗钱）。这些措施包括：与发行者或中央操作者保持热线联系；监控和追踪个人交易；维护中央数据库里的历史记录；在储值卡或商业硬件中植入防止篡改的设施；对储值卡设定最高限额和失效日期。

2、内部交流。

如果管理层和重要职员之间能够进行很好交流的话，那么操作、声誉、法律和其它风险，就能够得到有效管理和合理控制。同时，技术职员应该向管理高层汇报清楚：系统是如何设计的，该系统的长处以及不足所在。这样的一些步骤可以减少：设计缺陷造成的操作风险（包括在同一银行内不同系统之间互不兼容）；数据完整性问题；因系统没有达到预期效果，而客户对银行不满所造成的声誉风险；以及信用和流动性风险。

3、评估和升级。

在产品和服务全面推广之前进行评估，有助于控制操作和声誉风险。对设备和系统要进行测试，以便知道其功能是否正常，并产生预期的结果。试运行或试点有利于开发新的应用系统。如果定期检查现行硬件和软件的功能，则可以减少由于系统速度降低或中断而造成的风险。

4、信息披露和客户教育

信息披露和客户教育，有利于银行限制法律和声誉风险。信息披露和教育项目应该让客户知道：如何使用新产品和服务、对服务和产品所收取的费用、问题和错误如何解决，这样一来，就利于银行遵守客户保护和隐私权方面的法律和条例。

5、应急计划。

通过制定应急计划，银行可以限制因内部程序、服务、产品传送中断而引发的风险，计划可以确保在提供电子银行和电子货币服务中断的情况下，银行有计可施。计划可以包括：数据恢复、可以替换的数据处理设施、紧急员工配备、以及客户服务支持。对备用系统应该定期测试，以保证其连续有效。银行应该确保：其应急操作与正常的生产操作一样安全。

6、对系统的运行进行测试，有利于发现异常情况，以及避免重大系统问题、中断和攻击。

通过多种不按正常步骤的方法，主动入侵系统，可以集中测试安全机制的身份认证、隔离措施情况、设计和执行方面的缺陷所在。监视是一种监控方法，即通过电脑软件或审计来跟踪相关业务。与入侵测试相比，监视集中于监控日常运作、调查异常、以及通过检测遵守安全政策情况来对安全的有效性作出动态判断。

风险分析报告 篇2

4.1项目风险分析概述

4.1.1项目风险分析的内涵(识记)

广义项目风险管理：包含风险识别、风险评估、风险管理（p17）

重点介绍狭义项目风险管理，即只包含风险评估环节。风险评估又分为风险评估和风险评价。

1、风险估计

（1）定义：风险估计(risk

assessment)是在风险识别之后，为了进一步明确各个风险事件发生的概率以及其后果的严重程度，对其风险值的大小进行量化的过程。

（2）目的：旨在分析风险对项目目标存在的潜在影响，包括消极影响和积极影响。

（3）重点：对项目各阶段的单个风险进行估计或量化，而没有从系统的角度来考虑项目风险的影响，也没有系统考虑这些风险能否被项目主体接受。

2、风险评价

（1）定义：风险评价（risk

evaluation）是对项目风险进行综合分析，并根据风险对项目目标的影响程度进行项目风险分级排序的过程。

（2）评价基准：风险评价基准是针对项目主体每一种风险后果确定的可接受水平。风险的可接受水平可以是绝对的，也可以是相对的。

4.1.2项目风险分析的分类

项目风险分析根据分析对象的不同，可以分为定性风险分析和定量风险分析。

1.定性风险分析

（1）定义：是评估并综合分析风险的概率和影响，对风险进行优先排序，从而为后续分析或行动提供基础的过程；本过程的主要作用是，使项目经理能够降低项目的不确定性级别，并重点关注高优先级的风险。

（2）受态度影响：这类评估会受项目团队和其他干系人的风险态度的影响。因此，为了实现有效评估，就需要清晰地识别和管理实施定性风险分析过程的关键参与者的风险处理方式。

（3）减少偏见：建立概率和影响层级的定义，有助于减少偏见的影响。

（4）作用：实施定性风险分析通常可以快速且经济有效地为规划风险应对建立优先级，可以为实施定量风险分析奠定基础。

2、定量风险分析

（1）定义：定量风险分析是就已识别风险对项目整体目标的影响进行定量分析的过程；本过程的主要作用是，通过产生量化风险信息，来支持决策机制，以降低项目的不确定性。

（2）对象：实施定量风险分析的对象是在定性风险分析过程中被确定为对项目的竞争性需求存在潜在重大影响的风险。在进行定量分析时，也可以对单个风险分配优先级数值。

（3）顺序：通常，实施定量风险分析在实施定性风险分析过程之后开展。有时，因为缺少足够的数据建立模型，可能无法实施定量风险分析。项目经理应该运用专家判断来确定定量风险分析的必要性和有效性。

4.1.3项目风险估计指标（识记）

项目风险分析的首要任务是对每一个风险事件的风险值进行估计。

风险估计的主要指标有两个：（1）风险发生可能性（概率大小）（2）风险产生的后果

项目风险估计的首要任务是分析和估计项目风险发生的概率，即项目风险发生可能性的大小。这是项目风险估计中最为重要的一项工作，因为一个项目风险的发生概率越高，造成项目损失的可能性就越大，对它的控制就应该越严格。

风险发生可能性的估计值分为三类：客观概率、主观概率和合成概率。

2、项目风险产生后果的估计

项目风险估计的第二项任务是分析和估计项目风险产生的后果，即项目风险可能带来的损失大小。风险因素—>风险事故/事件à损失损失的性质；损失的范围；损失的时间分布

不确定型：出现哪些状态不能完全确定，各种状态发生的概率也未知（0）

随机型：出现的各种状态已知，而且各种状态发生的概率也已知的风险。

确定型：

风险出现的概率为1，确定会发生。

4.1.4项目风险评价基准（识记）

项目风险评价基准是项目风险评价与决策的依据，是项目组织对风险影响评价与风险等级判断的标准，其核心内容是综合考虑管理情境与主体因素对项目组织风险决策的影响，形成真正反映项目组织客观实际的风险评价依据。

1、效用与效用曲线

效用（utility）是指人们对风险满足或感受程度。人不同，对风险的评价也不同。因此，效用是一个相对概念，其数值也是一个相对值。

保守型效用曲线：效用随着损益值的增多而递增，且递增速度

越来越慢，即边际效用递减。

冒险性(激进型)效用曲线：风险偏好风险喜好者效用损益值效用随着损益值的增多而递增，且递增速度越来越快，即边际效用递增。

中间型效用曲线

2、风险容忍度

风险容忍度指人们对风险的可接受程度，实质是反映人们判断风险影响并进行风险决策的准则。风险影响范围分为可忽略风险(忽略)、可接受风险（考虑损失与成本的最优化）、不可接受风险（无条件回避）三个区域。

4.1.5项目风险分析的依据

（1）项目管理计划

（2）风险管理计划

是项目管理计划的组成部分，为定量分析提供指南、方法和工具。

（3）风险登记册：风险识别过程的主要输出就是风险登记册中的最初内容，为实施定量风险分析提供基础。

（4）事业环境因素：事业环境因素是指项目团队不能控制的，将对项目产生影响、限制或指令作用的各种条件。

（5）组织过程资产：组织过程资产是执行组织所特有并使用的计划、流程、政策等，可用于执行或治理项目的任何产物、实践或知识。可分为两大类：流程与程序，和共享知识库。

4.2定性风险分析的技术与方法

项目风险分析根据分析对象的不同，可以分为定性风险分析和定量风险分析。

4.2.1

主观评分法(应用)

1、主观评分法的内涵

主观评分法是利用专家的经验等隐性知识，直观判断项目每一单个风险并赋予相应的权重，如0-9之间的一个整数，0代表没有风险，9代表风险最大，然后把各个风险的权重加起来，再与风险评价基准进行分析比较。

2、主观评分法的应用步骤：

（1）识别可能遇到的风险（风险清单），设计风险评分表，并规定评分规则，以及风险评价基准值。

（2）对可能的风险因素的重要性进行主观评价。

（3）对专家评估结果进行计算分析，确定项目风险情况

最大风险权重值=行数*列数*最大风险值

4.2.2风险概率和影响评估(理解)

风险概率和影响评估包括风险概率和风险影响评估两部分

（1）风险概率评估：目的在于分析每个具体风险发生的可能性；

（2）风险影响评估：目的在于分析风险对项目目标的潜在影响，既包括积极影响，也包括消极影响。以专家访谈或会议的形式实现，所选专家或参会人员应该包括项目团队的内部成员和项目外部经验丰富的专家两部分。在访谈或会议期间，需要记载相关说明信息，包括确定概率和影响级别所依赖的假设条件等。

4.2.3

概率-影响矩阵（应用）

1、概率--影响矩阵的内涵

概率影响矩阵也称为风险矩阵，是用于评估风险概率及影响程度的一种定性方法。此方法一般用非常高、高、一般、低、非常低等定性语言对风险发生的可能性及后果的严重性进行描述，并通过风险概率与影响的不同组合来评定风险等级，进而对项目风险进行优先级排序。

2、确定概率--影响矩阵的步骤

（1）确定风险概率、影响后果及风险值等级划分标准；

（2）风险发生概率及影响程度评价；邀请项目团队内外部成员及专家，根据风险概率及影响后果等级划分标准，对当前项目已识别的所有风险因素逐项进行评估。

（3）统计评价结果、计算风险值，划分风险等级

3、风险值有助于风险应对

消极：处于矩阵高风险（深灰色区），需要采取优先措施和激进的应对策略。处于低风险（无色区）的威胁，可能只需要作为观察对象列入风险登记册，或为之增加应急储备，而不必采取主动管理措施。

积极：处于高风险（深灰色区）的机会，可能是最易实现且能够带来最大利益的，故应该首先抓住。处于低风险（无色区）的机会，则应加以监督。

4.3定量风险分析的技术与方法

（1）敏感性分析法（2）决策树法（3）层次分析法（4）贝叶斯概率法（5）期望效用函数理论（6）蒙特卡洛模拟法（7）网络分析技术

4.3.1

敏感性分析法（理解）

1.敏感性分析法的内涵

敏感性分析（sensitivity

analysis）是指从定量分析的角度研究有关因素发生某种变化对某一个或一组关键指标影响程度的一种不确定分析技术。其实质是通过逐一改变相关变量数值的方法来解释关键指标受这些因素变动影响大小的规律。通过敏感性分析可以达到以下目的：

（1）了解项目的风险水平；

（2）找到影响项目效果的主宰因素；

（3）比较分析各备选方案的风险水平，实现方案优选。

2、敏感性分析的分类

根据因素变动情况敏感性分析可以分为单因素敏感性分析和多因素敏感性分析。

（1）单因素敏感性分析，是指假设在项目其他因素都不变的情况下，对项目单一因素

进行分析。

（2）多因素敏感性分析，是指同时分析多个因素变化对项目活动的影响。由于多因素敏感性分析比较复杂，本章主要对单因素敏感性分析方法进行介绍。

3.敏感性分析法的步骤

（1）确定敏感性分析指标。一般而言，敏感性分析采用的指标要与经济评价指标一致，常用的分析指标为净现值和内部收益率。

（2）选定分析因素及其变化范围。常选的分析因素有项目投资额、建设年限、寿命期、基准折现率等。

（3）计算不确定因素变动时对分析指标的影响程度。单因素时，要在固定其他因素的条件下，变动一个不确定因素，然后再变动另一个因素。

（4）找出敏感因素，进行分析和采取措施，以提高技术方案的抗风险能力。

4.敏感性分析的特点

敏感性分析是不确定性分析中常用的一种重要方法，但是其存在两个方面的局限性。

（1）敏感性分析将几个影响因素割裂开，逐个分析，没有考虑因素之间的系统性。

（2）每种影响因素的变化幅度都是由分析人员主观确定的，如果事前调查分析工作不足，敏感性分析将会带有较大的片面性。

4.3.2

决策树法(应用)

1、决策树法概述

决策树法是在已知各种情况发生概率的基础上，通过构成决策树来求取净现值的期望值大于等于零的概率，评价项目风险，判断其可行性的决策分析方法，它是直观运用概率分析的一种图解法。由于这种决策分支画成图形很像一棵树的枝干，故称决策树。决策树一般由以下几部分组成。

（1）决策节点，从这里引入的分支叫做方案分支，分支数量与备选方案数量相同，在分支上注明方案名称。

（2）状态节点，也称机会节点。它从引出的分支叫做状态分支或概率分支，在分支上注明自然状态名称及其出现的概率，分支数量与自然状态数量相同。

（3）结果节点，将不同方案在各种自然状态下所取得的结果（如损益值）标注在结果节点的右端。

2、决策树的分类

（1）单阶段决策树：决策问题只需进行一次决策活动

（2）多阶段决策树：一个决策问题中包含着两个或两个以上层次的决策。

3、决策树法的应用步骤

（1）绘制决策树

（2）计算各节点的期望损益值

（3）风险决策，比较各方案损益值大小，选择损益值大者为备选方案。

4.3.3

层次分析法（理解）

1、层次分析法的内涵

ahp体现了人们决策思维的基本特征：分解、判断、综合。它特别适用于难以完全量化，又相互关联、相互制约的众多因素构成的复杂项目风险决策问题。

2.层次分析法的应用步骤

（1）建立层次结构模型。

（2）构造判断矩阵

（3）计算权重向量

（4）一致性检验。

可以看出，所有单排序的c.r.

当c.r.>0.1时，认为判断矩阵不符合一致性要求，需要对该判断矩阵进行修正。

4.3.4

贝叶斯概率法（理解）

1、贝叶斯概率法的内涵

如果项目风险事件的概率估计是在没有客观数据或者历史数据不足的情况下作出的，则称这种概率的估计为先验概率。

p

（b∣a)

=

p

（a∣b)

×p

(b)

/

p

(a)

p

(a)随机事件a发生的先验概率，考虑任何b方面的因素。

p

(b)随机事件b发生的先验概率，也称标准化常量。

p

(a∣b)已知b发生后a的条件概率，也称a的后验概率。

p

（b∣a)已知a发生后b的条件概率，也称b的后验概率。

2、贝叶斯概率法的应用步骤

（1）已知类条件概率密度参数表达式和先验概率。

（2）利用贝叶斯公式转换成后验概率。

（3）根据后验概率大小进行决策分类。

4.3.5

期望效用函数

1、期望效用函数理论的内涵

如果某个随机变量x以概率pi取值xi，i=1,2，...,n，而某人在确定地得到xi时的效用为u(xi)，那么，该随机变量给他的效用如下所示：

u(x)=e[u(x)]=p1u(x1)+p2u(x2)+......+pnu(xn)

式中，e[u(x)]表示随机变量x的期望效用。因此，u(x)称为期望效用函数。

2、期望效用函数理论的应用步骤

适用条件：风险事件出现的各种状态已知，而且这些状态发生的概率也已知。

（1）确定各种自然状态下的项目收益值。

（2）确定每一个方案的期望效用值。

（3）根据每一个方案的期望效用值大小进行方案决策。4.3.6

蒙特卡洛

1、蒙特卡洛模拟法的内涵

蒙特卡洛模拟法，又称统计模拟方法（p82,随机模拟法）。是用来解决工程和经济中的非确定性问题，通过成千上万次的模拟，涵盖相应的可能概率分布空间，从而获得一定概率下的不同数据和频度分布，通过对大量样本值的统计分析，得到满足一定精度的结果，因此蒙特卡洛模拟法是进行不确定与风险型问题的有力武器。

2、蒙特卡洛模拟法的步骤

（1）分析评价参数的特征，并根据历史资料或专家意见，确定随机变量的某些统计参数。

（2）按照一定的参数分布规律，在计算机上产生随机数。

（3）建立数学模型。

（4）通过足够数量的计算机仿真，取得具有一定规律性的实验数据。

（5）根据计算机仿真的参数样本值，通过对大量的评价指标值的样本分析，为决策提供重要的参考。

3、蒙特卡洛模拟法的特点p103

（1）以实验为基础，可以弥补确定型分析手段的不足，避免对不确定与风险决策问题的误导。

（2）通过蒙特卡洛模拟，可以对不确定与风险型问题进行有效分析，解决常用决策方法所无法解决的难题，更加全面深入地分析不确定与风险性问题。

4.3.7

网络分析技术

1、网络分析技术的特点

网络分析技术是以项目网络计划技术为基础的分析方法。

（1）把所有要做的工作，按照先后顺序和逻辑关系进行排序，并用网络图的形式表达出来。

（2）选择关键路径，并根据时间、资源等方面的要求，对网络进行优化。

（3）组织计划的实施。计划实施构成是一个动态过程，计划需要不断根据新情况、新问题进行调整和优化。

2、网络分析技术的应用步骤

（1）对风险进行识别，确定网络计划的那些工作存在的风险。

（2）对这些风险因素进行定量分析。

（3）将这些定量信息用网络分析技术进行汇总，确定该项目在费用、进度等方面不确定性的变化范围和变化规律，从而对项目的总体风险作出定量评价。

3、网络分析技术的分类

包括计划评审技术（pert）和图解评审技术（gert）

（1）pert适用于项目活动、活动之间的逻辑关系确定，但是在每一项活动的持续时间不确定的情况下。

（2）gert适用于项目活动持续时间、活动之间逻辑关系都不确定的情况。gert可以理解为由多个pert组成。

4.4项目风险分析的结果

4.4.1更新风险登记册

随着定性风险评估产生出新信息，需要更新风险登记册。更新的内容包括：

（1）对每个风险的概率和影响评估、风险评级和分值、风险紧迫性或风险分类，以及低概率风险的观察清单或需要进一步分析的风险。

（2）项目的概率分析。

（3）实现成本和时间目标的概率。

（4）量化风险优先级清单。

（5）定量风险分析结果的趋势

4.4.2更新假设条件日志

随着定性风险评估产生出新信息，假设条件可能发生变化。需要根据这些新信息来调整假设条件日志。假设条件可包含在项目范围说明书中，也可记录在独立的假设条件日志中。

风险分析报告 篇3

一)存款增幅很小，结构也不合理。上半年，我县银行机构各项存款增幅是历史上同比最少的，全县银行机构各项存款610395万元，比年初仅增加604万元，存款结构也不尽合理。一是以储蓄增加为主，而企业存款少。截至6月末，全县银行机构储蓄存款352892万元，比年初增加2298万元，而企业存款247810万元，比年初只增加1140万元。主要原因：我县果业面积大，资金需求量剧增，大量资金投向于果业;银行信贷资金吃紧，果农不得不求助于私人借贷，诱发民间借贷活跃;去年加强打击非法开采稀土力度，一部分人因怕露富或被引起注意，将部分资金存入附近的广东平远和梅州等县市，异地存款分流突出;全县工业企业少，工业企业237家，其中规模以上企业30家，工业规模小。二是以农村信用社增加为主，而其它机构增长不一。在七家银行机构中，农信社增幅最大。截至6月末，农信社各项存款306329万元，比年初增加12497万元，工行、建行和银行分别比年初增加5226万元、3947万元和6206万元，而农行、邮储行和村镇银行分别比年初减少17771万元、9033万元和468万元，农行成为历史上同比减少最多的，全县出现了不平衡发展格局，不利于我县银行业整体发展。

(二)贷款总体增加，但发展不平衡。一是从贷款总额看，农信社多而其他银行少。截至6月末，我县银行机构贷款386244万元，比年初增加34964万元，总体呈稳步增长，但从各行社情况看，呈现农社“一枝独秀”态势，农村信用社贷款194042万元，比年初增加15706万元，占上半年全县贷款净增额的45%，工行、农行和村镇银行分别比年初增加4473万元、5340万元和4474万元。农社贷款较多，有点孤立难支，无法满足全县信贷资金需求。二是从贷款对象看，个体及农户多而中小企业少。截至6月末，全县银行机构个体及农户贷款308995万元，占贷款总额的80%，而中小企业贷款仅有47743万元，占贷款总额的12.4%。个体及农户贷款明显高于中小企业贷款87.6个百分点，表明我县银行机构支持中小企业发展力度仍然不足，中小企业贷款难未得到根本解决。三是从贷款行业看，涉农贷款多而工业贷款少。我县银行机构结合本地果业优势，加大了信贷支农力度，特别是农村信用社根据自身行业特点，以支持和服务“三农”为宗旨，不断增加支农贷款，促进农村经济发展。截至6月末，全县银行机构涉农贷款370427万元，占贷款总额的95.9%，其中农信社涉农贷款182018万元，占涉农贷款总额的49%，有力解决了农业生产及果业开发等资金需求，而全县工业贷款只有30155万元，占贷款总额的7.8%，低于涉农贷款88.1个百分点，说明我县银行机构贷款以农业为龙头，工业后劲明显不足，加强工业信贷扶持、促进工业发展势在必行。

(三)信贷质量提升，但潜在风险还有。我县银行机构积极采取措施加强不良贷款清收和管理，取得了一定成效。截至6月末，全县银行机构不良贷款7560万元，比年初减少41万元，不良率1.96%，比年初下降了0.2个百分点，主要是农村信用社不良率比年初下降0.35个百分点，农行和邮储银行不良贷款也较低，分别为0.94%和0.24%，建行、银行和村镇银行没有不良贷款，全县银行业机构信贷资产质量明显看好。但从我县经济金融发展状况看，我县银行业不良贷款仍面临一些潜在隐患和风险，如工行上半年新增不良贷款90万元，不良贷款占比较年初上升0.14个百分点。一是有的涉农贷款会产生不良。目前，我县涉农贷款占全县贷款总额的95%，而涉农贷款的90%以上又是果业贷款，这些果业贷款随着黄龙病危害程度不断加深将会出现一些不良，给涉农贷款带来影响。从去年黄龙病灾害情况看，全县因黄龙病被砍的果树达到果树总量的10%左右，大概有310万株(全县果树面积52万亩,按60株/亩计算共3120万株)，直接影响了部分果农今年的收成，将会在一定程度上带来今年还本付息的困难。二是有的房地产贷款可能断供。由于受果业黄龙病和稀土产业限制性开采的影响，导致大量果农和个体私营者无力购买，我县房地产市场不太景气。房地产价格由原来每平米5000-6000元降为4000-5000元，销售量也明显下降，可能会带来一部分银行房地产贷款月供问题，住房按揭贷款不能按时月供或者不月供的情况将会不同程度地显现。

风险分析报告 篇4

为切实做好疫情防控期间企业复工复产安全生产工作，有效防范重特大火灾事故发生，确保全市消防安全形势持续稳定，现将我市复工复产企业消防安全风险分析研判如下：

一、基本情况

目前，全市复工复产的消防安全重点单位有XX木业有限责任公司、XX长饮用水有限公司、、市口岸客运总站4家，共有在岗人数193人；将复工复产的消防安全重点单有市全民体育健身中心、市XX氧气乙炔供应站、华峰酒店有限公司、市XX商务宾馆有限公司4家，初定在岗人数共31人；复工复产和将复工复产单位共占全市消防安全重点单位总数的11.27％。

二、存在的隐患风险

（一）重生产轻安全。企业复产复工期间，员工返岗、生产繁忙、物流密集，各类火灾风险交织叠加，加之疫情期间停工对效益的影响，一些企业为扩大产能或转产可能降低消防投入、放松安全管理，抢工期、赶进度，甚至违规操作、带险运营，稍有不慎，极易发生火灾事故。

（二）违规用火用电。初春季节，乍暖还寒，有的企业可能使用大功率电器取暖、陈旧线路更新不及时，极易造成电力超负荷运行过热而引发火灾。同时，违规吸烟、动用电焊气焊、使用酒精消毒等也是引发火灾的主要因素。如兴盛氧气乙炔供应站储存灌装易燃易爆气体，危险系数高，一旦遇有电火花或明火极易造成爆炸并引发火灾。

（三）堵塞疏散通道。生产作业中，货物、杂物在疏散通道、安全出口处乱堆乱放，如XX木业有限责任公司厂房内生产原料及半成品和成品流动堆放，体量大且散乱，极易给人员应急疏散逃生时带来严重影响。

（四）应急疏散较差。消防安全重点单位建筑内部体量大。疫情防控期间，人员物流相对集中，如口岸客运总站即将迎来返乡复工客运高峰，应急疏散过程中极易造成人员拥堵和踩踏，甚至造成大量人员伤亡。

（五）消防车通道堵塞。辖区各乡镇（街）尤其是主城区设置疫情防控路障密集，封堵消防车通道，一定程度影响了消防救援队伍出警救援。

三、采取的措施

（一）组织开展有针对性的复工复产风险研判。对已复产企业的安全风险进行再评估，找准薄弱环节，补强安全措施。分类梳理风险管控清单，科学制定企业复工复产方案，分时分批有序推进。抓好正在和即将恢复生产企业的风险识别和排查，建立风险隐患排查指导清单，科学精准管控。

（二）严格落实安全生产风险管控机制。动态掌握企业复产复工计划和运行情况，全面摸底统计，精准研判分析，采取远程指导和实地服务相结合方式，指导复产复工企业做好消防安全工作。加强突击生产企业的安全风险管控，做好疫情防控场所的安全防范，尤其是医疗救治定点医院、高层建筑、老旧小区和中小企业安全风险管控，按照一企一策要求，科学制定消防安全管理制度。

（三）认真开展火灾隐患检查指导。采取视频约谈与实地督导相结合的方式，指导企业对电气线路、用电设施和消防设施进行全面检查维护，加强新入职、新换岗员工培训演练，严格落实领导带班、重点岗位值班值守和防火检查巡查等制度。对检查发现的问题，严格依法督促整改，对存在重大火灾风险、不具备复产复工消防安全条件的，坚决不予复产复工。

（四）加强宣传教育培训。利用企业公告栏、过道等显著位置张贴消防宣传挂图，滚动播放安全提示，提高全员消防安全意识。并结合打通生命通道治理行动要求，组织全市乡镇（街）和各相关单位开展专题培训，设置张贴警示牌和海报、划定标线标识、清除障碍物，加强维护管理，确保消防车道、安全出口、疏散通道畅通。

市消防救援大队要持续跟进复工复产企业消防安全工作，从严从细从实开展检查服务指导，全力将火灾隐患消除在事故发生前。

各单位要互相协调尽职履责为打赢疫情防控阻击战创造良好的消防安全环境，建设平安。

风险分析报告 篇5

项目风险管理与案例分析毕业论文

基于java ee平台的项目管理系统的设计与实现

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风险分析报告 篇6

手术室属于医院环境的重要部分，起到对患者抢救、治疗的重要作用，对患者健康安全有着重要意义，手术室护理工作的安全开展对医院、医护人员和患者而言都有重要影响。而手术室护理风险主要指代患者进入手术室到结束手术回到病房的全流程护理中，由于患者的病情与相关手术操作所存在的危险因素，进而引发的护理风险。针对手术室护理开展风险管理，主要是针对手术室护理中存在的危险因素做对应的预防性管理，提升手术室护理的抗风险能力。

1 资料与方法

1.1 一般资料

研究我院岁；病程时长为年；急诊手术为岁；病程时长为年；急诊手术为54例，择期手术106例；所有患者在基本资料上没有显著性差异，具备可比性。

1.2 方法

对照组运用常规手术室护理，主要是在术前做好患者与手术信息核对，做好术前术后相关物品清点，避免异物遗留在患者体内，确保手术无菌化操作。对标本做好标签注明与张贴，避免标本混淆，做好医疗垃圾与器械的清点、清洗消毒。将患者安全护送到病房，做好护栏防护来避免坠床，同时要做好患者生命体征变化的监测，一旦有异常情况需要及时告知医生。

观察组在手术室护理中运用风险管理，其中风险管理操作如下：

术前需重视患者访视，全面了解患者身心状况，是否有过敏史，同时依据专业医疗知识对患者做针对性心理疏通，让患者能够调整最好的心理状态面对手术治疗。与手术医生做好有效沟通，明确手术类型与患者情况，提升术中与医生的配合效果。对手术相关仪器做有效熟悉了解，尤其对于新进设备，要做好使用知识培训，同时在仪器的醒目位置做好操作注意事项与方法的标示，保证设备能够安全顺利的操作。对于手术用品做细致检查，避免准备不充分而导致的手术时间延误或者手术操作失误。在患者接待到手术室时要做好核查工作，核对其科室、姓名、性别、年龄、手术名称、手术部位、血型单、试敏情况、相关病历与腕带信息等具体的手术情况。同时要监测患者生命体征与肢体功能状况，如果患者缺乏清晰的个人意识，需要让家属做好辅助回答。强化专业化培训管理，每月进行心肺复苏、心电监护等技能，同时要强调相关手术室护理的法律知识，让护理人员意识到自身岗位的责任，提升护理操作的严谨性，做好相关操作与记录，提升手术配合度。定期开展医疗与护理纠纷案例研讨分析，让护理人员了解医疗风险与相应的防范能力。

1.3 评估观察

评估观察两组患者风险事件发生率、投诉率和护理满意度情况。护理满意度采用百分制调查表进行，90分以上为非常满意，60分以内为不满意，60分至90分为基本满意，满意率为60分以上群体总比例。

1.4 统计学分析

将采集的数据通过spss17.0统计学软件处理，计数资料采用卡方检验，同时以P〈0.05作为组间数据具备统计学意义的标准。

2 结果

2.1 两组患者风险事件率和投诉率情况

如表1所示，在风险事件发生率上，观察组为2.5%，对照组为8.75%，两组差异具有统计学意义，P〈0.05；在护理投诉率上，观察组为3.75%，对照组为11.25%，两组差异具有统计学意义，P〈0.05；

2.2 两组患者护理满意度情况

如表2所示，护理满意度上，观察组为96.25%，对照组为81.25%，两组差异具有统计学意义，P〈0.05；

3 讨论

风险管理的`概念最初起源于经济学，主要是针对经济领域存在的风险因素做有效收集整理与分析，而后针对风险因素做对应的风险防控管理。将风险管理运用在手术室护理管理中，主要是手术室护理环节存在着多种风险因素，严重影响了手术的正常开展和患者的健康安全，甚至引发较多的医患纠纷和风险事件。手术室护理中的风险管理可以有效的做好护理危险问题的预防控制，将风险问题更好的控制在最小发生率状态，保证手术室工作开展的顺畅度，提升手术室护理质量，建立和谐医患关系。

风险分析报告 篇7

理财产品发售火热，数量和规模快速增长。商业银行理财产品不管是从发行量上还是从发行规模上看,理财产品业务都以惊人的速度不断扩张。20xx年,阜新市银行理财产品发售数量达3471期，发行规模高达329.43亿元,无论是在发行数量上还是在发行规模上都实现了较快增长,在发行量较20xx年增长了17.90个百分点，发行规模同比增长64.5%。

期限结构短期化趋势明显，预期收益呈下降趋势。近三年来，阜新市三个月以下的理财产品占发行总量之比都在60%左右，六个月以内期限的理财产品占发行总量之比都超过80%,理财产品期限结构短期化趋势明显。从近三年来6个月期限理财产品平均预期收益率变动情况来看，预期收益率有明显的下降趋势，从20xx年四季度的5.9%下降到20xx年四季度的5.3%，相差0.6个百分点。

表外理财渐成主导，个人理财产品供需两旺。表外理财产品不在银行资产负债表内核算，是商业银行主要理财业务。20xx年阜新市银行业金融机构共发售表外理财产品2580期，占新发理财产品的75.6%；累计募集资金228.32亿元，占理财产品募集资金总额的69.31%，较20xx年增长31.62个百分点。在居民投资渠道受限，其它金融市场预期收益不确定的情况下，个人理财产品一直占据理财产品市场的大部分份额。20xx年阜新市金融机构累计对个人新发理财产品2901期，占新发理财产品总量的85.1%；新发个人产品募集资金317.31亿元，占新发理财产品募集资金总额的96.32%，较20xx年增长5.17个百分点。

资金投向日趋多元，经营模式呈现基金化趋势。随着理财产品资产规模的增长，理财产品业务的品种和投资范围也日益丰富。商业银行正在改变目前单一理财的经营模式，实现向资产管理业务的转型，理财产品朝着开放式、基金化的方向发展。资金运用主要以股票及其他股权、非股票证券等标准化资产为主，投向票据、资金信托等非标准化资产减少较多。20xx年阜新市理财产品资金投向中，投向股票及其他股权、非股票证券的比例最大，分别为38.53%和39.12%。其中，投向资金信托的比例为10.81%，比年初增减额的占比下降5.5个百分点。

风险分析报告 篇8

根据镇政府防汛工作安排意见，我校对此高度重视，为确保我校生命财产安全，结合学校实际情况，按照预防为主，防治结合的方针，切实做好汛期学校危房危窑排查的各项工作。现将有关情况汇报如下：

一、成立汛期

学校危房危窑排查安全工作领导小组，层层落实防汛抗灾职责，为防汛抗灾工作提供了强有力的组织保证。

我校对汛期学校安全工作高度重视，牢固树立防大汛、抗大灾意识，坚持“以人为本，安全第一”的思想，切实抓好汛期学校危房危窑排查的各项工作。成立了以校长为组长，副校长为副组长，中层领导、教研组长、班主任为组员的汛期学校危房排查安全工作领导组织。全面负责汛期学校危房排查的组织协调工作，从组织上确保此项工作的顺利开展。

二、制定措施，强化管理

1、制定学校防汛安全工作预案，为了积极应对可能发生的汛情灾情，高效有序组织防灾救灾工作，确保我校生命财产安全，维护学校正常秩序。《预案》中对防灾领导小组的工作职责、灾情发生后的应急处理措施、灾情发生报告和现场保护作了详细的规定，形成了一套简易可操作性强的方案。

2、以校长负责制为核心，建立健全各项安全责任制。

校长为学校安全工作第一责任人，校长亲自抓，负总责。学校认真贯彻“谁主管、谁负责”的工作原则，加强安全责任意识，安全工作领导小组成员实行分工负责，层层落实，和校委成员、食堂工作人员、门卫保安人员、值班领导签订安全责任状，坚持安全工作责任制。将隐患的监测防治任务落实到人。

3、进一步严肃防汛纪律。

学校要求在汛期期间每天进行一次认真细致的检查，特别是学生宿舍、教工宿舍、办公室及学校围墙、厕所和锅炉房等。每次检查后都要做好记录，检查人员签名。对存在的隐患要坚决整改。

三、全面排查，防患于未然。

细致的检查是防汛工作的`基础，为确保我校生命财产安全，相关人员对防汛防灾工作持认真负责的态度。检查目的的早检查，早发现隐患，早采取措施，早督促，早落实，把汛期隐患消除在萌芽状态。这次检查我们对存在的问题作了整改。

四、整改措施。

安全工作只有责任和义务，说不上成绩。我们在工作中深切地认识到存在的困难、不足和面临的压力，然而面对困难和不足，我们将尽心尽力，从制度、管理上更加严格的要求自己，大力消除安全隐患，从源头上抓起，将安全隐患扼杀在萌芽状态，坚决杜绝安全事故的发生。

风险分析报告 篇9

电子银行和电子货币业务的不断发展有助于提高银行业和支付系统的效率，也有助于国内外零售业务的成本下降。但电子货币和一些电子银行业务的发展和运用尚处于早期，考虑到电子银行和电子货币在将来的技术和市场发展中的不确定性，监管当局必须避免制定阻碍有益创新和实验的政策。同时，巴塞尔委员会认为，电子银行和电子货币业务为银行带来的收益与风险并存，因此风险与收益必须进行平衡。

一、电子银行业务的风险分析

随着电子银行和电子货币业务的不断发展，银行与其客户之间的跨境业务就会增加。此类业务关系会给银行和监管当局带来了各种不同的问题和风险。根据对风险的识别和分析，管理办法有3个主要步骤，即：评估风险，落实控制风险的措施和监控风险。在目前这个阶段，似乎操作风险、声誉风险、和法律风险，可能是大多数电子银行和电子货币业务中最重要的风险类别。

1、操作风险。

操作风险主要是指由于系统中存在不利于可靠性、稳定性和安全性要求的重大缺陷而导致的损失的可能性。它可能来自于电子银行客户的疏忽大意，也可能来自电子银行安全系统和其产品设计缺陷与操作失误。

2、声誉风险。

声誉风险是公众对银行产生重大负面的看法，从而引发资金来源或客户的重大损失的风险。声誉风险可能源自系统或产品没有达到预期效果，并且在公众中造成广泛的负面影响。声誉风险可能源自客户，即客户没有掌握足够的产品信息和问题解决办法，以致遇到问题而不知所措。声誉风险也可能源自对一家银行的有目标的攻击。例如，一位黑客侵入一家银行的网络，并且故意散布银行或其产品的不准确的信息。

3、法律风险。

法律风险源自违反或违背相关法律、法令、条例或约定的习惯做法，或对一笔交易各方的法律义务和权利模糊不清。从事电子银行和电子货币业务的银行，可能面临来自客户信息披露和隐私保护方面的法律风险。随着电子商务的不断发展，银行希望开展电子身份认证业务，例如通过使用数字证书。身份认证可能使一家银行面临法律风险。如果银行参加新的身份认证系统，但权利和义务在合同协议中没有明确规定，那么银行就可能蒙受法律风险。

4、其它风险。

传统的银行风险，诸如信用风险、流动性风险、利率风险和市场风险，也可以产生于电子银行和电子货币业务，但是它们的实际影响力对于银行和监管当局来说，可能与操作、声誉和法律风险大不相同。

二、建立可操作的'风险防范体系

技术创新的日新月异，可能改变银行在电子货币和电子银行中所面临的风险的性质和范围。监管人员希望银行制定一些管理办法，来对付目前存在的风险，同时对新出现的风险也有相应对策。风险管理办法应包括3个基本要素，即：评估风险，控制风险和监控风险，只有这样才能达到银行和监管当局心中预期的目标。

1、安全政策和措施。

安全是系统、应用和内部控制的统一，其作用是保证数据和操作过程的完整性、真实性和保密性。安全的保障取决于银行制定和落实合适的安全政策和安全措施，也取决于银行与外部各方的交流是否安全顺畅。安全政策和措施，可以限制内部和外部的对电子银行和电子货币系统攻击的风险，也可以限制因安全违规而引发的声誉风险。

安全措施是硬件、软件工具和人员管理的统一，这样才能保证系统和操作的安全。这些措施包括很多，例如：密码技术、口令、防火墙、病毒控制和雇员遴选。密码技术是将文本数据转换成密码以防非授权的阅读。口令、口令串、个人身份识别数字、硬件标志和生物测量学都是用来控制进入和识别用户的技术。

防火墙是硬件和软件的结合，用来遴选和限制外部进入与开放型网络（如因特网）相连接的内部系统。防火墙也可以把使用因特网技术的内部网络，分隔成几个小片。防火墙技术，如设计合理且实施得当的话，能够有效地控制进入、保证数据的保密性和完整性。由于该技术设计复杂且成本昂贵，防火墙的强度和性能必须与被保护信息的敏感度相适应。一个好的设计应该包括：整个银行的安全要求，一目了然的操作步骤，职责的分解，选择可靠之人来负责防火墙的设计和操作。

虽然防火墙遴选来自外部的信号，但是并不一定能够完全防止从因特网下载来的已被病毒感染的程序。因此，管理层应该制定防止和检测的控制办法，来减少病毒入侵和数据破坏的机会，特别是对远程银行业务更应如此。缓释病毒感染风险的程序应该包括：网络控制、终端用户政策、用户培训和病毒检测软件。

并非所有安全威胁来自外部。在可能的情况下，电子银行和电子货币系统，应防止现职或已离职的雇员的非授权操作。与现有的银行业务一样，对新雇员、临时雇员、顾问的背景进行审查、内部控制和职责分解，都是保证系统安全的重要预防措施。

对于电子货币，额外的安全措施可以帮助阻止攻击和误用（包括伪造和洗钱）。这些措施包括：与发行者或中央操作者保持热线联系；监控和追踪个人交易；维护中央数据库里的历史记录；在储值卡或商业硬件中植入防止篡改的设施；对储值卡设定最高限额和失效日期。

2、内部交流。

如果管理层和重要职员之间能够进行很好交流的话，那么操作、声誉、法律和其它风险，就能够得到有效管理和合理控制。同时，技术职员应该向管理高层汇报清楚：系统是如何设计的，该系统的长处以及不足所在。这样的一些步骤可以减少：设计缺陷造成的操作风险（包括在同一银行内不同系统之间互不兼容）；数据完整性问题；因系统没有达到预期效果，而客户对银行不满所造成的声誉风险；以及信用和流动性风险。

3、评估和升级。

在产品和服务全面推广之前进行评估，有助于控制操作和声誉风险。对设备和系统要进行测试，以便知道其功能是否正常，并产生预期的结果。试运行或试点有利于开发新的应用系统。如果定期检查现行硬件和软件的功能，则可以减少由于系统速度降低或中断而造成的风险。

4、信息披露和客户教育

信息披露和客户教育，有利于银行限制法律和声誉风险。信息披露和教育项目应该让客户知道：如何使用新产品和服务、对服务和产品所收取的费用、问题和错误如何解决，这样一来，就利于银行遵守客户保护和隐私权方面的法律和条例。

5、应急计划。

通过制定应急计划，银行可以限制因内部程序、服务、产品传送中断而引发的风险，计划可以确保在提供电子银行和电子货币服务中断的情况下，银行有计可施。计划可以包括：数据恢复、可以替换的数据处理设施、紧急员工配备、以及客户服务支持。对备用系统应该定期测试，以保证其连续有效。银行应该确保：其应急操作与正常的生产操作一样安全。

6、对系统的运行进行测试，有利于发现异常情况，以及避免重大系统问题、中断和攻击。

通过多种不按正常步骤的方法，主动入侵系统，可以集中测试安全机制的身份认证、隔离措施情况、设计和执行方面的缺陷所在。监视是一种监控方法，即通过电脑软件或审计来跟踪相关业务。与入侵测试相比，监视集中于监控日常运作、调查异常、以及通过检测遵守安全政策情况来对安全的有效性作出动态判断。

风险分析报告 篇10

项目风险管理案例分析

2013/4/22 19:37:39 | 171次阅读 | 来源：中国项目管理资源网 【已有0条评论】发表评论

我们公司承揽的沈阳棋盘山滑雪场项目管理任务，不仅工程有很强的独特性，而且项目蕴含的风险很大，是我第一次作为项目经理承担的任务。该项目建设内容包括：新建一条雪道长550m，宽20m;加长雪道一条；迁移一条雪道；原计划投资总额为800万元。其中的新雪道建设工程又包括：挡土墙、停车场、道路、树木移植、土方工程、雪道平台砌筑、排水管道埋设、造雪供水管线及供电电缆敷设，上下栈房等项目。

从项目组成内容就可以看出其特点：子项庞杂、涉及专业面广、周期长短不

一、临时性强，这些因素决定了我们的项目管理工作难度很大，但是我们团队利用已掌握的项目管理知识和技术克服各种困难成功地完成了这项工作，总结其成功经验有如下几点：

一、严格控制项目范围化解其中风险

由于这个项目属于旅游行业，原立项内容严重缺项且笼统，导致工程开工后项目范围蔓延严重，有关单位要求增追加投资到1200万元，我们项目管理方受出资方开发区管委会政府委托，严格把关：通过对项目目标的分解建立了工作分解结构wbs、编制了wbs词典，向开发区管委会呈报了《关于调整冰雪大世界改造项目内容的报告》进一步明确了该项目范围，以上文件上报后得到了管委会的批复，调整后的项目名称为“冰雪大世界改造项目”，我们根据批复文件形成了项目范围基准，从而避免“三超”带来的风险。（www.dG15.CoM 工作总结之家）

二、整体考虑，将项目蕴含的风险变成项目机遇

在项目启动之初，我们了解到新雪道工程对土方需求较大，回填土方达6万余立方米，因此决定首先解决土源问题。但是我们遇到的挑战是作为国家4a级大型风景区解决土源问题必须顾及园区自然景观的和谐性，不能造一景毁一景，顾此而失彼，为此我们在方圆十几公里范围内进行了广泛考察，确定结合各个项目目标分散取土的方案，我们根据不同区域综合平衡，避免重负建设带来的增加资金和延长工期风险，主要取土区域有如下几块：

⑴雪道南侧松林外空地：

利用挖掘机深挖五米多，倒运土方二万余立方米，造成一大深水池，形成山、水、林融为一体的新景观；

⑵合服务楼东、南两侧： 撤土一万立方米左右，为综合服务楼开辟了东面的道路，在楼的东南角形成一块平整土地，建设出一个二千余平方米的停车场，解决了景区附近车辆的存放问题；

⑶业奇观园正门前：

取走土方六千立方米后，平整出较大面积的园区空地，该地块冬季作为沈阳冰雪节的冰雕区，夏季则为绿地和休闲广场；

⑷炉房以南：

原为草木混杂的荒地，地势高低不平，取走二万五千多立方米后，形成一片开阔的场地，作为锅炉燃料储备库和集团杂物堆放场。

通过以上新雪道的建设项目管理，我们不仅完成了合同既定的管理目标，而且还拓展了整个景区的运营空间，改善了周边环境，由取土造地形成了很多新项目、带来了新的利润增长点，项目的各项目标都得以实现，一举多得，收效甚大。

三、科学合理进行采购低风险发生的可能性

为了控制项目投资风险我们聘请专家采用类比估算方法进行成本估算，调整后的投资额为784万元并经过管委会批准成为成本控制基准。针对该项目的特点我们项目的总投资进行了分解、分标段确定标底，我们项目管理部筹划组建了招标工作小组，由开发区财政局统一领导，成员由建设单位、项目管理部、评标专家组成，项目管理部协助业主进行了工程量清单的编制、审核招标文件工作。我们采取公开招标方式，选择专业性强、报价低、工期合理、有利于进行工程管理的承包商和施工队伍，为如期顺利完成各项目目标提供了保障。

在采购工作完成后，采取不同标段分别签订合同

方式、然后根据确定各自的合同价分不同时段使用evm技术进行项目绩效测量，以便降低项目风险。在工期管理方面我们使用了project项目管理软件绘制网络图、横道图以便向不同的项目干系人汇报工作绩效；在工程安全生产和质量管理方面，参建各方建立了有关规章制度，严格控制变更的发生，将风险降到最低程度，增加了项目成功的可能性。

历经几个沈阳冬季冰雪节的使用，证明了我们的项目管理效果是非常好的，项目的建成为整个景区的经营业绩提升和开发区经济增长作出巨大了的贡献，也成为沈阳市冬季一张亮丽的名片。

风险分析报告 篇11

项目风险管理-案例分析

参考答案

第一题

第一问

1、项目范围不明确，会导致团队成员工作职责不清晰，进度、成本等不可控的风险；

2、洋山公司在采购时，没有根据各个供应商的特点加以区别对待，而是与过多的供应商逐一谈判，耗费时间过长，可能会导致采购产品不能在需要时按时到货的风险；

3、洋山公司与各供应商谈判时，没有突出本项目所需采购产品的特征，可能会导致采购产品并不符合客户需求的风险；

4、洋山公司没有与供应商建立良好的沟通机制，未能考虑到供应商的供货周期，对采购产品的到货时限要求过于苛刻，可能会导致供应商难以按时或有意不按时供货的风险；

5、未充分考虑到设备散热因素，造成了该区域的机房专用空调因负荷过重而多次宕机，会导致系统不能正常运行的风险；

6、未对系统测试的重要性给予充分重视，可能会导致系统不能安全运行的风险；

7、新旧系统的接割过于简化，会导致新旧系统交接不平稳。

第二问

1、与客户充分沟通，明确该项目所能实现的客户需求，从而明确规定项目的范围；对于该项目不能实现的目标，要向客户说明，可以进一步另立项目加以完成；

2、采购时，应该首先明确本项目所需采购产品的特征，以产品需求说明书为依据进行采购。并且，要根据各个供应商的特点，选择适合本项目的供应商谈判、合作；

3、尽可能缩短采购的谈判时间，尽早签订合同，为供应商提供充足的供货时间；合同条款应详细、充分，避免因合同制定的疏漏产生的纠纷；

4、要充分了解项目的实际情况，加以深入分析和研究，对于设备散热的特殊要求，应该给予重视，并制定有效的解决方案；

5、测试是保证项目质量的有效手段之一。有效的测试会及时发现项目存在的问题，并积极制定方案加以解决，消除因测试不到位而产生的系统不能安全运行的风险；

6、要对新旧系统交割的过程给予充分重视，与客户协商，制定完善的交接流程，让客户签字确认。

风险分析报告 篇12

人民银行风险识别与应对是管理部门通过现场或非现场收集涉及项目的各类信息，运用定量或定性方法对这些信息进行分类、剖析、识别，评估认定是否为风险或风险程度并予以管理控制的过程。人民银行风险识别与应对是人民银行内部控制管理的重要内容，是对风险管理后所采取的控制措施，对于新常态下人民银行高效履职具有重要的保障作用。

一、基层人民银行风险识别与应对的实践做法

（一）收集分析。

（二）风险评估。

在风险识别的基础上，通过对所收集的大量的详细数据资料加以分析，运用概率论和数理统计，估计和预测风险发生的概率和损失程度。

1.客观评估。根据历史上风险实际发生统计数据或是大量的试验来估测。

①将一个已发生风险事件分解为若干个环节，通过分析计算各环节风险发生的可能性及数量来估测此类风险事件发生的概率。

②通过对重要项目或重要业务流程进行足够量的模拟试验，统计出此项目或重要业务发生风险事件的概率。

2.主观评估。根据个人经验、预感或直觉而估测某项目发生风险的概率，属于主观判断。主观估测包括以下流程：

①根据识别风险的性质组成专家组。专家组成员由熟悉机构或项目风险因素的现状和发展趋势的专家、有经验的工作人员组成。

②由每个工作组成员使用书面形式将自己的分析估测反映出来。

③整理汇总工作组成员意见，特别是汇总意见分析情况。

④工作组讨论并分析意见分歧的原因。重新分析某一变量可能出现的次数或范围和各环节点出现问题的概率，如此重复进行，直至工作组成员意见一致。从而估测出此项目发生风险的可能及损失程度。

（三）风险应对。

根据风险分析结果确定风险应对策略，明确具体的应对措施，制定风险应对方案。

1.风险应对策略。

①在业务运行和管理活动中通过适当的方式方法或措施避免风险的发生。

②采取适当的措施和方法将风险概率降到最小、风险程度降到最低。

③采取保险等方式将风险转移给专门的机构或部门。

④对于可接受的风险，应密切关注其发展变化情况并及时向上级行报告。

2.剩余风险控制。对实施风险应对策略后所有的剩余风险进行持续监控，定期形成剩余风险监控报告，并及时纠正风险管理的薄弱环节。风险应对实施后的剩余风险水平在合理的范围之内，充分考虑风险应对策略实施可能产生的新的风险，并有相关提示及处理措施，使之可控或可接受。

3.历史分析。定期对风险识别与应对过程形成的文件和记录如风险分析报告等进行分析，归纳风险管理历史规律。

二、基层人民银行风险识别与应对的不足与困难

（一）操作困难：强化风险评估与信息沟通阻滞的矛盾。主要表现在：一是信息渠道不畅。人民银行内部及与外部之间未能实现有效的沟通联系协作制度，且报送风险信息资料单一，不能动态反映风险管理现状。二是信息处理手段落后。风险识别、估测、应对工作尚处探索阶段，系统化、专业化、标准化水平并不高，由于缺乏科学的评估标准，对风险环节的识别估测主要依赖定性分析与经验判断，存在定量分析不够、风险大小估测不准等问题。三是应对机制建设滞后。风险信息交流仅仅依靠前期准备阶段收集信息资料或进行临时xxx流，手段匮乏，导致风险管理综合分析监测评价系统建设滞后。

（二）机制困境：风险应对机制灵活与监督机构僵化的矛盾。主要表现在：人民银行管理风险目标的实现，离不开良好的监督约束机制。内审部门发挥着主要的内部监督作用，但实际由于内审机构没有很强的独立性，监督能力往往会受到管理体制以及外部干预等因素的影响，监督作用不能够得到全面的发挥。一些人民银行分支机构的内审部门只是流于形式，独立性缺失，行使具体的监督职能时显得力不从心，更无法把监督机制的作用充分发挥出来。

（三）管理困惑：风险意识增强与人员队伍老化的矛盾。内审队伍的整体素质存在“短板”，知识面不全，综合能力不高，缺乏风险管理方面的专门培训，专业知识更新慢，在实际工作中经常套用老文件、老办法来处理新情况、新问题，对新风险的掌控能力差，造成内审人员素质跟不上形势发展的需要，以致在审计检查中底气不足，难以发现深层次问题。

三、完善基层人民银行风险识别与应对的建议

风险应对是根据风险估测结果和风险管理目标，选择最佳的风险管理策略和方法并加以实施的过程。

（一）风险应对策略。

对风险状况所作的估测报告，应提出相应的风险应对策略。一是在制定风险应对措施方面，要依据风险分析和估测情况，结合本单位、本部门实际，按照内部控制合理性原则，明确具体控制措施，在业务运行和管理活动中通过适当的方式方法或措施避免风险的发生，或者采取适当的措施和方法将风险概率降到最小，将风险应对措施实施后的剩余风险水平控制在合理的范围内。二是不同业务风险环节采取的风险应对策略也不相同，具体包括：从制度和流程设计上对各类风险进行静态控制，如建立双人复核制度、三级审批制度、重要岗位轮换制度等；从本单位的自我监督上对各类风险进行动态控制，如定期开展本部门或上级行的业务检查监督、审计部门开展的履职和专项审计等；还有从机构设置和人员配备上对各类风险进行结构控制等。三是充分考虑风险应对措施实施后可能产生的新的风险，做出相关提示及处理措施，使之可控或可接受，密切关注其发展变化情况并及时向上级行报告。

（二）风险动态应对模型。

在进行风险估测的时候，结合自身的情况，建立恰当的风险估测模型，对风险产生的原因及条件进行动态跟踪控制。将各类风险节点在控制系统中进行标明，阐明其特征、控制要素，对什么能做，什么不能做予以明确，一旦发现有越界的行为，即对其进行及时的控制，尽可能的把损失降到最低。

1.制作样本。

①将已知风险编写为文档。通过编写风险陈述和详细说明相关的风险背景来记录已知风险，相应的风险背景包括风险问题的何事、何时、何地、如何及原因。

②根据历史上已确认的风险事件，进行详细陈述，并将发生风险的原因条理化说明，特别要深入分析风险事件与产生风险的条件之间的关系，条件变化与风险概率及损失度的关系，形成典型样本，作为今后此类项目审计的启示录。

③对于风险节点中未发生风险事件的项目，根据主观估测的结果，编写风险预测样本，详细说明风险条件变量的变化情况。

2.交流汇总。将所有已发生风险和未发生风险的估测样本材料通过某个平台进行交流和共享。

①面对面的交流。通过召开研讨会、座谈会将各单位编写的风险事件样本材料进行沟通讨论，达成一致意见，形成风险模型。

②书面交流。通过刊物和邮件系统征集对某类风险事件或某风险节点的估测论点进行汇编，交流共享。

③根据风险节点的内容，设计一套风险样本数据库。所有员工都可以将自己的观点根据不同的类别输入其中存储，作为一个专门为风险管理服务的共享平台。

（三）风险识别与应对的辅助措施。

1.强化人员素质的提高在风险管理中的核心作用。如何把技术和人有效运作于人民银行风险识别与应对，使工作的价值得到增加，使工作的效率得到提升，从而减少和控制风险，很明显人员素质的提高是第一要素。要提升员工的风险意识和职业技能，采取多种形式的培训，促进人民银行员工的风险意识以及职业技能不断提高，在各项业务管理与操作中，最大限度减少技能缺失、责任淡薄、行为随性所造成的风险。

2.建立有效的信息共享机制。建立部门与部门之间以及人民银行分支机构之间的信息共享与沟通机制。一是构建信息交流平台。结合人民银行自身的信息特点，对信息的类别以及信息的内容等进行整理，促使各类信息变得更加透明、更加及时准确。二是建立“风险分析报告”定期或不定期交流平台。在业务检查、内部审计、执法监察、工作汇报等途径收集的业务运行和管理活动的相关历史资料，根据风险的不同种类采取定性或定量的方法对其进行识别、分析，并向管理层提出相应的应对策略。包括对常规业务和管理活动开展的风险分析，以及对非常规性业务和管理活动及突发性事件开展的风险分析。前者可定期进行交流，后者可根据事件的风险程度不定期进行交流。三是建立“风险处置预案”内部共享平台。针对各类业务运行和管理活动中可能出现的风险，根据其等级的高低、造成损失和影响的大小、缓急程度，就预测预警、信息报告、应急处置、恢复重建、调查估测、应急演练等制定风险处置预案，结合工作的实际和业务的变化适时调整。

构建“大监督”风险应对机制。整合人民银行内审、纪检监察、人事、会计管理等资源和力量，拓展风险控制的广度和深度。一是信息资源共享。内审、纪检监察、人事、会计管理等部门在实施检查监督活动中获取的信息资源或经分析形成的报告材料，均可通过抄报、通报、参与有关会议等途径在各监督部门间共享。二是监督手段共享。主要是将内审、人事、会计管理部门的“查”与纪检xxx门的“处”有机地结合起来，增强监督活动的严肃性、有效性。三是人力资源的共享。在各类内控监督活动中形成多个部门人力资源的合理调配机制，提高监督结果的专业性、权威性和有效性。

风险分析报告 篇13

金融风险研究报告

在我国经济建设持续卓有成效的发展过程中，我国农村合作银行也取得了长足的发展，扩大了业务范围，增加了经济效益。但是，我们在取得成绩的同时，也必须清醒地认识到存在的金融风险。如果不采取有效措施加以防范和制止，将严重影响农村合作银行的发展，影响农村合作银行每个人的切身利益，影响国家生产建设和社会事业发展，影响农村合作银行的发展。社会的和谐稳定。内控合规、防范金融风险是我国农村合作银行永恒的主题。让我们谈谈金融风险的成因以及如何防范。

1.内控文化缺失严重，引发财务风险。 良好的内控文化是农村合作银行内控体系持续有效运行的前提。在缺乏内控文化的情况下，银行经营者只关心规模和速度，而对内控和风险管理重视不够。内控文化缺失、观念缺失、一味追求速度和规模、诱导违法行为，正是许多农村合作银行员工作案的路线图。很多肇事者一开始并没有什么不好的打算，但在工作过程中，看到内控文化严重缺失，又有机可乘，于是就违纪违法，进而去作案。

2.制度执行力不强，内控无用。 衡量内部控制制度有效性的标准不是农村合作银行制定了多少制度，而是制度的执行和执行情况。制度不落实，落实不到位，往往使内控制度漏洞百出，无用武之地。它的作用就像是一扇贴纸的窗户——一刺就破，君子不能防小人，从而使那些不理智的人为谋取私利而犯罪成为可能。银行内部人员成功骗取贷款，无非是利用伪造担保材料进行虚假担保，或者在放款后私自解除担保人的担保责任，转移贷款。这些都说明制度执行力不强，内控无用，工作流程缺乏严格的分工和限制，否则骗贷不可能顺利得逞。

3.基层管理人员约束不足，风险高度集中。 在我国农村合作银行目前的组织架构下，基层管理者往往被赋予过多的权限，包括财务管理、会计管理、授权管理、人事管理和行政管理，涉及方方面面。从理论上讲，如果权利过大，就会有一定的犯罪机会和可能性。如果没有相应的监督约束机制。在利益的诱惑和自私欲望的扩大的情况下，基层管理者很容易走上犯罪的道路，是典型的关键人物作案。为此，我国农村合作银行要对关键岗位和关键人员实行定期轮岗强制休假制度，并专门引入审计监督机制，限制基层管理人员的权利。但是，我国农村合作银行大多没有达到这个要求，没有出台相应的规定或者没有落实到位，这是产生金融风险的关键。

4。审计力量薄弱，有效约束不足。 我国农村合作银行的审计力量比较薄弱，主要体现在：一是部分银行尚未设立专门的审计监督部门；人员配备不足，达不到员工总数5%的国际平均水平；三是审计监督部门容易受到行政干预，难以独立开展工作；四是审计人员专业水平不高，不能满足审计工作要求；审计制度执行“形形色色”，审计监督不到位。看来，审计检查规模大、形式严肃、内容正规。它们是“抓不到老鼠”的“猫”。审计力量薄弱，从某种意义上说，助长了金融风险的发生。

5.评估机制不完善，忽视金融风险。 我们农村合作银行考核机制不健全，只注重业务经营，突出指标完成情况，忽视内控管理要求。在这种考核机制下，基层银行不惜一切代价扩大业务规模和业务范围，拼命追求发展速度。其结果是，严重的可能会出现利用制度漏洞、刷球、甚至违规经营的现象。至于防范金融风险，却没有得到应有的重视，甚至被搁置一旁，无人提及。

6.内控责任制缺失，导致内控管理混乱。 在内控责任制的无形压力下，银行相关部门将切实承担起责任，发现内控体系存在的问题和薄弱环节，及时进行整改。在当前情况下，由于内控责任制的缺失和金融风险的发生，银行往往只与相关当事人打交道，而不与具有相应管理和监督职责的部门和人员打交道，导致长期失灵。提高内部控制制度的有效性。混淆内控管理。

1.建立健全银行内部控制机制。 要制定明确的农村合作银行发展战略，优化组织体系，建立科学的决策体系，完善

风险管理体系，稳健的会计和财务制度透明的信息披露制度；积极培育符合农村合作银行实际情况的内控文化，使内控意识和内控文化深入到每个员工的心灵深处，使内控成为每个员工的自觉行为。识别问题和风险。

2.建立健全农村合作银行风险识别与评估体系。 要认真借鉴国外先进经验，积极运用现代科技手段，逐步建立覆盖所有经营风险的监测、评估和预警体系。关注关联企业贷款风险集中度和信用监测和风险预警，重视预警，认真落实重大违约登记报告和风险预警制度。

3。建立健全农村合作银行的审计审计制度。 要积极建立比较完善的内部审计制度，提高审计工作的独立性，增加工作频次和质量，改进方法，实现合规监管向合规、风险、效率的转变，使事后监管转向事中事前监管。注重运用外部审计力量，进一步发挥业务部门的专业检查作用，制定专业检查制度，加大专业检查力度，严格追究高级管理人员和直接责任人员的法律责任。

4.树立正确的企业发展思路。 在追求盈利的同时，要注意安全性和流动性，防止单方面追求业务高速增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。农村合作银行要制定合理的业务发展规划，不要搞“存英雄”、“定存指标”的老套做法，要改进服务手段，增加业务品种，完善结算。

速度赢得客户，增加市场份额，提高经济效益。

5.建立健全内部控制信息系统。 农村合作银行应建立完善的内部管理信息系统，为内部控制的设计、执行和反馈提供信息保障；完整传达监管意图、交流信息、沟通问题；建立农村合作银行信息披露制度，及时、准确地向社会披露相关信息，发挥社会对农村合作银行内部控制建设的监督作用。

6.重视和加强对银行高级管理人员的监督。 农村合作银行要转变内部控制观念。在加强基层内控体系建设和执行的同时，加强对银行高级管理人员的监督，落实内控责任追究制度，并与任职资格挂钩，推动银行高级管理人员转型。管理。理念，重视内控合规，发挥示范引领作用，切实做好金融风险防范工作，促进农村合作银行健康可持续发展，达到把农村合作银行做优做强的目的.

风险分析报告 篇14

随着我国经济的快速增长和居民收入水平的持续提高,我国居民资产保值增值的意愿不断加强,商业银行的理财产品备受投资者追捧。近年来国内商业银行纷纷将理财产品业务作为优化收益结构、拓宽中间业务创收渠道的重点,理财产品在发行数量和发行规模上屡创新高。然而随着理财产品业务的不断发展创新，商业银行理财产品业务运行中也暴露出许多问题，积聚金融风险的同时也给金融调控带来很大的挑战。

商业银行理财产品业务的发展现状

理财产品发售火热，数量和规模快速增长。商业银行理财产品不管是从发行量上还是从发行规模上看,理财产品业务都以惊人的速度不断扩张。20xx年,阜新市银行理财产品发售数量达3471期，发行规模高达亿元,无论是在发行数量上还是在发行规模上都实现了较快增长,在发行量较20xx年增长了个百分点，发行规模同比增长。

期限结构短期化趋势明显，预期收益呈下降趋势。近三年来，阜新市三个月以下的理财产品占发行总量之比都在60%左右，六个月以内期限的理财产品占发行总量之比都超过80%,理财产品期限结构短期化趋势明显。从近三年来6个月期限理财产品平均预期收益率变动情况来看，预期收益率有明显的下降趋势，从20xx年四季度的下降到20xx年四季度的，相差个百分点。

表外理财渐成主导，个人理财产品供需两旺。表外理财产品不在银行资产负债表内核算，是商业银行主要理财业务。20xx年阜新市银行业金融机构共发售表外理财产品2580期，占新发理财产品的；累计募集资金亿元，占理财产品募集资金总额的，较20xx年增长个百分点。在居民投资渠道受限，其它金融市场预期收益不确定的情况下，个人理财产品一直占据理财产品市场的大部分份额。20xx年阜新市金融机构累计对个人新发理财产品2901期，占新发理财产品总量的；新发个人产品募集资金亿元，占新发理财产品募集资金总额的，较20xx年增长个百分点。

资金投向日趋多元，经营模式呈现基金化趋势。随着理财产品资产规模的增长，理财产品业务的品种和投资范围也日益丰富。商业银行正在改变目前单一理财的经营模式，实现向资产管理业务的转型，理财产品朝着开放式、基金化的方向发展。资金运用主要以股票及其他股权、非股票证券等标准化资产为主，投向票据、资金信托等非标准化资产减少较多。20xx年阜新市理财产品资金投向中，投向股票及其他股权、非股票证券的比例最大，分别为和。其中，投向资金信托的比例为，比年初增减额的占比下降个百分点。

存在的问题及潜在金融风险

理财产品调剂存款作用明显，加大金融调控难度。一是理财产品拉动存款规模不断波动，对货币供给定义与计量的难度加大。为缓解存款压力，很多银行利用短期理财产品实现月底资金回流表内，月初存款外流，导致金融机构存款月增量波动明显。以20xx年阜新市储蓄存款和理财产品运行情况为例，除个别月份，表外理财月增量与存款月增量此消彼长。存款规模大幅波动加大了货币供应量M2、M1的监测难度。二是理财产品降低了货币需求的利率弹性。据调查阜新市辖内商业银行理财业务的收入占银行总收入比重从20xx年的上升到20xx年的，使得传统的息差收入占比下降，银行对利率变动的敏感性减弱。三是放大货币乘数。银行理财产品使现金比率下降，使得储户持有现金的机会成本加大，从而使得现金的持有量减少，由于它与货币乘数之间是反函数，从而不断放大货币乘数。

同业理财规模高企，部分资金流向受限行业。同业理财产品主要为信贷类理财产品，银行间互相持有对方信贷类理财产品，即可以隐藏信贷规模又可以享有贷款收益，近年来同业理财产品规模不断扩张。阜新市发售的理财产品业务运作模式同业占比一直较高，近三年以来，始终保持在四成以上，20xx年占比达到，较20xx年提高个百分点。此外同业理财产品迅速扩张的同时成为国企、地方政府融资的重要渠道，使两高一剩行业、地方政府融资平台等本应该受到限制的资金需求继续获得大量资金，20xx年辖内金融机构发售的信贷类理财产品已达到全年新增贷款的三成，其中的信贷类理财产品资金流向两高一剩行业、地方政府融资平台。短期融资投入长期项目，金融风险不断积聚。

“资产池”运行模式存隐忧，风险管理亟待完善。当前，大量银行理财产品采用“资产池”运作模式进行管理。“资产池”类型产品通过组合投资，分散风险，达到优化资产配置的效用。然而期限错配、信息不透明的运作方式，在后续资金不足时，有可能引发流动性风险。然而目前银行理财产品的风险等级评定没有统一的规范标准，各家商业银行的理财产品等级都是内部评定的，且没有银行对外公开披露其理财产品风险等级的评定方法，投资者难以获得有效的产品风险提示。根据400份有效问卷调查显示，客户对理财人员的依赖程度在最终做出银行理财产品购买决定时,绝大部分客户离不开专业理财人员的参考意见,仅有的少数客户完全依靠自己收集的信息决定购买理财产品。的客户在事先搜索一些信息的基础上再参考理财人员的意见,的客户则完全听从银行专业理财人员的意见。理财产品销售人员常常利用其信息优势故意夸大收益而轻视对风险的说明，使客户消费在尚未弄清产品所面临的风险的前提下，本着对商业银行的储蓄烙印，购买“高收益”理财产品时往往忽视其背后的高风险。

外核算标准不统一，理财监管“空地”凸显。近年来，商业银行表外业务种类和规模不断扩大，已成为商业银行业务和利润的增长点，20xx年阜新市辖内金融机构表外理财产品募集金额为亿元，比20xx年增加亿元，表外理财资产相当于表内总资产的，比20xx年提高个百分点。目前中国人民银行、财政部和银监会下发的制度规定，主要针对表内会计核算，监管部门对银行表外资产管理相对薄弱，一直采取紧密观察和跟随市场、针对具体情况“点对点”及时纠正不规范行为的被动的、堵漏洞的监管方式。在我国分业监管的机制约束下，给商业银行通过交叉性金融创新进行监管套利留下了制度空间，采取不断“金融创新”的手段绕过金融监管，实现利用表外理财监管套利及监管逃避。

对策建议

健全理财产品金融统计制度，加强表外理财统计监测。建议结合金融统计标准化的相关要求，针对理财产品统计数据来源、统计口径、数据标准、会计核算方法和信息反馈与发布渠道进行详细规定，提高理财产品统计数据的相关性和可用性。同时尽快建立起对理财产品业务活动进行统计监管的法规制度，并进一步明确我国中央银行对整个金融业的法定统计监管职责；加强开展对表外理财产品的流量和利率统计，强化对资金流向的统计监测，全面反映理财产品对货币供应量的规模、结构的影响，逐步构建起中国的流量和价格统计监测体系。密切关注各类理财产品对货币总量的影响，根据理财产品影响进一步完善货币供应量指标检测，改进货币政策中介目标。

全面规范同业理财业务，引导理财资金服务实体经济。尽快出台监管规定，从严规范同业理财会计核算，实行进表管理。同时加强理财资金投向监测。对房地产、融资平台等重点风险领域制定涵盖同业理财类信贷融资的风险监测报表，实现对重点行业理财融资监测，督导商业银行充分披露信息，“打包还原”基础资产，严格控制理财资金投向。改善货币政策信贷渠道传导机制，从数量调控逐步变为结构和方向调控。鼓励银行探索服务实体经济新产品和新模式，引导银行通过理财业务深度参与直接融资市场，推动信贷资金投向符合国家产业政策导向的实体经济。

强化资产池模式风险防控，完善理财风险管理体系。强化“资产池”运行模式风险防控，将银行的表外信货项目显性化，增强资金来源与投向之间的匹配关系。规范划分理财产品风险等级，制定统一权威的划分标准，特别要注意规范销售行为，要将风险提示放在首位，及时、准确、完整地披露信息。逐步建立理财产品违约的市场出清机制。针对未来一段时间“资产池”运行模式可能暴露出来的风险，相关部门应该厘清理财产品参与方的权责关系，明确金融机构应承担的法律责任边界，并建立合理的市场出清机制。

规范表外理财产品会计处理方法，补充理财监管制度空缺。统一设置表外理财核算科目用于银行理财产品的核算，并统一采用复式记账以完整地体现和反映理财资金的募集和运作情况，形成规范统一的会计核算方法。相关部门应出台理财业务会计核算指引，明确理财业务各类经济活动的会计核算，包括初始确认、存续期计量、到期支付等，制定详细的会计指引方式。在商业银行现有核算方法的基础上，统一会计科目、会计分录的设置和使用，规范理财资产、收入等金额的确认、计量和列报，使各商业银行能够参照统一的指引进行会计核算操作。此外相关部门要依据统一理财产品会计处理方法，加强表外理财监管，封堵商业银行通过交叉性金融创新进行监管套利制度空间。

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风险报告

前辈告诉我们，做事之前提前下功夫是成功的一部分。在日常的学习工作中，幼儿园教师都会提前准备一些能用到的资料。资料意义广泛，可以指一些参考素材。有了资料的协助我们的工作会变得更加顺利！只不过，你是否知道有哪些幼师资料种类呢？以下是小编为大家收集的“风险报告”希望对大家有所帮助。

风险报告 篇1

xx单位为进一步提高我单位内部管理水平，规范内部控制，加强廉政风险防控机制建设，对本单位的内部控制情况进行了全面的梳理，组织开展了对单位各部门的风险评估工作，现将有关实施情况报告如下：

（一）内部控制风险评估依据

1、财政部财会〔xx〕21 号《行政事业单位内部控制规范（试行）》；

（二）内部控制风险评估范围

1、本次风险评估所涉及的业务范围分为：单位层面风险和业务活动层面风险。

①单位层面风险主要包括以下三个方面：

A、内部控制工作的组织情况。包括是否确定内部控制职能部门或牵头部门；是否建立单位各部门在内部控制中的沟通协调和联动机制。

B、内部控制机制的建设情况。包括经济活动的决策、执行、监督是否实现有效分离；权责是否对等；是否建立健全议事决策机制、岗位责任制、内部监督等机制。

C、内部管理制度的完善情况。包括内部管理制度是否健全；执行是否有效。

D、内部控制关键岗位工作人员的管理情况。包括是否建立工作人员的培训、评价、轮岗等机制；工作人员是否具备相应的资格和能力。

E、财务信息的编报情况。包括是否按照国家统一的会计制度对经济业务事项进行账务处理；是否按照国家统一的.会计制度编制财务会计报告。

F、其他情况。

②单位进行经济活动业务层面的风险评估时，应当重点关注以下方面：

A、预算管理情况。包括在预算编制过程中单位内部各部门间沟通协调是否充分，预算编制与资产配置是否相结合、与具体工作是否相对应；是否按照批复的额度和开支范围执行预算，进度是否合理，是否存在无预算、超预算支出等问题；决算编报是否真实、完整、准确、及时。

B、收支管理情况。包括收入是否实现归口管理，是否按照规定及时向财会部门提供收入的有关凭据，是否按照规定保管和使用印章和票据等；发生支出事项时是否按照规定审核各类凭据的真实性、合法性，是否存在使用虚假票据套取资金的情形。

C、政府采购管理情况。包括是否按照预算和计划组织政府采购业务；是否按照规定组织政府采购活动和执行验收程序；是否按照规定保存政府采购业务相关档案。

D、资产管理情况。包括是否实现资产归口管理并明确使用责任；是否定期对资产进行清查盘点，对账实不符的情况及时进行处理；是否按照规定处臵资产。

E、建设项目管理情况。包括是否按照概算投资；是否严格履行审核审批程序；是否建立有效的招投标控制机制；是否存在截留、挤占、挪用、套取建设项目资金的情形；是否按照规定保存建设项目相关档案并及时办理移交手续。

F、合同管理情况。包括是否实现合同归口管理；是否明确应签订合同的经济活动范围和条件；是否有效监控合同履行情况，是否建立合同纠纷协调机制。

G、其他情况。

（三）本次风险评估所涉及的部门范围

主责部门：内部控制工作小组。

配合部门：其他部门

风险评估领导小组：

组长：姓名（职位）

副组长：姓名（职位）

成员：姓名（职位）

风险评估领导小组主要职责：

（1）批准风险评估工作方案；

（2）批准风险评估整改方案；

（3）决定单位风险管理工作中的重大事项；

（4）指导、监督风险评估各部门工作。

（四）内部控制风险评估方法

根据内部控制风险评估相关监管规定，我单位建立了内部控制风险评估工作机制，由内控工作小组组织实施内部控制风险评估工作。运用的方法采用了实地调查法、财务报表分析法以及头脑风暴法等方法以识别风险。利用日常业务部门，各条线管理部门检查结果，结合内审、外审发现的问题及整改情况，分析内部控制的薄弱环节，促进内部控制持续改进和有效运行。

单位采用定性和定量相结合的方法，以风险发生频率及可能损失为维度，对风险进行评估。

其中，风险频率及对应分值如下所示：

分值频率定义

定性定量

适用于日常运营中风险发生的频率适用于重大

灾难事故适用于可以通过历史数据统计出一定时期内风险发生概率的风险

5极高常会发生/非常可能今后1年内

至少发生1次每年发生概率为90%以上

4高较多情况下发生/很可能今后1年内

可能发生1次每年发生概率为70% - 90%

3中某些情况下发生/可能今后2-5年内

可能发生1次每年发生概率为30% - 70%

2低极少情况下才发生/不太可能今后5-10年内

可能发生1次每年发生概率为10% - 30%

1极低一般情况下不会

发生/极不可能今后10年内发生的可能少于1次每年发生概率10%以下

（五）内部控制风险评估程序

1、风险初始信息收集

2、风险的识别、分析与评价

3、风险管理策略与选择

（一）单位层面的风险评估

1、内部控制工作的组织情况

我单位根据《财政部关于全面推进行政事业单位内部控制建设的指导意见》（财会（xx）24号）和《行政事业单位内部控制报告管理制度（试行）》（财会（xx）1号）要求，制定了xx单位内部控制体系建设工作方案，成立了内部控制建设领导及工作小组。确定了xx办公室为xx单位内部控制牵头部门，负责协调内部控制工作，并建立了单位各部门在内部控制中的沟通协调和联动机制，为内部控制的建立和实施提供组织保障。

2、内部控制机制的建设情况

我单位在制定的单位内部控制体系建设工作方案中明确提出，由内部控制建设工作领导及工作小组负责组织成立预算编审委员会、政府采购小组等内控事项的临时性决策机构；制定、启动内部控制相关的工作机制；开展内部控制工作分工及人员配备等工作；组织实施联席工作制度，明确各部门管理职责和权限。

3、内部管理制度的完善情况

我单位根据外部宏观经济发展状况、法律和监管环境的变化以及业务发展和内部管理要求，相继修订和完善了一系列内控制度，采取了一系列的内控措施，内容涵盖内部控制环境、风险识别和评估、内部控制活动、信息交流与反馈、监督评价与纠正等方面，内控缺陷一经识别，即采取整改措施。xx单位内部控制合理、有效和完整，未发现内控重大缺陷。

4、内部控制关键岗位工作人员的管理情况。

我单位对于关键岗位工作人员执行强制休假和定期岗位轮换制度，组织多层次，多形式的岗位培训，鼓励工作人员积极参加在职及继续教育等项学习，不断提升工作人员的专业素质、职业操守及合规意识，确保工作人员的岗位胜任能力。

虽存在轮岗制度但还未执行，容易导致道德风险的增加，岗位监督不到位，造成工作失误。

5、财务信息的编报情况。

我单位按照国家统一的《事业单位会计准则》和《事业单位会计制度》对经济业务事项进行账务处理并编制财务会计报告。历经内部审计和外部审计，均未发现重大错报、漏报的情况。

（二）业务层面的风险评估

1、预算管理情况

我单位实施全面的预算管理制度，明确各责任单位在预算管理中的职责、权限，规范预算的编制、审定、下达和执行程序，强化预算约束。包括在预算编制过程中单位内部各部门间充分沟通协调，预算编制与资产配置紧密结合、严格按照批复的额度和开支范围执行预算，保证进度合理，未发现无预算、超预算支出等问题；决算编报真实、完整、准确、及时。

2、收支管理情况

我单位收入实行归口管理，按照规定由业务部门及时向财会部门提供收入的有关凭据，并严格按照规定保管和使用印章和票据，发生支出事项时按照规定由主管部门负责人，财务负责人逐级审批，主管会计审核各类凭据的真实性、合法性，检查测试中未发现使用虚假票据套取资金的情形。

3、政府采购管理情况

我单位严格按照预算和计划组织政府采购业务，妥善保存政府采购业务相关档案。

存在未按照规定组织执行政府采购项目验收程序，可能导致采购物资不符合要求，质量不合格等。

4、资产管理情况

我单位对所有实物资产实行归口管理并明确使用责任，定期对资产进行清查盘点，至少每年一次。发现账实不符的情况及时查明原因进行处理，对于处置资产严格履行逐级报批手续。

5、建设项目管理情况

我单位所有的建设项目均严格履行审核审批程序。未发现截留、挤占、挪用、套取建设项目资金的情形。建设项目竣工后，按照规定的时限及时办理竣工决算，组织竣工决算审计。

6、合同管理情况

我单位实行合同归口管理制度，并建立财会部门与合同管理部门沟通协调机制，实现合同、预算、收支管理相结合。有效监控合同履行情况。

我单位已经按照《行政事业单位内部控制规范（试行）》及其他相关法律法规的规定，对我单位上述所有方面的内部控制进行了风险评估，评估认为，我单位对于纳入评估范围的业务和事项均以建立了内部控制，并得以有效执行。内部控制机制和内部控制制度在完整性、合理性等方面暂时没有发现重大缺陷；实际执行过程中亦没有发现重大偏差，在有效性方面没有发现重大缺陷。随着国家法律法规体系的逐步完善，内、外部环境的变化和经济持续快速发展的需要，我单位在管理人员加深对内部控制理解的基础上，将进一步健全和完善内控制度，在实际工作中有效执行和实施。

风险报告 篇2

依据国家环保总局等相关部门要求，严格根据《放射性同位素与射线装置安全和防护条例》(国务院令第449号)等法律法规要求，我院仔细组织全院相关职能部门及临床科室，主要是医院放射防护小组及应急机构开展了自查工作，以提高我院放射科的安全水平，削减事故隐患。自查内容包括以下方面：①各种规章制度的完善及执行状况；②放射诊疗设备的常规检测及场所及四周的放射防护测量；③放射源的安全防护及安全保卫状况；④工作人员的个人剂量监测，安康体检及定期培训状况；⑤受检者及陪护者的放射防护等。现将自查状况汇报如下：

一、组织构造方面：

医院对放射防护高度重视，建立健全了“医院放射治理委员会”，根据国家相关法律法规要求结合本院实际状况，对全院相关科室进展放射防护检查、监视，并积极协作上级有关部门处理放射意外和事故。放射治理委员会由医院领导任组长，领导全院各部门相关的放射工作。放射治理专责小组由相关专业技术人员担当，主要任务是对全院放射安全及防护工作进展直接收理、监视、执行，负责放射工作人员的安康治理，个人剂量治理，培训治理；放射诊疗设备的定期检测，场地的定期监测。各相关科室均派人员兼职本科室的辐射安全专责工作。各相关科室还设有放射防护人员，对各自科室进展日常放射防护检查和补充。放射防护小组及专责小组每年定期和不定期对相关科室进展放射防护检查，排查放射防护隐患，解决放射防护问题及放射源安全保卫工作。对比上级有关部门关于放射防护所要求的'各项规章制度以及设施进展不断改良和完善。

二、治理制度工程方面：

1．进一步细化、标准和完善了医院放射防护治理各相关规章制度等制度，执行状况良好；

2．放射源及射线装置的监测、治理及安全保卫方面制度根本健全，执行状况良好；

3．场所治理：各科都根据相关法律法规的要求，制定和完善了场所治理的规程及制度，执行状况很好；

4．监测治理：已经大致完善了相关的治理规定和制度；

5．应急治理：已经严格根据应急治理的要求，建立健全了相关的规章制度和应急预案

6．人员治理：已经根据相关规定，建立和完善了各项人员治理制度，包括安康治理，培训治理，安康体检和培训记录等，并严格执行安康和培训治理；

7．事故治理：进一步标准和完善关于放射意外和事故的各项规章制度并严格执行；

8．废物治理：已经建立健全关于放射废物的治理和处理的各项规章制度并严格执行。

三、放射防护与设施运行方面：

1．场所设施：各科都根据相关法律法规的要求，对场所的放射防护、报警、警示标志、应急出口等进展了严格的检测和完善，根本到达相关的规定。

2．监测设备及应急物资：各科都具有各种放射监测设备和应急物资，运行良好，肿瘤科已经根据上次检查要求安装了放射报警仪和质量保证监测仪；

3．退役源处理：已经和供源单位签定放射源回收协议，全部退役放射源都由供源单位回收；

四、工作人员方面

1、全部从事放射工作人员都持证上岗；

2、建立放射工作人员个人剂量档案，进展统一治理。全部从事放射工作人员都佩戴个人剂量计上岗；对个人剂量超标者进展仔细具体的查找分析缘由，避开以后再次发生类似大事，并对超标者进展再次安康体检以确保身体安康；

3、全部从事放射工作人员都定期进展放射工作人员安康体检；

4、定期派员参与卫生行政部门举办的学习班，不断提高放射防护相关专业学问。

五、放射源安全保卫工作

放射科加强了放射源的安全保卫工作，对放射源贮存放置及操作场所进展了专人专锁专管，医院保卫科协作建立了放射源安全保卫相关制度。从院科两级完善了对放射源的安全保卫措施。

六、受检者及陪护者

放射防护已经根据相关规定，在各相关放射检查及治疗室加强对受检者及陪护者的放射防护。通过实行检查剂量掌握；严格把握适应征；加强对未成年人敏感腺体的放射防护，如：甲状腺、性腺、胸腺等；对必需入检查室陪护者实行穿着防护衣及其他护具等方法削减公众医疗放射的水平，保证公众的放射防护。

以上就是我院相关科室20xx年度辐射安全与防护状况自查状况，整体而言，在组织治理，制度治理，场所治理，设施治理，放射治理等各方面都做了细致和充分的工作，到达比拟好的效果。通过自查，也找出了一些问题和缺乏之处，有待在下一步的工作中进一步去补充和完善。

风险报告 篇3

一、统一领导 明确要求

根据宜处非办通知要求，县政府组织人员结合本县实际，研究落实非法集资处置工作开展，制定了《全县开展人民政府、县打击和处置非法集资工作领导小组各成员单位，要求各单位组织有关部门人员认真学习有关非法集资知识，明确要求，自工商企业非法集资风险排查工作进行动员部署，切实做到思想到位、组织到位、责任到位，确保此次工作顺利开展。

二、多样形式，广泛宣传

各地各部门在县政府统一部署下，大力宣传非法集资的危害性以及依法惩处非法集资的法律法规，采取广播、标语、发放宣传资料等多种形式向广大人民群众进行宣传，教育群众识别非法集资的新形式和特点，提高广大人民群众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资，同时公布举报电话，发动全县人民群众积极参与排查、打击行动，不断形成工作合力。

三、深入基层 逐一排查

在县政府的周密部署和统一安排下，各乡（镇、场、街道）人民政府、县打击和处置非法集资工作领导小组各成员单位积极开展了风险排查活动。各相关单位人员到各乡镇向有关人员了解他们辖区的非法集资情况及到附近企业进行抽查的方式进行排查，对非法集资活动的重点地区以及房地产业、农业、林业、投融资业、广告业等重点行业和领域进行详细了解，向乡镇分管领导了解其辖区内是否存在非法集资的'12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告，并将排查情况统一报送到打非办。

四、搜集信息 开展分析

通过采用例行检查、暗查等多种方式结合的方法，各地各部门灵活有效地开展了全方位、多角度的排查。

风险报告 篇4

非法集资风险专项整治工作简报

简报一：

全市非法集资风险专项整治工作开展以来，扶沟县委、县政府高度重视，迅速行动，周密部署，扎实开展非法集资风险专项整治工作，取得了阶段性显著成效。

工作部署“精”。该县及时召开处非领导小组会议，研究制定了专项整治工作方案，及时召开全县非法集资风险专项整治工作会议，印发了工作方案，对非法集资风险专项整治工作进行了精心部署。

风险排查“准”。该县依照《河南省非法集资风险排查工作方案》，明确了风险整治工作的重点领域和重点行为，对各县直有关单位和乡镇（场区）政府的风险排查工作范围和职责作了精准明晰，同时，结合上次互联网金融风险专项整治工作，要求县直各相关责任单位现场再复核、再整治。

宣传教育“深”。该县在利用电视、广播、网络、电子屏幕、展板等常规宣传的基础上，还采取深入单位企业和村组农户签订《拒绝参与非法集资承诺书》的形式，广泛而深入地开展防范和打击非法集资宣传教育活动，切实达到了家喻户晓、人人皆知。

陈案处置“稳”。该县对立案处置的'7起非法集资案件，坚持依法办案和最大限度挽回群众损失相结合的原则，采取县领导包案、定期通报案情、群众代表参与办案等有效措施，切实稳定了出资群众的情绪，有力推进了案件处置工作的稳步有序开展。

工作责任“实”。该县明确了专项整治工作“一把手”负责制，实行责任倒查机制，对专项整治工作因重视不够、措施不力、出现疏忽纰漏，造成社会恶劣影响的，严格按照市县有关规定，严厉追究相关责任单位和责任人的责任。同时，把此项工作纳入年终综合考评，作为单位和个人评先晋级的一项重要内容，切实强化和夯实各责任单位和部门的工作责任意识。

截至目前，该县共悬挂横幅1200条，设立展板80余块，发放宣传资料3万余份，签订承诺书近5万份；共排查企业554家，对存在风险4家企业，明确了主监管部门的动态监管责任，制定了风险防控和化解预案；立案处置非法集资案件7起，赃款追缴和资产处置正积极有序推进。

简报二：

农发行新乐市支行加大非法集资专项治理工作力度，采取“加强领导、广泛宣传、全面排查”等措施，有效提高了社会公众非法集资金融知识，有效提高该行员工合规守纪和风险防范意识。该行的主要做法是：

加强领导 建全组织。为做好非法集资专项治理工作，该行在健全组织上。

。一是成立以行长为组长，副行长为副组长，各部室主管为成员打击治理非法集资工作领导小组，负责对非法集资专项治理工作的指导、组织及监督。

二是职责明确。层层落实责任和任务，形成了由一把手亲自抓，各部门部共同参与的工作机制和责任机制。

三是召开行务会，专题研究制定《治理非法集资专项治理实施方案》，并多次召开支部会、行务会、全体员工会议，深入学习银监局和上级行关于非法集资的文件规定， 提高全行非法集资的风险意识，树立农发行依法合规经营的良好社会形象。 加强宣传 提高认识。为了提高群众增强非法集资风险意识，该行加大宣传力度。

一是加强与各金融部门的协调配合及工作联动。多次深入学校、集贸市场集、居民小区等开展一系列宣传活动，将防范非法集资宣传教育与风险管理、金融消费者保护等工作相结合，推动宣传教育工作常态化、制度化、规范化。

二是做好公益广告宣传推广工作，在营业室设置宣传展板，摆放宣传折页，播放视频短片，提示非法集资和私售“飞单”等违法违规行为的风险；通过营业网点液晶电视、微信等各类媒介载体等进行播放，着力扩大宣传影响和覆盖面。

三是加强培训，提高非法集资识别能力。组织员工开展现场培训与阅读报刊、网络等方式，多渠道对非法集资的特征、潜在危害等相关内容进行学习，提高全行员工识别非法集资的能力，自觉抵制非法集资行为。 加强排查 防控风险。该行在非法集资专项治理在风险排查工作中，加大排查力度不留死角、不留盲区。

一是突出重点。加强对重点人员风险防范，重点排查信贷管理、财务会计等关键岗位和敏感环节，对一些苗头和风险隐患，抓早抓小，做到早发现、早预防、早处置。

二是加强监测预警，保持打击非法集资的高压态势。充分利用互联网、数据库等技术手段，密切关注企业资金异常流动情况，从源头上查找非法集资线索。经排查该行现有企业账户78个。其中贷款企业户4个，存款企业户74个，未发现企业账户非法集资异常现象。三是全员签订拒绝非法集资承诺书。引导员工不组织、不参与民间借贷或集资活动；不利用银行员工身份，借用或盗用银行信用进行民间借贷或集资活动等书面承诺，做到不踩红线，远离高压线。

风险报告 篇5

为切实做好医院后勤安全生产工作，有效防范和坚决遏制事故发生，后勤办根据院领导提出进一步做好安全生产工作要求，后勤办七月初开头对后勤办各班组进展了检查安全责任和制度落实状况、安全宣传教育和培训状况、落实安全责任和隐患整改状况、应急预案制定和演练状况。详细状况汇报如下：

一、医院领导重视，安全组织健全

我院党政部门领导历年来重视安全生产工作，为保证“医教研”水电气供给，始终把后勤安全生产的放在第一位。做好了扎实的先期部署工作，通过对其他单位的安全生产事例进展分析和教育，防范类似安全事故的再次发727生。月日在医院安全生产发动会上，周胜华院长和徐军美副院长做了重要讲话，并结合实际对全院重点科室和主要中层干部进展安全生产宣传发动和安全自查工作布置。

后勤办公室随后紧急召开了班组长安全生产会，传达了周胜华院长和徐军美副院长关于安全生产的重要讲话。为做好今年酷暑期间后勤办的安全生产工作，成立了由后勤办主任周光明任组长，副主任盛畅、肖伟清、朱小旺副组长，办公室技术人员和各班组长为成员的后勤安全生产治理小组。详细安全治理制度和突发大事应急预案。针对后勤班组生产特点编写完善了后勤办治理制度和职责文本。

二、安全制度和责任的落实状况

后勤办在日常工作中对坚持安全生产工作进展的指导和监视，并联系后勤班组工作实际把安全生产工作制度化、巡察程序化、操作规章化来仔细要求。

后勤办各班组的安全生产治理制度备案存档工作完整，各项制度健全,应急预案完整，演练可行，各项操作规程考核效果较好，班组每位职工的操作证、上岗证、个人照片和工作岗位均上墙公示。职工自觉遵守制度和规程内容，无违章操作现象。

后勤办主任与生产一线各班组组长签订了《班组长安全生产责任书》，各班组负责人安全生产意识较强，切实贯彻安全生产，人人有责的思想，职工在自己岗位上仔细履行各自的安全生产职责，为安全生产各项措施的落实，供应了有力的保证。

三、安全宣传教育和培训状况

后勤办依据医院领导的整体安排，组织开展了多种形式的宣教活动。首先深入开展安全教育，通过召开安全生产会议等形式，宣传和学习《安全生产法》等法律法规。其次大力推动《院级、科级、班级》三级安全教育卡，去年至今，后勤办总计先后进展七次各种安全教育大会，对全体后勤职工在安全用电和生形式，通过组织职工进展安全学问教育，参与消防安全演练并利用宣传栏、横幅、标语等宣传各种安全学问、及安全法规。使广阔后勤职工深入了解安全，广泛重视安全，极大提高了全员安全生产意识。通过各种形式（警示牌、宣传栏、标语等）使职工明确自己岗位存在的危害因素及预防措施，明确在危害发生时的抢救措施。培育职工娴熟把握小型工伤的紧急处理技能，将损害掌握在最小程度。使职工能够娴熟的使用劳动卫生防护用品，降低职业病危害，预防职业病的发生。使职工能在突发事故中正确娴熟地实行自救和互救措施。

四、应急预案制定和演练状况

为防止突发事故的产生，后勤安全生产治理小组制定了医院大面积停电和停水的应急预案。针对职工进展了消防安全发事故预案的学习，在学习的根底上针对单位生产的特别性，协作保卫办模拟了突发火灾消防演练。在演练上着重考察了职工应对突发事故的力量、对突发大事的排查处理及人员自我防护措施等状况。通过实地开展应急预案演练，提高职工和治理人员的.安全思想意识，使职工清晰熟悉到了安全在生产上的重要性，增加了职工应对突发大事的力量，逐步健全和完善应急救援预案，提高职工应急处理及实地救援的技能。

五、落实安全责任和隐患整改状况

后勤安全生产治理小组根据医院要求，分阶段开展了两次年度安全生产大检查检查出的各类隐患作出整改及治理方案，真正消退了事故隐患。每月进展栏、支架等防护设施的保养维护记录齐全有效。电器设备、水管管道外表清洁，无破损、裂痕，无跑冒滴漏现象，各种阀门、仪表正常。各种安全消防设施配备齐全、合格有效，操作人员按规定穿戴劳保防用品。有毒有害场所设置事故柜存放的防护急救用品齐全有效，并进展定期仔细检查。

电气设备的安装和修理，由电工操作，非电工不准装修电气设备和线路，对易发生事故的电气设备有专人治理，责任到人。电工人员作业时能够按规定配备劳动爱护用品，按操作规程作业，并定时检查线路及一切电器设备，全部高压危急场所，都设置了防护设施和警示标志，非电工作业人员严禁进入配电房或电气设备护栏内、严禁私拉乱挂、严禁靠近高压危急场所。

在自查过程中，我们坚持安全第一、排解隐患的原则，如

① 门诊污水站自查设备掌握柜消失线路乱接触器老化、绝缘不好等安全隐患，为保证安全设备重新购置。

② 中心空调机房自查电控柜内接触器、继电器接触不好。就安排技术人员对全部电控柜进展人工除灰。对有问题的部件进展修理、更换。

③ 电话班主控电源柜、主数据交换机设备老化，安排将有故障的用户板掌握板分批送修，不允许“带病”工作。

④ 锅炉房气体报警掌握器失灵，就马上通知新奥燃气公司和厂家进展下一步将针对薄弱环节和可能消失的问题，仔细进展全面排查，重点检查安全制度是否落实，安全措施是否到位，安全防护设施设备是否齐全完好，漏洞隐患是否订正。

为保证医院后勤安全生产，结合后勤办实际增加以下举措：

1、医院投资千多万元积极协作长沙市电业局进展医院高压双线四电源入户的论证和建立工作，通过撤除办公楼配电间消退设备隐患和高压电线整合，医院变压器总容量和配电设备安全等级将跃上一个新台阶。

2、加强用电设备安全治理，在保证用电安全的前提下对全院购置的大

功率设备进展用电安全论证，为院领导决策供应科学依据。并停顿本部门非生产大功率用电设备的购置。

3、炎热期间为保证医疗科室用电安全，安排水电修理人员每周到科室

进展电气设备检查，并在安全巡察记录本上做好检查记录和科室意见，要求24水电班应急修理电话保持小时畅通。

4、加强直饮水和二次供水的安全治理，为保证饮水安全，防止他人投

毒破坏大事发生，直饮水机房和二次供水泵房进水安装防盗门，制止非工作人员进入。每月协作长沙市疾控中心对医院直饮水和二次供水进展水质化验，保证职工和病友饮水安全。

风险报告 篇6

为切实做好防范化解非法集资风险工作，严厉打击和处置非法集资,有效化解各类非法集资风险隐患，结合我司实际,在全公司范围内开展排查非法集资风险工作，现将相关情况汇报如下:

一、提高认识，加强组织领导

防范化解非法集资风险，打击处置非法集资工作，事关改革发展大局、经济金融稳定、群众财产安全、社会稳定和谐以及党和政府的形象,必须警钟常鸣,常抓不懈。为切实抓好此项工作，我司成立了由董事长XXX任组长，相关部门为成员的专项工作领导小组。建立由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的`工作机制和责任机制。于XX年XX月XX日召开小组会议，对非法集资风险排查工作进行动员部署，切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，确保此次工作顺利开展。

二、形式多样，宣传排查并举

公司各成员既各司其责，主动作为，宣查并举；又强化协作，打组合拳，施综合策，有力有序推进排查工作。

1、全面清除非法广告。专项排查和清理网站上出现的涉及发放贷款内容的非法小广告。经查询，我公司未出现以上非法集资信息。

2、部门宣传形式多样。采取张贴横幅、发放宣传资料、周例会等多种形式，大力宣传非法集资的危害性和依法惩处非法集资的法律法规。

3、是企业内排查。通过查阅公司账目、资金来源、注册和备案信息、办公场所、集资项目等，经排查无非法集资问题。

4、成员紧密配合。加强协作沟通，构建信息共享机制，形成防范和打击合力，构筑金融安全的“防火墙”。

5、我公司无向社会集资和变相集资的行为。

6、我公司经营范围与注册内容一致，经营活动合法，严格按照规则，符合规范。

三、常抓不懈，防范“非集”事件

防范化解、打击处置非法集资工作是一项长期、复杂而艰巨的工作，必须警钟常鸣,常抓不懈。

1、进一步强化工作督导。加大督导工作力度,全面提高防范、打击和处置非法集资工作效率。

2、进一步夯实协调机制。切实履行组织协调和督促指导职责,建立防范、打击和处置非法集资部门联动工作机制，保证各项措施得到落实。

3、是进一步加强信息通报。组织分析防范、打击和处置非法集资工作情况,做好向行动小组信息报告、通报等工作。

通过此次排查工作，我公司进一步加强了监管机制，我公司将持续坚持维护人民群众的根本利益，合法、规范地经营活动。

风险报告 篇7

风险述职报告

各位领导同事们：

大家好! 2011 年的工作即将结束，新的一年即将到来，回顾这一年的历程感触颇多。 2011 年对我是非常重要的转折点，由运营条线转到公司业务条线，非常幸运的来到风险管理部，感谢领导给与我新的机遇。来到新的岗位，要学的知识很多，接触的业务面也很广，但是在分行的正确领导和各位领导同事的积极帮助下，我能够认真履行自己的职责，较好地完成了自己分管的各项工作任务。现将我 2011 年的工作总结如下，请各位领导和同事们批评指教：

2011年上半年我 在南京路支行任柜员岗位。 柜台是银行的基础工作，直接面对前来办理业务的八方客户，是客户认知xx的第一道窗口，因此，我深刻地体会到此岗位的重要性和责任性。从事柜员岗位以来，一直 严格遵守xx银行柜台人员的各项规章制度，积极学习各项业务知识，了解和 熟练 掌握 相关技能， 及时 快速 地办理各项业务， 为客户做好柜台服务。坚决按照岗位职责严格要求自己，按照业务要求办事，保证业务无误和资金安全的同时，积极的向客户介绍我行理财和电子银行等业务，顺利的完成了支行下达的任务指标。

到了风险监测和控制的综合管理部门，是风险和内控的日常管理职责部门。作为风险管理部授信后管理人员，在实际工作中，主要完成以下几个方面的工作：对xx银行青岛分行运行的 CECM 系统进行维护和管理，对本部门档案进行整理保管，日常办公相关工作。面对新的岗位、新的环境、新的挑战，让我既感到陌生，又感到空前的压力，但是在这将近半年的时间里，我受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾，在工作上受到了无微不至的指导，帮助我快速的熟悉和胜任这个岗位。在风险管理部几个月的时间里，我抱着谦虚好学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办的工作。由于首次进入风险部，面对全新的工作岗位，面临着全新的挑战，这个过程不仅是角色的换位，更是一种思考方式和学习方法的换位，在实际工作中，认识到授信后管理需要严谨的态度、正确的.方法、积极的沟通、全面的思考，才能更好的管理授信系统和提高工作效率。青岛xx优良的培训系统使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和获取新的知识，努力了解学习授信管理和风险控制等业务知识，把所学所悟运用到实际工作中。虽然目前在风险部的工作时间很短，但是我在这几个月的时间里努力向各位前辈学习业务知识和管理工作，努力养成良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使本人越来越深刻的理解了良好的工作习惯是能力和效率提升的基础，特别是在工作的条理性上，受到各位前辈的耐心指导，受益匪浅，今后还将更加努力。

工作中的不足：

由于家在异地，生活习惯和地域习俗有很大差异，接人待物和沟通交流方面亟需改进和提高;首次担任授信后管理岗位，日常工作涉及很多方面，工作条理和时间安排还有很多不足;对很多业务和流程还没有完全熟悉掌握，需要多加强学习。

风险管理部授信后管理岗是一个需要责任心与耐心的岗位，通过这几个月的学习和工作，我坚信能够胜任岗位并做出良好的成绩;在今后的工作中，我将更加努力进取，力争成为优秀的xx一员。

风险述职报告

通过半年多的学习和实践，风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位。坚信能胜任岗位并做出成绩;今后的工作中，也将继续努力，成为更优秀的一员。

年8月参加工作，自己系银行支行员工。任职风险管理部综合统计岗。

受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾，自己参与工作半年多时间来。工作上亦受到无微不至的指导，协助我快速的胜任岗位。

监测、评价和控制的综合管理部门，风险管理部是负责支行全面风险管理政策的落实。风险和内控的日常管理职责部门。自己任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理;负责全行信贷数据动态管理、分析。

自己主要完成以下几个方面的信贷手工台帐的录入与核对，实际工作中。对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理，以便于及时准确的获得各项信贷统计数据;对支行运行的老信贷系统进行维护和管理，对各部办录入的数据及报表进行统计及分析;提供行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作;月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据;月度、季度、年度，独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外，行新设了信息平安员一岗，自己即任风险管理部信息平安员，负责部门电脑网络信息平安的维护。

领导和前辈的关心照顾下，进入银行半年多时间来。自己抱着谦虚好学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。自己是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过程不只是专业的换位，更是一种思考方式和学习方法的换位，综合统计岗位上，领导和前辈的关心指导使本人认识到严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考，才干获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会，优良的生长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不时学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。

自己在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识，正是由于以上的认识。严谨认真的完成了本职的统计工作，做到及时、准确、完整的反映支行信贷业务情况。认真的完成了信息平安员的工作，做好了信息平安的日常维护并建立了平安员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使自己越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的特别是工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将继续努力。

风险报告 篇8

为了落实医院安全生产工作，我院在各分管院领导的带领下，先后组织了三次生产安全自查检查，进行电梯突发安全事故等安全生产应急演练与培训工作，现将有关工作情况汇报如下：

一、认真开展安全自查，强化安全防范意识

为了认真落实医院院务工作会议精神，切实抓好元旦及春节期间的总务后勤安全生产工作，水工、三通、锅炉、电梯班组负责人工作会议，我院保卫科组织安保人员召开会议传达医院会议精神，强化安全防范意识，要求各班组迅速开展节前安全生产自查与整改。12月25日，各班组组织科内人员对科内所有安全设备设施进行全面安全检查，对检查过程中发现的问题进行了及时的整改，并做好了相关记录，做到了痕迹化管理。

二、加强应急演练培训，提高安全处置能力

为保障电梯安全运行，降低和减少电梯安全事故的发生，提高电梯突发安全事故应急处置能力，确保两节期间电梯使用安全。急诊科、医疗服务中心的安保人员、电梯司机、急诊救护人员以及总务应急救援人员等运行、安全使用、应急救援等方面的专业培训。同时，组织全体培训人员模拟垂直电梯厅门夹手和自动扶梯夹衣物突发安全事故的应急演练。通过此次培训和两场现场演练，增强了与会司乘、安保、急救救援等人员的电梯安全使用知识和突发安全事故应急救援的处置能力。

三、做好检查督导工作，全面落实安全整改

高低压配电柜、柴油发电机等进行了全面检查，立行立改安全隐患中心供氧、正负压机房进行了检查，未发现安全隐患；锅炉班对锅炉进行了全面检查，及时对四块压力表进行了校检，及时排除了安全隐患；电梯班对全院门诊门诊灭火器等每周进行定期检查，发现问题及时记录并进行更换。

四、落实三级管理制度，提高安全生产效能

为了抓好我院安全生产管理，全面落实医院二级管理制度，提高安全生产效率效能。按照医院相关规定和二级医院管理要求，水工房、洗衣房、锅炉房、中央空调机房、中心供氧、正负压机房以及食堂等进行了一次全面的安全检查，检查班组安全生产自查和总务科督查整改二级管理落实情况。在检查过程中，对各班组立行立改整改情况、检查记录进行了核实和资料核查，对不能立即整改存在的问题进行了安排布置，要求电工班在一周内选择中午病人相对较少的时间段完成母联柜的维护，及时排除潜在的安全隐患，督促电梯厂家更换电梯轿顶主板和及时更换断电平层，确保相关设备设施正常、安全、可靠运行。

此次安全自查检查共查出总务后勤方面存在消防保卫等方面存在的安全生产隐患，为医院两节期间的后勤安全生产提供了良好的安全保障。

风险报告 篇9

废旧物资经营企业在增值税转型中，由原来的免税改成由财政还，有人认为该类企业收购发票与增值税关系不大，只成了企业所得税税前成本扣除的合法凭证，销售的又都开票销售，已无风险点，但其实其原有的风险点仍未消除，相反，反而增加了管理人员思想麻痹、疏于管理的涉税风险。

一、涉税风险点的分析

1、未设立收购站的风险点的分析

作为废旧物资经营企业，它的经营流程是收购废旧物资和废旧物资。现在的许多废旧物资经营企业，都没有自己下设的收购站，而是由许多收购人员自行收购后，由自行收购人员再卖给废旧物资经营企业。而《江苏省国家税务局收购发票管理办法》第二十一条规定，下列情况一律不得开具废旧物资统一收购发票：（一）购进生产、经营单位和个体工商户（包括无证贩运者）的废料、边角料、回收料。所以，凡在税务登记过程中经调查未设有收购站的，都存在此风险。大都的做法是废旧物资经营企业自己找来或请自行收购人员提供若干实际没有销售废旧物资人员的身份证，让废旧物资经营单位人员自行填开，造成实际销售人员与票面销售人员不相符。

2、违章开具收购发票的风险点的分析

许多制造类企业销售工业废料、废品、下脚料或商业企业销售包装物给中间商或直接销售给废旧物资经营企业，借用废旧物资经营企业执行政策规定有松有紧、有守法有不守法的漏洞，为了将废品销售不入账、偷税，不开票给废旧物资经营企业，而废旧物资经营企业利用自行填开废旧物资收购发票的便利条件，自行填开收购发票入账，造成了为销废企业开票的涉税风险。

3、经营企业高增值税税负的风险点的分析

具有关联性或其他利益关系的废旧物资经营企业和用废企业，因为政策原因，用废企业可以用废旧物资经营企业开具的销售发票抵扣10%的增值税额，用废企业为了偷税，可能要求经营企业多开销售发票，因为税务部门近年来加强了用废企业的纳税评估，对其投入产出很重视，所以此类虚开一般不为销售数量的虚开，而为经营企业销售金额的高开，而虚开的部分缴纳的`增值税，新政策可由财政按比例返还，所以应注意经营企业高增值税税负的涉税风险点。

4、经营亏损的风险点的分析

由于对用废企业高开销售额的需要，而经营企业又不想交纳企业所得税，所以，经营企业存在提高收购单价、虚提收购金额的涉税风险，如果经营企业提高了收购单价，其主营业务利润必然很小，加之，“三项费用（销售、管理、财务费用）”的列支，就造成了企业的经营亏损。

5、关联交易销售单价偏高的风险点的分析

如果关联交易销售单价偏高，高于同期正常交易价格，又无正常理由，就可能存在经营企业虚提销售单价，用废企业虚抵进项税额的现象。

6、关联企业增值税税负下降的风险点的分析

如果用废企业通过虚提购进金额、虚抵进项税额，关联企业增值税税负就会下降，所以，关联企业增值税税负同比下降，就有可能存在涉税风险。

二、控制措施

货、款一致性的调查。采取抽查方式，按一定比例对废旧物资销售人、销售数量、销售单价和发票所列数据进行一致性的调查。

货、款一致性的调查。

收款地址和联系方式，以备税务机关巡查、核实。

对废旧物资经营企业增值税税负持续上升的、对关联交易销售单价高于其他同行正常交易价格对关联用废企业值税税负同比下降对废旧物资经营企业出现大额亏损的，应进行风险点的分析，实施纳税评估或发现偷税的稽查。

5、建立《废旧物资经营企业管理办法》。根据政策规定和管理要求，建立规范性的管理办法，使经营企业守法经营，提高对税收的遵从度。

风险报告 篇10

公司的概况

（一） 公司的介绍

详细介绍公司背景、规模、团队、资本构成

1. 主要股东

2. 团队介绍

对每个核心团队成员在技术、运营或管理方面的经验和成功经历进行介绍

3. 组织结构

4. 员工情况

（二） 经营财务的历史：xxx

（三） 外部公共关系

战略支持、合作伙伴等

（四） 公司经营战略

近期及未来3-5年的发展方向、发展战略和要实现的目标

产品及服务

（一） 防卤漆产品、服务介绍

（二） 防卤漆核心竞争力或技术优势

（三） 防卤漆产品专利和注册商标

行业及市场

（一） 行业的情况

防卤漆行业发展历史及趋势，进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政策限制

（二） 市场的潜力

对防卤漆市场容量、市场发展前景、消费者接受程度和消费行为进行分析

（三） 行业竞争的分析

主要竞争对手及其优劣势进行对比分析，包括性能、价格、服务等方面

（四） 收入（盈利）模式

业务收费、收入模式，从哪些业务环节、哪些客户群体获取收入和利润

（五） 市场的规划

公司未来3-5年的销售收入预测（融资不成功情况下）

营销的策略

（一） 防卤漆目标市场分析

（二） 防卤漆客户行为分析

（三） 防卤漆营销业务规划

（2）广告、促销方面的策略

（3）产品/服务的定价策略

（4）对销售队伍采取的激励机制

（四） 防卤漆服务质量控制

财务的规划

请提供如下财务预测，并说明预测依据：

未来3-5年防卤漆项目资产负债表

未来3-5年防卤漆项目现金流量表

未来3-5年损益表

融资的规划

（一） 融资的方式

详细说明未来阶段性的发展需要投入多少资金，公司能提供多少，需要投资多少。融资金额、参股比例、融资期限

（二） 资金的用途

（三） 退出的方式

风险控制

说明该防卤漆项目实施过程中可能遇到的风险，及其应对措施。包括：技术风险、市场风险、管理风险、政策风险等。

风险报告 篇11

1、企业主的经营理念、风险管理意识是小企业形成财务风险的根本原因。观念决定行动，经营思想主要体现为企业领导者的风险意识和管理态度，大部分企业领导者都倾向于高负债、快发展管理方式，在内外部环境较好的情况下，它能给企业带来高收益，一旦内外部环境恶化，则很容易使企业陷入困境，形成高风险。

2、举债规模过大或负债结构不合理是形成企业财务风险的重要原因。企业的债务比例过高、举债规模过大易导致企业背上沉重的本息费用负担，给企业的经营业绩带来压力，导致小企业处于频繁的债务借还困境中。负债结构不合理给企业造成资金上的困难，大多用短期借款来满足长期的资金需求，无法偿还到期债务，从而使企业陷入财务困境之中。在企业经营状况较差的情况下还会导致企业资不抵债，面临破产清算的危险。

3、资产流动性弱，现多流量不足是形成企业财务风险的动态原因。企业在经营活动过程中必须保证有足够的现金流以维持正常经营和偿还到期的债务及利息，如果企业的资金流动状况较差或变现能力不强而无法保证支付需求，甚至出现资金中断，就会导致企业财务风险由潜在的变成现实的，从而使企业陷入财务危机，最终导致企业经营的失败。

4、财务决策失误，企业经营管理不善是企业财务风险产生的最直接原因。由于企业财务决策缺乏科学性，财务决策失误导致企业投资收益低于企业的成本，企业经营管理不善，业绩不明显，甚至出现亏损，使得企业的财务状况恶化，直接威胁到企业到期债务的偿还。

5、财务制度不健全，财务信息失真，财务专职人才匮乏，素质偏低，是给小企业贷款带来风险的又一财务风险。

风险报告 篇12

1. 医疗器械风险管理体系应有医院管理人员、 医护人员、 医学工程人员组成,建立相关组织机构,应对重点在用医疗器械进行安全风险分析、 评估、 控制, 定期监测和建档,以保证医疗设备应用的安全、有效。

2. 从事医疗器械相关工作的技术人员,应当具备相应的专业学历、技术职称。对医疗器械临床使用技术人员和医学工程技术人员建立培训、考核制度。组织开展新产品、新技术应用前规范化培训。开展医疗器械临床使用过程中的质量控制、操作规程等相关培训,建立培训档案,定期检查评比。

3. 临床使用部门应严格遵照产品使用说明书、 技术操作规范和规程使用产品,对产品的禁忌症 注意事项及存放环境要求应严格遵守,需向患者说明的事项应如实告知;一次性使用的医疗器械按相关法律规定不得重复使用,按规定可以重复使用的医疗器械,应严格按要求清洗、 消毒或者灭菌,并进行效果监测。

4. 设备管理部门应根据各类医疗器械在使用过程中可能出现的安全风险因素进行评估分析,制定相应措施,对生命支持的医疗器械应定期巡检,并根据反馈的情况,及时整改。设备管理部门配备专(兼)职(设备部门监测员),负责收集、保存并汇总医疗器械安全事件监测记录,经常与临床使用科室沟通联系,定期巡查并记录。

5. 医疗器械使用科室应配备专(兼)职人员(部门监测员)承担医疗器械安全事件监测工作,收集、建立并保存医疗器械安全事件监测记录,发生的安全事件时进行初步评价并及时报告相关设备管理部门。

6. 主管职能部门(院医疗器械临床使用安全管理委员会)对于发生的医疗器械安全事件要及时上报卫生行政部门和相应监督管理部门,事件发生原因未查清前,对发生安全事件的该批同规格型号库存产品暂缓使用。设备管理部门协助主管职能部门,开展调查,并对相关产品进行封存登记,等候上级部门处置。

7. 医院鼓励医学装备使用科室上报医学装备安全事件的监测报告,并把此项工作纳入科室及职工的年终考核。

郴州市第三人民医院

2022年9月

风险自查报告(范本四篇)

宜未雨绸而缪，毋临竭而掘井。在幼儿园教师的生活工作中，时常需要提前准备资料作为参考。资料的定义比较广，可以指生活学习资料。参考相关资料会让我们的学习工作效率更高。所以，关于幼师资料你究竟了解多少呢？以下内容是小编特地整理的“风险自查报告(范本四篇)”，请马上收藏本页，以方便再次阅读！

风险自查报告【篇1】

按照省联行、银监局对案件防控与冶理要求，为了彻底排查整治*款信用领域案件问题，最大限度防止外部骗贷类案件发生，进一步改善银行业信贷领域状况，依据《xx》号文件的提示，我行成立自查小组对本辖区内*款进行风险排查，现将情况报告如下：

一、成立组织，加强领导

成立信贷风险领导小组，负责信用行信贷风险自查组织、推进和落实等工作。组成人员如下：

组长：xx

副组长：xx

成员：xx

二、信贷风险排查情况

（一）排查前期准备工作：

截止排查xx年 x月xx 日，我行各项*款xx笔，余额xxxx万元，五级分类全为正常类*款，其中助学*款共xx笔，金额共计xx万元；抵押农户*款xx笔，金额共计xxx万元；抵押农村工商业*款x笔，金额共计xxx万元。

（二）排查内容：

领导小组以我行xx年 x月xx日各项*款余额为基数，应核对xx笔，金额xx万元；已核对xx笔，金额xx万元；核对率达100%。通过认真排查，排查结果如下：

（1）我行无编造虚假理由骗取*款案件，*款用途全部真实，我行*款全部采用受托支付方式，最大程度上避免虚假理由骗贷案件的发生。

（2）我行无使用虚假合同骗取*款案件，发放*款时我行信贷人员认真审查经济合同内容，并没有发现伪造、变造或者无效的经济合同；

（3）我行无使用虚假证明文件骗取*款案件，*款发放时我行全部做到进行与公安系统联网核查本人身份证件，其他证明文件也都经过认真审核，不给犯罪分子可乘之机。

（4）我行无利用担保骗取*款案件，我行发放*款时，全部严格按照程序审核抵质押物及担保人担保条件，没有使用虚假的产权凭证或存单、票据办理抵质押骗取*款或者通过超出抵押物价值重复担保等情况的发生。

（5）我行无通过空壳公司申请*款案件。

三、排查认定：

此次排查共调阅了xxxx年x月份到xxxx年x月份信贷档案共xxx份，确认我行并没有骗贷类案件的发生。

风险自查报告【篇2】

环境风险自查报告

一、背景介绍

自然与人类活动发展的影响下，现代社会面临着越来越多的环境风险，不仅影响了人们的健康和生活质量，也对自然环境造成了严重的破坏。在这样的形势下，各种社会组织和企业应承担起自查自纠的责任。

二、自查对象

我所在的企业为一家集研发、生产、销售为一体的新能源车辆生产企业。在公司自查中，主要关注以下几个方面的环境风险：

1. 生产过程中的废物产生和排放情况；

2. 对环境的污染、破坏和威胁的情况；

3. 公司的环保法规遵守和环保责任情况；

4. 公司与供应商的环保合作和管理。

三、自查内容

针对上述自查对象，本次自查主要分为以下四个环节：

1. 调查和测量废弃物处理和排放情况；

2. 对环境污染和破坏情况进行评估和修复；

3. 检查和评估公司环保法规遵守和管理水平；

4. 审查和监督与供应商合作方面的环保管理情况。

具体内容如下：

1. 废弃物处理和排放情况调查

通过生产车间和配套设施的实地查看、文献资料审核、问卷调查等方式，详细调查与公司生产过程中产生的废弃物的种类、数量和处理、转移情况，检查并测量废弃物排放水平的合规性和健康风险。

2. 环境污染和破坏情况评估和修复

针对公司日常操作中可能产生的污染和环境破坏问题，进行各种各样的风险评估，观察各种物质的排放和对自然环境的影响，并对发现的问题采取修复措施，再次保护本地区的环境。

3. 环保法规遵守和管理水平评估

对公司各项环保法规政策的遵守情况进行调查和审核。通过对企业的管理机制、员工的教育培训、环保设备的运行和维护等方面的细节查漏补缺，以最大程度地保护环境。

4. 与供应商合作方面的环保监督和管理

企业与供应商间的环境合作是企业对于基于环保原则的发展的重要标志之一。对企业所配备的供应商进行环境合作的监督工作。查看合作的处理情况，如对供应商的环境行为进行较为严格的审查和审慎选择，以及对供应商的管理和监督等。

四、结论和建议

在本次自查中，发现公司在环保法规遵守和管理水平方面做得较好，但在环境污染和破坏问题、废弃物的处理和排放以及与供应商合作方面等方面仍有待进一步加强。

综上所述，我们建议，企业应切实自查自纠，把对环境保护工作的重视体现在日常生产流程之中，建立和完善生产流程的环保监测机制。此外，应该密切关注供应商的环保情况，对与供应商的合作或处理进行评估和监控，确保整个生产链的环保效益，最大限度地保护环境、保障人民群众的生命和财产安全。

风险自查报告【篇3】

一、加强领导、明确责任，切实抓好廉政风险防范点专项活动

(一)强化领导，狠抓落实。为切实加强对开展岗位廉政风险防范专项活动的领导，成立了以乡纪委书记任组长，其它人员为成员的岗位廉政风险防范专项活动领导小组，具体负责廉政风险防范管理工作的组织、协调与实施。领导小组下设办公室，由秦玉兵同志任办公室主任，具体负责岗位廉政风险防控机制的落实和日常事务。

(二)精心组织，周密部署。根据鹤山区纪检监察系统“队伍建设”活动第三阶段工作方案的通知要求。精心组织，周密部署，我乡结合纪念建党90周年活动，集中开展了党的宗旨、意思、纪律教育，进一步明确了整改方向，使纪检干部增强了党性观念，增强了忠臣意识，责任意识，切实增强了做好本职工作责任感和使命感，通过采取多种形式的讨论、学习，将行政审批、征地拆迁、土地整治、项目管理、行政执法、财务管理、车辆管理、后勤保障、干部管理等列为廉政风险防范管理的重点环节，纪检组每月进行检查并形成检查记录，发现问题及时纠正。确保了工作落实。

二、明确岗位，深入查找，健全机制，确保重点岗位、核心业务、重点部位等关键环节廉政制度建设

(一)明确职责。查找廉政风险点，首先明确岗位责任，把全系统工作岗位划分为三大类：即领导岗位；机关岗位；事业岗位。让每一位干部职工根据自己所在的工作岗位，采取自查为主，互查为辅的方式，全面客观查找日常并分析工作中潜在的工作责任风险，了解违规、违纪、违法行为将要承担的行政责任和纪律法规责任。

(二)全面排查。根据工作特点，经分析研究，我乡从单位、个人将廉政风险进行了归纳。单位分为：制度机制风险、岗位职责风险、外部环境风险、业务流程风险四类风险；个人分为：思想道德风险、岗位职责风险和外部环境风险三类风险。单位职工通过自己找、群众提、互相查、家属帮、领导点、组织评等方法，重点查找思想道德风险、岗位职责风险和外部环境风险等三类风险。个人按照党政正职、班子成员、中层干部和一般干部四个层面，采取自己“找”、科室“议”、领导“点”、群众“提”、组织“审”的办法，依照岗位职责，分析和查找廉政风险，全面排查在思想道德、岗位职责、外部环境等方面的风险点，逐一梳理，分类归总，在部门内部公示。同时，采取书面征求意见的方式，对权力运行风险点排查是否全面准确进行测评，力求把风险点找全、找准、找对。全系统干部职工基本查明、理清了自身存在的廉政风险点。分三个廉政风险等级进行评估。把利用职权为子女亲属谋私利、项目发包暗箱操作、征地拆迁、后勤保障、车辆管理、防治玩忽职守造成重大事故等风险点列为一级风险点；把利用职务之便盖“人情章”、违反档案查询规定泄露有关信息等风险点列为二级风险点；把泄露来信来访案件查处信息、等风险点列为三级风险点。在排查出廉政风险点的基础上，分三个廉政风险等级进行评估。主要集中在审批审核、项目安排、督查检查、政府采购、预算执行、评估论证、选人用人等环节和岗位；事业单位的风险点主要集中在项目安排、重大资金使用、执法监察、公费采购、工程招投标、辅助行政审核审批、征地拆迁等环节和岗位。基层主要集中在地灾防治、征地拆迁、土地整治和建设用地复垦、非法矿山的监管等等环节和岗位。

(三)健全机制。为了加大岗位廉政风险防控力度，坚持教育、制度与监督并举，丰富教育形式和载体，采取自学、集中学、走出去、请进来、大讨论、撰写学习体会等多种形式，增强教育实效。定期组织干部培训，将廉政教育纳入培训与考试内容，积极参加区纪委组织的政治业务培训。针对排查出的廉政风险点，从堵塞漏洞、建立以制度管人管事的工作机制入手，建立廉政风险点评估防控制度，在健全领导干部(中层干部)述职述廉、重大事项

报告、民主生活会、民主评议等一系列制度的.基础上，健全完善了廉政风险季度分析例会制度、上下级领导干部谈心制度、与检察院建立预防职务犯罪联席会议制度、与区纪委建立案件检查协作制度等廉政风险预警机制，同时对原有的机关管理制度进行了修改和完善。普遍强化了风险意识和自律意识，收到了明显的成效。干部职工不断自我提醒、自我规范、自我约束，使组织意识、自律意识明显增强，依法行政的理念不断确立，行政效能明显提高，各项工作有序推进。

三、存在问题

虽然排查防控机制已经建立，但存在着缺少力量抓落实的问题。

四、下步工作打算

(一)进一步加强宣传力度。通过制作宣传栏,列出所有内控事项、涉及的部门,广泛开展防控廉政风险活动,使广大干部认识到廉政风险点防范管理工作的重要性,自觉识别风险,精心查找风险,积极防范风险。

(二)做好防控措施的落实。将排查廉政风险点防控表发放到各各基层所,全面理解、掌握预控措施,防范风险。

(三)制定整改方案。结合部门实际，将梳理出来的风险制定整改方案，把各项整改措施明确到部门、明确到责任人，把解决问题与履行岗位职责很好的结合起来，确保每一项措施落实到部门、责任细化到个人。

(四)开展廉政文化教育宣传活动。组织机关党员干部进行正反两方面的教育,增强法律意识,警钟长鸣。

(五)进一步完善机制。积极探讨建立健全预警机制,做到提醒在前、建章立制在前、约束在前,切实达到防范风险、保护干部、提高效能的目的

风险自查报告【篇4】

一、加强组织领导，积极动员部署

一是加强领导，精心组织。为切实做好廉政风险防控工作，促进干部廉洁从政，推进惩治体系建设，确保各项防范措施落到实处，我局成立了以局长为组长，其他班子成员为副组长、各科室负责人为成员的廉政风险防控工作领导小组，加强对廉政风险防控工作的组织协调、监督检查，领导小组下设办公室，具体负责廉政风险防控工作的日常运作、检查分析等各项工作。制定出台了《xx民政局廉政风险防控工作实施方案》，按照“一岗双责”的要求，将风险防控工作纳入全州民政系统党风廉政建设责任制工作目标，层层签订责任书，与党风廉政建设责任制同部署、同落实、同考核。二是积极动员，提高认识。组织召开由全局干部职工和下属单位负责人参加的动员会，学习传达上级关于廉政风险防控工作文件精神及《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则（试行）》、《中央政治局关于改进作风密切联系群众的》、《云南省委改进工作作风密切联系群众十项规定》等，局长在动员会上要求全局干部职工要深刻领会廉政风险防控工作的必要性和重要意义，要认真落实廉政风险防控工作的各项措施，准确界定风险点，切实筑牢前期预防、中期监控、后期处置三道防线，认真抓好计划、执行、考核、修正四个环节，确保工作取得实效。通过学习，使大家认识到开展廉政风险排查、建立防控机制是融教育、制度、监督于一体，能从源头上有效防控廉政风险的新机制，从而做到人人主动参与，人人提高认识。

二、务实工作基础，提升廉政防控水平

（一）查找岗位风险，构建防控网络。一是查找廉政风险源。查找廉政风险点是有效防范风险的前提。采取自己找、同事帮、领导提、组织审的工作方法，对领导岗位，重点查找在重大事项决策、重要人事任免、重大项目安排、大额资金使用等方面存在的廉政防控风险点。中层岗位，重点针对审批、执法、管理等环节查找在行使行政审批权、执法权、内部管理权过程中存在的廉政风险点。直接承办人，主要对照岗位职责与业务分工、关键环节、工作制度，查找在履行职责、执行制度、管理人财物过程中存在的廉政风险点纳入风险点查找范围。二是查找风险点。重点查找个人岗位风险、科室风险，分别填写个人、科室《廉政风险防控登记表》。三是评定风险等级。针对查找出的廉政风险点，按照危害程度和发生频率等进行分析评估，确定不同的风险等级。对已自查出的各类风险，经局廉政风险防控工作领导小组审核把关后，予以公示备案。共核定内部机构廉政风险点24个，个人岗位廉政风险点53个，保证了廉政风险的查全、查深、查透、查准。同时按照权力、岗位的风险因素、发案频率与可能造成的经济损失、社会影响等，将廉政风险划分为“高”、“中”“低”三个等级，其中内部机构高级风险点9个，中级风险点13个，低级风险点2个；个人岗位高级风险点16个，中级风险点27个，低级风险点10个。

（二）规范权力运行流程，进行“流程再造”。针对民政工作面宽、点散、事杂的特点，按照“谁行使、谁清理”的原则，对领导班子成员、各科室科长和直接承办人在内的岗位进行了全员清理，确保横向到边、纵向到底、不留死角。按照职务岗位、业务岗位、内部管理岗位重新规范了岗位职责，对民政业务每个工作环节加以修定完善。在全面清理权力项目的基础上，按照形式简洁、操作简便”为标准，以“规范运行、提升效能”为目标，绘制了11个权力运行流程图，进行“流程再造”，进一步明确职权名称、内容、办理时限和法律依据，促使权力更加明晰、流程更加优化、监督更加到位、管理更加规范。

（三）健全制度，完善反腐倡廉规章。推进廉政风险防控工作，制度是保障。先后建立健全集体领导和分工负责、重要情况通报和报告、重大决策征求意见等各项制度，建立决策失误责任追究制度。落实集体领导与个人分工负责相结合的原则，完善内部监督约束机制和责任追究机制；落实民主生活会制度；完善领导干部述廉、目标考核制度；完善并严格执行领导干部重大事项请示、报告制度；完善党内民主集中制度，重大事项坚持党内协商，共同决策；健全完善党内情况通报、情况反映和重大决策征求意见等制度，逐步推进财务、采购等各项政务党务公开。真正形成用制度管权，按制度办事，靠制度管人的有效机制。

（四）全方位防控，实行动态管理。在全面清权查险的基础上，根据廉政风险的危害程度、形成原因等，制定了130条防控措施，并借助内部管控、全面公示和社会监督三个平台建立全方位的防控网络。在工作中，注重构筑三道防线，实现动态管理。一是落实前期预防，就是针对党员干部日常生活中可能出现的各类风险，从加强党性修养、思想道德建设和制度机制层面主动做好防范，限度地从源头上排除可能发生不廉洁问题的隐患，增强其廉洁自律的主动性和监督制约机制的有效性。二是落实事中监控，就是结合岗位廉政教育，运用内部监控、信息预警等形式及时发现苗头性、倾向性问题，实现事中控制。三是做好事后处置，就是对有明显表现的个人及时进行纠错和提醒；对有轻微违纪行为，群众有较大反映的，采取批评教育、诫勉谈话、责令整改等方式，进行超前防范和动态监督；对整改不力，群众仍有反映的，按照相关规定予以追究，努力做到没有问题早预防，有了问题早发现，发现问题早纠正，严重问题早查处。

三、积极防控、注重效果，努力提升部门新形象

（一）增强了廉政风险防控意识。在岗位廉政风险防控体系建设中，局机关干部职工经过学习动员、相互讨论、岗位查找、措施制定，进一步提高了对各自工作岗位重要性的认识，通过正反典型教育、廉政文化教育等多种形式的教育，进一步明确了自己的权限和职责，牢固树立了有岗位就有职责，有职责就有权力，有权力就有风险的观念，增强了风险意识和廉政意识，（二）规范了内部防控措施。廉政风险排查是对各岗位人员职责履行的督查，根据各岗位人员的工作内容、任务和责任，结合有关规定，接受领导和社会监督。通过全面清权、科学分权、公开“晒”权和民主评权等防控措施，进一步简化了行政审批环节，提升了为民办事效率。通过搭建内部管控、全面公示和社会监督三个平台，统筹利用民主评议党风、政风、行风的监督效应和整体社会舆论等监督资源，形成了有效的监督机制，督促广大党员干部正确、健康、有效地履行职责，远离风险。通过开展廉政风险防控工作，有力推动了各项权力的规范、公开和高效运行，使广大党员干部的服务意识明显增强，工作效率和服务水平明显提高，工作作风明显好转，机关效能建设水平进一步提升。

风险防控报告(分享七篇)

俗话说，只有实践才能出真知。在日常生活中，我们几乎都需要撰写报告。那我们在编写报告时，需要从哪些方面入手呢？幼儿教师教育网小编已经对“风险防控报告”进行了多次修正和优化，以更加深邃的文字呈现给大家。欢迎品味这份独特的文字饕餮盛宴！

风险防控报告(篇1)

根据《x市职工社会保险事业管理局转发部社保中》《关于全面开展社保经办风险防控自查整改工作的通知》精神，按照部、省、市关于自查整改工作要求，我局组织财务和业务及信息部门，比照部中心下发的“问题清单”进行全面排查，梳理出了业务经办及基金管理方面存在的问题。针对问题提出了整改措施，现将自查及整改情况报告如下：

一、自查情况

按此文件要求，成立了自查工作组，组织了业务经办、财务、信息管理部门人员，按照各股室的工作职责，全面比照部中心下发的“问题清单”中所列的xx个风险点的具体表现方式，逐一排查、逐一梳理。重点对“三个全面取消”、一次性养老保险费补缴、待遇核定和支付等高风险业务进行排查。通过排查，找出存在问题x个，形成“问题清单”，并将我局“问题清单”上报市局。

二、存在的问题及整改情况

（一）现金业务方面

1.存在问题

未全面实现社保卡银行账户发放社保待遇问题。由于历史原因，xxxx年xx月底以前已领取养老、工伤、病残待遇人员未能全面使用社保卡发放社保待遇。

2.整改情况

加大使用社保卡银行账户领取社保待遇宣传力度，利用资格认证等途径进行广泛宣传，尽量动员待遇领取人员使用社保卡领取待遇。同时，对新领待人员和换卡人员一律使用社保卡发放社保待遇。

（二）档案管理方面

1.存在问题

未实现业务档案一体化

2整改情况

xxxx年x月我县上线省系统后，所经办业务已将所需要件资料扫描进业务经办系统。

（三）待遇核定方面

1.存在问题

退休待遇计发在系统中进行了复核。部份纸质表无复核人签字问题。

2.整改情况

我局对今年以来办理的养老待遇计发表进行了清理，对纸质表中无一、二级复核人签字的，全部进行了重新复核补签。今后，将严格按照业务经办复核审批程序要求，及时履行各项待遇核定纸质表的复核签字手续。

（四）关系转移方面

1.存在问题

由于部分省市未接入部社保关系转移平台，社保关系转移未实现全面在线办理。

2.整改情况

目前，由于仍有个别省市未通过部中心社保关系转移平台在线办理关系转移，导致我局对所经办的关系转移业务未能全面在线办理。待这些省市接入部中心平台后我局按规定全面在线办理关系转移。

（五）账户管理方面

1.存在问题

个别月份“收入户”账户基金未清零问题。

2.整改清理

我局每月末基金“收入户”财务账面已清零，并将支票、汇票及时送达开户行，要求开户行及时将“收入户”基金全额划转到市社保局专户。由于个别月份银行未及时划转，导致“收入户”账户月末未清零。今后，我局将进一步督促开户行按规定及时上划基金，确保月末清零的基金管理制度落到实处。

（六）数据共享方面

1存在问题

外部与公安、民政、卫健各部门数据共享不完善不充分问题。

2.整改情况

从今年x月起，每季度到卫健部门提取居民生存状况信息并与我局正常发放待遇人员进行信息比对，对比对出的已死亡人员暂停待遇发放。从xxxx年xx月起，我局将按月与卫健部门进行生存状况比对，确保基金安全。

三、今后工作方向

在今后的业务经办工作中，我局将进一步加大风险防控力度，健全规章制度和科学经办流程，重点关注“三个全面取消”、社保费一次性补缴、待遇核定、资格认证、财务基金管理等高风险业务，排查业务经办中的薄弱环节和出现的问题，并针对情况进行整改，确保业务经办安全和基金管理安全。

风险防控报告(篇2)

为把廉政风险防范工作落到实处，更好地推动街道整体工作水平，按照《城厢区廉政风险防控工作考核评估办法（试行）》（莆城委反腐办〔20xx〕2号）的通知要求，我街道认真开展自查工作，查找自身存在的问题，采取有效措施进行整改，自查工作深入扎实。现将我街道廉政风险防控工作自查情况汇报如下：

一、高度重视，健全领导机制

我街道高度重视廉政风险防控工作，为了加强廉政风险点防范管理工作的领导，经研究，成立了以党委书记薛志远同志任组长的凤凰山街道廉政风险防控工作领导小组，5月28日召开了全街道干部、村（居）干部动员大会，制定了《凤凰山街道廉政风险防控工作实施方案》。

二、清权确权，编制职权目录

对照法律法规和机构“三定”方案，按照“权职法定、权责一致”的要求和“谁行使、谁清理”的原则，对单位、部门和岗位权力事项进行全面清理，摸清底数，确定对管理和服务相对人行使的职权。

对依法确定的职权进行分项梳理，共编制职权目录20条，并明确职权名称、内容、办理主体和法律依据。按照“程序法定，流程简便”的要求，对每一项职权，明确办理主体、依据、程序、监督渠道以及办理事项所需提交的全部材料，对职权在单位内部运行的各个环节、责任主体、办理时限等进行规范，绘制权力运行内部流程图10个。

三、积极排查，制定防控措施

一是积极开展廉政风险点排查。从今年5月份开始，我街道开展廉政风险点防范工作，召开了全街道开展查找廉政风险点动员会，部署街道查找廉政风险点排查工作，要求各部门围绕各自职能、干部岗位职责，对本部门中存在的廉政风险开展自查。各部门、党员干部都能严格按照《实施意见》的工作目标、方法步骤、工作要求开展查找工作。共查找出单位、内设机构、在岗人员廉政风险点104个。

二是积极制定防控措施。自廉政风险防控管理工作开展以来，我镇重点在建立廉政风险防控管理制度和举措上下功夫，以风险排查为抓手，以责任追究和问责制为保障，从源头上防止腐败,把廉政风险降到最低点，共制定单位、内设机构防控措施39条，班子成员防控措施65条，建立健全廉政风险防范管理机制。

四、完善制度，建立长效机制

一是实行“风险公示”。各部门、个人查找出来的廉政风险

内容须经领导班子集体讨论，将各部门查找出来的廉政风险点、风险等级评估以及防范措施进行公开，以便共同监督，实现自我监督和群众监督。

二是建立廉政风险防控管理教育机制，廉政风险排查动态管理机制，风险监测机制，廉政风险分级管理机制，预警纠错机制以及评估修正机制。通过不断完善机制，促进廉政风险防控管理工作更加有效地开展，确保工作取得实效。

五、存在的问题

我街道廉政风险防控工作领导小组对干部查找廉政风险点的.情况进行了全面检查，对不符合规定的，要求重新查找。通过廉政风险防控管理工作，初步积累了一些经验和做法，但也存在不足之处，廉政风险防控管理工作缺乏长期宣传教育计划，党风廉政教育活动开展仍不够深入，我们将在今后的工作中加以改进。通过查找廉政风险点，使干部充分认识到查找廉政风险点的重要意义，树立了高度的工作责任心和使命感，为廉政风险防控管理工作的顺利开展奠定基础。

凤凰山街道党工委

20xx年11月15日

风险防控报告(篇3)

今年以来，我局把开展廉洁风险防控作为推进企业惩治和预防腐 败体系建设的重要载体，以健全完善廉洁风险防控制度体系为重点，以推进廉洁风险教育、排查、防范、预警工作全覆盖为抓手，深化改革，健全制度，加强管理，强化监督，探索构建企业廉洁风险预警防控机制，为企业权力行使安全、资金运用安全、项目建设安全、干部成长安全提供了有力保障。

一、统一思想，切实增强廉洁风险防控机制建设的责任感

廉洁风险是指党员干部和国家公职人员在行使公共权力中发生腐 败行为的可能性。廉洁风险防控机制是指以积极防范为目标，以强化管理为手段，在公共权力行使的重点领域、重要岗位和关键环节，排查廉政风险，健全内控机制，加强风险预警的一种管理手段。全面推进廉洁风险防控机制建设，是中央适应新形势新任务、扎实推进反腐倡廉建设的一项重大决策部署。州委、州政府也多次在相关会议上把全面推进廉洁风险防控机制建设，作为贯彻落实党的十七大和十七届中央纪委五次、六次全会精神，扎实推进惩治和预防腐 败体系建设的一项重大举措来抓。

为此，这项活动一启动后，我局就坚持把思想和行动统一到州委、州政府的决策部署上来，把全面推进廉洁风险防控机制建设作为完善企业惩治和预防腐 败体系，扎实推进反腐倡廉建设的重要举措来认识，充分认识到全面推进企业廉洁风险防控机制建设，是深化作风建设、促进党员干部廉洁从政的必然要求，是贯彻落实州委、州政府相关工作要求，加快建设惩防体系的有力抓手，是促进恩施邮政又好又快发展的重要保障。应该说，近几年来，随着恩施邮政企业连续九年的高速发展，企业网点改造等工程项目、资金也在不断增多，在这样一种腐 败现象易发多发的土壤和条件难以在短期内消除的情况下，可以说，我们恩施邮政干部面临的廉洁风险比以往任何时候都要大。

开展廉洁风险防控机制建设，就是针对各项业务的职责设定、流程设计、制度安排、权力配置等要素，把反腐倡廉的措施和要求，渗透到权力结构和权力运行的各个环节之中，通过评估风险等级、梳理权力清单、规范权力运行，对可能诱发腐 败问题的部位，有针对性地采取措施予以防控，把反腐倡廉融入业务工作全过程，既体现高效、快捷，有利于权力高效运行；又考虑监督、制约，有利于风险防控，实现反腐倡廉建设与企业经营管理工作的紧密结合、相互促进、良性互动、协调发展。

二、突出重点，廉洁风险排查阶段取得了较好成效

近期，我局借助开展全州副科级以上干部述职述廉活动的机会，集中对企业廉洁风险工作进行了全方位的排查。在排查过程中，我们坚持做到了“四全”：

一是全面排查。按照查全、查细、查准、查深、查实的要求，组织局机关各科室和直属单位对照上级相关工作要求，对所有职权进行全面梳理、排查、清理，列出了各岗位、部门、单位三个层级权力清单，确定了廉洁风险岗位和风险点。明确了风险事项、风险具体内容、风险等级、风险防控措施和责任等，增强了廉洁风险防控管理工作的针对性和有效性。

二是全员排查。在排查过程中，我局坚持风险排查全覆盖、不遗漏的原则，重点对州局机关各部室、县市局、专业分局等副科级以上岗位人员进行了全员排查，并组织全州副科级以上干部到州局集中述职述廉。

三是全程排查。对权力运行全过程进行风险排查，依据权力清单绘制权力运行图，在每项权力运行全程都排查确定若干个关键节点或风险点。比如，在网点改造和工程建设以及对外招聘等有风险较多的环节，从一开始就对权力运行过程进行动态风险排查，编制权力运行流程图，排查出全过程的廉洁风险点。

四是全部定级。完成风险点排查之后，对排查出来的所有风险点全部进行了风险等级评定。按照高、中、低三个等级自我评定，最终由组织审定。与此同时，我局还制作了清风长廊廉洁风险防控警示教育图版，悬挂了宣传标语，在自己的内部刊物上发表了工作动态信息，为企业廉洁风险防控打下了坚实的基础。

三、狠抓落实，认真制定廉洁风险防控措施

在排查出了廉洁风险防控点后，我局又针对查找的廉洁风险，特别是针对腐 败案例及群众反映强烈的突出问题，进行了深入的分析和研究论证，结合上级相关工作要求，从加强教育、明晰职责、优化流程、完善制度、强化监督等方面制定廉政风险防控措施。

一是针对企业领导班子风险，重点围绕“三重一大”以及审批权、检查验收权、处罚权等重要事项的决策，细化决策权和执行权制度，监控领导班子议事决策过程，通过增强制度的执行力来解决暗箱操作问题。

二是针对部门风险，以解决权力运行缺乏制约、公开透明度不强、自由裁量权过大、标准化程度过低、办事效率低下等问题为重点，对现有的工作程序、业务流程、管理方式进行认真梳理，抓住工作流程中权力行使的。关键环节，通过改进工作流程，严格行权标准，严密工作程序，制定严格的防控措施，确保权力规范、高效、公开运行。

三是针对岗位风险，以解决岗位职责不清、岗位权限界定不准、履行岗位职责缺乏监督制约、对失责行为追究不严等问题为重点，从制度建设入手进行清权确权，并制定防控整改措施，规范权力的运行。

四是进一步加强体制机制创新。对属于体制机制不健全导致的廉洁风险，及时解放思想、转变观念、大胆探索，积极推进体制改革和机制创新，从根本上防控廉政风险。

五是建立预警机制。严格执行预警机制，对预警人员，认真进行廉洁警示谈话，责令写出整改措施。并充分利用廉洁平台，广泛征求员工的意见和建议。充分发挥纪检监察的督导作用，对廉洁风险进行动态监督，及时发现和解决矛头性、倾向性问题。

四、加强领导，确保制定风险防控措施各项工作任务落到实处

全面推进廉洁风险防控机制建设是一项系统工程，涉及面广、政策性强、社会影响大。为此，我局要求各单位、各科室、以及各专业公司要牢固树立政治意识、大局意识，以求真务实的精神、科学严谨的态度和真抓实干的作风，按照州纪委和州国资委的工作部署，切实抓好这项工作。

一是强化领导，落实责任。为切实加强廉洁风险防控工作的组织领导，我们成立了廉政风险防控机制建设工作领导小组，下设办公室，办公室设在局党群工作部，负责对廉政风险防控机制建设的具体指导和日常工作。并要求各单位、各科室以及各专业公司要将推进廉政风险防控机制建设作为一项重要政治任务，列入重要议事日程，强化组织协调。

二是搞好宣传，营造氛围。在日常工作中，我们又要求各单位、各科室以及各专业公司要结合工作实际，采取多种形式，广泛进行思想发动，引导广大党员干部职工充分认识全面推进廉洁风险防控机制建设的重要性，深刻领会建立防控措施的目的意义、方法步骤和任务要求，自觉增强风险意识和自律意识，做到上下形成共识，全员积极参与。要总结推广廉洁风险防控机制建设的好做法好经验，大力宣传开展廉洁风险防控管理取得的成效，营造良好的推进廉洁风险防控机制建设的氛围。

三是领导带头，作好表率。在遵循上级相关工作要求的前提下，我们要求各单位、各部室、各专业公司负责人要严格按照党风廉政建设责任制的要求，切实履行“一岗双责”，带头查找廉洁风险，带头制订和落实防控措施，带头抓好自身和管辖范围内的廉洁风险防控机制建设工作，确保廉洁风险防控机制建设全面有效推行，确保预防腐 败各项任务落到实处。

四是强化督查，务求实效。为确保这项工作取得成效，我们又将推进廉洁风险防控机制建设工作列入年底前对领导班子和干部职工年度考核、惩防体系建设和党风廉政建设责任制考核内容。对认识不到位、工作不力的单位和科室，一律追究相关领导的责任。

归纳起来，以上几点就是我局在廉洁风险防控工作中的一些基本情况。应该说，推进廉洁风险防控机制建设，是反腐倡廉建设的一项创新性、基础性工作，意义重大，任务艰巨。我们不可能一蹴而就，在今后的工作中，我们唯有坚持统一思想、坚定信心，开拓创新、求真务实，积极发挥党风廉政建设责任制的“龙头”作用，才能真正推动廉洁风险防控机制建设工作切实取得成效，为推动我州邮政又好又快发展，带动我州顺利实施“十二五”规划、赶超晋位、跨越发展作出新的贡献。

风险防控报告(篇4)

2017关于廉洁风险防控自查报告

按照集团公司的统一部署安排，**对廉洁风险防控工作情况开展了全面自查。结合自身行业的特点，认真查找风险点，完善风险防控措施，规范权力运行的制约和监督机制，要求各风险岗位严格遵守岗位职责，自觉接受职工群众的监察。现将有关工作汇报如下：

一、开展自查的目的

针对容易产生风险的岗位进行分析评估，有效遏制和减少腐败现象的发生。大力推行重点风险岗位考评制，通过考评增强风险岗位人员的防范意识、责任意识，促使各项工作落到实处。不断改进风险防控机制，构建权力运行的动态监管模式，从源头上拒腐防变，推进党风廉政建设的深入开展，为创造和谐的工作环境提供保障。

二、查找风险点

全面梳理风险岗位，突出领导干部等重要管理岗位，采取“自己找、部门查、领导提”的方法，从各个层面逐一排查筛选风险点，确保找准、找全。

一是领导干部针对履行岗位职责、执行制度等重要环节，行使内部管理权可能产生的廉洁风险，认真分析其内容和表现形式；二是全面梳理财务管理、工程项目建设、公务接待等主要风险点，明确各部门对应的风险与职责；三是客观准确评估各岗位廉洁风险，根据发生的几率和危害程度依次划分风险等级，使后续的风险防范更有针对性。

三、制定防范措施

一是思想道德防范。开展以岗位廉洁教育为主的宣传教育，制定教育计划，长期性、经常性开展。二是制度风险防范。完善制度体系，通过查找廉洁风险，找出权力运行机制、制度上的遗漏与不足，及时建立、修改制度，保证制度执行上下一致。加大制度宣传教育力度，强化制度的执行力，切实发挥制度在防腐抗变中的作用。三是权力行使风险防范。严格履行工作职责，落实监督和管理责任，重大决策需经过总经理办公会及董事会讨论审议，不搞“一言堂，定调子”。

**在廉洁风险防控管理工作中取得了一定成效，但总体看来，还面临一些困难和不足：一是相关的制度建设仍需进一步完善；二是风险岗位考评制落实力度还不够。今后，**将更加注重预防风险，切实加强组织领导，规范权力运作流程，稳步有效地推动公司健康快速发展。

**有限公司

2017关于廉洁风险防控自查报告2017-04-07 17:05 | #2楼

根据自治区高校工委、教育厅《关于开展教育系统廉政风险防控工作检查的通知》(桂党高工纪20xx17号)要求，我校已对廉政风险防控工作进行了自查，现将有关情况报告于下：

一、廉政风险防控工作整体情况

我校认真贯彻落实上级工作精神和部署，坚持“治标兼治本、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，严格按照要求，结合自身情况认真开展了廉政风险防控工作。通过学习传达上级文件精神，以岗位廉政教育为基础，以重点岗位监控为重点，以制度机制建设为保障，着力构建我校惩治和预防腐败体系，统一了教职工思想，进一步深化了校务公开制度，为深入推进廉政风险防控工作打下了优良的思想基础，推动我校各项工作又好又快发展。

二、学校廉政风险防控工作主要做法

(一)廉政风险防控工作五项规定动作即梳理职权、编绘权利(主要业务程序)运行流程图、排查廉政风险点、划分风险等级、制定防控措施的开展和完成情况

1.严格按照廉政风险防控工作五项规定动作开展工作

注重预防原则，重视预防为先，重视廉政教育和制度建设，加强监督，弘扬正气，自上而下形成廉政光荣、腐败可耻的思想观念和廉政氛围。

2.认真编绘权利(主要业务程序)运行流程图

进一步建立和完善各项廉洁从政的规章制度，在领导决策、中层干部任免、财务管理、初高中招生考试、基建维修、政府物

资采购等方面做到凡事有制度，制度抓落实，落实有监管。

3.切实排查廉政风险点

主动探索学校党风廉政建设工作的特点和规律，根据不同岗位、不同层面、不同职级的工作实际，不断改进方法，规范工作流程，强化权力在阳光下操作。

4.划分风险等级

突出抓好重点岗位、重点人员和重点环节的管理，规范廉洁从政的制度建设，树立严于律已、廉洁从政的干部队伍形象，努力构建全面覆盖、层层管理、重点防控、责任到人的廉政风险预警防控体系。

5.制定防控措施

在大额资金使用、基建维修、人员招聘、学校招生考试、中层干部任用等方面做到亮制度、讲落实、重监督，最大限制地减少不廉洁行为。

(二)廉政风险三个方面(思想道德、权利运行、制度机制)和三个层次(单位部门、领导干部、岗位个人)对廉政风险高的的单位和环节的防控情况，包括三重一大决策制度，考试招生考试、员工人士、招标采购、基建工程、财务管理、研究经费、学术道德等

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风险防控报告(篇5)

为了贯彻落实党风廉政政工作,进一步加强反腐倡廉制度建设,强化廉政意识、责任意识,结合我所工作的实际情况,有针对性做了一些工作,取得了较好效果。现将工作情况汇报如下:领导高度重视、精心部署、细化目标任务,依法规范职权、查找和评定风险点。

根据上级安排部署,所长对全体民警召开了廉政风险防控工作会议,传达有关文件精神并作出工作部署,并制定了工作方案,及时召开了全所民警会议,针对本单位党风廉政建设工作,从加强作风建设、思想道德建设、财务管理制度改革等方面进行了认真部署,并根据成员任务分工的不同制定了党风廉政建设和反腐败工作任务分工,明确成员责任范围和责任内容,保证了此项工作的顺利开展,制定和规范职权情况等,我所成员按照“一岗双责”要求对分管范围内党风廉政建设和反腐败工作进行了认真安排,并定期对此项工作进行督促检查,查找存在的问题,并予以改正。

采取多项措施加强党风廉政建设。

一是组织全所民警认真学习会议精神,用先进的思想武器武装每位同志的头脑,始终树立正确的世界观、人生观和价值观。在思想上、行动上时刻与党中央保持高度一致,自觉遵守和执行党的各项路线、方针、政策,勇于同一些社会不良现象作斗争,牢固筑起防腐拒变的坚固长城。

二是解放思想,实事求是,扎实安排落实党风廉政工作。搞好党风廉政工作,将党风廉政工作作为一项重要工作。还利用业余时间进行政治等相关学习,召集全体民警贯彻落实上级有关党风廉政建设文件、方案内容等,认真学习上级有关文件精神,掌握其本质,以利于更好地开展工作。

三是积极开展党风廉正建设。全所民警团结一心,互相监督,保证了党风廉正建设的有效开展。

三、认真执行廉洁自律、严禁违法违纪行为的产生。全所民警严格遵守和人民警察条例:认真执行制度有关规定。坚决清理纠正领导干部利用职权和职务影响,谋取私利。

下一步工作打算:

一是进一步加强对党风廉政的深入学习、贯彻、落实。以党的"十八大”精神为中心,推动我所党风廉政建设的深入开展,带动工作作风的好转,进而推动工作全面开展,为打击犯罪做出积极的贡献。

二是继续深入落实领导干部廉洁自律各项规定,确保我所民警战斗力。

三是加强调研,进一步健全监督制约机制,促进党风廉政建设的深入的开展。

四是紧紧把握队伍建设这个大主题，深入开展队伍学习教育整顿活动,用亲民、爱民、为民的先进思想改造他们的人生观、世界观、价值观。

五是以执法执纪检查、加大力度查办违法违纪案件为重点,把我所民警工作落到实处。

风险防控报告(篇6)

风险点：

1、政治素养不高。偏重业务知识学习，轻视政治理论知识学习，满足于对党的路线、方针、政策的一知半解，导致理想信念不坚定，政治素质下降。

2、执行意识不强。政令不畅，各自为阵;有令不行，有禁不止，挑肥拣瘦，上推下滑;作风拖拉，效率低下。导致工作落实不到位，出现偏差或失误。

3、进取意识不强。思想保守，因循守旧，自我满足，自我陶醉;遇事谨小慎微，怕担风险，怕出问题;消极观望，得过且过，不思进取，缺乏事业心和责任感。

4、服务意识不强。存在本位主义、官僚主义思想，独断专行，态度生硬，方法简单，特权思想和衙门风气重，服务质量较差，缺乏大局意识和亲民意识。

5、廉洁意识不强。受不良社会风气影响，世界观、价值观、人生观出现偏差，不讲原则，而讲关系、讲人情、讲利益，导致执法不公，为政不廉。

防控措施：

1、强化素质提升。深入开展政策法规教育和社会公德、职业道德、家庭美德教育，树立正确的人生观、价值观、权力观、政绩观、荣辱观、着力提高干部职工的综合素质。

2、强化执行到位。以岗位责任制来明确工作职责和服务要求，以公示制来推动政务公开，以公开评议制来强化民主监督，以失职责任追究制来严肃工作纪律，提高各项工作的执行力。

3、强化争先创优。制定切实可行的奖励机制，激发干部的工作热情，提高干部工作的积极性和争先创先意识。

4、强化服务意识。牢固树立大局意识和亲民意识，充分发扬“凌云高节、躬勤身正”的工作作风，努力提高依法行政、执法为民的思想觉悟。

5、强化廉洁意识。加强廉政教育和政策法纪教育，增强遵守党的政治纪律、组织纪律、财经纪律和群众工作纪律的自觉性，树立正气，摈弃歪风邪风;强化考核、监督、约束机制。

风险防控报告(篇7)

根据市人社局《关于开展社会保险基金风险防控专项检查的通知》（x人社函【20××】42号）精神，我局高度重视，加强组织领导，及时安排部署，明确工作重点，强化工作责任，按要求开展了社会保险基金风险防控自查工作，现将自查情况简要汇报如下。

一、组织领导

成立了社会保险基金风险防控自查工作领导小组，局长xxx任组长，副局长xxx任副组长，办公室主任、财务股股长、征管股股长及相关人员为成员，明确了工作职责，落实了工作责任。

二、自查情况

20××年，我局严格按照社会保险基金财务管理制度，认真贯彻执行国家有关法律法规和方针政策，加强了基金的监督管理、稽核及审计检查工作，确保了基金的安全、完整和保值增值。

（一）职工医保基金收支结余情况

1、城镇职工基本医疗保险基金20××年滚存结余1034万元，其中基本医疗保险统筹基金上年滚存结余670万元、医疗保险个人账户基金上年滚存结余364万元

2、20××年城镇职工基本医疗保险基金总收入9717万元。其中：

统筹基金收入5614万元，其中基本医疗保险费收入万5603元，利息收入11万元。

基本医疗保险费个人帐户基金收入4102万元，其中基本医疗保险费收入4080万元，利息收入4万元。转移收入18万元。

3、城镇职工基本医疗保险基金支出8493万元，其中统筹基金支出4457万元。个人账户基金支出4002万元。转移支出34万元。

4、20××年城镇职工基本医疗保险基金滚存结余为2258万元，较去年增加1224万元。其中基本医疗保险统筹基金年末滚存结余为1828万元、医疗保险个人账户基金年末滚存结余为430万元。

5、城镇职工基本医疗保险基金暂付款733900元。

（二）城乡居民医保基金收支结余情况

20××年我县城乡居民医疗保险工作覆盖全县31个乡镇、495个行政村，54个社区（居委会），覆盖率达100%。20××年我县城乡居民参保人数为627019人，代缴费人数43067人，享受待遇人数682588人，大病覆盖人数627019人。大病报销人次19183人。其中城镇居民为54479人，农村居民为572540人，参保率为98%。20××年，居民个人缴费9130万元，城乡医疗救助收入646万元，利息收入71万元，政府补助收入3153万元。其他收入3万元。上级补助收入29500万元。中央省级配套基金由市级统一统筹。20××年全县已有627019人次城乡居民享受医疗待遇补偿，住院补偿25372万元，门诊统筹基金、门诊慢病补偿和门诊一般诊疗费共5105万元，全年共使用医疗补偿基金30477万元，上解上级支出12974万元。本年度支出合计43451万元。年末结余208万元。

（三）基金收支结算情况

我局按规定实行“收支两条线”和财政专户管理并一律采用转帐支票，从根源上杜绝了贪污和挪用社会保险基金。同时还制定了社保中心规章制度和人员岗位职责制及基金内控制度，相互监督，相互制约。进一步加强社会保险基金管理，确保基金完整安全。

（四）银行帐户管理情况

按照开设社会保险基金帐户有关规定和县人民政府文件要求，我局在xxx银行xxx县支行开设了城乡居民医疗保险基金支出户和城镇医疗保险基金支出帐户，并与xxx银行签订了基金运作及服务协议，实行了规范管理。具体情况如下表：

(五）对账制度和执行情况

我局严格按照《社会保险基金会计制度》规定，每月和银行、财政对账一次，保证了账账相符、账表相符、账实相符，做到了基金财务数据的真实性、准确性和完整性。

（六）优化经办管理

计算机业务系统统一由省社保局管控，各经办人员设有密码和操作权限，做到了计算机处理业务的痕迹具有可复核性、可追溯性和责任认定性，使业务操作过程透明化。同时设立了财务系统与外部互联网完全隔离，有效防止财务数据外泄，确保数据安全。

（七）业务流程情况

严格执行业务初审及复核制度，切实做到现金、支票保管与账务处理相分离，并按照会计制度进行记账、核算工作，有明确的主管、记账、复核、出纳等岗位责任制，使资金收支的审批与具体业务办理相分离，信息数据处理与业务办理及会计处理相分离。

三、自查结果

通过对20××年内部控制制度建设、经办服务管理和基金财务管理等几个方面的内容进行自查，我局严格遵守社会保险基金管理各项规定，严格执行内部控制制度，没有发现违法违纪违规现象，但社保基金风险防控教育工作尚需加强，管理工作的规范化和标准化水平有待提升。

四、下一步打算

继续坚持严格执行社保基金风险防控相关法规，严格执行内控制度，坚决防止不按制度办事、搞变通、暗箱操作等现象发生，实现社保基金管理工作的规范化、标准化和科学化，同时加大对职工进行社保基金风险防控教育力度，进一步增强职工风险防控意识，确保社保基金安全完整。

风险自查报告十一篇

按理说，经历过总有感悟和收获，日常的工作中。都需要写一份报告，优秀的报告对剖析工作发展趋势有一定的作用，报告应该怎么写才合适呢？您可以在以下资料中找到与您需要相关的资料“风险自查报告”，下列的资讯仅供参考欢迎大家仔细阅读！

风险自查报告【篇1】

闫家小学校园周边环境治理自查报告

我校现有 6 个教学班，接近300名师生，在中心校的正确领导下，为确保教育教学秩序的正常进行， 切实抓好校园及校园周边环境的整治工作。 学校领导和每个教师都把学校周边环境治理工作作为学校的重点工作来抓，为此学校成立了以校长崔银忠为组长，主任姚美广为副组长，骨干教师闫玉红、刘美芳、闫长敏、秘广勇、秘金柱等为组员的校园周边环境治理领导小组。制定了《校园综合治理领导小组职责》，在职责中明确规定：校园综合治理领导小组成员负责与当地治安机构的联络和合作，及时对学校周边环境予以整顿和清理；加强学校内部的治安值班工作的检查和落实，积极采取预防青少年违法犯罪的措施；加强门卫工作的指导和检查。在职责中明确规定：领导小组成员要安排好学校的工作和假节日的值班护校工作；及时向学生和教师了解有关影响学校正常教育教学秩序的情况；经常性地与派出所互通情况，并在派出所的指导下，做好治安防范工作；收集学生向学校提供的治安状况信息，做到心中有数，通过机构的成立和职责的制定各领导小组都能主动积极地开展工作，发挥各自的职能，使校园及周边环境治安整体情况良好。

具体情况如下：

一 校园及周边环境整体情况

开学初我校对全校的安全隐患进行了全面的排查，对校门外的各营业商铺进行了检查，没有发现危及学生身心健康的食品、饮料等。学校门口的路面上也设置了减速带， 放学时由教师对路队进行专门看护和监督，也未发现本村有精神病患者。但是由于有部分年轻的社会人员素质较差，在校门口骑摩托车时速度飞快，给学生的安全带来了极大地隐患。除此之外，学校内部各项安全措施能具体落到实处，坚持“谁管谁负责”的原则，校长室和各班主任根据学校的整体要求，主动找准自己的位置，明确本身的职责，切实承担起共同维护治安的责任，并由学校安全小组定期检查，对全校师生进行消防、交通安全等知识宣传教育。

二 具体措施

根据以上问题，我校具体采取了以下措施：

首先，加强组织领导，健全组织机构，完善了各项制度。建立了以校长为组长的学校周边环境治理领导小组。

其次，把交通安全工作作为学校周边环境治理的重要内容来抓。建立了学生放学护送和监督制度。

第三，加强法律常识的学习，提高学生的防范意识，预防犯罪分子对学生造成伤害。

第四，认真开好家长会，使家长充分认识到自己在学生学习和生 活中的重要作用，使学校教育和家庭教育有机的结合起来。

第五，加强学校值班护校工作， 学校每天派一名教师和一名领导进行值班护校工作。

第六、加强学校门卫的作用，每周的值周教师即门卫，要按照学校的门卫制度按时的锁好校门，无特殊情况不能随意开校门，如遇特殊情况，应及时向学校的值周领导或校长汇报，经批准后方可开门。

第七、如果出现有危及师生安全的情况时，应由学校校长及时向上级有关领导部门反映情况，力争使广大师生脱离危险。

当然我校的此项工作还存在着这样和那样的问题， 请上级领导给予指导。

闫家小学

2013-12-10

风险自查报告【篇2】

环境风险自查报告

一、引言

自然环境作为人类生存和发展的基础，对于维护人类的健康和可持续发展至关重要。然而，随着人类活动的不断扩张和工业化进程的加快，环境风险问题也日益凸显。为了更好地落实企业的环境保护责任，我们进行了一次环境风险自查，并撰写了此报告，以便及时发现问题并采取相应的措施。

二、自查目的

环境风险自查的目的是为了评估企业的环境风险状况，并针对发现的风险问题制定相应的应对措施，从而保护员工的健康、维护环境的稳定与安全。

三、自查内容

本次环境风险自查主要包括以下方面的内容：

1. 水环境风险

通过检查企业的废水处理设施和排放情况，评估其对周边环境的潜在影响，并检查是否存在违规排放的情况。

2. 大气环境风险

对企业的烟气排放进行检查，评估是否存在超标排放的情况，并检查企业是否完善了大气污染防治设施。

3. 噪声环境风险

检查企业的设备运行噪声、员工作业噪声等，评估是否存在超标噪声污染，并采取相应的声音防护措施。

4. 废物处理风险

检查企业的废物处理方式和废物分类工作，评估是否存在废物处理不当的情况，并提出相应的改进意见。

5. 土壤污染风险

评估企业的土壤环境质量，检查是否存在土壤污染，以及废弃物的存储和处置情况。

四、自查结果及风险评估

根据本次自查，我们得出了以下的结论：

1. 水环境风险评估：企业的废水处理设施完善，并成功达到国家排放标准，未发现违规排放的情况。

2. 大气环境风险评估：企业的烟气排放符合国家标准，无超标污染源。

3. 噪声环境风险评估：企业的噪声污染控制较好，未发现超标噪声源。

4. 废物处理风险评估：企业的废物处理方式规范，废物得到妥善处置。

5. 土壤污染风险评估：企业的土壤环境质量良好，未发现土壤污染的情况。

五、应对措施

虽然本次风险自查结果较好，但我们仍将进一步加强环境管理，包括：

1. 定期维护和检修污染治理设施，确保其正常运行。

2. 加强培训，提高员工对环境保护意识的重视，加强环境责任意识。

3. 严格按照相关法律法规执行，做到合规生产。

4. 不断改进废物处理方式，减少废物产生，并推广循环经济的理念。

六、结论

通过本次环境风险自查，我们发现企业在环境风险管理方面取得了一些成果，但也存在一些改进的空间。我们将进一步加强环境管理，提高全体员工的环境保护意识，全力打造绿色、环保的企业形象，为可持续发展做出积极贡献。

七、附录

自查过程中的相关材料和记录

风险自查报告【篇3】

档案安全风险隐患排查情况自查报告

***公司总经理、综合办公室经理及专职资料员，根据集团下发的《国家档案局关于深入开展档案安全风险隐患排查确保档案安全的通知》（档发[2019]10号）文件有关要求，为切实加强档案安全工作，防范各类风险，确保我会档案安全，我会对档案室进行了全面的自查，现将自查情况汇报如下：

一、加强领导，落实责任

档案安全是档案工作的重中之重，公司总经理及部门经理将加强对档案工作的领导，实行档案安全一把手负责制。牢固树立“安全第一，预防为主”的思想，坚决防止和克服松懈、侥幸心里，认真贯彻执行档案各项规章制度，加强档案风险防范管理，确保档案安全万无一失。一是把安全工作重点从事后处理转移到事前防范上来。对档案库房、内部设施、库存档案等重点部位进行全面检查，重点部位和可能存在安全事故隐患的地方重点检查。二是领导高度重视档案安全工作，实行总经理总负责、部门经理负管理责任，档案专职管理人员为第一责任人的管理体制，建立健全了安全保密制度和工作机构。三是加强教育，在干部职工中牢固树立了“安全第一，预防为主”的思想。对防止松懈、侥幸心理，确保档案安全万无一失起到了很好的促进作用。

二、完善制度，加强管理

为了做好档案安全管理工作，建立完善的规章制度，并按照各项制度的要求认真抓好落实。一是制定档案资料保管制度、档案保密制度、档案资料利用制度、消防安全管理制度等各项工作制度。二是为建立健全应对突发性重大灾害紧急处置机制，提高档案室的安全保障和救灾能力，最大限度地减少灾害损

失。

三、强化措施，消除隐患

在日常管理中，坚持实行档案库房专人保管，专人查阅，非本职人员，禁止进人库房。经过近期的大检查，档案室墙体坚固，无开裂、无漏渗水现象，档案室符合档案管理要求的保管条件。档案库房、档案柜、电源线、消防栓等相关设施设备完好。档案室窗口密封情况较好。档案资料收集、借阅实行专人负责，认真执行档案资料借阅制度，定期清点催还归档，做到帐、表、档、数据相符。认真做好检查工作记录，对检查中发现的问题和隐患，采取有力措施，抓好整改，真正做到责任到人，措施到位，防止各种危害档案安全事件及其他重特大事故的发生。

四、做好档案安全的宣传、教育和培训工作

进一步强化档案工作人员的安全意识、责任意识,克服麻痹思想和侥幸心理,更好地掌握档案安全防护常识和技术操作规范,特别是档案目录数据和电子档案安全保管的操作技能。在档案管理和提供利用过程中,正确处理档案管理、利用与保密、保护之间的关系,防止档案损伤、丢失、污染、泄密,严格遵守国家有关档案开放的规定,严禁擅自扩大开放利用范围。

通过此次自查，我会增强了档案安全意识，牢固树立了安全防范意识，并在检查中进一步消除了安全隐患。

风险自查报告【篇4】

存单质押协议书

甲方（接款方）：乙方（调资方）：

甲乙双方在诚信、互惠互利的基础上，就乙方为甲方提供资金存入甲方指定的银行，开出大额存单为甲方公司作项目质押贷款用途，现就相关事宜双方一致达成如下协议：

一、双方意向存款金额 _________ 元人民币（存单），首单 2000万元人民币。

二、三年定期（到期收取本息）。

三、存单收益人：乙方。

四、返还回报：存单金额%，平台操作费%

五、存单作用：乙方在_____ 银行支行开出大额存单做为甲方向银行做担保贷款质押品之用。

六、贷款银行应向乙方保证存单到期前30天内无条件退回存单给乙方并保证乙方资金的返回。

七、乙方在甲方所在地操作银行开立个人账户，在约定时间内把首单资金打入事先开立的个人账户（以进账单为主），甲方即时付乙方操作服务费%，乙方安排人员到甲方指定银行了解核实有关情况，并核实确认本次业务的可操作性，同时银行按此单业务出具真实有效的“退单承诺函”。

八、甲方银行按照事先确认的承诺函样板使用本行行签纸，打印成正式的银行《退单承诺函》，于银行营业时间内在行长室里按此单业务正常程序将《承诺函》加盖真实有效的章（行政公章），行长及经办人签字，担保银行相关人员应提前备齐资料，核保工作要求一次性完成，《退单承诺函》经乙方确认无误后收取甲方固定回报，即刻把首单资金转入甲方指定银行事先开立的账户，其余甲方按乙方要求开出汇票后，当天甲方和乙方办理有关质押合同的同时与乙方同台交割。

九、操作期间一切费用均由甲方承担。

十、甲方确认的贷款银行符合乙方要求后，由乙方安排操作形式及流程。

十一、甲方承诺贷款银行在质押合同上写明：

1、银行保证存单到期前30天内无条件将存单退还给乙方支取本息，乙方不承担第二还款来源义务。

2、我行将全程监控该笔资金的使用，确保专款专用和资金使用安全性及有效性，确保固定资产按期形成及价值评估。

十二、违约责任：

1、乙方责任：如甲方按上述要求做到，乙方无资金显示，属乙方违约，乙方应退还甲方此次业务交付的操作费，并赔偿甲方实际损失。

2、甲方责任：甲方不能履行本协议或提出本协议以外乙方不认可的其他条件，属甲方违约，此协议便自动终止，甲方已支付的费用不予退还，并赔偿乙方的损失。

3、本协议在履行过程中如发生争议，由双方当事人协商解决；协商不成时任何一方均可北京仲裁委员会申请仲裁。

十三、本协议壹式伍份，甲、乙双方各执两份，律师事务所留存一份，双方签字盖章后生效，任何一方违约都与中介无关。

十四、自此协议签完后3日内如未开始履行自动作废。

单位名称（甲方）单位名称（乙方）

法定代表人（或授权人）：法定代表（或授权人）:

公司邮箱：公司邮箱：

签约地点：

2012 年 5 月 28 日

风险自查报告【篇5】

银行业务外包，是指银行把一般性的业务或者服务的辅助环节交给外部机构去做，以便将自身核心能力集中关注于战略环节。对银行而言，业务外包不仅可以降低成本，减少交易和操作风险，减少与信用风险相联系的资本要求，而且能将部分人力资源从日常维护管理中解放出来，增强银行核心竞争力的需要。据调查，美国有68%的信用卡业务都是通过非商业银行机构来实现的。从国际银行业务外包的运作实践来看，银行业务外包，既可以是非核心服务外包，也可以是核心服务的部分服务环节外包，还可以是核心服务的外包。银行业务外包通常有以下几类：技术外包，如呼叫中心、计算机中心、网络中心、IT策划中心等；处理程序外包，如消费信贷业务有关客户身份及亲笔签名的核对、信用卡客户资料的输入与装封等；业务营销外包，如汽车贷款业务的推销、住房贷款推销等；某些专业性服务外包，如法律事务、不动产评估、安全保卫等；后勤性事务外包，如贸易金融服务的后勤处理作业、凭证保存等。，深圳发展银行和高阳公司签订了为期的灾难备援外包服务合同，这是我国首个银行IT系统外包的合同。由此可见，银行业务外包问题已逐步进入我国银行实践。因此，准确把握银行业务外包的风险及其防范对策，对于商业银行以及监管当局都极为重要。

风险自查报告【篇6】

环境风险自查报告

一、引言

环境保护是当今世界各个国家共同面临的重大课题之一。作为一家在环境领域有一定影响力的企业，我们深知环境保护的重要性，并积极履行社会责任，不断提升环境保护意识和能力。为了评估和改进我们的环境管理系统，我们进行了环境风险自查。本报告将对我们公司存在的环境风险进行全面梳理和分析，并提出相应的改进建议。

二、背景介绍

我们公司是一家电子产品制造企业，在过去几年里，我们一直致力于提供优质的产品和服务，不断推动自身的发展。然而，环境保护问题也逐渐引起了我们的重视，我们决定进行自查，找出潜在的环境风险。

三、环境风险梳理

根据我们的自查，我们公司主要存在以下环境风险：

1. 生产过程中的废弃物处理问题：由于生产过程中产生的废弃物较多，当时对处理方法和处置规范的要求不够严格，导致一些废弃物被随意处理，可能对环境造成潜在的污染风险。

2. 能源利用效率低：我们的能源利用情况没有进行有效的监控和管理，导致能源的浪费现象较为常见，这不仅对环境造成了不必要的污染，也增加了公司的运营成本。

3. 化学物质使用和管理：在生产过程中，我们使用了一系列的化学物质，然而这些化学物质的选择、使用以及储存并没有进行充分的评估和规范，存在潜在的环境风险。

四、环境风险分析

针对上述环境风险，我们进行了详细的分析，主要包括以下几个方面：

1. 废弃物处理问题：我们需要对废弃物的分类、收集和处理等环节进行全面改进。我们将建议引入专业的废弃物处理公司，保证废弃物能够得到妥善处理和处置，避免对环境造成潜在的风险。

2. 能源利用效率低：我们将加强能源管理和监控，通过引入先进的能源管理系统，实时监控能源的使用情况，并设定合理的能源消耗目标，以提高能源利用效率，降低对环境的影响。

3. 化学物质使用和管理：我们将对现有的化学物质使用规范进行审查和完善，并进行相关的员工培训，确保员工正确使用化学物质，并建立化学物质储存和管理制度，保证化学物质的使用安全和环境的保护。

五、改进建议

基于上述环境风险分析，我们提出以下改进建议：

1. 建立完善的废弃物管理制度，规范废弃物收集和处理的流程，确保废弃物能够得到妥善处置。

2. 引入先进的能源管理系统，监控和管理能源的使用情况，设定能源消耗目标，提高能源利用效率。

3. 完善化学物质使用规范，并进行员工培训，确保员工正确使用化学物质，建立化学物质储存和管理制度，保证化学物质的使用安全和环境的保护。

4. 建立环境风险监测和评估机制，定期进行环境风险评估，及时发现和解决环境风险问题。

六、结论

通过本次环境风险自查，我们充分认识到了存在的环境风险问题，并根据风险分析提出了相应的改进建议。我们将认真执行这些改进措施，努力提升公司的环境管理水平，为可持续发展做出积极贡献，履行社会责任。同时，我们也呼吁其他企业一起加强环境风险自查和管理，为建设美丽家园共同努力。

风险自查报告【篇7】

在信贷业务中风险的控制与业务的发展有着同等重要的地位，随着我国经济市场化及对外开放程度的提高，信贷业务的同业竞争日益加剧，信贷业务经营面临的风险也越来越大，因此对于信贷业务中的风险控制就显得尤为重要。

安全是银行经营信贷业务的前提目标，但这个安全是有利于业务发展和扩大收益的安全，而不是不讲求效益的安全，更不是负效益的无风险或低风险。近年来，商业银行的信贷风险意识明显增强，大多数银行机构在信贷经营管理过程中已经比较重视信贷风险控制。但在业务发展与风险控制的正确处理上却做的并不是很好，往往在业务发展与风险控制之间进行单向选择，有些片面追求信贷资产质量，机械地追求贷款零不良，以致信贷业务持续萎缩，经营效益居低不上，反过来又制约了信贷资产质量的提升，造成信贷资产质量、业务发展、经营效益之间的恶性循环。

效益最大化是银行追求的终极目标，是发展和安全的出发点和归宿点，效益与风险是银行信贷活动这同一事物的两个方面，既存在矛盾，由必须追求统一。在现实货币信用经济活动中，银行信贷业务始终与风险相伴，信贷资金运作不可能是绝对的零风险，而只能是相对的低风险。无论采用何种机制或何种措施，其作用只是在于降险、控险和防险，不可能做到绝险。因此为保证在信贷业务中的低风险我们应做好(请收藏好 范 文，请便下次访问风险控制。

要做好风险控制首先应提升从业人员的风险控制理念并建立科学的风险管理办法。这要求银行自上而下的树立科学的风险管理升意识，营造浓厚的风险管理文化。银行的管理人员需对信贷操作风险有一个全面的把握，信贷员应在自己的工作将风险意识强化，推行事前防范、事中管理、事后处置的风险管理模式,做到以科学的理念管理风险。

其次应加强员工道德思想教育，提高员工的风险防范水平。员工自觉的思想约束是保证各项规章制度贯彻执行的前提。一方面要加强员工的思想道德教育，使员工认识到操作风险的防范是银行核心竞争力的体现。引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观，爱岗敬业，忠于职守，提高自身的职业道德水平；另一方面要通过广泛的风险教育来培养所有员工对风险的敏感和了解能力，形成防范风险的第一道屏障。自上而下的构建良好的操作风险的控制环境，做到人人关心风险、把握风险和控制风险。

科学的进行风险控制是进行信贷业务的前提，也是金融信贷业务实行利润最大化的有力保证。

企业风险报告(分享九篇)

为了更加具体地去陈述一些数据,都需要写报告，撰写“报告”的目的就是为了让上级机关掌握本单位的情况。我们如何去写好一份报告呢？下面是小编为您精心挑选的“企业风险报告”，感谢你留意我的作品我们一起看到世界的不同之处分享生命的感悟！

企业风险报告 篇1

       廉洁风险防控自查报告（一）

       为进一步推进惩治和预防腐败体系建设，强化对部门权力运行的内部制约和监督，逐步健全完善治贿纠风工作长效机制，促进公司各项工作又好又快发展，根据市纪委、市国资局《关于开展国有企业廉政风险防控管理工作考核评价办法的通知》文件精神和要求，按照上级部门的部署和安排，从20**年起，我公司认真排查本单位在廉政方面存在的个性和共性问题，全面开展以人为点、以程序为线、以机制为面的环环相扣的廉政风险防控工程，建立起融教育、制度、监督于一体，从源头有效防控廉政风险的新机制，扎实推进惩防体系建设，廉政风险防范和行政权力运行监控机制工作取得明显成效。

       一、加强领导，提高认识

       为了切实做好廉政风险防控管理工作，从源头上预防腐败，促进干部廉洁从政，推进惩治和预防腐败体系建设，确保各项防范管理措施落到实处，我公司成立了廉政风险防控管理工作领导小组，由公司经理杨后海同志任组长，其他班子成员任副组长，职能科室主要负责人为成员。领导小组下设办公室，具体负责此项工作的组织协调工作，制定了《枝水司廉政风险防控管理工作实施方案》，通过认真分析查找我公司权力运行的风险点和薄弱环节，树立廉政风险防控管理意识；明晰风险点的岗位、部位和环节，进行科学评估；建立廉政风险防控和监管机制，拓展从源头上防治腐败工作领域；增强干部廉洁从政、依法行政意识，降低廉政风险。以党支部会、公司办公会、中心组学习、职工会等形式，重点学习了《中国共产党党内监督条例（试行）》、《中国共产党员纪律处分条例》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则（试行）》，通过学习，使大家认识到开展廉政风险排查、建立防控机制工程是融教育、制度、监督于一体，能从源头上有效防控廉政风险的新机制，从而做到人人主动参与，人人提高认识。

       二、积极部署，广泛动员

       自20**年6月，我公司召开了廉政风险防控管理工作动员会，对廉政风险防控管理工作进行了专项工作的动员部署，强调“排查廉政风险、建立防控机制”是党风廉政建设工作的创新举措，它以关口前移的方式，把有效防范和化解廉政风险的责任落实到每个科室、每个岗位和每个人，从而建立预防腐败的长效工作机制，能真正做到用制度管权、管人、管事。这次专项工作从6月中旬开始，分三个阶段进行，即：宣传动员、组织实施、风险评估、总结验收三个阶段组织实施。要求各科室要从贯彻落实党的十七大精神，建立健全惩防腐败体系，推进源头治理和加强党的执政能力建设的政治高度，认识廉政风险防控工作的重要性、必要性和紧迫性，加强组织领导，周密部署安排，认真组织实施。

       三、深入查找，积极预防

       根据实施方案的总体要求，我公司采取自下而上和自上而下相结合的方式，以人为本、注重预防、突出重点、公开透明的工作原则，全面开展了排查工作。围绕公司职能，进行权限梳理、确认、登记；以规范权力运行为核心，查找重点岗位、关键环节和重点人员，在岗位职责、业务流程、制度机制、外部环境等方面，可能产生不廉洁行为或诱发腐败的风险点。从行政管理事项、业务工作流程等方面，逐一排查廉政风险点，经组织严格审核把关后，将风险点登记汇总。共排查出科室风险点17个，党委审定后报市廉政风险防控管理领导小组审定风险点为8个。填写了《廉政风险防控管理权力清单登记表》和《廉政风险防控管理风险点登记表》。

       四、完善制度，动态防控 在廉政风险防控管理工作中，我公司结合工作实际，制定《廉政风险评估预警防控实施细则》，进一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止岗位廉政风险转化为腐败行为。同时不断完善机制、优化工作流程、规范工作规则、加大对热点、重点岗位人员定期交流或轮岗力度等措施，锁定履权界限，控制自由裁量权，实行权力制衡。深化以党务厂务公开牵头的各类公开，搭建公开平台。对于在廉政风险防控管理工作中形成的材料、制度，都汇总成册，其中《廉政风险防控管理权力清单登记表》和《廉政风险防控管理风险点登记表》都在公开栏、电子显示屏上公开，随时接受广大职工和社会各界的监督。为了对风险控制进行有效控制，实行廉政风险预警，畅通廉政风险预警信息“绿色通道”，采取事前预防、事中监控、事后处置办法，及时发现倾向性、苗头性问题，及时处理，避免问题演化发展成违纪违法行为。

       廉政风险防控管理工作是一项长期而艰巨的工任务，我们要从不同层面开展多种活动，采取多种形式，进一步促进领导干部廉洁自律，强化自我约束机制和社会监督机制，深入贯彻落实科学发展观，打造政治过硬、作风过硬、业务过硬的干部职工队伍，按照市委、市政府“两市一极”的总体要求，为实现我市“打造滨江宜居城市和长江带强劲增长极”的目标提供坚强的纪律和作风保障。

       廉洁风险防控自查报告（二）

       按照区纪委工作要求，***镇党委、政府认真探索廉政风险防控管理机制，着力查找廉政风险点，完善防控措施，健全内控机制，积极构建与自身实际相符合的惩治和预防腐败体系，夯实预防腐败工作基础，全面保障和推动了***镇党风廉政建设和反腐败工作的深入发展，为经济社会事业发展创造了良好环境。现将全镇廉政风险防控管理主要工作情况汇报如下：

       一、主要工作开展情况

       一是领导重视，组织有力。镇党委高度重视廉政风险防范管理工作，把开展廉政风险防范管理工作纳入党委工作的重要日程，进一步统一思想，提高认识，并由镇纪委精心组织，认真安排，确保工作落到实处，取得实效。同时，及时成立了由分管副书记任组长的廉政风险防范管理工作领导小组，制定出台具体的实施方案，为该项工作的开展奠定了坚实基础。二是多方动员，认真排查。全镇各基层党组织通过召开动员大会、专题学习会、组织生活会、研讨培训会、专题讲座、观看警示教育片等形式，进一步增强了廉政风险防范意识，并积极教育引导广大党员干部积极参与廉政风险防范管理工作。三是强化措施，认真评估。镇廉政风险防范管理工作领导小组严格把关，制定落实有效防控措施。以开展个人自查、部门评查、交叉互查活动，彻查风险点及表现形式，确保各部门廉政风险点查找不遗漏。针对各部门查找出来的风险点，明确廉政风险排查的目标效果，实行责任追究制，有效地推进部门内控机制建设。四是落实责任，加强防范。镇纪委建立廉政风险防范责任制和逐级谈话制度，通过开展廉政教育活动和廉政承诺活动，进一步加强对廉政风险点的防范。同时，建立工作报告制度。镇直各部门将本单位廉政风险防范管理工作开展的如风险查找、风险评估、制定防范措施等情况，及时进行归档整理。五是完善体系，制定措施。镇直各部门将工作职责、业务流程等内容对外公开，Ⅰ级风险岗位公开监督电话，接受群众监督。对群众提出的问题、意见及建议，各部门要制定措施、明确责任人及办理时限，并及时公开办理结果。

       廉政风险防范管理工作开展以来，取得了显着成效，主要表现在：一是广大党员干部对这项工作的认识进一步加强。广大党员干部纷纷表示，廉政风险防范管理工作是党风廉政建设在新阶段的新实践，是预防教育惩治并重的新途径，在今后工作中要时刻牢记，并付诸与行动。二是领导作风和机关工作效率进一步改善和提高。

       二、存在问题

       结合***镇工作的实际，虽然廉政风险防范管理工作取得了一定成效，但仍然存在一些不足之处，主要表现在：

       1、廉政风险防范管理工作的各项制度有待进一步完善。 2.部分党员干部在思想上对廉政风险防范管理工作的认识不够，存在着无所谓的态度。

       3、个别同志认为该工作只是党员干部的事，思想上得不到正确认识。

       三、下一步主要工作计划

       一是做好内部管理与外部监督相结合文章。充分调动部门内部、部门之间、纪检监察、社会舆论等监督管理的积极性，全面做好前期预防、中期监控、后期处置，始终把监督贯穿于业务工作的全过程，切实形成合力化解风险。

       二是做好廉政建设和业务工作相结合文章。通过廉政风险防范管理工作，将监督管理关口前置，让广大党员干部从思想上增强“风险防范人人有责”的意识，努力形成全员参与廉政防范风险的良好氛围，营造良好的廉政勤政环境。

       三是做好增强风险意识和制度建设相结合文章。进一步增强党员干部队伍的风险意识、责任意识、自律意识，进一步制定完善各项制度，切实转变机关作风，加大政务公开透明度，提高工作效率，促进工作规范性。我们将进一步强化忧患意识、岗位担当意识、作风效能意识、廉洁自律意识，扎实做好廉政风险防范管理工作，为全镇经济社会事业健康发展提供强有力的保障。

       廉洁风险防控自查报告（三）

       为把廉政风险防范管理工作落到实处，更好地推动全校整体工作水平，按照《中国共产党武威市凉州区纪委关于进一步做好廉政风险防控工作的通知》（凉纪发〔**〕51号）和《凉州区教育局转发中国共产党武威市凉州区纪委关于进一步做好廉政风险防控工作的通知》文件要求，我校认真开展自查工作，查找自身存在的问题，采取有效措施进行整改，自查工作深入扎实。现将我校廉政风险防控管理工作自查情况汇报如

       一、成立廉政风险防控领导小组

       我校高度重视廉政风险防控工作，建立健全了廉政风险防控管理机制，成立了以校长张玉德同志任组长的廉政风险防控工作领导小组，组织机构健全。

       二、构建廉政风险防控体系

       我校制定了《廉政风险防控管理工作的实施方案》、建立健全了廉政风险防控责任分解表、网络体系、廉政风险防控管理权力清单登记表以及惩治和预防腐败体系基本框架等一系列的防控体系。

       三、开展廉政风险防控管理工作宣传

       坚持以宣传教育廉政风险防控管理工作为主线，利用宣传栏、板报等形式宣传廉政风险防控知识，使全体教师处于廉政文化的氛围中，提高廉政观念。

       学校领导积极开展廉政建设自查情况，了解教师的思想作风情况以更好地改进工作，严格实行责任追究制度，工作中逐步建立完善以告诫警示组织处理和纪律处分等责任为主的追究体系，有力促进党风廉政和反腐败工作的顺利开展。

       四、存在的问题

       我校廉政风险防控管理工作领导小组对全体教师查找廉政风险点的情况进行了全面检查，对不符合规定的，要求重新查找。通过廉政风险防控管理工作，初步积累了一些经验和做法，但也存在不足之处，廉政风险防控管理工作缺乏长期宣传教育计划，党风廉政教育活动开展仍不够深入，我们将在今后的工作中加以改进。通过查找廉政风险点，使干部充分认识到查找廉政风险点的重要意义，树立了高度的工作责任心和使命感，为廉政风险防控管理工作的顺利开展奠定了基础。

企业风险报告 篇2

文化事业不断进步，文化产业稳步推进，群众文化生活得到丰富，文化基本权益得到保障。通过立足基层，贴近群众，不断更新工作思路，转变作风，争资金跑项目，以文化基础建设、人才队伍培养、文化品牌打造、拓展文化产业为重点，各项规划目标任务基本实现时间过半任务过半，部分目标任务提前完成。现将规划执行情况报告如下：

一、公共文化服务体系基本建设有序进行

（一）“两馆一中心一台”继续完善

以市文化馆、图书馆、文体中心、广播电视台为龙头的我市市级公共文化服务体系格局已经形成，发挥了“两馆一中心一台”群文活动、培养文化人才，全民健身、培养体育人才，思想宣传媒体导向的作用。引领、辐射和带动全市文化、体育、广播影视、新闻出版事业丰富多彩、快速协调发展。

（二）“六大工程”有序推进

1、乡镇综合文化站工程：18个乡镇综合文化站全面建成，并以实现全面免费开放。两年半来投入1137万元重点完善了设施配套，加强了文化管理人员和文化队伍骨干的辅导和培训，充分发挥了管理服务作用。

2、农家书屋工程：年实现农家书屋在全市183个行政村的全覆盖，提前完成了183个行政村的规划任务。年至今新建社区书屋25个，时间过半任务过半。

3、农民体育健身工程：年至今新建农民体育健身工程32个，完成规划任务90个的36%，新建全民健身路径67条，完成规划任务10条的670%。

4、广播“村村响”和“户户通”工程：继续加大“村村响”和“户户通”建设力度，年至今新建广播“村村响”101个，完成规划任务104个的98%。实施“户户通”28600户，完成规划任务43000户的67%。

5、农村电影放映“2131”工程：继续实施农村公益电影放映，确保了183个行政村一月一场公益电影放映。年至今公益电影放映6537.4场，完成年规划任务5490场的119%。

（三）“一个体系”逐步完善

城北文化广场相继建成，进一步满足了城市居民户外文化活动需求。

建设：先后有3个乡镇建成3个文体活动广场。不断满足乡镇农民朋友日益增长精神文化需求。

（四）“五个品牌”争创效果明显

协调文学艺术协会、全市文学艺术工作者和业余爱好者积极参与文学艺术创造；通过评比、赛事、展览、研讨等活动来调动、支持、鼓励、保护文学艺术创作者积极性；年以来先后获得国家级奖项5个，省级奖项5个。我市表彰优秀文艺作品10件，表彰金额6.3万元。

常规文艺队伍和文艺骨干。年以来新建各类常规文艺队伍10支。重点宣传了籍军旅作家陈道斌。打造了乡土农民画家马世明，本土油画家罗布等文艺骨干。

社团为基础，城乡文化公共服务设施为载体，群众喜闻乐见的文化活动为重点内容，先后举办了保保节、飞翔节、龙狮灯比赛、农村村级社区文艺调研、迎春长跑、全民健身日等庆典活动和常规性文体活动办得更加丰富多彩。

以进一步加强保护利用，三是已发掘、挖掘、收集我市的非物质文化遗产12项，报市政府审批公布。

舞蹈、书画、摄影等比赛展览15场次，推动了文艺创作。

（五）“一支队伍”建设得到加强

培育和发展城乡业余文体演出队、社会文体社团、义务管理员、体育辅导员、文化新闻市场社会义务监督员等，建设一支市、乡镇、村（社区）三级网络人才并服务于群众的专兼职文体新服务队伍。市文联年3月成功换届，各专业协会积极开展活动，我局先后举办了各类文化人才培训10期，各类体育人才培训12期，文化新闻市场培训18期。

继续实施奥运争光计划、苗子计划，实行体教结合，抓好抓实业余训练，培养一批新生代的体育后备人才，两年多来，我市培养的运动员获得省级赛事银牌2枚，铜牌3枚，级赛事金牌15枚，银牌11枚，铜牌13枚。

二、文化产业稳步推进，文化消费多样性日益形成

（一）以文化、体育、广播影视、新闻出版为重点内容的文化、体育、广播影视、新闻出版产业得到发展，鼓励社会资本在政策范围内以各种形式兴办实体，两年多来，新建文化娱乐市场经营户体育、广播影视、新闻出版产业格局，推动了地方经济的发展。

（二）以文体中心为全市体育产业发展重点，争取资金、项目，多渠道投资兴建体育设施，探索社会资金投入、人才参与、开发服务项目和服务管理，构建基本公共服务项目为主体、部分项目成本消费产业服务模式。发挥行业协会作用，网球协会、乒乓球协会、篮球协会先后进入文体中心开发服务项目，以成本消费模式服务运行。两年多来体彩销售达到4700余万元，名列市各县市区前茅。

（三）以电视台、广电网络分公司为广电产业重点，加大技术改造，提供高清画面，提升了服务质量，吸引更多的服务对象，增加了收视群体。

（四）两年多来，文化、体育、广播影视、新闻出版服务产业发展速度与全市固定资产投资年均增长协调发展，实现文化体育、广播影视、新闻出版、文化娱乐及其相关产业固定资产投资达的55%。

三、问题、原因及措施

主要问题，公共文化服务体系的建设和发展与人民群众的需求之间存在较大差距。当前主要表现在村级、社区对体育健身路径、农民健身工程需求量的增加。

原因分析，一是各级党委政府对关注民生，惠及民生的认识有所提高。二是随着经济的发展人民群众关注自身健康的意识增强。三是通过“十一五”和灾后重建普遍具备了建设场地的硬件条件。四是地方财政投入存在不均衡的现象。五是社会力量参与建设不多。

措施对策，一是市乡财政加大投入，是形成加快这一民生工程建设的主要途径。二是主管部门继续加大与上级部门的联系沟通，争取更多的项目资金，是加快这一民生工程建设的重要方式。三是各级各部门广泛动员社会力量参与建设，构建加快这一民生工程建设的新型模式。

企业风险报告 篇3

一、什么是非法集资

非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众(包括单位和个人)筹集资金的行为。

二、非法集资主要特征

1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径社会公开宣传;

3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

三、非法集资活动有哪些常见种类和形式

非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现形式有以下几种形式：

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;

2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

3、通过认领股份、入股分红进行非法集资;

4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;

6、利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;

7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资;

9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

10、利用传销或秘密串联的形式非法集资;

11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

四、非法集资的常见手段有哪些

1、承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。

2、编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。

3、以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站携款潜逃。

4、利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

五、社会公众如何识别和防范非法集资活动

社会公众识别和防范非法集资，应注意以下四个方面：

1、认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。

2、正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

3、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。

4、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。

六、如何识别非法集资

1、对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。天上不会掉馅饼，高收益和高风险是并存的，犯罪分子的目的是骗取钱财。一个企业正常的年利润一般不会超过20%，超高利投资回报分配不可能维持太久。其中必有非法诈骗行为。“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。广大投资者和居民一定要增强分辨能力，挡住利益的诱惑，切莫贪图高利，参与非法集资活动，不要相信“免费的午餐”。

2、通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权等，如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。

3、通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。

4、一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。

5、对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标。

6、如果实在无法判断是否是非法集资，除上面谈到的应当提高警惕，尽量避免上当受骗外，社会公众可以向有关部门进行咨询，待了解详情后再作决定。切不可抱有侥幸心理，盲目投资。

七、非法集资活动对社会的危害

非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。

典 型 案 例

“e租宝” 非法集资案案件情况：

安徽钰诚控股集团于6月至4月间，钰诚国际控股集团于205月至12月间，在没有银行业金融机构资质的前提下，利用e租宝平台、芝麻金融平台发布虚假的融资租赁债权项目及个人债权项目，包装成“e租年享”、“年安丰裕”等年化收益9%至14.6%的理财产品进行销售，以承诺还本付息等为诱饵，先后吸收115万余人资金共计762亿余元。其中大部分集资款在丁宁的授意下肆意挥霍、随意赠予他人，以及用于等违法犯罪活动，造成集资款损失共计380亿余元。

案 件 警 示

金融是一种以高风险为特征的行业，因此老百姓在投资前更需掌握一定的金融知识，知道任何投资行为都要风险自担，如果投资者参与的金融活动涉嫌违法犯罪，就将承担更大的责任。

企业风险报告 篇4

现代市场经济，本质上是信用经济。在科学技术的推动下，随着我国社會主义市场经济的快速发展，企业之间的信用交易变得越来越频繁。企业因此承受压力，尤其是背负着巨大数额负债的国有企业，稍有不慎就可能导致企业产生滑铁卢效应，给企业带来无法挽回的损失。同时，信用贷款的出现也增加了企业的债权风险。所以，加强国有企业债权债务管理具有重要的现实意义。文章在分析国有企业债权债务风险管理的重要性基础上，阐述了国有企业债权债务管理的现状和存在的问题，如债权债务风险防范意识不强、债权债务风险防范水平有待提升、债权债务风险防范机制不健全等，并基于内部因素和外部因素探讨了国有企业债权债务风险管理问题的成因，从加强债权债务的会计核算、实时有效清理债权债务、改善部门之间协调性、完善债权债务风险管理体系等角度针对性提出了对策建议，以期对国有企业加强债权债务风险管理提供有效借鉴，促进国有企业健康可持续发展。

随着社会的不断发展，市场经济进入新的发展阶段。诚信在当前市场经济中占据了重要位置。在现代市场经济中，由于有了高科技手段的辅助，信用交易变得越来越频繁，但其给企业带来的压力巨大，尤其是背负着巨大数额负债的国有企业，稍有不慎，就可能导致整个企业产生滑铁卢效应，给国有企业造成无法挽回的损失。现代市场经济，换种说法就是信用经济。这种交易形式主要产生于经济发展成熟的国家或者地区，当市场转变为买方市场形态时，以货易货和付现交货等交易方式成为经济交易中的第二大选择。信用交易逐渐频繁，变得非常重要。同时，信用贷款的出现增加了企业债权风险发生的可能性。若有不慎，极易给企业造成重大损失。另外，由于我国社会主义市场经济体制发挥作用的时间还比较短，还存在很多亟待完善的地方。我国国有企业对于债权债务风险方面的探讨也才刚刚起步，相关方面的资料还非常少。因此，加强对国有企业债权债务风险管理的应对措施探讨具有重要的现实意义。

企业风险报告 篇5

企业风险的评估众所周知，风险会对企业带来不利影响，但是，风险到底是如何产生影响的?它的影响范围及影响程度到底有多大?它所持续的时间将有多长等等，这一系列的问题，都需要企业作出准确的分析。由于风险的不确定性很大、可测性很小，因此在企业的日常经营中一般更多地运用定性分析的方法来评估风险。

(1)德尔菲法

德尔菲法是古希腊的一座城市，因阿波罗神殿而驰名，由于阿波罗有着高超的预测未来的能力，故德尔菲成了预测、策划的代名词。德尔菲法最早出现于20世纪50年代末，是当时美国为了预测在其“遭受原子弹轰炸后，可能出现的结果”而发明的一种方法。1964年美国兰德(RAND)公司的赫尔默(Helmer)和戈登(Gordon)发表了“长远预测研究报告”，首次将德尔菲法用于技术预测中，以后便迅速地应用于美国和其他国家。据《未来》杂志报道，从60年代末到70年代中，专家会议法和德尔菲法(以德尔菲法为主)在各类预测方法中所占比重由20.8%增加到24.2%。80年代以来，我国不少单位也采用德尔菲法进行了预测、决策分析和编制规划工作。

德尔菲依据系统的程序，采用匿名发表意见的方式，即专家之间不得互相讨论，不发生横向联系，只能与调查人员发生关系，通过多轮次调查专家对问卷所提问题的看法，经过反复征询、归纳、修改，最后汇总成专家基本一致的看法，作为预测的结果。德尔菲的具体实施步骤如下。

①组成专家小组。按照项目所需要的知识范围，确定专家。专家人数的多少，可根据预测项目的大小和涉及面的宽窄而定，但一般不超过20人。

②向所有专家提出所要预测的问题及有关要求，并附上有关这个问题的所有背景材料，同时请专家提出还需要什么材料。然后，由专家做书面答复。

③各个专家根据它们所收到的材料，提出自己的预测意见，并说明自己是怎样利用这些材料并提出预测值的。

④将各位专家第一次判断意见汇总，列成图表，进行对比，再分发给各位专家，让专家比较自己同他人的不同意见，修改自己的意见和判断。也可以把各位专家的意见加以整理，或请身份更高的其他专家加紧评论，然后把这些意见再分送给各位专家，以便它们参考后修改自己的意见。

⑤将所有专家的修改意见收集起来，汇总，再次分发给各位专家，以便做第二次修改。逐轮收集意见并为专家反馈信息是德尔菲法的主要环节。收集意见和信息反馈一般要经过三四轮，在向专家进行反馈的时候，只给出各种意见，但并不说明发表各种意见的专家的具体姓名。这一过程重复进行，直到每一个专家不再改变自己的意见为止。

⑥对专家的意见进行综合处理。这种方法避免了权威、职称、职务、口才以及人数优势对确定权重的干扰，集中了大多数人的正确意见，具有广泛的代表性，较为可靠。但是这种方法缺乏客观标准，主要凭专家判断，再者由于次数较多，反馈时间较长，有的专家可能因工作忙或其他原因而中途退出，影响策划的准确性。弥补欠缺客观的办法是，可以检验各个测评指标的积分和总分的相关性。重要测评指标的积分应与总分有较强的相关性，否则就应修改已定的权重系数。尽管这种检验方法不甚客观，但目前尚有一定的实用价值。不过，在民主气氛较浓的场合下，也可以面对面地反复充分讨论，最后形成一致的意见。

(2)幕景分析法

这是一种评估风险关键因素及其影响的有效方法。一个幕景就是一项事业或某个企业未来某种状态的描绘，或是按年代的梗概进行描绘。幕景研究的重点是：当某种因素发生变化时，整体情况会怎样变化?会有何种风险发生?幕景分析的结果，大致以两种方式表示：一是对未来某种状态的描述;一是描述一个发展过程，即未来某种情况的变化链。例如，它可以向决策人员提供未来某种投资机会的最好的、最可能发生的和最坏的前景，并可详细给出这三种不同情况下可能发生的事件和风险大小，供决策和分析参考。

幕景分析法是扩展风险分析人员的视野，增强其分析未来能力的一种思维程序，它对以下情况特别有用：提醒分析人员注意某项变化可能引起的风险和后果;研究分析某些关键性因素对未来过程某些可能出现的风险的影响;分析各种互相矛盾的情况等。

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企业风险报告 篇6

为切实做好防范化解非法集资风险工作，严厉打击和处置非法集资,有效化解各类非法集资风险隐患，结合我司实际,在全公司范围内开展排查非法集资风险工作，现将相关情况汇报如下:

一、提高认识，加强组织领导

防范化解非法集资风险，打击处置非法集资工作，事关改革发展大局、经济金融稳定、群众财产安全、社会稳定和谐以及党和政府的形象,必须警钟常鸣,常抓不懈。为切实抓好此项工作，我司成立了由董事长XXX任组长，相关部门为成员的专项工作领导小组。建立由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的`工作机制和责任机制。于XX年XX月XX日召开小组会议，对非法集资风险排查工作进行动员部署，切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，确保此次工作顺利开展。

二、形式多样，宣传排查并举

公司各成员既各司其责，主动作为，宣查并举；又强化协作，打组合拳，施综合策，有力有序推进排查工作。

1、全面清除非法广告。专项排查和清理网站上出现的涉及发放贷款内容的非法小广告。经查询，我公司未出现以上非法集资信息。

2、部门宣传形式多样。采取张贴横幅、发放宣传资料、周例会等多种形式，大力宣传非法集资的危害性和依法惩处非法集资的法律法规。

3、是企业内排查。通过查阅公司账目、资金来源、注册和备案信息、办公场所、集资项目等，经排查无非法集资问题。

4、成员紧密配合。加强协作沟通，构建信息共享机制，形成防范和打击合力，构筑金融安全的“防火墙”。

5、我公司无向社会集资和变相集资的行为。

6、我公司经营范围与注册内容一致，经营活动合法，严格按照规则，符合规范。

三、常抓不懈，防范“非集”事件

防范化解、打击处置非法集资工作是一项长期、复杂而艰巨的工作，必须警钟常鸣,常抓不懈。

1、进一步强化工作督导。加大督导工作力度,全面提高防范、打击和处置非法集资工作效率。

2、进一步夯实协调机制。切实履行组织协调和督促指导职责,建立防范、打击和处置非法集资部门联动工作机制，保证各项措施得到落实。

3、是进一步加强信息通报。组织分析防范、打击和处置非法集资工作情况,做好向行动小组信息报告、通报等工作。

通过此次排查工作，我公司进一步加强了监管机制，我公司将持续坚持维护人民群众的根本利益，合法、规范地经营活动。

企业风险报告 篇7

为规范业务经营，强化风险管理，扎实推进“高利息贷款及非法集资自查自纠”工作，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。

一，按照制度要求，重塑制度流程

按照商业银行要求，对照文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理商业银行工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习相关文件材料。

二，做好自查和整改工作

自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。

通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。

三，加强学习，提高风险防控能力

为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程、非法集资的认知等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。

全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。

四.整改措施及今后工作思路

今后，我行将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展非法集资及高利息贷款的学习活动，将学习知识贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。

(一)加强学习，继续深入合规文化建设，使全体员工更加

明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。

(二)加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想。

(三)积极参加员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。

(四)以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。

企业风险报告 篇8

**银行**棉纺企业风险报告

作者：郭文卓

2015年，全球经济依然下行，市场消费水平低迷不振，在国内经济发展的新常态下，整个棉纺织产业也呈现出新的变化。随着企业贷款规模不断地扩大，担保贷款占比过高，尤其是棉纺行业近几天连续不景气，所隐含的风险不容小觑，所以通过贷后跟踪和企业访谈、大华国信（上海）风险管理风险咨询公司风险评估等，总结有效专业棉纺行业信息，对本县2015年棉纺行业 趋势进行分析，并特向县联社领导汇报：

一、公司部棉纺类贷款的基本情况

二、当前棉纺织行业基本现状

1、棉纺织行业的成本分析

棉花是棉纺企业主要生产原材料，约占生产成本的60%-70%。纺织企业利润空间小，成本转嫁能力差，对原材料价格的变动较为敏感，棉花的价格趋势对我国棉纺织行业发展尤其重要。

2014年，我国取消了连续实行3年的棉花临时收储政策，代之以目标价格新政，目前只在新疆棉区棉花直补试点。棉价逐步回归市场，棉花产业环境发生重大变化，进入到“后收储时代”。内地棉区由于收储政策停止，目标价格新政又未实行，面临不小震荡。近两年国内外皮棉价格均呈下跌趋势，同时价差也在不断缩小。截至2015年4月28日，国内三级棉价格元/吨，

1 国内外皮棉价差在1300元/吨左右，国内外皮棉价差不断缩小，而纺企在经历很长一段时间的弱势打压后，普遍转型升级，加工棉纱竞争优势不断转强，加上近期皮棉价格走稳，棉纱订单情况良好，均为纺企经营转暖提供了必要条件。棉花新政的实施，价格更趋市场化，国内棉花价差缩减，对于我国棉纺织业来说是个较好的消息。

2、棉纺企业国家政策调整影响

财政部、国家税务总局联合发布了《关于在部分行业试行农产品增值税进项税额核定扣除办法的通知》（财税〔2012〕38号），决定自今年7月1日起，在部分行业开展农产品增值税进项税额核定扣除试点，涉及以购进农产品为原料生产销售液体乳及乳制品、酒及酒精、植物油行业。值得关注的是，纳税人销售的货物适用17%税率的，则扣除率为17%。使进项、销项税率一致，同征同扣，税收改革将降低棉纺企业成本，提高纺织行业竞争能力。

同时 (发改价格〔2015〕748号)文关于降低燃煤发电上网电价和工商业用电价格的通知，电价调整自2015年4月20日起执行，河南省工业用电标准下降元/度。电力成本的降低对棉纺行业来说也使其竞争力提升。

3、棉纺行业成本分析

目前东南亚产区纺织工人工资在700-1000元/月之间，并且目前欧洲、北美等地市场对东南亚部分国家劳动密集型产品如服装鞋帽等实施零关税政策，而对我国出口同类产品则保持10%以

2 上的进口税，这就使得海外采购商更偏向于从东南亚产区进货，从而大幅拉低自己的销售成本。远低于国内水平，进口低支纱价格优势明显，继续冲击国内市场。

除去上述因素外，企业综合成本上升压力依然突出，用工成本连年上升无法逆转，现在更重要的是融资、土地、渠道、环保投入等费用持续增长，企业综合运行成本显著提升。本县小微企业多数缺少规模效益支撑，成本上升造成生存压力更大。

4、企业担保圈分析

互保联保的推出是企业间以互保或联保模式获取贷款，曾经被当作破解抵质押保证资源不足的有效途径。但互保、联保担保在整合信用资源、弱化银企间信息不对称风险的同时，还有内生诱发系统性风险的缺陷。但随着企业融资过程的发展，企业通过关联企业、互保联保等形式发展成交叉性的担保圈，担保关联关系日益复杂化。此时，从微观角度看，表面上银行对每笔贷款的保证关系仍保持着适度控制，但实际上从担保关系网络的整体可靠性角度看，无论是银行还是企业，实际上均失去了对担保的有效控制权，丧失了应有的约束控制和保障效力。

在经济下行期，企业间的担保关系因市场环境压力和信贷收缩压力而变得异常紧张，特别是区域内同质类企业，无论是融资渠道还是担保关系通常都呈现多重性的复杂关系。在各种非确定因素影响下，信贷风险隐现过程中，触发银行抽贷和企业资金链断裂，导致担保圈风险凸显，一旦风险爆发且得不到解决，便引

3 发整个担保资金链条的断裂风险并可能传导至多个担保圈，引发区域担保系统的坍塌。（工行三家企业贷款违约，三家直接或间接涉及38家企业在多家银行联保、互保或担保贷款）。

三、我县棉纺企业生存状况

棉纺织产业是

工业经济的优势主导产业，

98家规模以上棉纺织企业预计完成工业产值284亿元，同比增加13%；工业增值68亿元，同比增值%；占全县规模以上工业的比重达80%以上。

本次涉及贷款县域企业95家摸底调查，已停产企业有12家，棉纺类企业占9家。通过我部客户经理在贷后检查中发现，由于最近两年来棉纺行业形势萎靡不振，造成部分企业停产，在最近的贷后检查中，统计涉及

出现风险企业有9家，棉纺类企业7家，占棉纺类贷款企业10%。其中：

形势不容乐观，主要以下几种风险：

（1）行业风险：棉化纤纺织行业未来处于恢复性增长阶段，2015年较去年有所好转。但是我们也应该注意到，棉价的降低、需求的缓慢增长对于棉纺企业相对利好，市场竞争仍较为激烈，对于一些规模较小，产品低端，质量无保证、生产成本高的企业来说，风险依然较大。另外，棉花价格的不利变动对于库存量较多的棉花加工企业（棉花储备企业），存货面临着较大的跌价风险。

（2）行业集中度风险：公司部贷款客户多数集中在棉纺行

4 业，尤其是近年棉纺行业景气度较低，部分小企业经营困难，偿债能力下降。我部短期内应该重点关注该行业的发展情况，尤其对企业规模偏小，抗风险能力较小的企业重点关注，对已经停产或者欠息、逾期的企业及时回收贷款（截至目前，通过金财公司已代偿6笔金额517万元）。长期来看，发展新的行业客户，降低贷款行业集中度，分散风险。

（3）偿债能力下降风险：根据大华国信2013年对新野企业的了解，与本次调查对比，新野企业贷款规模，尤其是他行贷款规模增幅较大，贷款企业的资产负债率较大，存在偿债能力下降的风险。

（4）关联方及关联业务风险：棉纺行业中规模相对较大的企业一般都在新疆设立棉花加工厂，一方面便于采购棉花，并享受当地的优惠政策，降低企业生产成本的积极效果，同时，经营场所在外地，且资金来往频繁，业务关联度大，该部分关联交易风险联社人员无法监管。另外，企业股东涉及多种经营，尤其涉及到房地产开发及其他高风险投资，一旦出现风险，将导致本企业偿还贷款困难。

（5）代偿风险：授信企业多数存在对外担保额度较大，且担保企业之间形成相互联系、环环相扣的担保圈，一旦其中某个企业发生风险，其他企业必须承担代偿责任，甚至受到起诉，造成整个担保链条企业偿还银行贷款的意愿降低。该风险已经显现，应特别注意，及时采取措施。

5 （6）新建项目风险：授信样本企业中部分企业，投资新项目，尤其是棉纺行业低迷的情形下，改变原有经营项目，投资新项目，未来项目经营的不确定性较大，需要充分考察项目的可行性，资金来源的可靠性，业务目前的开展成熟度，及管理人员的管理能力等。

（7）突发事件风险：在样本授信企业中，我部发现部分企业在公司业务及实际控制人个人家庭发生突发事件，造成企业经营困难，偿债能力下降。

综上所述，经过对企业实地调研，每吨棉纱净利润能够保持在1500—2000元，但是销售迟缓，成品库存压力大，应收账款居高不下，应收款回款周期长，资金流压力仍然存在。

四、我部采取针对措施

新常态下必须有新信贷管理方法，在联社领导下，我部彻底贯彻风险可控原则，对信贷资金安全性、流动性、盈利性进行操作，联社公司部对准这棉纺行业企业风险特点和状况，尤其是停产已出现风险企业，出具企业风险报告，并向联社建议按照“一企一策、一笔一策、分类处置、风险可控”的化解原则，摸清楚这几家企业全部贷款底细、担保圈范围、实际经营状况和资金风险。

1、改进现有企业担保模式

一个企业在出现风险后，无论采取什么样的办法，都属于火 场救急或亡羊补牢，也是无奈之举和权宜之计，并且实施效果尚

6 待时间检验。所以从根源解决企业风险控制问题，是重中之重，改进现有相对滞后的捆绑式担保模式，发展多样化的新型担保产品，可采取一些成熟商业化担保、政府担保、企业封闭担保、房产抵押、应收账款质押、土地流转抵押等，规避企业担保圈带来的危险。

2、建立企业退出机制

虽说没有倒闭行业，只有倒闭的企业。但是棉纺行业连续三 年带来的风险不容小觑，一些小企业规模小、成本高、利润少，经不起风吹浪打，这些企业需要逐步建立退出机制，进一步减少我部信贷资金风险。

3、设立企业贷款应急资金池

该企业转贷应急基金的使用坚持应急、有偿、短期、安全的原则，确保基金的规范和高效使用。企业应急互助基金使用坚持「救急不救穷」原则，兼顾申请企业的实际资金需要、资金投放能力和规避风险情况。提高银行信贷资产质量，规避信贷风险，帮助企业防范和化解因资金周转临时出现困难而有可能发生资金链断裂的风险。

4、建立新型还贷机制“分还续贷”

对部分符合条件的优质生产加工型中小微企业，根据实际经 营周期和现金流规律设置贷款期限，实施分期还款，结合实际资金需求适时补充贷款，形成企业多笔贷款递延循环的贷款格局。“分还续贷”业务根据小微企业生产周期和现金流情况，变按期

7 付息、到期还本为分期还本付息、循环放贷，缓解小微企业贷款到期一次性偿付的资金压力，在很大程度上避免了企业通过民间借贷等高成本融资搭桥贷款。该项业务既尽量遵循企业流动资金需求的持续性规律，又分散和减轻企业贷款到期集中还款压力，同时能够有效防范企业因期限不匹配诱发的贷款风险。

5、建立协调机制，加大失信企业惩治力度

在实际工作中，我部出现了新野县金利泰棉织有限公司、新 野县锦源棉织有限公司等老板失联现象，存在恶意逃债，甚至“跑路”个案，建议联社与县政府相互协助，一旦出现此类案件，高效协调，化解追债难题，提交法院起诉，尽力减少代偿损失。

综上所述，我部棉纺企业贷款目前面临着行业调整风险、行业集中度风险、偿债能力下降、关联方及关联交易风险，代偿风险、新建项目风险和突发事件风险等，优选客户，对出现风险预警客户采取防范措施，有效处置规避风险，同时加强贷后管理，及时发现贷款风险，及时处置降低风险，保障本息安全。

8

企业风险报告 篇9

企业年度风险评估报告为进一步加强企业风险管理，

增加公司的风险控制水平，

保护广大投资者的合法权益，

根据财政部颁布的《企业内部控制规范》有效控制。一、企业基本情况1、公司名称：XXXX有限公司 2、公司地址：XXXXX 3、企业经营范围：权架构：5、风险管理组织架构：2012年度，公司由各部门负责人共同组建了解风险管理小组，由董事会办公室与审计部共同负责日常工作，组长管理组织架构如下图：

XXX经理，副组长

XXX经理，在审计委员会的领导下展开工作，具

不断推动公司风险管理水平。

风险体负责集团公司内外部风险识别、

分析并制订应对措施，

XXXXX。 4、公司股

要求，董事会办公室与审计部共同组建企业风险评估小组，对2012年度企业面临的各种风险进行评估，并制定相应风险应对策略，实现对风险的二、企业风险评估情况1、组织架构公司建立了公司治理架构与组织架构，构设置，人力资源部对各机构人员编制、求通过业务流程与规章制度进行了规范。公司决策流程运行良好，

组织架构职能分工明确。

重大事项、重大决策、重要人事任免通过股东大会与经理办公会集体决策，

特别是对子公司的发展规划与人事任免全部通过经理办公

明确了董事会、监事会、经理层和企业内部各层级机职责权限进行了明确规定，

并对工作程序和相关要会进行讨论决定，组织架构不存在重大风险。2、发展战略公司通过第3届董事会第21次会议决议，通过表决成立了战略委员会，并审议通过了战备委员会工作细则，主要负责对公司长期发展战略和重大投资决策进行研究。3、人力资源公司制订了详细的人力资源管理流程与内控制度，要岗位离职人员签订了商业保密协议。随着国内人力资源市场的变化，

从人才招进、员工培训、员工离职、薪酬与考核、劳动保险等各方面，建立了详细的内部控制流程与制度，

受外部环境因素影响，

及时与关键岗位人员、重

公

企业也存在人力资源不足的风险，

不断扩大人力资源引司通过校园招聘、人才市场、内部职工推介及校企业联合等各种方式，进策略，及时保障了公司人力资源需求。4、社会责任公司通过质量、环境与安全管理体系，到企业管理理念。

不断提高产品质量、

安全生产与环境保护方面的管理

把环境保护与节能降耗深入水平，在制订详细的质量管理制度与安全生产管理制度的同时，公司定期组织职工代表大会，建立了职工困难互助金管理制度，保障职工劳动权益的同时，使全体员工更能感受到企业大家庭的温暖。企业在产品质量、安全生产方面的风险是不可避免的，但企业业质量管理方面没有发生重大客户质量索赔，染事故，有效降低了质量、环境与安全生产风险。第 3 页共 7 页5、企业文化公司这些年来一直重视企业文化建设，聚众德，创众业”企业宗旨。成绩与不足进行评价，规避了企业文化风险。6、资金活动公司通过行之有效的财务管理制度，

对资金管理严格控制，

在规范审批流程与付款控制的同时，加大稽查力度，保证了资金安全，提高了资金效益。公司制订了规范的融资、投资方面的决策制度，对子公司资金活动进行统一控制。公司对筹资途径与方式进行了严格控制，公司通过集体决策，科学确定投资项目，况，定期对投资进行了评估。公司定期制订资金运营计划，运营资金安全与资金效益。通过检查评估，企业在资金活动方面未发现重大风险，及流程管理办法》等制度规范了公司采购与付款的管理，价格审批流程、采购结算审批流程与付款审批流程，8、资产管理在资产管理方面，公司通过《存货管理制度》、《固定资产管理制度》、《低值易耗品管理制度》、《物品放行管理制度》等各项管理制度，不断加强资产管理水平，有效地控制了各类资产管理风险。存货管理方面，公司充分利用

ERP企业资源管理系统，规范了出入库手续及存货检验流程控制，由理财部定期对集团公司存货进行检查盘点，每年年终都

7、采购业务

通过物资采购计划审批流程、

采购规公司通过《物资采购管理制度》、《固定资产管理制度》、《招标管理制度》、《付款方式

对采购业务进行了行之有效的控制，

规范资金收支管理，严格控制运营资金支付权限审批，

确保了

按照筹资额度进行逐级决策制度，建立健全投资管理台账，

严格了经理办公会、董事会与股东大会的决策权限，规范了借款、还本付息等资金收付流程。

时刻关注被投资方经营情

拥有独具特色的企业文化，

树立了“鼓群志、集群智，

有效地

2012年度编订了企业文化评估办法，在企业文化建设方面的

2012年度顺利通过船级社产

2012年度企品质量、职工健康安全、环境管理三体系质量认证，并进一步规范管理制度，

生产环境没有发生重大安全生产事故与环境污

加快企业文化建设，发挥企业文化在企业发展中的重要作用，避了采购计划、供应商选择、采购验收等环节风险，未发现重大采购业务风险。进行全面的清查盘点工作，未发现存货方面存在较大的流失、盘亏与毁损的风险。固定资产管理方面，通过制度规范了申购、采购、验收、调拨、修理、报废等业务流程，定期对资产进行清查盘点，有效地避免了固定资产管理风险，增值的管理目标。公司将价值单位价格在

2000元以下30元以上，并且不属于主要生产设备能在较长时间内保

有效提高了资产利用率。

并通过加强物

提持原有实物形态的物品介定为低值易耗品进行管理，公司及时对科技成果申请了专利，高了企业无形资产的有效利用。9、销售业务集团公司通过《销售合同生产组织管理办法》与《客户授信管理制度》，加强对销售订单生产流程的管理，确保销售合同按期交货，强对发出商品与应收账款的管理，收款提醒，避免呆坏账的发生。通过销售价格集体审核的方式，压的风险。10、研究与开发集团公司对科研项目通过立项审批进行控制，费按照审批进行严格控制，效益性，维护了企业利益。11、工程项目公司制订了《工程项目管理规定》施工与验收各环节都进行了规范，

，对集团公司范围内所有的工程项目的预算、公司重大工程项目都有会议评议通过的立项报告、

立项、招标、

基建工

纳入技术中心工作计划与考核体系，

对研发经

科研成果及时进行了评价并申请了专利，

保证了企业科技成果的

确保销售价格的合理性，规避了销售与收款环节的各种风险，

通过按单生产的方式，

有效降低了企业商品积确保了公司国内外销售业务的顺利有效实施。

提高生产管理水平的同时，

对各个客户进行信用评

理财部通过加

及时发出督促结算或价，针对评价结果进一步采取不同的销售策略，

确保企业应收账款的回收率。户的认可，取得了良好的社会效益。

实现了集团公司固定资产的保值、品放行的管理控制，确保了公司财产安全，有效避免了资产流失风险。

并定期对商标、品牌通过注册及延长使用期限等方式，企业重视和加强品牌建设，

企业品牌不断获得国内和国外客

对达到预警期限的商品或应收账款，程与设备的招标记录、施工记录与验收报告。通过内控检查发现，在制度执行上由于缺少专业预算员，集团公司重大基第建项目只有粗略的预算报告，及时采取了控制措施，

缺少详细的预算及审核记录，

在参考各承包商提交的预算报告的同时，

5 页共 7 页

采取行及时

公司在工程项目招标定价过程中

通过多方对比分析，之有效的招标议标策略，合理防范了工程项目预算不详细的风险。随着公司发展，公司将及时配备专业预算员，规避工程项目风险。12、担保业务通过股东大会决议，公司除对控股子公司寿光宝隆石油器材有限公司与威海市宝隆石油专材有限公司承担一定限额的资金担保外，13、业务外包公司由物流中心设立外协科，

负责业务外包的管理工作，

对较大的业务外包都通过了招投标方式选择承包单位，通过《外购、外协产品质量控制规定》与《公司产品过程检验、监督管理制度》对业务外包质量进行严格控制，理，并对出现的产品质量、业务风险。14、财务报告企业在财政部《企业会计准则》

及《企业会计准则应用指南》

的要求范围内制订了集团公司

委外加工产品单独设立材料与产品台账进行专门管

未发现存在

物料发放与回收不规范的现象及时进行了追索赔偿，

对外无任何担保业务，

不存在担保业务方面的风险。

按照制度要求及时执行预算及审核流程，统一的会计制度，严格会计报表编制与审核流程，董事会及经理层，为后期经营决策提供参考。投资者报供。

定期出具会计报表与财务分析报告，提交向

各季度财务报告经公司审计部审计后提交董事会。年度财务报告及外聘会计师事务所注册会计师审计出具的审计报告一同提交董事会，经检查不存在违反会计法律法规和国家统一的会计准则制度现象，与审计严谨，不存在报告虚假与重大遗漏风险。15、全面预算理财部对集团公司全面预算的编制与分析全面负责，算执行情况进行全面分析，

根据集团公司发展战略和年度生产经营

人力资源部根据预算执行情计划，通过《全面预算管理制度》的规范要求，定期编制年度全面预算，年度终了对年度预

按时提交董事会及管理层进行评议。况及时对各部门经理进行考核，充分贯彻预算的考核工作。企业年度预算分析报告存在不按时提交的现象，的组织领导，加强预算管理的执行与考核工作，充分发挥全面预算的管理作用。16、合同管理集团公司通过制订《合同管理制度》，借助企业内部辅助管理系统，对合同的订立与履行，合同的变更与纠纷等流程进行了规范，况。审计部定期对集团公司合同履行情况进行了评估，17、内部信息传递公司制订了《收发文管理制度》、依据信息的保密程度，业信息保密工作。18、信息系统集团公司根据信息系统建设整体规划，

制订开发企业信息系统计划，《重大信息内部报告制度》、

《内幕信息知情人登记与报备制度》以及《备忘录管理制度》，借助公司内部办公网络系统，

按层级进行了良好的信息传递，

对审计发现不按时签订合同及合同履行中的问题及时进行了责任追究，切实规避了合同的管理风险。

由法律事务部负责合同的管理工作，

建议总经理办公会应不断加强全面预算工作促使企业年度全面预算管理工作进一步规范，

对外提供的财务报告审核

制订了主要类别的合同模板，对不能使用公司合同模板签订的合同进行了详细审核，详细登记合同的履行情

对内部信息按照制度要求，

确保了内部信息传递的通畅及时与商

通过《计算机管理规定》、

未发现《机房管理制度》与《网络管理制度》，不断加强信息系统运行与维护的管理，通过用户申请与权限审批控制，定期进行信息备份与权限检查，集团公司信息系统存在内部管理控制风险。19、内部监督在集团公司审核委员会的领导下，严格执行《内部审计制度》，根据审计工作计划，审计部在定期完成内部控制审计的同时，

按时完成管理层离任审计。

针对审计过程中发现的问题及漏洞，及时提出整改意见并监督整改，对审计发现的重大责任问题，及时进行责任追究。反舞弊机制方面，公司制订《反舞弊管理规定》，号召员工参与监督，发现问题及时进行专项审计的同时，审计部按时参加集团公司项目的招标工作，监督招标流程，责令供应商签订《不行贿承诺书》，防范业务风险。三、风险评估意见企业建立了科学完整的风险管理与内部控制体系，认为企业不存在重大经营风险与管理风险。因企业风险评估的局限性，

无法将国家政策变化，

国际国内市场变动、

自然灾害等不确定因素导致的风险全部进行识别与分析。本评价意见仅限于

2012年度集团公司企业内部控制风

虽然企业在工程项目的预算方面存在一定

较好地控制了管理风险。

评估的管理风险，但公司及时针对风险采取了行之有效防范措施，

定期进行软件更新与病毒防范，险管理的评估。风险管理小组 2013年2月26日